PROYECCIÓN INGRESOS 2008 - 2009

1. MODIFICACIÓN PRESUPUESTARIAASAMBLEA GENERALNº 125PRESUPUESTO2008 – 2009PROYECCIÓN PRESUPUESTARÍA2009 – 2010

2. PROYECCIÓN INGRESOS 2008 - 2009

3. PROYECCIÓN GASTOS 2008 - 2009

4. Período 2008 -2009 • El dinero para la opción de compra se tomará del total de inversiones con que cuenta el colegio correspondientes a ¢77.032.957.23. • Continuarían en inversiones a plazo ¢54.272.957.26. • El Colegio a la fecha mantiene en cuentas bancarias un saldo de ¢33.442.606.94.

5. PROYECCIÓN INGRESOS 2009 - 2010

6. PROYECCIÓN GASTOS 2009 - 2010

7. Detalle Presupuesto Comisión Educación Permanente

8. Financiamientode los Costos Operativos • Los costos operativos del proyecto se distribuirán en el presupuesto 2009 – 2010 de la siguiente forma: • Dentro del rubro Gastos Administrativos se tiene previsto cubrir el 60% de los costos de operación para dicho periodo correspondientes a ¢4.465.785.60 • El restante 40% de los costos de operación los asumiría la Comisión de Educación Permanente dentro de su presupuesto asignado. El monto en colones para el período 2009 – 2010 sería de ¢2.977.190.40.

9. Costos de Operación(Proyectados) • Seguridad: Monitoreo del sistema de alarma electrónico ¢12.000.00. • Limpieza: Se ampliaría el contrato con la Empresa Kelly Clean, costo ¢377.248.00 (Incluye una persona de lunes a viernes con suministros, fumigación, limpieza de vidrios, etc.). • Áreas verdes: Mantenimiento correspondiente a ¢16.000.00. • Servicios Públicos: Se pagarían aproximadamente de ¢120.000.00. Incluye Dos líneas telefónicas, AyA, CNFL, internet. • Impuestos Municipales ¢35.000.00. • Seguros y Pólizas: Proyectado ¢60.000.00 (Incendio y Robo). • El total mensual de costos de operación es de ¢620.248.00. • El total anual de costos de operación es de ¢7. 442. 976.00

10. Ventajas de la inversión

11. La auditoria externa más reciente, recomendó invertir el dinero que se tiene en cuentas corrientes del Colegio. Por lo anterior se han realizado múltiples inversiones a plazo. • El Banco Nacional paga 1.60% de interés por 10 000 0000 en cuenta corriente.

12. Las inversiones a la vista con un plazo de 90 días, reciben de interés 6.80%. Las inversiones a plazo fijo cuenta con interés de 7.07%. • Las colocaciones en la Bolsa de Valores constituyen mayor y el valor de las participaciones ha bajado considerablemente. • La inflación es de 14%, no se recupera el valor de dinero sino que se pierde.

13. CUADRO COMPARATIVO PROPIEDADES A LA VENTA EN BARRIO ESCALANTE Nota: Se puede apreciar que la extensión de la propiedad es la más grande de las que se pudieron localizar en venta en la zona. El valor del metro cuadrado de la propiedad en proyecto de compra es el más accesible de todos, el valor promedio por metro cuadrado es de $922.14

14. El Banco Nacional realizó un peritaje a la propiedad el cual arroja los siguientes resultados: Factores valorizantes:Facilidades de comunicación y acceso a servicios.Sector urbano consolidado de alta plusvalía.Lote de amplias dimisiones y forma rectangular.Valor del Terreno ¢250.515.185.00Valor de la Construcción ¢65.186.325.00VALOR TOTAL: ¢315.701.510.00 $ 560.748.69Observaciones:Se considera una garantía bancaria de buenadeseabilidad

15. Condiciones del Financiamiento • Monto del Crédito: Máximo el 80% sobre el valor de la propiedad según el avalúo. • Tasa de Interés: TBP + 4pts, con un techo de 16.5%, en caso de un incremento de la tasa básica el interés nunca superará el 16.5%. • Plazo 15 años. • Comisión: 2% una sola vez al formalizar el crédito. • Garantía: Hipotecaria en primer grado sobre el inmueble que se adquirirá. • Trámites Legales: El Banco suministra el abogado, por lo tanto no se asume ese gasto por honorarios.

16. EJEMPLO DE RENDIMIENTO En el año 1988 la Junta Directiva del Colegio de Trabajadores Sociales inauguró la sede de Barrio Escalante con una inversión de ¢16.000.000.00Actualmente según un peritaje de la Municipalidad de San José, la Sede del Colegio tiene un valor de ¢108.644.858.00, sabemos que este valor no es el valor de mercado así que la inversión inicial ha sido muy beneficiosa en términos económicos.

17. MUCHAS GRACIAS