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Vorbemerkung: Das Universum der für eine Anlage in Deutschland zur Verfügung stehenden Investmentfonds beläuft sich auf schätzungsweise 6.000 verschiedene Fonds. Die meisten dieser Fonds kommen für eine Anlage aus grundsätzlichen Überlegungen nicht in Frage, weil sie

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  1. Vorbemerkung: • Das Universum der für eine Anlage in Deutschland zur Verfügung stehenden Investmentfonds beläuft sich auf schätzungsweise 6.000 verschiedene Fonds. Die meisten dieser Fonds kommen für eine Anlage aus grundsätzlichen Überlegungen nicht in Frage, weil sie • über ein zu geringes Volumen verfügen (mehr als 150 Fonds wurden allein im Jahr 2002 wieder geschlossen – die meisten wegen eines zu geringen Volumens); • sich mit vergleichbar schlechten Vergangenheitsergebnissen nicht für eine Anlage empfehlen; • gute Ergebnisse mit überdurchschnittlich hohen Risiken erkauft haben; • ihre Anlagestrategie nicht klar bzw. nicht klar genug definiert haben; • in Märkten (Ländern, Branchen oder Themen) investieren, die für deutsche Anleger nur in sehr begründeten Ausnahmefällen überhaupt Sinn machen könnten, • oder weil die fehlende Nachhaltigkeit ihrer Ergebnisse zu viele Risiken für die zukünftige Entwicklung bergen könnte. Selbstverständlich können für alle Risikoprofile auch die Empfehlungen der niedrigeren Risikogruppen herangezogen werden. Es sei jedoch bereits vorab darauf hingewiesen, dass es durchaus unterschiedliche Einschätzungen geben kann, die je nach Wertigkeit der zugrunde liegenden Entscheidungskriterien auch zu unterschiedlichen Empfehlungen führen könnten. Aber eines gilt letzten Endes für alle Empfehlungen in gleichem Maße: Sie können nur Anhaltspunkte aus der Vergangenheit gewinnen und dementsprechend keinerlei Garantien für zukünftige Ergebnisse bieten.

  2. DerkonservativeAnleger • Sein Risikoprofil: AAB-Risikoklasse 1 bis 2 (bis 12 Punkte gem. WpHG-Fragebogen) • SeinAnlageziel:Kapitalerhalt geht vor Kapitalwachstum. Risiken sollen wei-testgehend vermieden werden. Ist der Kapitalerhalt gesichert, kann ggf. ein mäßiges Kapitalwachstum angestrebt werden. • Sein Anlagehorizont: Eher kurzfristig oder längerfristig mit der Einschrän-kung der jederzeitigen Verfügungsmöglichkeit im Bedarfsfall. • Sein Basis-Investment: Das „World Express Fund-Portfolio A1“ von American Express (Aktien: 22,00% - 28,25% / Renten: 19,50% - 26,50% / Geldmarkt-titel: 50,00% - 54,00%). WKN: 989406. • Denkbare Satelliten-Investments: Der „Commerzbank Money Market Fund: Euro“ (siehe Seite 7) und der „dit-EURO RENTENFONDS „K““ (siehe Seite 9). Seite 2

  3. Dermoderat konservativeAnleger • Sein Risikoprofil: AAB-Risikoklasse 2 bis 3 (12 bis 22 Punkte gem. WpHG-Fragebogen) • SeinAnlageziel:Langfristiger Kapitalerhalt. Risiken sollen weitestgehend vermieden werden. Geringere Schwankungen werden jedoch zur Erzielung eines gemäßigt konservativen Kapitalwachstums in Kauf genommen. • Sein Anlagehorizont: Drei bis fünf Jahre oder längerfristig mit der Einschrän-kung der Verfügungsmöglichkeit ohne herbe Verluste im Bedarfsfall. • Sein Basis-Investment: Das „World Express Fund-Portfolio A2“ von American Express (Aktien: 37,00% - 45,25% / Renten: 23,50% - 31,50% / Geldmarkt-titel: 30,00% - 34,00%). WKN: 989407 • Denkbare Satelliten-Investments: Der „DekaTresor“, der „dit EURO RENTEN-FONDS K“ (beide siehe Seite 9), der „Oppenheim Bond Euro L“, der „ Fortis L Fund – Bond Long Euro“ (beide siehe Seite 10), der „Dexia Bonds International C“, der „MK Rentex Fonds“ (beide siehe Seite 11) und der „EPIC Global High Yield (Euro)“ (siehe Seite 12). Seite 3

