PROGRAM EUROPEJSKI PKO Banku Polskiego

1. PROGRAM EUROPEJSKI PKO Banku Polskiego - kompleksowe wsparcie dla podmiotów realizujących projekty infrastrukturalne z udziałem środków pomocowych UE Regional Forbes Executive Meeting Warszawa, 2 kwietnia 2008

2. Z oferty PROGRAMU EUROPEJSKIEGO skorzystało dotychczas blisko 2 000 klientów. Na finansowanie projektów unijnych PKO BP SA udzielił kredytów o wartości blisko 3mld PLN. PROGRAM EUROPEJSKI PKO BANKU POLSKIEGO ZALETY OFERTY PKO BP PROGRAM EUROPEJSKI • KOMPLEKSOWA I KOMPLEMENTARNA OBSŁUGA • DOBÓR PRZEZ SPECJALISTÓW BANKOWYCH WŁAŚCIWYCH PRODUKTÓW ZALEŻNIE OD SPECYFIKI I FAZY REALIZACJI PROJEKTU • ELASTYCZNOŚĆ W FORMACH FINANSOWANIA • BEZPIECZEŃSTWO REALIZACJI PROJEKTÓW • WIARYGODNOŚĆ PKO BANKU POLSKIEGO • DOŚWIADCZENIE PKO BP PRZY PROJEKTACH „UNIJNYCH” Rozliczenia Wiedza Finansowanie

3. WSPÓŁPRACA BENEFICJENTA Z BANKIEM 4. Utrzymanie projektu ! SUKCES 1. Strategia rozwoju JST/ plany inwestycyjne Kompleksowa obsługa bankowa Podstawowe usługi doradcze PROGRAM EUROPEJSKI PROGRAM EUROPEJSKI Złożenie wniosku o płatność Weryfikacja wniosku przez IW Wypłata dotacji CYKL REALIZACJI PROJEKTU A PRODUKTY PROGRAMU EUROPEJSKIEGO 2. Przygotowanie wniosku o dotację i projektu do realizacji 3. Realizacja projektu i rozliczenie z IW Gwarancje bankowe Podstawowe usługi doradcze Rachunek projektu Akredytywa dokumentowa PROGRAM EUROPEJSKI PROGRAM EUROPEJSKI Kredyt pomostowy i współfinansujący/emisja obligacji/usługa leasingu Rachunek projektu Złożenie wniosku o dotację Ocena wniosku w IW Podpisanie umowy o dotację Instrumenty hedgingowe

4. WSPÓŁPRACA BENEFICJENTA I WYKONAWCY Z BANKIEM BENEFICJENT WYKONAWCA 1.Strategia Podstawowe usługi doradcze Podstawowe usługi doradcze Inwestycyjny kredyt pomostowy i współfinansujący/ emisja obligacji/ usługa leasingu Kredyt obrotowy – np. pod kontrakt/ usługa leasingu 2. Wniosek/ realizacja Rachunek projektu * Rachunek projektu Faktoring Podstawowe usługi doradcze Bankowa gwarancja zapłaty Gwarancje bankowe: wadialna, dobrego wykonania umowy, zwrotu zaliczki 3.Rozliczenie Akredytywa dokumentowa Rachunek projektu Instrumenty hedgingowe Rachunek projektu * 4. Trwałość KOMPLEKSOWA OBSŁUGA BANKOWA KOMPLEKSOWA OBSŁUGA BANKOWA

5. PKO BP SA FINANSOWANIE – emisja obligacji komunalnych Uczestnicy procesu emisyjnego ZALETY EMITENT Szybsza procedura wyboru banku Zapotrzebowanie na kapitał Uczestnicy, dane Warunki umów - negocjacje Karencja w spłacie Organizator emisji Doradztwo Plasowanie emisji Obsługa płatności i depozyt Organizacja rynku wtórnego Elastyczny harmonogram Swoboda dysponowania środkami INWESTORZY

6. PKO BP SA ROZLICZENIA – zastosowanie akredytywy dokumentowej Realizacja rozliczeń w ramach akredytywy dokumentowej ZALETY KONTRAKT Bezpieczeństwo i minimalizacja ryzyk 4. Realizacja usługi PROJEKTODAWCA WYKONAWCA 7a. Rozliczenie płatności 1. Zlecenie otwarcia 8. Dokumenty 7b. Zapłata 5. Dokumenty 3. Awizacja Wygoda dla obu stron kontraktu 2. Otwarcie Szybkość 6. Dokumenty 7. Sprawdzenie i zapłata BANK POŚREDNICZĄCY

7. PKO BP SA FINANSOWANIE – kredyt „pod kontrakt” Schemat zastosowania ZALETY KONTRAKT Szybki dostęp do środków finansowych PROJEKTODAWCA – odbiorca przedmiotu kontraktu WYKONAWCA - kredytobiorca Uproszczona ocena zdolności kredytowej Kredyt obrotowy „pod kontrakt” Akredytywa dokumentowa/ gwarancja zapłaty Ograniczony zakres zabezpieczeń Płatności na rzecz dostawców Inne wydatki Zabezpieczenie płatności

8. Era prostych rachunków bankowych i kredytów już za nami… AKREDYTYWA DOKUMENTOWA WŁASNA I OBCA FINANSOWANIE TYPU PROJECT FINANACE OBLIGACJE PRZYCHODOWE PARTNERSTWO PUBLICZNO - PRYWATNE AKREDYTYWA STAND-BY WŁASNA I OBCA GWARANCJA BANKOWA PRZETARGOWA LEASING ZWROTNY FAKTORING KREDYT POD KONTRAKT GWARANCJA BANKOWA DOBREGO WYKONANIA UMOWY PROGRAMY VENDOROWE DYSKONTO AKREDYTYWY OBCEJ KREDYT POD VAT GWARANCJA BANKOWA ZWROTU ZALICZKI LEASING ZWROTNY OPCJE WALUTOWE CESJA WIERZYTELNOŚCI OBLIGACJE KOMUNALNE I KORPORACYJNE LEASING OPERACYJNY I KAPITAŁOWY TRANSAKCJE SWAP TERMINOWE TRANSAKCJE WYMIANY WALUT FINANSOWANIE STRUKTURALNE VENTURE CAPITAL GWARANCJA ZAPŁATY

9. DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ! Paweł Bizoń Departament Klienta Korporacyjnego Dodatkowe informacje na temat Programu Europejskiego na stronie internetowej www.pkobp.pl