201 3

1. Торговое и экспортное финансирование международных контрактов 2013

2. ТорговоЕ и ЭкспортноЕ ФинансированиЕ Торговое и экспортное финансирование Сбербанка является одним из самых дешевых источников кредитных ресурсов в России ПРОДУКТОВАЯ ЛИНЕЙКА БАНКА Предприятия, которым необходимо финансирование для производства продукции, отправляемой впоследствии на ЭКСПОРТ. Пред-экспортное финансирование (внешнеторговое финансирование) • Предприятия, осуществляющие ИМПОРТтоваров, в том числе для последующей перепродажи. • Реализация инвестиционных проектов. Пост-импортное финансирование Предприятия с хорошим финансовым состоянием и кредитной историей, осуществляющие расчеты по внешнеторговым и внутрироссийским контрактам посредством авансовых платежей. Непокрытые аккредитивы

3. КРЕДИТОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ ОПЕРАЦИЙ • Осуществляется в национальной и иностранной свободно конвертируемой валюте с целью: • Финансирование затрат на производство продукции (проведение работ, оказание услуг) по отдельному Контракту (отдельному этапу Контракта); • Погашение текущей задолженности по кредитам в других банках, полученных Заемщиком на цели финансирования затрат по Контракту. • Затраты на производство продукции финансируются в пределах утвержденной сметы затрат по Контракту за вычетом ранее оплаченных расходов. • Финансирование Контракта осуществляется только при условии достаточности выручки, поступающей по экспортному контракту, являющемуся источником погашения кредита.

4. Внешнеторговое финансирование (ПРЕДЭКСПОРТНОЕ) Привлечение денежных средств на международном рынке для финансирования экспортных контрактов клиентов Сбербанка. Для кого? • Для клиентов, экспортирующих продукцию за пределы РФ. Суть: • Кредитование клиента осуществляется за счет средств, привлеченных Сбербанком на международном рынке, что способствует снижению итоговой стоимости финансирования. Срок финансирования: • От 3 месяцев до 5 лет Для чего? • Для финансирования закупок сырья и комплектующих, необходимых для производства экспортируемого товара. • Для финансирования транспортных и иных услуг, возникающих при внешнеторговых операциях.

5. Схема ВНЕШНЕТОРГОВОГО финансирования Сторона «В» внешнеторгового контракта Сторона «А» внешнеторгового контракта – клиент Сбербанка КОНТРАКТ 1 1 Погашение кредита 3 6 2 Согласование условий финансирования, кредитный договор Кредит 4 Поставка товара 7 Сбербанк России Финансирующий банк Возврат финансирования Привлечение финансирования 3 5 Оплата товара 2 2 Согласование условий финансирования

6. СТРУКТУРА ПЛАТЕЖЕЙ ПРИ ВНЕШНЕТОРГОВОМ ФИНАНСИРОВАНИИ Комиссия Сбербанка за организацию финансирования: ~ 3% * Клиент Погашение финансирования зарубежного банка (тело кредита) Погашениепроцентови иных платежей за финансирование зарубежному банку: *Указаны индикативные значения процентных ставок

7. Внешнеторговое финансирование (ПРЕДЭКСПОРТНОЕ) Ограничения: • Не финансируется продукция двойного назначения, токсичные материалы, ВПК. • Возможно только при осуществлении операций с контрагентами из развитых стран Преимущества и возможности: • Возможность для клиента выполнения обязательств по экспортным контрактам без отвлечения собственных оборотных средств. • Наиболее привлекательные стоимостные условия финансирования. • При финансировании экспортного контракта обеспечение возврата кредитных средств может осуществляться за счет экспортной выручки. • Отсутствие необходимости аккредитивной формы расчетов

8. КРЕДИТОВАНИЕ ИМПОРТНЫХ ОПЕРАЦИЙ • Осуществляется в национальной и иностранной свободно конвертируемой валюте с целью финансирования закупок: • Ввозимых из-за рубежа товаров на таможенную территорию Российской Федерации в рамках текущей деятельности или при реализации инвестиционных проектов. • Выполнения работ и оказания услуг в соответствии с заключенными импортными контрактами. • Оплата сопутствующих расходов (транспортных, таможенных, НДС, расходов на страхование грузов и т.п.), возникающих у Импортера.

9. Пост-импортное финансирование Привлечение денежных средств на международном рынке для финансирования импортных контрактов клиентов Сбербанка. Для кого? • Для импортеров, которым необходимы кредитные средства для приобретения иностранных товаров и услуг. Суть: • Расчеты по контракту с зарубежным поставщиком осуществляются в рамках аккредитива. • Платеж по аккредитиву в адрес экспортера осуществляет зарубежный банксвоими собственными средствами, предоставляя отсрочку платежа Сбербанку, который, в свою очередь, предоставляет отсрочку платежа своему клиенту. Срок финансирования: • От 3 месяцев до 5 лет