  4. DerausgewogeneAnleger • Sein Risikoprofil: AAB-Risikoklasse 3 (22 bis 28 Punkte gem. WpHG-Fragebogen) • SeinAnlageziel:Mäßiges Kapitalwachstum bei ausgewogenem Risikograd. Kurzfristige moderate Schwankungen werden in Kauf genommen. • Sein Anlagehorizont: Mindestens fünf Jahre oder längerfristig. Soweit ein Teil des Geldes auch kurzfristiger verfügbar sein soll, muss es entsprechend konservativer investiert werden. • Sein Basis-Investment: Das „World Express Fund-Portfolio A3“ von American Express (Aktien: 47,00% - 56,50% / Renten: 23,50% - 31,50% / Geldmarkt-titel: 20,00% - 25,00%). WKN: 989408 • Denkbare Satelliten-Investments: Der „EPIC Global High Yield (Euro)“ (siehe Seite 12), der „EPIC Convertible Bonds“ (siehe Seite 13), der „Templeton Growth Fund“ (siehe Seite 20) oder der „Nordea 1 European Value Fund (Euro)“ (siehe Seite 21). Seite 4

  5. DerwachstumsorientierteAnleger • Sein Risikoprofil: AAB-Risikoklasse 4 (29 bis 34 Punkte gem. WpHG-Fragebogen) • SeinAnlageziel:Gemäßigt aggressives Kapitalwachstum bei über-durchschnittlichem Risikograd. • Sein Anlagehorizont: Mindestens sechs bis acht Jahreoder längerfristig. Soweit ein Teil des Geldes auch kurzfristiger verfügbar sein soll, muss es entsprechend konservativer investiert werden. • Sein Basis-Investment: Das „World Express Fund-Portfolio A4“ von American Express (Aktien: 57,00% - 67,75% / Renten: 23,50% - 31,50% / Geldmarkt-titel: 8,75% - 17,00%). WKN: 989409 • Denkbare Satelliten-Investments: Der „Fidelity European Growth“ (siehe Seite 19) sowie der „Baring Europe Select Trust“ (siehe Seite 21). Seite 5

  6. DerdynamischeAnleger • Sein Risikoprofil: AAB-Risikoklasse 5 (über 34 Punkte gem. WpHG-Fragebogen) • SeinAnlageziel:Aggressives Kapitalwachstum bei Inkaufnahme entsprechen-der Risiken. • Sein Anlagehorizont: Mehr als acht Jahre.Soweit ein Teil des Geldes auch kurzfristiger verfügbar sein soll, sollte es entsprechend konservativer investiert werden. • Sein Basis-Investment: Das „World Express Fund-Portfolio A5“ von American Express (Aktien: 77,00% - 86,25% / Renten: 13,75% - 21,50% / Geldmarkt-titel: 0,0% - 7,00%). WKN: 989410 • Denkbare Satelliten-Investments: Neben den für die niedrigeren Risikoklassen erwähnten Fonds stehen eine ganze Reihe von speziellen Anlageklassen zur Verfügung, aus denen bei Bedarf die entsprechenden Fonds analog den Vorgaben des Anlageinteressenten ausgewählt werden sollten. Seite 6

  7. Geldmarktfonds Euro-Raum Alle Angaben per 31.03.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 7

  8. Geldmarktfonds Sonstige Währungen/Geldmarktnahe Fonds Alle Angaben per 30.06.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 8

  9. Rentenfonds kurzläufige Euro-Anleihen Alle Angaben per 31.05.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 9

  10. Rentenfonds Euro-Anleihen Alle Angaben per 31.05.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 10

  11. Rentenfonds Globale Währungen Alle Angaben per 30.06.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 11

  12. Rentenfonds Global High Yield + Emerging Markets Alle Angaben per 31.10.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 12

  13. Wandelanleihen-Fonds (Covertible Bond Funds) Alle Angaben per 31.10.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 13

  14. Konservative Mischfonds Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 14

  15. Flexible Mischfonds Alle Angaben per 30.09.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 15

  16. Dynamische Mischfonds Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 16

  17. Deutsche Aktienfonds Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 17

  18. Aktienfonds Euroland Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 18

  19. Europäische Aktienfonds (Blue Chips) Alle Angaben per 31.03.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 19

  20. Nordamerikanische Aktienfonds (Blue Chips) Alle Angaben per 30.04.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 20

  21. Globale Aktienfonds (Blue Chips) Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 21

  22. Europäische Mid- & Small-Cap-Fonds Seite 22 Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr

  23. US-amerikanische Mid- & Small-Cap-Fonds Alle Angaben per 30.04.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 23

  24. Japanische Aktienfonds Alle Angaben per 31.10.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 24

  25. Aktienfonds im pazifischen Raum (ohne Japan) Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr Seite 25

  26. Aktienfonds Hong Kong/China Seite 26 Alle Angaben per 31.01.2003 / alle Angaben in Euro / alle Angaben ohne Gewähr

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