Santo Domingo de Guzmán, 29 de enero del 2013

1. Santo Domingo de Guzmán, 29 de enero del 2013

2. TEMAS • Lavado de Activos • Comité Nacional Contra el Lavado de Activos • Unidad de Análisis Financiero de la República Dominicana • Medidas Contra el Lavado de Activos • Infracción grave • Sujeto Obligado • Oficial de Cumplimiento • Formulario de Reportes • Tipologías • Consecuencias del Lavado de Activos

3. LAVADO DE ACTIVOS • Es el método por el cual una persona o una organización criminal procesa las ganancias financieras de sus actividades ilegales escondiendo la naturaleza, localidad, procedencia, propiedad o control de los beneficios producidos por una actividad criminal para evitar ser detectado por la autoridad competente con la finalidad de darle un origen legal a sus crimines

4. Como funciona el lavado de dinero

5. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS • Es el organismo coordinador de los esfuerzos del sector público y privado dirigidos a evitar el uso del sistema económico, financiero, comercial y de servicios en el lavado de activos.

6. MIEMBROS DEL COMITE • EL PRESIDENTE DEL CONSEJO NACIONAL DE DROGAS (quien lo Preside) • EL MAGISTRADO PROCURADOR GENERAL DE LA REPÚBLICA • EL MINISTRO DE HACIENDA • EL SUPERINTENDENTE DE BANCOS • EL PRESIDENTE DE LA DIRECCIÓN NACIONAL DE CONTROL DE DROGAS

7. LA UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO (UAF) • Es el organismo ejecutor del Comité Nacional Contra el lavado de Activos creada mediante la Ley 72-02. • Es la unidad encargada de enviar al Ministerio Público las informaciones de transacciones financieras que a su juicio tengan sospecha de ilicitud.

8. Funciones de la UAF • Recibir, Solicitar, Analizar y Difundir a las autoridades competentes los reportes de operaciones financieras sospechosas y los reportes de transacciones en efectivo superiores a los US$10,000.00 dólares de los EE.UU. o en otras monedas extranjeras o su equivalente en moneda nacional. • Brindar apoyo técnico a las demás autoridades competentes en cualquier fase del proceso de investigación. • Dictar instructivos o recomendaciones que ayuden a los sujetos obligados a detectar patrones sospechosos en la conducta de sus clientes.

9. SUJETOS OBLIGADOS Toda persona física o moral que en virtud de la ley 72-02, o su reglamento esta obligada al cumplimiento de obligaciones destinadas a prevenir, impedir y detectar el lavado de activos. (art. 1, numeral 12) Las entidades financieras legalmente reguladas Las personas físicas o morales dedicadas al corretaje o intermediación de títulos o valores, de inversiones o de ventas a futuro. Las personas físicas o morales que intermedien en el canje de divisas (Agentes de Cambio, Canjeadores, Remesadoras, etc.). Banco Central de la RepúblicaDominicana

10. Cont. • Los casinos de Juego • Actividades de Construcción, Promoción Inmobiliaria y/ o Compra y Venta de Inmuebles • Empresasdedicadas a la compra y venta de artículos • Joyerías • Compañías y Corredores de Seguros

11. Compra y Venta de Vehículos • ActividadesComerciales de Compra y Venta de Obras de arte, Metales u ObjetosArqueológicos • Los serviciosprofesionales • Y cualquierotra actividad comercial que por sunaturalezapuedaserempleadapara Lavado de Activos

12. QUE ES UNA INFRACCIONGRAVE? • El tráfico ilícito de drogas y sustancias controladas • tráfico ilícito de armas • cualquier crimen relacionado con el terrorismo • tráfico ilícito de seres humanos incluyendo inmigrantes ilegales • tráfico ilícito de órganos humanos • secuestro • las extorsiones relacionadas con las grabaciones y fílmicas electrónicas realizadas por personas físicas o morales

13. robo de vehículos cuando el objeto sea para trasladarlo a otro territorio para su venta • proxenetismo • falsificación de monedas, valores o títulos • estafa contra el Estado • desfalco • concusión y soborno relacionado con el narcotráfico Asimismo se considera como infracción grave todos aquellos delitos sancionados con una pena no menor de tres (3) años

