OWFS – ObjectWay Financial Suite –integrazione sistema SEC

1. OWFS – ObjectWay Financial Suite –integrazione sistema SEC Versione 1.0 Padova, 22 Ottobre 2010

2. Agenda • Introduzione alla demo • Contesto di riferimento • Caratteristiche della soluzione • Overview del processo di erogazione della consulenza • Architettura applicativa • Infrastruttura

3. Introduzione alla demo • L’obiettivo di questa demo è di illustrare l’integrazione della soluzione OWFS – ObjectWay Financial Suite come piattaforma per l’erogazione della consulenza presso sistema SEC.

4. Contesto di riferimento La normativa Mifid introduce la consulenza fra i servizi di investimento, definendola come la prestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente riguardo una o più operazioni su strumenti finanziari. La normativa impone di garantire la verifica dell’adeguatezza dei consigli d’investimento suggeriti anche qualora il cliente non richieda particolari processi di consulenza. Allo stato attuale viene assoggettata a verifica adeguatezza Mifid la singola negoziazione di strumenti finanziari. Situazione attuale Fornire un servizio di consulenza conforme con la normativa Mifid che distingua ed elevi il livello di servizio dato dalla Banca e coinvolga l’intero patrimonio del cliente. Tale servizio è destinato, con criteri e modalità diverse, ad ogni segmento di clientela, compresa quella di più alto standing. Situazione richiesta opportunità commerciale L’attuazione del primo livello della normativa e la continua evoluzione della stessa ha reso sempre più complesso il processo di erogazione della consulenza verso la clientela, coinvolgendo in modo traversale i processi organizzativi della banca e richiedendo una revisione degli stessi sistemi informatici, non più adeguati a supportare la rete in questo nuovo contesto.

5. Contesto di riferimento • SEC e le banche socie hanno quindi individuato nella piattaforma OWFS la soluzione target per l’evoluzione del processo di erogazione della consulenza e l’integrazione presso il sistema informativo della banca. • Le caratteristiche peculiari di questa integrazione possono essere sintetizzate con i seguenti punti: • Scelta di una soluzione consortile basata su un’unica infrastruttura con processi di erogazione della consulenza distinti in base ai diversi modelli organizzativi banca; • Impatto trasversale sui processi organizzativi banca (funzioni di business centrali, compliance, rete commerciale, ecc.); • Impatto trasversale sui sistemi SEC (sia in termini infrastrutturali, di partitari coinvolti, di collaborazione e cooperazione fra applicazioni);

6. Overview del processo di erogazione della consulenza Identificazione cliente (integrazione funzioni di sportello) Integrazione questionari MIFID (consultazione e somministrazione) Sistemi di governance della banca (assetallocation, ecc.) Ricerca Cliente Profilazione della clientela Definizione del perimetro di consulenza Associazione portafogli modello Verifica adeguatezza proposta di investimento Selezione rapporti e contratto di consulenza - integrazione partitari SEC (accordi, ecc.);  A tendere: integrazione del perimetro e definizione contratto in accordi Controlli di adeguatezza per singolo strumento e di portafoglio; Esecuzione proposta Monitoraggi portafoglio e gestione post vendita Interfaccia sistemi dispositivi (IAC, Area Finanza, Fondi e Sicav, Assicurazioni, ecc); Formalizzazione ed accettazione proposta (sistemi di stampa ed archiviazione documentale)