1 / 24

Un instrument vital pentru lichiditatea de care aveti nevoie. ERSTE Monetar

Un instrument vital pentru lichiditatea de care aveti nevoie. ERSTE Monetar. Cuprins. Despre noi ERSTE Monetar (caracteristici specifice fondurilor monetare) BCR Obligatiuni Alte fonduri EAM. 1. Detineri in fonduri per cap de locuitor. Unde se afla Romania acum….

iago
Download Presentation

Un instrument vital pentru lichiditatea de care aveti nevoie. ERSTE Monetar

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Un instrument vital pentru lichiditatea de care aveti nevoie. ERSTE Monetar

  2. Cuprins Despre noi ERSTE Monetar (caracteristici specifice fondurilor monetare) BCR Obligatiuni Alte fonduri EAM ERSTE Asset Management Romania

  3. 1. Detineri in fonduri per cap de locuitor Unde se afla Romania acum….. ERSTE Asset Management Romania

  4. Investitii in fonduri la nivel regional/global Investitii in fonduri in ECE Active in PIB *Valori in EURO. Sursa: EFAMA Sursa: ERSTE Asset Management …Pondereaactivelorfondurilordeschise de investitii in PIB este de 3% in medie in EuropaCentralasi de Estsi de peste 37% la niveleuropean. …Nivelul activelor fondurilor deschise de investitii pe cap de locuitor este de 10 ori mai mic decat in Ungaria. ERSTE Asset Management Romania

  5. Erste Asset ManagementProfesionisti in domeniu Erste Asset Management Group are in administrare un volum de active de 42 miliarde euro (**) Cea mai veche subsidiara a EAM, ERSTE-SPARINVEST KAG a fost fondata in Austria in anul 1965 ERSTE-SPARINVEST KAG are active in administrare de 32.6 miliarde EURO (*) EAM are 300 de angajati, din care 103 profesionisti in investitii Numarul 1 in Romania si Serbia Numarul 2 in Austria, Republica Ceha, Croatia, Slovacia Numarul 3 in Ungaria ERSTE-SPARINVEST KAG este certificat GIPS (Global Investment Performance Standards) din 2003 Rating AA- (“very good”) conform RCP & Partners * Date la Dec. 2012** Regiunea CEE: Czech Republic, Slovakia, Romania, Serbia, Croatia, Hungary ERSTE Asset Management Romania

  6. Specialisti in investitii in Europa de EstExperti in investitii in pietele emergente globale Nu fiecare investitor are aceleasi obiective. Asadar, nu urmam doar un singur stil de investitii. Aplicam cunostintele si experienta pe care o avem pe tarile dezvoltate la o scara globala. 1990 Europa Centrala 1997 Europa Emergenta 4 1969 Austria 1997 Asia 2002 America Latina 1997 Turcia ERSTE Asset Management Romania

  7. Organigrama Erste Asset Management Erste Asset Management GmbH este detinuta 100% de Erste Group Bank AG ERSTE Asset Management Romania

  8. Premii la nivel de grup ERSTE Asset Management Romania

  9. ERSTE Asset Management Romania ERSTE Asset Management detine pozitia de leader pe piata fondurilor deschise de investitii, iar cota sa de piata este de 37.3% la sfarsitul lunii decembrie 2012, cu un volum de active in administrare de peste 3 757 milioane RON. SAI ERSTE Asset Management administreaza o familie de fondurideschise de investitii, care acopera la momentul de fata o paletavariata de profile investitionale. In data de 17.04.2009, SAI ERSTE AssetManagement a preluat in administrare de la SAI BCR Asset Management SA,subsidiara a grupului BCR, fondurile deschise de investitii BCR Obligatiuni, BCR Dinamic, BCRExpert, BCR Europa Avansat. In data de 4 iulie 2012 a lansat fondul ERSTE Monetar. ERSTE Asset Management Romania