14. REALIZAR CAPACITACIONES A SUS EMPLEADOS SOBRE MECANISMOS PARA EVITAR EL LAVADO DE ACTIVOS • CREACION FORMULARIO DE REPORTE DE TRANSACCIONES QUE SUPEREN LOS US$10,000.00 DE LOS E.E.U.U. • CREACIONFORMULARIO DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS • RECIBIR VISITAS E INSPECCIONES • ENVIO DE LOS REPORTES DE TRANSACCIONES FINANCIERAS (dentro de las 48 horas de haberse llenado debidamente) • ENVIO DE LOS REPORTES DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS (dentro de las 48 horas de haberse llenado debidamente) • GUARDAR ABSOLUTA DISCRECIONALIDAD DE LOS REPORTES ENVIADOS A LA UAF MEDIDAS CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS

15. FACILITAR LAS DOCUMENTACIONES SOLICITADAS POR LA UAF PARA LOS FINES PERTINENTES • FACILITAR AYUDA EN LAS VISITAS DE INSPECCION A SER REALIZADAS POR LA UAF • CONSERVAR DOCUMENTOS • COLABORACION CON EL COMITÉ NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS • PROCEDIMIENTOS Y ORGANOS DE CONTROL INTERNO

16. MEDIDAS ANTILAVADO INTERACCION CON LAS DEMAS ENTIDADES ESTATALES Y JUDICIALES CONVENIOS DE COOPERACION CON ASOCIACIONES COMERCIALES COOPERACION CON ORGANISMOS INTERNACIONALES DE INVESTIGACION (INTERPOOL, FBI, FINCEN, GAFIC Y GAFI) PROFESIONALES LIBERALES

17. SANCIONES • Incurre en Lavado de Activos: la persona que a sabiendas de que los bienes fondos e instrumentos son el producto de una infracción grave Convierta, transfiera, transporte, adquiera, posea, utilice o administre dichos bienes; oculte, encubra o impida la determinación real, la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de dichos bienes o de derechos relativos a tales bienes, se asocie, otorgue asistencia, incite, facilite, asesore en la comisión de algunas de las infracciones tipificadas, así como eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones

18. Cont. • El que convierta, transfiera, transporte, adquiera, posea, tenga utilice o administre, oculte, encubra o impida la determinación real , la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de dichos bienes o de derechos relativos a tales bienes será sancionada con una pena de reclusión no menor : de cinco (5) ni mayor de veinte (20) anos y multas de 50 a 200 salarios mínimos legales • para el que convierta transfiera posea transporte o encubra el origen de estos bienes será condenable de cinco a veinte años de prisión y multa de 50 a 200 salarios mínimos legales

19. CONT. • para el cómplice el que incite facilite o se asocie en este delito será condenado de tres a diez años de prisión y multas de 50 a 100 salariosmínimoslegales • las personas morales que incurran en estas infracciones le será revocada su licenciapodrán ser clausuradas e intervenidas

20. SERAN AGRAVANTES Y CONDENABLES DE 5 A 20 AÑOS DE PRISION, LOS SIGUIENTES: • ASOCIACION EN GRUPOS CRIMINALES ORGANIZADOS. • COMISION DEL DELITO EN ASOCIACION DE MALHECHORES • CUANDO EL AUTOR HA INGRESADO AL PAIS CON MEDIOS ENGAÑOSOS O DOCUMENTOS FALSOS • CUANDO EL AUTOR ES FUNCIONARIO O SERVIDOR PUBLICO • LAS REINCIDENCIAS • EL EMPLEO DE MENORES PARA LA COMISION DEL DELITO

21. Sanciones Administrativas CUANDO SE TRATE DE FALTAS COMETIDAS POR UN SUJETO OBLIGADO FINANCIERO LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS SERA LA ENTIDAD COMPETENTE PARA IMPONER LA SANCION EN ESTE CASO CONOCE DEL RECURSO DE APELACION LA JUNTA MONETARIA.

