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BTS, R.L de C.V. CAPACITACIÓN SOBRE LA PREVENCIÓN EN EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS. Lic. Roberto Adán Hernández G. Oficial de Cumplimiento. Contenido de la Presentación. Introducción sobre el lavado de dinero Etapas utilizados para el balqueo de capitales

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Presentation Transcript

  1. BTS, R.L de C.V. • CAPACITACIÓN SOBRE LA PREVENCIÓN EN EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Lic. Roberto Adán Hernández G. Oficial de Cumplimiento.

  2. Contenido de la Presentación • Introducción sobre el lavado de dinero • Etapas utilizados para el balqueo de capitales • Leyes, manuales contra el lavado de dinero

  3. Introducción sobre el lavado de dinero • Qué es el lavado de dinero? • Permitir el uso legítimo de recursos procedentes de actividades ilícitas manteniendo el valor de los activos adquiridos. • Cuáles son las etapas del lavado de dinero? • Colocación • Estratificación o diversificación • Integración

  4. A. Colocación • Creando una serie de pequeños depósitos inferiores al nivel mínimo requerido para la declaración. • Adquiriendo una serie de Remesas que se cobran y depositan en cuentas en otra localidad. • Alternativamente los fondos pueden colocarse en una cuenta, respaldada por una transacción comercial, aparentemente legítima. • Los fondos pueden colocarse en el sistema no financiero a través de adquisiciones de bienesraíces y transacciones relacionadas con éstos.

  5. A. Colocación • Creando una serie de pequeños depósitos inferiores al nivel mínimo requerido para la declaración. • Adquiriendo una serie de Remesas que se cobran y depositan en cuentas en otra localidad. • Alternativamente los fondos pueden colocarse en una cuenta, respaldada por una transacción comercial, aparentemente legítima. • Los fondos pueden colocarse en el sistema no financiero a través de adquisiciones de bienesraíces y transacciones relacionadas con éstos.

  6. NO TRANSPORTAN EL DINERO DE ESTA FORMA LOS DESCUBREN DE INMEDIATO.

  7. Dinero producto de la venta de drogas es transportada a las Empresas de fachadas, ( Pero Legales ).

  8. Dinero producto de la venta de drogas llegaba al establecimiento. EMPRESA FACHADA PARA CONTABILIZAR EL DINERO

  9. UTILIZAN EMPRESAS DE FACHADAS PARA REMESAR CANTIDADES DE DINERO DIARIAMENTE

  10. Empleado y guardaespaldas depositan el dinero en Agencias de Bancos especialmente en horas para cerrar.

  11. MOVILIZAN A TODA LA ORGANIZACIÓN A DEPOSITAR EL DINERO EN DISTINTAS CUENTAS.

  12. B. Estratificación o diversificación Trata de eliminar de alguna manera a quien realiza el lavado de dinero, mediante una serie de transacciones comerciales, a través de las cuales los fondos se convierten en otra forma o se colocan en otro lugar.

  13. RETIRAN DINERO DE LOS CAJEROS, DE CUENTAS CORRIENTES, REALIZAN TRANSFERENCIAS A OTROS BANCOS DEL EXTERIOR

  14. TRATAN DE BORRAR TODO RASTRO DE LA PROCEDENCIA DEL DINERO Y LO TRANSFIEREN DE BANCO A BANCO RAPIDAMENTE

  15. C. Integración • Involucra diversas técnicas, como por ejemplo: • Empresas ficticias que vuelven a prestar el dinero al propietario. • Sobrefacturación. • Facturas falsas para el comercio.

  16. REALIZAN NEGOCIOS Y ENTRAN A LA INVERSIÓN DE LA CONSTRUCCIÓN

  17. ESTE TIPO DE PERSONAS VIVEN EN RESIDENCIAS DE LUJO.

  18. LES PERMITE TENER UN ESTILO DE VIDA DIFERENTE OBTENIENDO LUJOSAS CASAS EN LA PLAYA

  19. ESTA CLASE DE PERSONAS TIENE UN ESTILO DE VIDA DIFERENTE DE CUALQUIER PERSONA

  20. Implicaciones del lavado de dinero • Distorsión económica. • perjudicar el desarrollo del sector privado. • Ocasionar cambios en la demanda de dinero y una mayor volatilidad de los flujos internacionales de capital, las tasas de interés y los tipos de cambio. • Integridad financiera y el riesgo de reputación. • Afectación a los recursos del gobierno. • Repercusiones Socio – Económicas.

  21. Esfuerzos contra el lavado de dinero • Leyes contra el Terrorismo y a su financiamiento. • Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales (GAFI) • Grupo de Acción Financiera de América del Sur (GAFISUD) • Unidad de Inteligencia Financiera UIF • Cooperación Internacional.

  22. LEGISLACIÓN SALVADOREÑA • CONVENIO CENTROAMERICANO PARA LA PREVENCIÓN Y LA REPRESIÓN DE LOS DELITOS DE LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS. • LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS Y SU REGLAMENTO. • LEY ESPECIAL CONTRA ACTOS DE TERRORISMO. • ACUERDO 356 DE LA FISCALIA GENERAL DE LA REPUBLICA. • MANUAL CONOZCA SU CLIENTE. • LEYES SECUNDARIAS.

  23. CAPOS TRAFICANTES DE DROGAS CAPTURADOS

  24. ESTE TIPO DE PERSONAS TIENEN QUE ESTAR EN PRICIÓN; Y SI TÚ NO DESEMPEÑAS TU PUESTO CON LA APLICABILIDAD DE LAS LEYES Y REGLAMENTOS “ TE LLEVAN”

  25. ARTÍCULOS DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y DE ACTIVOS. • IMPLICADO DIRECTAMENTE. • ART. 4, Será sancionado con prisión de 5 a 15 años, y 50 a 2,500 salarios minimos. • CASO ESPECIAL DE LAVADO. • ART. 5, Será sancionado con prisión de 8 a 12 años, y 50 a 2,500 salarios minimos. • ENCUBRIMIENTO CULPOSO. • ART. 8, Será sancionado con prisión de 2 a 4 años.

  26. Recomendaciones • Estar alerta de cualquier operación considerada sospechosa. • Reportar de inmediato cualquier sospecha de la operación realizada. • Conocer las normas necesarias para contrarestar este flajelo. • Identificar bien a cada cliente. • Solicitar la documentación requerida por la Ley, con la que cuentan los expediente de cada cliente del banco.

  27. Muchas GraciasLic. Roberto Adán Hernández

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