  10. Performanta in administrarea fondurilor de investitii Sursa: Finmedia • 2012 ERSTE Asset Management este premiată al 3-lea an consecutiv pentru „Performanţă în administrarea de fonduri” • 2011, „Performanta in fonduri de investitii”la Gala premiilor revistei "PIATA FINANCIARA” • 2011, la Gala Fondurilor de Investiţii, eveniment traditional organizat de trustul de presaFinMediala, la categoriafonduri de obligatiuni a fostpremiatfondulBCR Obligatiuni. • 2010, Performanta in administrareafondurilor de investitii ERSTE Asset Management a fostpremiata in cadrulcelei de a 15-a editii a GaleiPremiilorRevisteiPiataFinanciarapentru "Performanta in administrareafondurilor de investitii", in cadrulunuievenimentgazduit de BancaNationala a Romaniei in lunadecembrie 2010. • 2009, Romanian Asset Management Market Share Leadership Award Performantasocietatii a fostrecunoscutasi la nivel international, de catrecompaniabritanica de consultanta in afaceriFrost & Sullivan, care a acordat SAI ERSTE Asset Management premiul "Romanian Asset Management Market Share Leadership Award" in cadrulGalei "Best Practices Award 2009", desfasurata la Londra in mai 2010.

  11. Ce ofera EAM? *Ziarul Financiar , 13.12.2012 • Fonduri de investitii performante, in topul clasamentelor in Romania BCR Obligatiuni –LIDER-ulfondurilor de obligatiuni – randament anual 7.43% ERSTE Monetar – fond lansat in 4.07.2012, este primul fond de piata monetara din Romania administrat conform standardelor europene. • Fonduri cu plasamente in actiuni listate la BVB: BCR Dinamic, BCR Expert Fond de fonduri - BCR Europa Avansat • Accesul la fonduri cu investitii in clase de active internationale, denominate in EURO ESPA Bond Danubia, ESPA Stock Europe Emerging *Date valabile la Decembrie 2012,conform raportului AAF

  12. Beneficii pentru investitor • Retragerea partiala sau totala din fond (rascumpararea unitatilor de fond) poate fi facuta oricand, fara comision de rascumparare, iar investitorul primeste cresterea realizata pana in acel moment; datorita lichiditatii pe care o ofera, acest fond poate fi considerat un instrument de cash management Lichiditate mare a investitiei • Prin reteaua extinsa de relatii pe care le avem cu banci din tara si din strainatate avem acces la numeroase rapoarte de cercetare si putem exploata oportunitatile atractive de plasament care apar pe pietele financiare. Profesionalism si experienta • Diversificarea asigura dispersia riscului. Plasamentele se vor efectua in instrumente financiare sau fonduri cu expunere pe entitati din Romania sau chiar din intreaga lume, in functie de asteptarile noastre privind evolutia diferitelor industrii, economii si regiuni. Diversificare • Investitorul utilizeaza un singur instrument investitional - unitatea de fond - a carei valoare este data de instrumente financiare variate si plasamente diversificate, investitorul avand acces pe piata financiara, cu un efort minim de analiza a informatiilor din partea sa; Metoda simpla de a investi • Unitatile de fond nu au scadente, nu au termene, deci nu necesita timp pentru innoirea sistematica a investitiei Economie de timp • confirmarea calitatii de investitor prin transmiterea Certificatului de investitor, care contine prima tranzactie facuta in Fond; • confirmarea tuturor tranzactiilor prin SMS. Informarea permanenta a investitorilor ERSTE Asset Management Romania

  13. 2. ERSTE Monetar - Caracteristici • Lansat pe data de 4 iulie 2012 de ERSTE Asset Management, este primul fond monetar care este administrat in conformitate cu standardele europene. • Fondul Deschis de Investitii ERSTE Monetar este un Fond de Piata Monetara, caruia ii sunt caracteristice scadente medii ponderate si durate de viata medii ponderate nu mai lungi de 12 luni; fondul poate investi pana la 100% in titluri de stat romanesti. Perioada investititei:este recomandata plasarea disponibilitatilor banesti pe un termen de 3-12 luni; Volatilitate foarte scazuta Moneda investitiei – RON ERSTE Monetar este autorizat prin Decizia C.N.V.M. nr. 596 / 04.07.2012 si numarul CSC06FDIR / 400079 din Registrul Public al C.N.V.M. ERSTE Asset Management Romania

  14. Care sunt principalele beneficii ale fondurilor monetare? Obiectivul investional al fondurilor monetare este conservarea sumei investite si obtinerea unui randament corespunzator ratelor de dobanda din piata monetara (*). Beneficii: • fondurile monetare ofera atat trezorierilor din companii dar si persoanelor fizice posibilitatea sa administrezeze riscul de credit al depozitelor prin diversificare, in absenta schemelor de garantare nelimitate a depozitelor. • alternativa la fondurile monetare este detinerea instrumentelor cu termene scurte la costuri ridicate de administrare a portofoliilor, sau in cazul persoanelor fizice a produselor structurate, cu risc de contraparte. • Pe de alta parte, fondurile monetare vor oferi companiilor posibilitatea finantarii ca alternativa la creditele bancare. (*) conform CESR.

