Inwestycja w przyszłość

1. Inwestycja w przyszłość Prezentacja na III Kongres Polskich Banków Spółdzielczych

2. SEB TFI S.A. SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.jest wyspecjalizowaną instytucją finansową zajmującą się zarządzaniem powierzonymi środkami finansowymi zarówno klientów indywidualnych, jak i instytucji. Zezwolenie KPWiG: 30 stycznia 1998 Rozpoczęcie sprzedaży Funduszy: 01 czerwca 1998 Akcjonariusz: 100% Skandinaviska Enskilda Banken AB Kapitał zakładowy: 38,4 mln PLN Podstawa działalności: Ustawa o Funduszach Inwestycyjnych z dnia 27.05.2004 Organ nadzoru: Komisja Papierów Wartościowych i Giełd

3. Szwedzka grupa kapitałowa Akcjonariuszem Towarzystwa jest Skandinaviska Enskilda Banken - jedna z największych grup finansowych w Europie. SEB Group: • prowadzi działalność w 20 krajach świata • zarządza aktywami przekraczającymi 200 mld USD • oferuje ponad 100 funduszy inwestycyjnych • magazyn Euromoney kilkakrotnie przyznawał SEB prestiżową nagrodę „Best Bank in Sweden” uznając ponadto, iż jest to najbardziej dynamiczna instytucja w Skandynawii.

4. SEB to połączenie tradycji i nowoczesności Jesteśmy częścią międzynarodowej grupy finansowej SEB, która powstała w procesie fuzji i przekształceń w sektorze bankowym na przestrzeni ponad 100 lat. Stockholms Enskilda Bank powstał w 1856 roku. W przeciągu XX stulecia SEB umocniło się na pozycji czołowego banku, którego działalność obejmuje bankowość detaliczną, asset management oraz działalność ubezpieczeniową. Stockholms Enskilda Bank został założony w 1856 roku przez Andre Oscar Wallenberga. Po nim władzę w banku przejeli jego synowie Marcus i Knut Agathon, którzy zostali uwiecznieni na zdjęciu.Stojący mężczyźni to synowie Marcusa. Dzisiejsze SEB zostało ukształtowane w 1972 roku poprzez połączenia dwóch wiodących szwedzkich banków – Stockholms Enskilda Bank i Skandinaviska Banken.

5. Bezpieczeństwo Fundusz inwestycyjny to „instytucja zaufania publicznego”. Oznacza to, że jego działalność jest ściśle regulowana przepisami prawa i kontrolowana przez instytucje, takie jak: • Komisja Papierów Wartościowych i Giełd, • Bank Depozytariusz, którym dla funduszy SEB 1, SEB 2, SEB 3, SEB 4 i SEB 5 jest Citibank Handlowy wWarszawie S.A. odpowiadający za bezpieczne przechowywanie aktywów Funduszu, zaś dla SEB 6 - Bank BPH SA • Pricewaterhouse Coopers Sp. z o.o.zajmujący się dwa razy w roku szczegółowym badaniem sprawozdań finansowych funduszy SEB oraz raz w roku badaniem sprawozdań Towarzystwa.

6. 14 kwietnia 2003 r. SEB 2 Obligacji i Bonów Skarbowych FIO został uhonorowany Medalem Europejskim dla usług. Nagroda przyznawana jest wspólnie przez Komitet Integracji Europejskiej i Business Centre Club. SEB TFI - nagrody i wyróżnienia 18 kwietnia 2005 r. SEB 5 Obligacji Skarbowych FIO został uhonorowany Medalem Europejskim dla usług. Nagroda przyznawana jest wspólnie przez Komitet Integracji Europejskiej i Business Centre Club. Medal Europejski to niekomercyjne, ogólnopolskie przedsięwzięcie promujące ideę integracji europejskiej w środowisku przedsiębiorców. Medal Europejski wyróżnia wyroby i usługi, które swoim standardem nie odbiegają od poziomu europejskiego

7. 23 kwietnia 2004 r. SEB 1 Zrównoważonego Wzrostu FIO został uhonorowany Medalem Europejskim dla usług. Nagroda przyznawana jest wspólnie przez Komitet Integracji Europejskiej i Business Centre Club. SEB TFI - nagrody i wyróżnienia Medal Europejski to niekomercyjne, ogólnopolskie przedsięwzięcie promujące ideę integracji europejskiej w środowisku przedsiębiorców. Medal Europejski wyróżnia wyroby i usługi, które swoim standardem nie odbiegają od poziomu europejskiego

8. Wojciech Rostworowski zarządzający funduszem SEB 1 Zrównoważonego Wzrostu FIO zajął III miejsce w rankingu Pulsu Biznesu najlepiej zarządzanych funduszy zrównoważonych w 2003 roku SEB TFI - nagrody i wyróżnienia

9. 23 stycznia 2002 r. Wojtek Białek Analitykiem Roku 2001 Gazeta Giełdy Parkiet nagrodziła naszego analityka tytułem najlepszego analityka roku 2001. Nagrodę przyznano w ramach ósmej edycji konkursu „Byki i Niedźwiedzie” organizowanego przez Parkiet. SEB TFI - nagrody i wyróżnienia Piękni trzydziestoletni - ranking analityków(Parkiet, 30.05.2003) Wojtek Białek został niekwestionowanym zwycięzcą I edycji rankingu analityków w kategorii analityków rynku akcji. Ranking "Piękni Trzydziestoletni" przygotowała Gazeta Giełdy Parkiet, na podstawie głosów firm zarządzających aktywami OFE i funduszy inwestycyjnych. Ranking wyróżnił analityków w czterech kategoriach: branża TMT, banki, spółki przemysłowe i rynek akcji.

