Plan Inwestycyjny Multi – Selekt

1. Plan InwestycyjnyMulti – Selekt dajemy Klientom jeszcze więcej…

2. 6 Plan Inwestycyjny Produkt dający możliwość pomnażania kapitału, poprzez inwestowanieregularnelubwpłaty jednorazowe w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe Konto podstawowe Konto dodatkowe (dla wpłat jednorazowych dostępne od 2 roku polisy) Dedykowane do wpłat regularnychbądź wpłat jednorazowych. Dedykowane do nieregularnych i dobrowolnych wpłat jednorazowych.

3. 6 Plan Inwestycyjny zasada dla Planu Inwestycyjnego Multi i Selekt – z inwestycją regularną II etap polisy – automatyczne, bezterminowe przedłużenie I etap polisy – terminowy do 65 roku życia* • *na potrzeby OWU • I etap określony: • do 65 roku – dla osób do 55 roku życia • 10 lat – dla osób od 55 roku • II etap: • automatyczne przedłużenie w rocznicę po 65 roku życia ubezpieczonego.

4. Plan Inwestycyjny SelektPlan Inwestycyjny Selekt Prestiż/inwestowanie poprzez 14 UFK i 3 modelowe portfele AXA/

5. Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 Plan Inwestycyjny Selekt / Selekt Prestiż Zakresy inwestycji regularnych PI Selekt PI Selekt Prestiż Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3/3max miesięczne 250  350  450  1 000  3 000  5 000 – 10 000 kwartalne 750  1 050  1 350  3 000  9 000  15 000 – 30 000 półroczne 1 500  2 100  2 700  6 000  18 000  30 000 – 60 000 roczne 3 000  4 200  5 400  12 000  36 000  60 000 – 120 000 BEZ OGRANICZEŃ Minimalna wysokość wpłaty dodatkowej

6. obowiązek inwestycji regularnej przez 10 lat BONUS BONUS PREMIAw zależności od WARIANTU SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Selekt / Selekt Prestiż Ogólna zasada funkcjonowania konta podstawowego

7. 6 1 10 15 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 10% razem70% 20% 40% wariant 1 PI Selekt 15% razem75% wariant 2 20% razem80% wariant 3 Premia i Bonus – PI Selekt PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy. Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej. BONUSY jako procent wpłaconej składki pierwszorocznej przyznawane w ostatnich dniach 10 roku i 15 roku polisy.

8. 6 1 10 15 20% 40% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 25% razem85% wariant 1 PI Selekt Prestiż 30% razem90% wariant 2 35% 40% razem95% razem100% wariant 3 wariant 3 max Premia i Bonus – PI Selekt Prestiż PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy.Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej. BONUSY jako procent wpłaconej składki pierwszorocznej przyznawane w ostatnich dniach 10 roku i 15 roku polisy. bezkonkurencyjne premie i bonusy

9. 6 Bonus – PI Selekt BONUS – jako procent wpłaconej składki pierwszorocznej przyznawany w ostatnich dniach 10 roku i 15 roku polisy dla Klientów inwestujących regularnie. • WARUNKI OTRZYMANIA BONUSA: • brak wykupów częściowych z konta podstawowego do momentu przyznania BONUSA, • składka w wysokości nie niższej niż pierwotna z wniosku do momentu przyznania BONUSA, • brak zawieszenia inwestycji do momentu przyznania BONUSA (można skorzystać z prolongaty).

10. Plan Inwestycyjny MultiPlan Inwestycyjny Multi Prestiż/otwarta architektura 64 UFK/

11. Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż Zakresy inwestycji regularnych PI Multi PI Multi Prestiż Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 miesięczne 300  1 000  3 000  5 000 – 10 000 kwartalne 900  3 000  9 000  15 000 – 30 000 półroczne 1 800  6 000  18 000  30 000 – 60 000 roczne 3 600  12 000  36 000  60 000 – 120 000 Minimalna wysokość wpłaty dodatkowej BEZ OGRANICZEN

12. obowiązek inwestycji regularnej przez 10 lat PREMIAw zależności od WARIANTU SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż Ogólna zasada funkcjonowania konta podstawowego

13. 6 1 15% wariant 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 20% wariant 2 PI Multi Prestiż 25% wariant 3 brak wariant bazowy PI Multi Premia – PI Multi / PI Multi Prestiż PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy.Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej.

14. Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż 5-15 /otwarta architektura 64 UFK/

15. Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż 5-15 Zakresy inwestycji regularnych PI Multi 5-15 PI Multi Prestiż 5-15 Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3 miesięczne 500  1 000  3 000  5 000 – 10 000 kwartalne 1 500  3 000  9 000  15 000 – 30 000 półroczne 3 000  6 000  18 000  30 000 – 60 000 roczne 6 000  12 000  36 000  60 000 – 120 000 Minimalna wysokość wpłaty dodatkowej BEZ OGRANICZEN

16. obowiązek inwestycji regularnej przez 5 lat PREMIAw zależności od WARIANTU SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Multi / Multi Prestiż 5-15 Ogólna zasada funkcjonowania konta podstawowego

17. 6 1 5% wariant 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25… 10% wariant 2 PI Multi Prestiż 5-15 15% wariant 3 brak wariant bazowy PI Multi 5-15 Premia – PI Multi 5-15 / PI Multi Prestiż 5-15 PREMIA zależna jest od wariantu ubezpieczenia i jest to % wpłaconej składkiw pierwszym roku polisy. Jego wartość przedstawia w TOiL jako wskaźnik procentowy podwyższonego alokowania składki podstawowej.