  15. Care sunt caracteristicile investitionale ale fondurilor monetare? Conform OUG32/27.06.2012, fondurile montare din Romania trebuie sa respecte urmatoarele principii de investire: • Accent foarte puternic pe calitatea instrumentelor financiare si lichiditatea acestora • Se va asigura ca instrumentele de piata monetara in care se investeste sunt de inalta calitate • Se va investi in instrumente carora li s-a acordat unul din cele mai inalte doua ratinguri de credit pe termen scurt disponibile. Exceptie de la aceasta regula fac emisiunile suverane din statele membre care trebuie sa fie cel putin in categoria investitii (BBB- de la S&P si Fitch si Ba3 acordat de Moody’s) • Nu isi asuma riscuri directe sau indirect fata de titluri de capital sau marfuri • Investitiile in titluri de valoare in alte monede decat RON sunt premise numai cu conditia ca riscul de schimb valutar sa fie acoperit • Isi limiteaza investitiile in titluri de valoare cu o scadenta reziduala pana la data rascumpararii legale mai mica sau egala cu 2 ani cu conditia ca perioada de timp ramasa pana la data revizuirii urmatorului cupon sa fie mai mica sau egala cu 397 zile • Scadenta medie ponderata va fi de cel mult 6 luni iar durata de viata medie ponderata va fi de cel mult 12 luni In practica, reglementarile impuse de Directivele Europene obliga administratorii fondurilor monetare sa pastreze calitatea instrumentelor financiare din portofoliu si Lichiditatea acestora, pentru a evita dificultatile oferite de lipsa lichiditatii.

  16. ERSTE Monetar ideal pentru…. Sursa: Erste Asset Management • cash management in cazul companiilor • rezervele de cash pe care le are clientul in cazuri de urgenta • economiile pe termen scurt • sumele de bani destinate unei viitoare investitii • prima etapa pentru constituirea unui portofoliu de investitii Prin Intermediere Financiara EAM plaseaza resurse pe termen mediu si lung in scopul obtinerii, in numele investitorului, a unui surplus de performanta. In plus, prin diversificare obtinem o investitie mai putin riscanta decat un simplu depozit bancar. ERSTE Asset Management Romania

  17. Valoare adaugata Sursa: Erste Asset Management • Fondurile monetare pot face plasamente atat in piata primara cat si in piata secundara consolidand astfel institutiile financiare locale. • Spre deosebire de depozitele bancare sumele de bani plasate in fonduri sunt segregate si supravegheate de o institutie separata: Depozitar • Furnizor decredit pe termen scurt atat pentru Titlurile de stat cat si emisiuni de Obligatiuni Corporative ERSTE Asset Management Romania

  18. ERSTE Monetar VS Depozit bancar Avantajele investirii in ERSTE Monetar… Randamente mai mari Siguranta Avantaje fiscale Economie de timp • Fondul monetar isi propune sa obtina randamente mai mari decatmedia dobanzilor la 1 luna pe piata interbancara romaneasca • Siguranta oferita este echivalenta cu cea oferita de un depozit bancar • Valoarea impozitului platit catre stat este aceeasi ca la un depozit bancar, dar in cazul fondului impozitul nu se plateste decat atunci cand investitorul rascumpara unitati de fond • Investitorul poate urmari evolutia investiei fara a fi nevoit sa se deplaseze la banca (valoarea unei unitati de fond se poate consulta zilnic pe site-ul www.erste-am.ro) ERSTE Asset Management Romania

