1 / 13

Budiman Poedjirahardjo Branch & Branchless Banking PT. Bank CIMB Niaga Tbk 8 May 2014

Manfaat e-Money bagi Nasabah dan Perbankan. Budiman Poedjirahardjo Branch & Branchless Banking PT. Bank CIMB Niaga Tbk 8 May 2014. Potensi e-Money bagi Penduduk Indonesia. Tren Pasar Indonesia

cargan
Download Presentation

Budiman Poedjirahardjo Branch & Branchless Banking PT. Bank CIMB Niaga Tbk 8 May 2014

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Manfaat e-Money bagi Nasabah dan Perbankan Budiman Poedjirahardjo Branch & Branchless Banking PT. Bank CIMB Niaga Tbk 8 May 2014

  2. Potensi e-Money bagiPenduduk Indonesia • TrenPasar Indonesia • Total populasiadalah 240 juta, 69 jutadiantaranyaadalahnasabah bank dan 67 jutaadalahpenduduk ‘unbanked’. • Banyak penduduk yang belum mempunyai akses layanankeuangan, karena keadaan geografis dan infratruktur yang belummemadai. • Proses pembukaan rekening, setor dan penarikan tunai masih merupakan kendala untuk berkembangnya program inklusikeuangan. • Kepercayaan dan kemudahan layanan keuangan masih merupakan faktorutama. Peluangbagi e-Money memberdayakankemudahandankenyamananteknologiuntukmenunjangberkembangnyainklusikeuangandanmempercepatperputaranrodaperekonomian.

  3. Kesibukan masyarakat dan kemajuan teknologi telah mengubah jasa keuangan dan akses alternatif berbasis teknologi lebih dipilih oleh nasabah. Jangkauan kepada nasabah akan diperluas melalui perluasan ekosistem e-Money, melalui perluasan pengenalan dan distribusi pada kanal baru untuk memberikan layanan kepada segmen nasabah baru yang sebelumnya belum terjangkau. Jangkauan layanan dari kanal baru ini mengikuti ketentuan Bank Indonesia serta pedoman lain yang ada. Urban Banked Urban Unbanked Rural Banked Rural Unbanked Unbanked Gen Y Small retailers Diatur oleh Bank Indonesia

  4. e-Money dapatmenunjang Sistim Keuangan dengan menyediakan alternatif solusi keuangan yang murah dan menunjang program inklusi keuangan. Jaringan Fasilitas Keuangan e-Money Nasabah / Lembaga Setorantunai & penarikantunai Nasabah Bank Cabang / ATM/ MesinSetorTunai* • Untuk akses produk & layanan perbankan • Kegiatan migrasi di perkotaan untuk mencari kesempatan kerja yang lebih baik Pembayarantagihan, isiulangpulsa, pembelianritel P2P Transfer / pengirimanuang CabangBerjalan Lembaga / Institusi Pemerintahan Donasi/ dana/ alokasisubsidi • Pemerintah / Lembaga Pembangunan (Penyaluran Bantuan) • Asosiasi Koperasi • Perusahaan (mis. Manufaktur, Pertanian) LKD Permodalan / pembiayaanpinjaman / pembayaraniuran Gaji / tunjangan / pencairanklaim PembelanjaanRitel * Kanal Utama

  5. Aliran Dana DuaArahMelalui e-Money bagiIndividu, LembagaMaupunKorporasi • Institusi: • Koperasi • Sumbangan(charity) • NGO Nasabah Individu • Pembayaranpinjaman • Iurankeanggotaan • Pengumpulandonasi • Distribusisisahasilusaha • Distribusipinjaman • Distribusidanabantuan • Distribusitunjanganuntukpetugas / karyawan

  6. E-Money SebagaiSolusiPembayaranMasal • Berbagai Penggunaan Pembayaran • Pembayarangaji • Pembayaranpemasok • Pembayarantransportasi • Pembayaranklaimasuransi • Penerimaanpembayaranpelatihandan lain-lain terkaitbiayapelatihan e-Money mendukung berbagai jenis transaksi Tipe I. One to Many Platform layanan transfer • Keuntungan • Melacakpembayaran • Notifikasi yang cepat • Bebasbiaya • Proses mudah • Dapatdiandalkan TRANSFER MASSAL keribuanperorangansecaralangsung Tipe II. Many to One Platform layanan transfer AKSES LUAS, menerimapembayaransecaramasalkelembaga / perusahaan

