Unidad de Información y Análisis Financiero

1. Unidad de Información y Análisis Financiero República de Colombia Ministerio de Hacienda y Crédito Público Unidadde Información y Análisis Financiero El conocimiento del cliente... Junio 15 de 2004

2. Unidad de Información y Análisis Financiero Contenido • Conocimiento del cliente • Control de Operaciones • Información importante • Verificación de datos y comparación de fuentes • Recursos de información • Uso de la Red de Internet

3. Unidad de Información y Análisis Financiero Conocimiento del cliente El conocimiento del cliente es la principal herramienta para combatir el lavado de activos... Para ... • Establecer el origen legal de los fondos • Evitar el ingreso de fondos ilícitos

4. Unidad de Información y Análisis Financiero Conocimiento del cliente Para tener en cuenta... • Calidad y cantidad de datos del cliente • Relación con las transacciones • Cliente ocasional o habitual? • Formularios adecuados para las operaciones • Verificación de información y comparación de fuentes

5. Unidad de Información y Análisis Financiero Conocimiento del cliente Procedimiento... • Identificar plenamente a cada cliente • Identificación (Número y clase de identidad) • Ubicación (Nombre, dirección y teléfonos) • Actividad económica • Información relativa a la transacción • Monto y fecha de la operación

6. Unidad de Información y Análisis Financiero Conocimiento de los mercados • Conocer su negocio o actividad • Características usuales de su mercado • Definir controles específicos • Establecer mercado objetivo • Definir controles para el mercado de riesgo • Segmentos de mercado (asalariados, comerciantes, empresas, etc.)

7. Unidad de Información y Análisis Financiero Control de operaciones • Segmentación del mercado • Consolidación de operaciones por cliente • Señales de alerta • Desarrollo tecnológico

8. Unidad de Información y Análisis Financiero Información importante

9. Unidad de Información y Análisis Financiero Información importante • Identificación • Ubicación geográfica • Información telefónica • Actividad económica • Propiedades • Productos financieros • Información financiera y tributaria • Caracteristicas y montos de las transacciones realizadas

10. Unidad de Información y Análisis Financiero Información importante Verificación del negocio Análisis sectorial

11. Unidad de Información y Análisis Financiero Verificación de datos y Comparación de Fuentes Corresponde a la comprobación de la verdad o exactitud de la información suministrada por un cliente o usuario a la entidad. Con la comparación de fuentes se evalúa la similitud de la información suministrada.

12. Información Actual Similares Información Histórica Información verificada Información Oficial Terceras Fuentes Unidad de Información y Análisis Financiero Verificación de datos y Comparación de Fuentes

13. Unidad de Información y Análisis Financiero Recursos de información

14. Unidad de Información y Análisis Financiero Recursos de información • Controles propios – gestión comercial y conocimiento del cliente • Sistemas de monitoreo de las operaciones realizadas • Superintendencias • Agremiaciones • Entidades Oficiales (FGN, DAS, DIJIN) • Otras Particulares

15. Unidad de Información y Análisis Financiero Recursos de información • Cámara de Comercio de Bogotá • Confecámaras – www.colombiaempresarial.com • Catastro de Bogotá • Asociación Bancaria de Colombia – CIFIN • Registraduría Nacional del Estado Civil

16. Unidad de Información y Análisis Financiero Recursos de información • Páginas amarillas • Productos financieros y registros bancarios • Información financiera y tributaria suministrada • Herramientas de análisis sectorial • Uso de la Red de Internet

17. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet La Internet es el depósito mundial de información más grande y con mayor nivel de acceso. Es una herramienta importante para rastreo y verificación de datos, aunque también es utilizada para la comisión de delitos.

18. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet La información disponible en Internet esta al alcance de cualquiera que pueda encontrarla, por ello requiere su propia verificación así como la evaluación de la fuente de la cual proviene. Preguntas básicas • Cuál es la fuente de la información? • La información suministrada es razonable o creible? • Puede ser verificada en otra fuente?

19. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet- Páginas de interés • Inteligencia en la WEB Department of Public Safety - Safety on the Internetwww.ou.edu/oupd/inetmenu.htmFinger!www.emailman.com/finger/Internet Scam Busterswww.scambusters.org

20. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet- Páginas de interés • Fraude en InternetNational Health Care Anti-Fraud Associationhttp://www.nhcaa.orgProtection >From Consumer Fraudhttp://legal.firn.edu/consumer/protect.htmlThe Consumer Law Pagehttp://consumerlawpage.com/intro.html

21. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet- Páginas de interés • Organismos de inteligencia internacionales Drug Enforcement Administration - Home Pagehttp://www.usdoj.gov/dea/ Economic Research Service http://www.ers.usda.gov/ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)http://www.ustreas.gov/fincen/ IRS- The Digital Daily: Income Tax Forms,Publications,regulations,etc.http://www.irs.ustreas.gov/prod/cover.html

22. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet- Páginas de interés • Fuentes de investigación  LEXIS-NEXIShttp://www.lexis-nexis.com/ The World EMail Directoryhttp://worldemail.com The World's Most Wantedhttp://www.mostwanted.org Trans Unionhttp://www.transunion.com Webgator - Investigative Resources on the Webhttp://www.webgator.org

23. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet- Páginas de interés • Búsquedas de personas y negocios Companies Online Searchhttp://www.companiesonline.comTelephone Directories of the Worldhttp://www.globalyp.com/world.htmWelcome to WhoWhere?http://www.whowhere.com

24. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de InternetPáginas de interés • Revistas, Publicaciones, Diarios y Noticias • Motores de búsqueda • Información financiera y de negocios • Sitios Web del Estado

25. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet – Herramientas especializadas Algunas herramientas permiten rastrear la información a través dela Internet, proporcionando un perfil de la persona o personas, detrás del mensaje, asi como identificar su localización física. • Nslookup • Whois • Traceroute & Neotrace • Finger • Ping

26. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet

27. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet

28. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet www.arin.net/whois/index.html

29. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet www.ripe.net

30. Unidad de Información y Análisis Financiero Uso de la Red de Internet www.apnic.net/

31. Gracias Unidad de Información y Análisis Financiero www.uiaf.gov.co uiaf@uiaf.gov.co