10. Заявление на аккредитив Проверка документов Схема пост-импортного финансирования КОНТРАКТ Покупатель – клиент Сбербанка (Импортер) Продавец (Экспортер) 1 1 4 Товар Погашение кредита 2 Документы 5 Кредит, покрытие 5 6 ПРЕДКОНТРАКТНАЯ РАБОТА 3 5 Платеж за счет собственных средств инобанка Документы Аккредитив 3 Платеж по истечении отсрочки 0 6 Иностранный финансирующий банк Сбербанк России Аккредитив 3 Документы + отсрочка платежа 5 Проверка документов 5 5

11. СХЕМА РАСЧЕТОВ ПО КРЕДИТОВАНИЮ НА ЦЕЛИФОРМИРОВАНИЯ ПОКРЫТИЯ ПО АККРЕДИТИВУ Клиент 2а Формирование покрытия за счет полученных кредитных средств Предоставление кредитных средств Погашение кредита по графику Заявление на аккредитив 4а 2б 1 Сбербанк России Кредит погашен Счет покрытия 4а 2в 3 Списание средств со счета покрытиядля платежа по аккредитиву в пользу зарубежного финансирующего банка в соответствии с графиком Открытие покрытого аккредитива Проведена поставка товара. Зарубежный банк оплатил поставленный товар своими средствами. Задолженность перед зарубежным банком погашена

12. СТРУКТУРА ПЛАТЕЖЕЙ ПРИ ПОСТ-ИМПОРТНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ Погашение кредита Сбербанка, направленного на покрытие по аккредитиву Клиент Погашение процентов по кредиту Сбербанка: 5% - 7%* или средневзвешенная • Погашениепроцентови иных платежей за финансирование зарубежному банку: • Ставки за подтверждение и финансирование Тарифы Сбербанка по документарным операциям (открытие, прием/проверка документов, изменения аккредитива) Сбербанк Погашение задолженности зарубежному банку со счета покрытия по аккредитиву в соответствии с условиями финансирования *Указаны индикативные значения процентных ставок

13. Индикативная стоимость пост-импортного финансирования

14. Пост-импортное финансирование Ограничения: не финансируется продукция двойного назначения, токсичные материалы, ВПК. Преимущества и возможности: • Снижение совокупной стоимости финансирования за счет привлечения Сбербанкомсредств на международном рынке; • Возможность снижения валютных рисковдля клиентов Банка – рублевый кредит на цели формирования покрытия по аккредитиву конвертируется в валюту аккредитива в дату открытия аккредитива; • Снижение коммерческих и финансовых рисков клиента при проведенииопераций с зарубежными поставщиками за счет использования аккредитивной формы расчетов; • Стандартная процедура получения кредита в Сбербанке.

15. НЕПОКРЫТЫЕ АККРЕДИТИВЫ Непокрытый аккредитив Сбербанка России - аккредитив, открываемый Банком по поручению Плательщика без предоставления последним денежных средств в сумме аккредитива на момент открытия для формирования покрытия. Имущественное обеспечение исполнения обязательств Плательщиком перед Банком в случае исполнения аккредитива за счет средств Банка не представляется. Продукт предназначен для всех участников, ведущих финансово-хозяйственную деятельность

16. Внутрироссийские НЕПОКРЫТЫЕ АККРЕДИТИВЫ Виды непокрытыхаккредитивов, открываемых Банком

17. СХЕМА РАСЧЕТОВ ПО НЕПОКРЫТОМУ АККРЕДИТИВУВ РАМКАХ ЛИМИТА РИСКА НА КЛИЕНТА Клиент Информирование клиента о дате и сумме платежа Соглашение об открытии лимита на срок до 3 лет 2а 3б Возмещениесобственных средств Банка + % за отвлечение Банком собственных средств 4б 5б 3а Требование о возмещении суммы в течение 10 дней Обеспечение на своем счете суммы платежа Заявление на аккредитив 1 Сбербанк России или 3в 4а 2б Списание средств со счета клиента и платеж по аккредитиву Платеж за счет собственных средств Банка (в случае, если клиентом средства не обеспечены) Открытие непокрытого Аккредитива сроком действия до 3 лет Нет покрытия! Нет обеспечения!

18. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ ПО НЕПОКРЫТОМУ АККРЕДИТИВУ Плата за открытие лимита (единоразово за период действия лимита - 3 года) Клиент Плата за подтверждение платежа по аккредитиву (на уровне гарантийных операций за период действия) Тарифы по документарным операциям (открытие, прием/проверка документов, изменения аккредитива) Погашениепроцентов и иных платежей за финансирование зарубежному банку (при необходимости) Плата за вынужденное отвлечение Сбербанком денежных средств(при необходимости)

19. НЕПОКРЫТЫЕ АККРЕДИТИВЫ Ограничения: хорошее финансовое состояние и кредитная история. Преимущества и возможности: • Существенно более низкая стоимость по сравнению с привлечением кредитных средств. • Гибкость при определении тарифов по документарным операциям. • Возобновляемый лимит без оформления дополнительных соглашений. • Открытие аккредитивов в валюте, отличной от валюты лимита (мультивалютный лимит). • Не требует на момент открытия аккредитива отвлечения собственных или привлечения заемныхсредств для формирования покрытия по аккредитиву. Не ухудшает структуру баланса. • Возможность привлечения финансирования от инобанков в рамках организации пост-импортного финансирования.