  7. Manfaat e-Money bagi Nasabah/Pengguna Perorangan Potensial Segmen Pelanggan • Melayani Kebutuhan • Transfer dana kesiapa saja, bahkan ke nomor ponsel sekalipun - kenyamanan dan uang tunai darurat! • Belanja tanpa menggunakan uang • Solusi Alternatif yang Lebih Murah • Tidak ada biaya bulanan • Tidak ada biaya administrasi • Tidak ada minimal saldo • Gratis biaya transaksi Gen Y Small retailers Unbanked • Mengurangi Hambatan Akses • Dapat melakukan transaksi tanpa pergi ke bank, kapanpun, dan dimanapun • Cakupan yang Luas • Pendaftaran di semua kantor cabang Bank • Deposit/tarik tunai dapat dilakukan di >100 ribu titik (perorangan/institusi LKD)

  8. Nilai Lebih e-Money untuk Lembaga ataupun Perusahaan Solusi Sederhana & Terjangkau • Solusi Alternatif yang Lebih Baik • Aman – ada konfirmasi SMS / laporanuntuk transaksi yang dilakukan • Meminimalkanpenipuan –dana dikelola dari platform pusat • Melayani Kebutuhan • Model pengiriman dana yang mudah, mengurangi biaya distribusi • Transfer instan ke banyak penerima ribuan • Banyak Manfaat untuk Pengguna • Dapat mencapai setiap pengguna, setiap tempat di Indonesia dengan nomor ponsel • Pengguna dapat menggunakan e-Money untuk isi ulang pulsa, isi ulang listrik, tarik tunai, dll. • Kenyamanan • Hanya dengan sekali registrasi, penerbit e-Money dapat menyediakan solusi, kapan saja dan di mana saja!

  9. Nilai Lebih e-Money untuk Pedagang/Toko LESS CASH • Nasabah Bank • Transfer gratis, tarik tunai di ATM tanpa kartu (untuk keperluan mendadak) • Belanja tanpa uang tunai • Top up melalui ATM/Jaringan bank • Transfer instan ke banyak penerima • Segmen Menengah Kebawah (Unbanked) • Aksesmudah – ribuanjaringanTarik/SetorTunai • Gratisbiayatransfer & menerimauang dari dan ke seluruh Indonesia • Mudah melakukan pembayarantagihandantransaksipembelian • Belanjatanpauangtunai • Segmen Anak Muda (Gen Y) • Terjangkau, bebas biaya admin, biaya transaksi dan biaya minimal balance • Transfer Kemanapun • Belanja tanpa uang tunai dan uang logam pengembalian

  10. Peluang dan Potensi dari Praktek-praktek yang Ada

  11. Pengukuran managemen resiko sangat penting untuk menunjang kesuksesan e-Money & program Inklusi Keuangan Bank akan memastikan kepatuhan atas regulasi mengenai KYC dan AML 1. Indentifikasi Resiko 2. Penempatan Kontrol Resiko Pengukuran & Kontrol Fraud monitoring (peningkatan kontrol yang telah dilakukan) System uptime, monitoring terhadap konektivitas Pengecekanterhadapkejanggalanatauanomali Penguatan keamanan denganpassword & PIN Program PerlindunganNasabah – melalui pendidikan mengenaiproduk, penanganankomplain, penangananperselisihan, brosur,panduan layanan, syarat & ketentuandaninformasi yang transparan. Audit secara berkalatermasuk evaluasiterhadap merchant dan agent Tim resolusi dan investigasi Tipe-tipe Resiko Partner/ Agen • Fraud • Kebangkrutan/Penutupan • Konektivitas/ uptime • Komplain/ dispute • Kehilangan Telepon • Nomor telepon seluler yang berulangdsb Nasabah 3. Memonitor danmengevaluasiresiko 4. Risk Assessment

  12. Adanya pengelolaan klaim & pengaduan yang dapat dijangkau oleh khalayak luas akan menunjang kesuksesan e-Money MELALUI CALL CENTER MELALUI CABANG MELALUI AGENT SISTEM PENGELOLAAN KLAIM / PENGADUAN REGISTER PROSES SOLUSI MONITORING & REPORTING OLEH Service Quality RESPON UNTUK NASABAH RESPON UNTUK NASABAH BI & OJK MANAGER PRODUK MANAGEMENT BANK

  13. Terima kasih

More Related