22. Cont. • LA DECISION DE LA JUNTA MONETARIA Y DEL MINISTRO DE DE HACIENDA ESTA INVESTIDA DE LA CARACTERISTICA DE EJECUTIVIDAD EJECUTORIEDAD DE LOS ACTOS ADMINISTRATIVOS • EN LA REPUBLICA DOMINICANA EL LAVADO DE ACTIVOS ES UN DELITO AUTONOMO QUE PUEDE INFERIRSE DE CIRCUNTANCIAS OBJETIVAS • SE CASTIGA LA TENTATIVA DEL DELITO COMO LA INFRACCION MISMA

23. Tipologías utilizadas en el Lavado de Activos • COMPRA Y VENTA DE VEHICULOS • COMPRA Y VENTA DE INMUEBLES • INVERSIONES Y PRESTAMOS REALIZADOS EN COMPAÑIAS INMOBILIARIAS O DE LA CONSTRUCCION • COMPRA DE BIENES E INSTRUMENTOS MONETARIOS (CERTIFICADOS DE INVERSION, ACCIONES, BONOS) • IMPORTACIONES Y EXPORTACIONES • A TRAVES DE LAS ONG • OTROS

24. COSECUENCIAS DEL LAVADO DE ACTIVOS Aspectos Económicos • DEBILITAN LA INTEGRIDAD DE LOS • MERCADOS FINANCIEROS • PERDIDA DE CONTROL DE LA POLÍTICA • ECONÓMICA • DISTORSIÓN ECONÓMICA E INESTABILIDAD • PERDIDAS DE RENTAS O INGRESOS • PUBLICOS • RIESGOS PARA LOS ESFUERZOS DE • PRIVATIZACIÓN

25. Cont. Aspectos Sociales • IMPUNIDAD • FALSOS VALORES • ENGAÑOS Y FRAUDES • INGOBERNABILIDAD

26. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • Riesgos y amenazas del lavado del lavado de activos • El lavado de dinero es una actividad nociva que corrompe todas las estructuras de la sociedad, sin importar la posición social de las personas ni la credibilidad de las instituciones públicas o privadas de la sociedad. Sin embargo, muchas personas creen que esta actividad jamás les tocará y con frecuencia se involucran, sin darse cuenta de que están siendo utilizadas. Es por ello Para prevenir la incursión del lavado de dinero es necesario cerrarle todas las puertas, es imprescindible un alto nivel de conciencia, de ética y de moral de toda la sociedad.

27. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • “CONOZCA A SU CLIENTE” • Una gestión eficaz de los riesgos financieros exige en la actualidad procedimientos de “Conozca a su Cliente” más sólidos, amplios y seguros. • Las nuevas normas de “Conozca a su Cliente” están más allá de la apertura de una cuenta y el mantenimiento de registros, la Debida Diligencia con el Cliente (DDC) exige cada día mayores esfuerzos a las Cooperativa para la formulación de una Política de Aceptación del Cliente y un programa de identificación y conocimiento actualizado, de diferentes niveles, que incluya un proceso más extenso en el caso de cuentas de mayor riesgo; y un seguimiento proactivo y permanente de cuentas para detectar actividades inusuales, atípicas y sospechosas, entre otras.

28. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • POLITICAS DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS BASADA EN EL RIESGO ANÁLISIS DE RIESGOS  Identificar los productos, servicios, y áreas geográficas mas vulnerables al lavado de activos.  Valorar el riesgo que cada uno representa para la institución.  Categorizar e identificar a los clientes de acuerdo al riesgo.  Identificar las dependencias o sucursales mas expuestas.  Desarrollar una matriz de riesgo.  Formular un plan de prevención y monitoreo basado en el riesgo

29. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • Concepto de Tipología: es la clasificación y descripción de las técnicas utilizadas por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita y transferirlos de un lugar a otro o entre personas para financiar sus actividades criminales • Cuando una serie de esquemas de lavado de activos (LA) o financiamiento del terrorismo (FT) parecen estar construidos de manera similar o usan los mismos o similares métodos pueden ser clasificados como una tipología • TIPOLOGIAS DE LAVADO DE ACTIVOS

30. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • Tipologías de Lavado de Activos MAL USO DE LAS LISTAS DE CLIENTES HABITUALES En esta técnica, el lavador de dinero se colude con un funcionario de la Cooperativa con el fin de ser incluido dentro de la lista de clientes habituales, ello con el fin de realizar operaciones de legitimación de dinero y no ser reportado por la institución financiera como operación sospechosa. NEGOCIO O EMPRESA DE FACHADA Una compañía de fachada es una entidad que está legítimamente incorporada (u organizada) y participa, o hace ver que participa, en una actividad comercial legítima. Sin embargo, esta actividad comercial sirve primeramente como máscara para el lavado de fondos ilegítimos. La compañía de fachada puede ser una empresa legítima que mezcla los fondos ilícitos con sus propias rentas

31. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • Tipologías de Lavado de Activos VENTAS FRAUDULENTAS DE BIENES INMUEBLES El lavador compra una propiedad con el producto ilícito por un precio declarado significativamente mucho menor que el valor real, pagando la diferencia al vendedor, en efectivo "por debajo de la mesa". posteriormente, el lavador puede revender la propiedad a su valor real para justificar las ganancias obtenidas ilegalmente a través de una renta de capital ficticia. EMPRESAS DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS Estas empresas reciben dinero en el exterior y lo trasladan a los beneficiarios vía giros, generando cierta utilidad por el cobro de la comisión del giro y la monetización a tasas de cambio inferiores a las oficiales, lo cual se origina por los incrementos que pueda tener la moneda entre la fecha de recibo y pago del giro. Este proceso es muy atractivo para el lavador, ya que trae dinero del exterior sin riesgo, limitado solo por los montos de giros permitidos, para lo cual, consigue varias personas. La identificación, ubicación y demás datos de los beneficiarios son falsos y suministrados por el lavador.

32. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • Tipologías de Lavado de Activos ADQUISICIÓN DE LOTERÍAS Y JUEGOS DE AZAR GANADORES El lavador logra un contacto en la entidad organizadora de la lotería y obtiene la información de las personas ganadoras de un premio, los aborda y les ofrece comprar el billete ganador por un monto igual al premio más un adicional (“plus”). Para el ganador del premio esto resulta muy atractivo, ya que recibe el valor del premio y los impuestos que le descontarían al momento del pago del premio. Para el lavador es un excelente medio para justificar una buena cantidad de dinero, facilitando además su colocación en el sistema financiero. UTILIZACIÓN DE CUENTAS DE TERCEROS El lavador utiliza cuentas de terceras personas para realizar operaciones financieras con dinero de origen ilícito. El uso de estas cuentas se da muchas veces con el permiso de sus titulares o sin el permiso de los mismos; asimismo, en muchos casos los lavadores son ayudados por funcionarios de la misma institución financiera, quienes pueden incluso indicarles que cuentas de terceros pueden utilizar para este tipo de operaciones.

33. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • Es el funcionario de nivel gerencial responsable de verificar la aplicación de la normativa inherente a la prevención de lavado de activos y el financiamiento de delitos • Este funcionario debe: Ejecutar el programa de cumplimiento para evitar que la entidad sea utilizada por el lavador • Velar por la observancia e implementación de los procedimientos controles y buenas prácticas necesarios para la prevención de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo • Oficial de Cumplimiento

34. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • QUE ES UN RTE? • Se conoce como RTE las siglas del llamado Reporte de Transacciones en Efectivo, el cual deben hacer los sujetos obligados en los casos de operaciones en efectivo que superen el umbral de los 10 mil dólares o su equivalente en pesos o cualquier otra moneda, previsto en la ley 72-02. • Una vez hecho el reporte los sujetos obligados deberán remitirlo a la Unidad de Análisis Financiero en un formulario elaborado para estos fines.

35. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • QUE ES UN ROS? • Se conoce como ROS las siglas del llamado Reporte de Operaciones Sospechosas, el cual deben hacer los sujetos obligados y remitir a la Unidad de Análisis financiero, en los casos de operaciones inusuales, sospechosas o que llamen la atención y produzcan un posible señal de alerta. • Existe un formulario para los fines de remitir este reporte a la Unidad de Análisis Financiero.

36. COMITE NACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO • Ver formulario UAF-ONG-001 • Formulario para las ONG reportar a la Unidad de Análisis Financiero las operaciones de carácter sospechoso y las transacciones en efectivo superiores a 10 mil dólares o su equivalente en pesos

37. CONTACTOS Dirección: C/ Federico Henríquez y Carvajal No. 11 en Gazcue, Sto. Dgo. Telf. 809-682-0140pagina web www.uaf.gov.docorreo: info@uaf.gov.domterrero@uaf.gov.dormartinez@uaf.gov.do

38. Muchas Gracias !!!!! Dr. Fidias F. Aristy PayanoPresidente del Consejo Nacional de Drogas y del Comité Nacional Contra el Lavado de Activos Dra. Dulce M. LucianoDirectora Ejecutiva Unidad de Análisis Financiero