Dr. Ulrich Reineke Leiter des Geschäftsbereichs Finanzen

1. Die Rentenanpassungsformel Dr. Ulrich Reineke Leiter des Geschäftsbereichs Finanzen Pressekontaktseminar, Berlin, 8.-9. Juli 2008

2. Rentenformel Rentenerst-festsetzung aktueller Rentenwert (aRW) Entgeltpunkte … = X X Rentenanpassung gesetzliche Anpassung (§ 68 SGB VI) individuelle Erwerbsbiografie

3. Rentenanpassungsformel Nachhaltigkeits- faktor Beitragssatz- faktor alter aRW Lohn- faktor neuer aRW = X X X AR aktueller Rentenwert (aRW) BE Bruttoentgelte (VGR) RVB Beitragssatz zur gesetzlichen Rentenversicherung AVA Altersvorsorgeanteil RQ Rentnerquotient = Zahl der (Äquivalenz-)Rentner / Zahl der (Äquivalenz-)Beitragszahler

4. Allgemeine Logik Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X steigende Entgelte Rentenerhöhung sinkende Entgelte Rentenreduktion

5. Allgemeine Logik Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X zwei Beitragssätze RV-Beitragssatz Altersvorsorge-Beitragssatz verminderte Anpassung (aber ≥ 0) steigende(r) Beitragsätz(e) erhöhte Anpassung Sinkende(r) Beitragsätz(e)

6. Allgemeine Logik Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X • Verhältnis Rentner zu Beitragszahler erhöht sich die Anzahl der Rentner im Vergleich zu Beitragszahlern Reduktion der Anpassung (aber ≥ 0) verringert sich die Anzahl der Rentner im Vergleich zu Beitragszahlern Erhöhung der Anpassung

7. Rentenanpassung 2008 Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X alte Bundesländer Rentenanpassung (West) um 1,1 %

8. Lohnfaktor (1) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Veränderung der Bruttoentgelte (West)

9. Lohnfaktor (2) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Korrektur der Bruttoentgeltentwicklung (hier 2006) nach VGR durch Versichertenentgeltentwicklung (β-Faktor) VGR-Entgelte steigen um rund 0,17%Punkte stärker als RV-Entgelte VGR-Entgelte: + 0,91% RV-Entgelte: + 0,74%

10. Lohnfaktor (3) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Korrekturfaktor β eingesetzt steigen die Bruttoentgelte nach VGR um rund 1,57%, ergibt sich als korrigierte Entgeltentwicklung rund 1,4%

11. Lohnfaktor (4) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Warum wird mit Versichertenentgeltentwicklung t-2 / t-3, hier 2006 / 2005 korrigiert? Warum nicht aktueller? Daten aus Versichertenstatistik stehen nicht aktueller zur Verfügung. Rentenanpassung zum 1.6. des Jahres erfordert Daten spätestens zum April.

12. Lohnfaktor (5) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Wann stehen VGR-Daten zur Verfügung? Daten werden vom Statistischen Bundesamt geliefert. Sie stehen für das abgelaufene Jahr als vorläufige amtliche Daten frühestens im März zur Verfügung.

13. Beitragssatzfaktor (1) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor Lohn-faktor neuer aRW alter aRW = X X X bisheriges Recht der Beitragssatzfaktor mindert die Anpassung um 1,15%Punkte „RV-Beitragssatzeffekt“: -0,51%Punkte „Vorsorge-Beitragssatzeffekt“: -0,64%Punkte Höhe der Einzeleffekte hängt voneinander ab!

14. Beitragssatzfaktor (2) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor Lohn-faktor neuer aRW alter aRW = X X X neues Recht (Aussetzen „Riester-Treppe“) Beitragssatzfaktor mindert nunmehr die Rentenanpassung nur noch um 0,51 %Punkte

15. Nachhaltigkeitsfaktor (1) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor Lohn-faktor neuer aRW alter aRW = X X X Das Verhältnis Rentner / Beitragszahler hat sich anpassungsrelevantum 0,22 %-Punkte verbessert. ÄR: Äquivalenz-Rentner ÄBE: Äquivalenz-Beitragszahler

