150 likes | 286 Views
Fundusze nieruchomości jako inwestycja z celem zdobycia kapitału emerytalnego. Karolina Oleszek. Plan prezentacji:. Stopa zastąpienia Struktura oszczędności Polaków Fundusze inwestycyjne oparte na nieruchomościach Ryzyko inwestycji Perspektywy zdobycia kapitału emerytalnego.
E N D
Fundusze nieruchomości jako inwestycja z celem zdobycia kapitału emerytalnego Karolina Oleszek
Plan prezentacji: • Stopa zastąpienia • Struktura oszczędności Polaków • Fundusze inwestycyjne oparte na nieruchomościach • Ryzyko inwestycji • Perspektywy zdobycia kapitału emerytalnego
Stopa zastąpienia Źródło: opracowanie własne na podst.: http://www.knf.gov.pl/dane_wspolne/kalkulatory.html, stan na dzień 17 marca 2010 r.
Stopa zastąpienia Źródło: opracowanie własne na podst.: http://www.knf.gov.pl/dane_wspolne/kalkulatory.html, stan na dzień 17 marca 2010 r.
Stopa zastąpienia Źródło: opracowanie własne na podst.: http://www.knf.gov.pl/dane_wspolne/kalkulatory.html, stan na dzień 17 marca 2010 r.
Struktura oszczędności Polaków Źródło: opracowanie własne na podst. S. Karpiński: Bogatsi dzięki giełdzie, Rzeczpospolita, 27 czerwca 2005 oraz I. Morawski, E. Muciński: Polacy oszczędzają coraz aktywniej, Rzeczpospolita, Nr 52, 2 marca 2007.
Fundusze inwestycyjne oparte na nieruchomościach • Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ) • Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO) • Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)
Fundusze inwestycyjne zamknięte • Arka BZ WBK Fundusz Rynku Nieruchomości 2 FIZ • Arka BZ WBK Nieruchomości • BPH FIZ Sektora Nieruchomości • KBC Indeks Nieruchomości II FIZ • KBC Index Nieruchomości FIZ • KBC Index Światowych Nieruchomości FIZ • Skarbiec Rynku Mieszkaniowego FIZ • Skarbiec Rynku Nieruchomości FIZ
Porównanie notowań od pierwszej wyceny Źródło: opracowanie własne na podst.: http://www.skarbiec.pl, http://www.kbctfi.pl, http://arka.pl, http://bphtfi.pl, stan na dzień 21 marca 2010.
Źródło: http://funduszeinwestycyjne.info/fundusze/zamkniete, stan na dzień 21 marca 2010.
Fundusze inwestycyjne otwarte • Allianz Budownictwo 2012 • Arka BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO • BPH Subfundusz FIO Nieruchomości Europy Wschodzącej • DWS Infrastruktury i Informatyki • DWS Nieruchomości i Budownictwa • ING Subfundusz Środkowoeuropejski Budownictwa i Nieruchomości Plus
Porównanie kursów (od 29-05-2008 do 18-03-2010) Źródło: http://www.money.pl/fundusze, stan na dzień 20 marca 2010 r.
Ryzyko inwestycji • Zasada „100 minus aktualny wiek oszczędzającego” • Dywersyfikacja • Fundusze Parasolowe • Uśrednianie ceny • Zdrowy rozsądek