A HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet Igazgatóságának beszámolója

1. A HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet Igazgatóságának beszámolója a Takarékszövetkezet 2012. évi vagyoni, pénzügyi és jövedelmi helyzetéről, valamint a saját tevékenységérőla 2013. május 16-i közgyűlésre Készítette: Takács László Debrecen, 2013. április 25.

2. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról • A Takarékszövetkezet Igazgatósága a Munkaterve, a Közgyűlés határozatai és iránymutatásai szerint végezte munkáját 2012-ben. • A Takarékszövetkezet Igazgatósága az Alapszabályban és a vonatkozó jogszabályokban foglaltaknak megfelelően biztosította a folyamatos működést, a Takarékszövetkezet jövedelmező gazdálkodását., • Az ülések rendszeres napirendi pontjai: évente: kirendeltségek beszámolói, belső ellenőrzés, bankbiztonság, informatika, tisztségviselők alkalmasságának felülvizsgálata, beszámoló a HAJDÚ RENT tevékenységéről negyedévente: gazdálkodás értékelése, kockázati jelentés ülésenként: beszámolás két ülés közötti tevékenységről

3. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról Az Igazgatóság munkája számokban • Ülések száma: 7, ebből 1 rendkívüli ülés • Hozott határozatok száma: 194 Közgyűlés és más testületi szervek működésével kapcsolatos feladatai • Közgyűlés: 2alkalommal került sorra (04.18., 07.09.) • - Évi rendes közgyűlés és végleges vagyonmérleget elfogadó közgyűlés, • - Részjegytőke és Alapszabály módosítása • Az Igazgatóság a napirendekhez tartozó előterjesztéseket megismerte és a közgyűlésnek elfogadásra javasolta.

4. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról A közgyűlés ideje: 2012. április 18. (szerda) 16.00 óra A közgyűlés napirendi pontjai: • 1. Napirend: Döntés az Igazgatóság beszámolójának elfogadásáról a takarékszövetkezet 2011. évi tevékenységére vonatkozóan. • 2. Napirend: Döntés a Felügyelő Bizottság beszámolója elfogadásáról a Felügyelő Bizottság 2011. évi munkájára vonatkozóan. • 3. Napirend: A Könyvvizsgálói jelentés elfogadása a 2010. gazdasági évről. • 4. Napirend: A takarékszövetkezet 2011. évi mérlegének megállapítása, az eredmény felosztása, tisztségviselők díjazása, a könyvvizsgáló díjazásának megállapítása, a 2012 évi üzleti terv elfogadása, a stratégiai terv pontosítása.

5. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról • 5. Napirend: Döntés a HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet 2011. évi eredménye felosztásáról • 6. Napirend: Döntés a HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet 2012. évi üzleti terve elfogadásáról • 7. Napirend: A HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet 3 éves 2012-2014. évekre vonatkozó üzleti és kockázati stratégiai tervének elfogadása • 8. Napirend: A HAJDÚ RENT Kft. 2011. évi mérlege megállapítása és elfogadása, valamint döntés a HAJDÚ RENT Kft. 2011. évi eredménye felosztásáról

6. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról A közgyűlés ideje: 2012. július 09. (hétfő) 16.00 óra A közös közgyűlés napirendi pontjai: • 1. Napirend: A részjegytőke összegének módosítására javaslat. • 2. Napirend: A HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet alapszabályának módosítása a takarékszövetkezet telephelyeit és fióktelepeit illetően • 3. Napirend: A Takarékszövetkezet Alapszabályának módosításaival egységes szerkezetbe foglalt szövegének az elfogadása

7. A szövetkezet tagjaival kapcsolatos feladatai • 2012-ben tagfelvételekről és tagsági viszony megszűnésről volt döntés, tagot ki nem zárt az Igazgatóság • A közgyűlés által jóváhagyott osztalék kifizetése a tagok részére megtörtént • A közgyűléseken részt nem vett tagokat írásban értesítettük a közgyűlési határozatokról • A taglétszám alakulása 2012-ben: • Taglétszám - 2012.01.01. 359 fő • Belépők 5 fő • Kilépők 4 fő • Taglétszám - 2012.12.31. 360 fő

8. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról A szövetkezet munkaszervezetének kialakításával, valamint a tisztségviselőkkel és alkalmazottakkal kapcsolatos feladatok: • Szervezet változása: • Az egyesülés utáni első teljes évben nem volt jelentős változás. A munkaszervezet kialakítása és a szervezeti felállás a korábbi évben megtörtént, a testületek összetétele csak a választások miatt változott • Testületek létszáma2012:

9. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról A szövetkezet munkaszervezetének kialakításával, valamint a tisztségviselőkkel és alkalmazottakkal kapcsolatos feladatok: Átlagos dolgozói létszám 2012: 130 fő (éves korrigált) Ebből: Teljes munkaidős szellemi 101 fő Részmunkaidős szellemi foglalkozású 17 fő Részmunkaidős fizikai 12 fő Oktatások: 2012-ben a dolgozók termék oktatásokon, valamint értékesítési tréningeken vettek részt.

10. 2012. évi Igazgatósági jelentés az Alapszabályból eredő feladatok végrehajtásáról Belső szabályzatok elkészítésével kapcsolatos feladatok: Alapszabály módosítást jóváhagyás végett a közgyűlés elé terjesztette mindkét közgyűlésen Saját hatáskörben jóváhagyott 24 db szabályzat módosítást és elfogadott 14 db egységes szerkezetű szabályzatot A szövetkezet működésével, gazdálkodásával és kockázatvállalásával kapcsolatos Alapszabályi feladatoknak eleget tett. Külső ellenőrzések: • MFB és MTB megbízásából végzett tevékenység ellenőrzése

11. Eszközök

12. Források

13. Eredmény kimutatás adatok I.

14. Eredmény kimutatás adatok II.

15. Működési költségek költség nemenkénti részletezése

16. Forrásgyűjtési tevékenység

17. Hitelezési tevékenység

18. Pénzügyi szolgáltatási tevékenység

19. Önkormányzati számlavezetés

20. Köszönöm a figyelmet!