16. Nachhaltigkeitsfaktor (2) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Rentnerquotient wie viel Äquivalenz-Rentner sind von einem Äquivalenz-Beitragszahler zu finanzieren( z.B. 0,54 ≈ 54 ÄR auf 100 ÄBE ) je kleiner der Quotient, um so günstiger die Finanzierungssituation

17. Nachhaltigkeitsfaktor (3) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Äquivalenz-Rentner Rentenausgaben Standard-Rente 45 VJ = Anzahl „Eckrentner“ reagiert auf - ΔAltergrenze - Abschläge reagiert nicht auf - Rentenanpassung

18. Nachhaltigkeitsfaktor (4) Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X Äquivalenz-Beitragszahler Pflichtbeiträge + ALGI-Beiträge + 400 € Beiträge Beitrag auf Durchschnittsentgelt = AnzahlØ Beitragszahler reagiert auf - ΔErwerbsquoten - ΔZugangsverhalten reagiert nicht auf - ΔArbeitszeit - Lohnerhöhungen

19. Nachhaltigkeitsfaktor (5) 2003 2004 2005 2006 2007 2008 1.004 1.004 1.0022 1.0019 anpassungserhöhend 1.002 1.000 0.9983 anpassungsmindernd 0.998 0.996 0.996 0.9939 0.994 0.992 0.992 0.990 0.988 0.988 Entwicklung des Nachhaltigkeitsfaktors

20. Nachhaltigkeitsfaktor (6) relative Veränderung gegen Vorjahr 2003 2004 2005 2006 2007 2008 3.0 2.0 1.1 1.0 0.2 0.0 -1.0 -0.9 -2.0 Rentnerquotient Äquivalenz-Rentner Äquivalenz-Beitragszahler Wirkung Altersgrenzen, Abschläge und Demographie Rückgang Äquivalenz-Rentner wirtschaftliche Belebung aufgeschobener Rentenzugang Zunahme Äquivalenz-Beitragszahler

21. Rentenanpassung 2008 Beitragssatz-faktor Nachhaltigkeits-faktor neuer aRW Lohn-faktor alter aRW = X X X alte Bundesländer Rentenanpassung (West) um 1,1 %

22. Rentenanpassung 2008 alte Bundesländer Beitragssatz- faktor: - 0,51 %Punkte +1,1% Nachhaltig- keitsfaktor + 0,22 %Punkte Lohnfaktor: + 1,40 %Punkte 0% Stand: Finanzschätzung Januar 2008, Jahreswirtschaftsbericht, Nachhaltig- keitsfaktor und Entgelte für RwBestVO 2008 Hinweis: Die Gesamtwirkung kann sich von der Summe der Einzelwirkungen unterscheiden, die jeweils unter der Annahme im übrigen unveränderter Parameter errechnet wurden.

23. Datenlage zur Rentenanpassung Bandbreite möglicher Anpassungsraten (exemplarisch) Anpassungssatz per Gesetzesänderung berechneter Anpassungssatz Zeit Festlegen der Durchschnittsentgelte, der versicherungspflichtigen Entgelte und des Nachhaltigkeitsfaktors im März Vorliegen der Versicherten-statistik ca. Februar Vorläufiges gesamt-deutsches Durchschnitts-entgelt ca. Januar Nur die Beitragssatz-komponente ist bekannt

24. Rentenanpassungsformel Alternativen? Vereinfachung? Verständlichkeit?

25. Anpassungsdämpfung seit 2000 Nachhaltigkeits- faktor Beitragssatz- faktor alter aRW Lohn- faktor neuer aRW = X X X Im Vergleich einer reinen Bruttoanpassung mit der tatsächlichen Anpassung bestimmen sich die Dämpfungswirkungen seit 2000 zu: Jahr Durchschnittsentgelte, Jahr aktueller die der Anpassung Rentenwert zugrunde liegen [€] [€]1999 25.972,09 2000 24,842006 27.730,00 2007 26,27Zuwachs 6,77 % Zuwachs 5,76 %

26. Anpassungsdämpfung seit 2000 Im Zeitraum von 2000 bis 2007 haben sich die Renten um etwa 1 Prozent geringer entwickelt als die zugrundeliegenden Durchschnittsentgelte +6,77 Prozent +5,76 Prozent

27. Die Rentenanpassungsformel Ich danke für Ihre Aufmerksamkeit!