18. 6 • 2 SU=100zł, za ryzyko ubezpieczeniowe za zarządzanie za administrowanie 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Opłaty w Planie Inwestycyjnym za ryzyko ubezpieczeniowe – zgodnie z TOiL – uzależniona od wieku za zarządzanie – pobierana od 4roku polisy dla rachunku podstawowego i zależna od portfela inwestycyjnego oraz wariantu (dla rachunku dodatkowego pobierana od 1 roku) za administrowanie polisą – opłata miesięczna jako % od rachunku utworzonego z wpłat z pierwszych 2 lat Opłata: dla portfeli: 2,80% - 1,75% pozostałe UFK:1,95%-1,30% dla PI SELKT/Prestiż w UFK AXA IM:2,45% - 1,80% Opłaty od wartości konta utworzonego z wpłat z 1 i 2 roku polisy : dla wersji Prestiż – 0,25% dla wersji bazowych – 0,39%

19. Plan Inwestycyjny - wykup z konta podstawowego polisy

20. 1,2 rok 0% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 3 - 10 rok 20%  88% 11 - 19 rok 99,5% od 20 roku  100% Plan Inwestycyjny Multi / Selekt Ogólna zasada funkcjonowania wypłat z konta podstawowego • Zawieszenie inwestycji możliwe od 6 roku: • zgodnie z życzeniem klienta lub automatycznie • na dowolnie określony czas lub bezterminowo • skutkuje przedłużeniem obowiązku inwestycji • regularnej przez 10 lat

21. 1,2 rok 0% 3 - 15 rok 20%  88% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 16 - 19 rok 99,5% od 20 roku  100% Plan Inwestycyjny Multi 5-15 Ogólna zasada funkcjonowania wypłat z konta podstawowego • Zawieszenie inwestycji możliwe od 6 roku: • zgodnie z życzeniem klienta lub automatycznie • na dowolnie określony czas lub bezterminowo • NIE skutkuje przedłużeniem obowiązku inwestycji • regularnej przez 15 lat

22. Plan Inwestycyjny Multiz wpłatami jednorazowymi

23. wpłata na konto podstawowe dokonywana w 1 roku polisy 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Plan Inwestycyjny Multi z wpłatą jednorazową Ogólna zasada funkcjonowania. konto podstawowe Brak limitu min. wartości konta po wypłacie konto dodatkowe Wpłaty na konto dodatkowe w dowolnej wysokości – bez ograniczeń Możliwość ustanowienia cyklicznych wypłat z konta dodatkowego

24. Opłata wstępna Wariant II Wysokość składki w tys. zł do 100 powyżej 100 - 250 powyżej 250 – 500 powyżej 500 4% 3% 2% 1% Wariant I 0% Wskaźnik wykupu Wariant II Rok polisy : Wysokość składki w tys. zł do 100 powyżej 100 - 250 powyżej 250 – 500 powyżej 500 1 93% 94% 95% 96% 2 96% 97% 98% 99% Wariant I Rok polisy : 1 - 92% 2 - 93% 3 - 94% 4 - 95% 5 - 96% 6 - 97% od 7 – 100%

25. 6 Konto podstawowe Konto dodatkowe w zależności od wariantu Plan Inwestycyjny z inwestycją jednorazową zasada dla PI Multi – z inwestycją jednorazową dowolna wpłata na konto dodatkowe pozwala zachować polisę. w przypadku spadkuwartości polisy(rachunku podstawowego + dodatkowego) od pierwszego roku poniżej określonego limitu AXA ma prawo pobrać dwukrotność opłaty za zarządzanie = utrzymanie polisy w mocy!

26. 6 Funkcjonalności Konto podstawowe Konto dodatkowe (dla wpłat jednorazowych dostępne od 2 roku polisy) Wpłata, która zawiera nadpłatę automatycznie pokrywa bieżącą wpłatę i jej kolejne raty Brak limitu wpłat na konto dodatkowe Automatyczne pokrywanie zaległości wpłaty regularnej z konta dodatkowego na koniec okresu prolongaty. Transfer pomiędzy kontami bez „podatku Belki” Jednorazowe bądź cykliczne wypłaty poza polisę zlecane przez Klienta

27. Plan Inwestycyjny – wniosek

28. Wniosek – część wspólna Określenie ubezpieczającego

29. Wniosek – część wspólna Identyfikacja obywatelstwa Identyfikacja adresu zamieszkania Identyfikacja źródeł pochodzenia przychodu

30. Wniosek – część wspólna Wyznaczenie ubezpieczonego Wskazanie przedstawiciela ustawowego w przypadku braku pełnej zdolności do czynności prawnych ubezpieczonego

31. Wniosek – część wspólna Jeden podpis ubezpieczającego i ubezpieczonego pod wszystkimi oświadczeniami

32. Wniosek – część wspólna Miejsce na wpis dotyczący m.in. wystawienia blankietów do wpłat Ankieta profilu inwestycyjnego.

33. Wnioski do Planów Inwestycyjnych • PI Selekt / PI Selekt Prestiż • PI Multi / PI Multi Prestiż ze składką regularną i jednorazową • PI Multi 5-15 / PI Multi Prestiż 5-15 • Druk dowodu pierwszej wpłaty oddzielony od wniosku

34. Dziękuję