  19. 3. BCR Obligatiuni Fructele investiţiei tihnite Ai nevoie de o stabilitate mai îndelungată a randamentelor banilor tăi. Aşa ai ajuns la obligaţiuni şi la fondul BCR Obligaţiuni. Obligaţiunile pot avea maturităţi de foarte mulţi ani, dar BCR Obligaţiuni îţi poate aduce un profit bun şi în numai trei ani, mai bun decât un fond monetar în fiecare din aceşti ani. Performanta pe ultimii 5 ani *Date valabile la 31 dec. 2012 ERSTE Asset Management Romania

  20. Structura de portofoliu BCR Obligatiuni • Top 10 detineri *Structura de portofoliu BCR Obligatiuni - Decembrie 2012 ERSTE Asset Management Romania

  21. Comisioane ERSTE Asset Management Romania

  22. “You can't stopthe waves, but you canlearn to surf.” 22

  23. Echipa EAM Romania Dragos NeacsuCEO / Member of the Board Erste Asset Management Sales & Product Management Back Office Investment Mihai Purcarea, CFA CIO + 40 372 269 912 Mihai.purcarea@erste-am.ro Mihnea Barbulescu Head of Sales&Product Management Team + 40 372 269 920 Mihnea.Barbulescu@erste-am.ro Valentina Berevoianu CFO + 40 372 269 940 Valentina.berevoianu@erste-am.ro Eduard Inizian Institutional Clients Manager + 40 730 016 794 Eduard.inizian@erste-am.ro Ionut Apopei Customer Service Analist + 40 372 269 923 Ionut.apopei@erste-am.ro Mihaela Frunza Operations&NAV Supervisor + 40 372 269 941 Mihaela.frunza@erste-am.ro Claudia Cocrean Retail Coordinator + 40 372 269 921 Claudia.cocrean@erste-am.ro Loredana Lungu Fund Manager + 40 372 269 911 Loredana.lungu@erste-am.ro Legal & Compliance Oana Popescu Marketing Officer + 40 372 269 922 Oana.popescu@erste-am.ro Daniela Telejman Senior Accountant + 40 372 269 943 Daniela.Telejman@erste-am.ro Alina Pica Legal&Compliance + 40 372 269 930 Alina.pica@erste-am.ro ERSTE Asset Management Romania

  24. Disclaimer Performantele anterioare ale fondurilor nu reprezinta o garantie a realizarilor viitoare.Cititi prospectul de emisiune inainte de a investi in acest fond! Prospectele de emisiunepot fi obtinutede la unitatile teritoriale ale Bancii Comerciale Romane SA si de la sediulSAI ERSTE AssetManagement SA. FDI BCR Dinamic este autorizat prin Decizia nr. 3117/2004, inregistrat la nr. CSC06FDIR/400002 in Registrul Public al CNVM. FDI BCR Expert este autorizat prin Decizia nr. 3215/2005, inregistrat la nr. CSC06FDIR/400024 in Registrul Public al CNVM. FDI BCR Obligatiuni este autorizat prin Decizia nr. 1872/09.10.2007 inregistrat la nr. CSC06FDIR/400039 din Registrul Public al CNVM. FDI ERSTE Monetar este autorizat prin Decizia nr. 596/04.07.2012 inregistrat la nr. CSC06FDIR / 400079 in Registrul Public al CNVM. FDI BCR Europa Avansat este autorizat prin Decizia nr. 1870/09.10.2007, inregistrat la nr. CSC06FDIR/400042 in Registrul Public al CNVM. Depozitarul fondurilor este BANCA COMERCIALA ROMANA SA, cu sediul in BucurestiBulevardulRegina Elisabeta nr.5, inmatriculata la ORC sub nr. J40/90/23.01.1991, CUIR361757, inscrisa inRegistrul CNVM sub nr. PJR10/DEPR/400010 din 04.05.2006,autorizat de CNVM prin Avizul nr.27/04.05.2006 si inregistrata cu numărul  PJR10 DEPR / 400010  din Registrul Public al CNVM. Tel:312 61 85; www.bcr.ro . SAI ERSTE Asset Management SA, str. Uruguay nr. 14, Sector 1, Bucuresti . Tel:0372.269.999; Fax: 0372.870.995; www.erste-am.ro ; email: office@erste-am.ro, autorizata cu Decizia nr.98/21.01.2009, inscrisa in Registrul Public al CNVM sub nr.PJR05SAIR/400028. ERSTE Asset Management Romania

More Related