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Chapter 3 金融服務業人員證照 與職涯發展

Chapter 3 金融服務業人員證照 與職涯發展. CHAPTER 3 金融服務業人員證照與職涯發展 學習目標 第一節 如何成功踏入金融服務業 第二節 國內與國際性證照介紹與應用 第三節 國內金融業人才趨勢與專業養成. 第一節 如何成功踏入金融服務業 在 Cheer 雜誌報告中提及幾項進入金融業的觀念： 1. 先考本業證照，再考跨業證照─ 銀行類證照 2. 先考國際證照，抵免國內證照 3. 留意新證照的考情. 每年畢業的大學新鮮人應該密切在學期間留意以下幾項事項： (1) 取得正確的準備資料可收集已公開題庫的測 驗，最好先以主辦單位出版的書籍優先。

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Chapter 3 金融服務業人員證照 與職涯發展

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  1. Chapter3 金融服務業人員證照 與職涯發展

  2. CHAPTER 3 金融服務業人員證照與職涯發展 學習目標 第一節 如何成功踏入金融服務業 第二節 國內與國際性證照介紹與應用 第三節 國內金融業人才趨勢與專業養成

  3. 第一節 如何成功踏入金融服務業 在Cheer雜誌報告中提及幾項進入金融業的觀念： 1. 先考本業證照，再考跨業證照─ 銀行類證照 2. 先考國際證照，抵免國內證照 3. 留意新證照的考情

  4. 每年畢業的大學新鮮人應該密切在學期間留意以下幾項事項：每年畢業的大學新鮮人應該密切在學期間留意以下幾項事項： (1) 取得正確的準備資料可收集已公開題庫的測 驗，最好先以主辦單位出版的書籍優先。 (2) 隨時留意法規的變化，可善用證基金網店的 證券期貨法令查詢系統 (免費)。

  5. (3) 以照考照，事半功倍，可朝測驗模組化，例如投資型保險 + 證券法規及實務，即可應考高業。 (4) 利用個人專長，準備具有策略性的考試計畫，例如，以高業測驗為例，財金系的同學在投資學這項科目，就必須拿高分，才能拉高總分。

  6. 表3-1金融業人員薪資 資料來源：Cheer雜誌，2006年12月號，P.93。

  7. 步入金融業時，應該建立正確的觀念： 1. 專業證照是新鮮人求職的成功之鑰。 2. 擁有數張的專業證照，可提升本身的專業能力，進而塑造專家形象。 3. 主管機關已明文增加專業證照為執業條件。 4. 金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷。 5. 國際化與金控之推動，企業日益重視專業證照與全方位金融從業人員。

  8. 第二節 國內與國際性證照介紹與應用 圖3-1金融相關專業證照介紹

  9. 表3-2金融證照一覽表

  10. 資料來源：Career雜誌。

  11. 表3-3國際證照一覽表

  12. 一、CIIA 國際投資分析師 (The Certified International Investment Analysts, ACIIA) 成立於2000年6月總部設於瑞士蘇黎士，全球共計有二十六個會員國，目前台灣亦是會員國之一，截至2005年3月，全球共有2871個通過進階測驗取得國際投資分析師資格；欲取得國際投資分析師 (CIIA) 證照需經過二階段考試，第一階段為國家型測驗 (national specific examination) 及初階測驗 (foundation exam)，第二階段為進階測驗 (final exam) 。

  13. 全球CIIA的會員國如下： 1. 亞洲 (8個協會 )，包括：日本、中國、台北、香港、印度、伊朗、韓國、泰國。 2. 歐洲 (15個協會 )，包括：奧地利、比利時、德國、法蘭西、義大利、波蘭、俄羅斯、西班牙、瑞士、烏克蘭、荷蘭、匈牙利、盧森堡、瑞典、希臘。 3. 南美 (2個協會 )，包括：巴西、阿根近 (4) 非洲 (1個協會 )：摩洛哥。

  14. 二、CFA 特許財務分析師 (Chartered Financial Analyst, CFA)，係由美國投資管理研究學會 (Association For Investment Management and Research，簡稱CFAI) 主辦的投資專業證照考試，考試歷史已超過40年，擁有來自115個國家的6萬多個會員，及來自41個國家的122個協會會員，通常CFA的三級考試在六月初於全球150多個地點舉行，十二月並設有二次的第一級考試。

  15. 三、CFP 中譯為認證理財規劃顧問 (Certified Financial Planner, CFP)，為國際間理財規劃業界最高的榮耀，此證照於1972年於全國開始，發展至今已超過三十年，CFP國際總會FPSB (Financial Planning Standards Board) 於1990年正式成立，至今已有十八個會員國組織掌管十八個國家之CFP證照考試及發放事宜。

  16. 在台灣理財顧問認證協會 (FPAT) 於2003年11月，總會認可成為第十八個正式會員，持有此一證照需經過條件也相對較嚴格，包括： 1. Ethics (1) 執業道德簽署 。 (2) 由專業人士簽證。 2. Education 3. Experience 4. Examination

  17. 第三節 國內金融業人才趨勢 與專業養成 金融人才的專業素養，可以下列途徑提昇： 1. 定期瞭解全球各地的投資概況及新種金融商品。 2. 熟悉各項金融法規，以避免誤觸法律。 3. 多閱讀各類理財雜誌與參與專題講座。 4. 時時養成檢視自己財務收支狀況並勤做功課選擇正確投資、節稅商品。 5. 注意著各金融機構招募人才條件與要求。

  18. 結論 在本章中已介紹了多項金融服務業人員可準備的專業證照，不管考取的證照張數有多少，別忘記，專業與服務熱忱永遠是一張看不到的重要證照。

  19. 本章習題 1. 請說明國內銀行應具備的專業證照。 2. 說明各類國際證照的考試內容與工作應用。 3. 請訪問金融從業人員對證照的看法與考照之心路歷程。

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