10. Najlepszy Partner w Biznesie SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych zostało uhonorowane statuetką Najlepszy Partner w Biznesie w kategorii „Najlepsze towarzystwo funduszy inwestycyjnych”. Nagroda ta jest wyróżnieniem miesięcznika Home & Market. Statuetka Najlepszy Partner w Biznesie przyznawana jest od czterech lat. Redakcja Home & Market ponownie wyróżniła firmy, które są najlepiej oceniane i postrzegane na rynku. Zgodnie z opiniami, ankietowanych przez miesięcznik największych przedsiębiorstw prywatnych, nagrodzone firmy odznaczają się m.in. rzetelnością we współpracy, innowacyjnością oraz bogatą ofertą produktową i usługową. listopad 2004

12. SEB 1 - Zrównoważonego WzrostuFundusz Inwestycyjny Otwarty Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery wartościowe. Dzięki takiej strukturze portfela fundusz umożliwia w dłuższym, kilkuletnim okresie przyrost wartości znacznie ponad poziom inflacji. Inwestycje w akcje generują zyski w okresie wzrostów na giełdzie, podczas gdy bezpieczne papiery wartościowe równoważą okresowe wahania cen. Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz realizuje ten cel inwestując powierzone środki w akcje i inne instrumenty o zbliżonym poziomie ryzyka oraz dłużne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu funduszu jest zależny od koniunktury na rynku i zmienia się w taki sposób, by zapewnić możliwie wysoką długoterminową stopę zwrotu przy ograniczonym ryzyku. Podstawowe informacje: Rozpoczęcie działalności: 1.06.1998r. Początkowa wartość jednostki: 100,00 zł Podział aktywów: do 70% akcje albo dłużne papiery wartościowe Zarządzający: Wojciech Rostworowski - doradca inwestycyjny, licencja nr 43 Minimalna wpłata: Pierwsza: 100 zł następna: 50 zł Modelowy skład portfela Bony skarbowe i inne papiery Obligacje Akcje

13. Obligacje SEB 2 - Obligacji i Bonów Skarbowych Fundusz Inwestycyjny Otwarty Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe, takie jak obligacje i bony skarbowe charakteryzujące się największym bezpieczeństwem. Pozwala to na systematyczny i stabilny wzrost powierzonego kapitału. Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz dąży do realizacji powyższego celu poprzez inwestowanie środków w dłużne papiery wartościowe emitowane przez podmioty o wysokiej wiarygodności kredytowej, w szczególności emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i Narodowy Bank Polski. Podstawowe informacje: Rozpoczęcie działalności: 1.06.1998r. Początkowa wartość jednostki: 100,00 zł Podział aktywów: obligacje i bony skarbowe Zarządzający: Piotr Zagała - doradca inwestycyjny, licencja nr 142 Minimalna wpłata: Pierwsza: 100 zł następna: 50 zł Modelowy skład portfela Bony skarbowe

14. SEB 3 - Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty Fundusz inwestuje przede wszystkim w akcje spółek giełdowych, co daje możliwość wysokich zysków w długim okresie czasu. Ryzyko inwestycyjne jest wyższe, niż w pozostałych funduszach, co przejawia się w krótkoterminowych wahaniach wartości jednostek uczestnictwa. Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz realizuje ten cel inwestując powierzone środki głównie w akcje i inne instrumenty o zbliżonym ryzyku. W zależności od koniunktury na rynku i oceny ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków fundusz może lokować w papiery dłużne. Podstawowe informacje: Rozpoczęcie działalności: 1.06.1998r. Początkowa wartość jednostki: 100,00 zł Podział aktywów: do 100% akcje, pozostałe:obligacje i bony skarbowe Zarządzający: Piotr Sieradzan - doradca inwestycyjny, licencja nr 208 Minimalna wpłata: Pierwsza: 100 zł następna: 50 zł Modelowy skład portfela Obligacje Bony skarbowe Akcje

15. SEB 4 - Stabilnego Wzrostu Fundusz Inwestycyjny Otwarty Minimum 60% aktywów lokowane jest w bezpieczne i zyskowne papiery dłużne, takie jak obligacje i bony skarbowe, a pozostała część aktywów w akcje renomowanych spółek giełdowych. Taki skład portfela zapewnia bezpieczeństwo lokaty, a jednocześnie systematyczny zysk powyżej inflacji. Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz realizuje swój cel poprzez inwestowanie środków wpłaconych przez Uczestników Funduszu w głównej mierze w dłużne papiery wartościowe, a także w akcje i inne papiery wartościowe o zbliżonym poziomie ryzyka, w proporcji określonej na podstawie oceny sytuacji rynkowej. Podstawowe informacje: Rozpoczęcie działalności: 1.09.1999r. Początkowa wartość jednostki: 100,00 zł Podział aktywów: min. 60% - obligacje i bony skarbowe, pozostałe akcje Zarządzający: Wojciech Rostworowski - doradca inwestycyjny, licencja nr 43 Minimalna wpłata: Pierwsza: 100 zł następna: 50 zł Modelowy skład portfela Obligacje Bony skarbowe Akcje

16. SEB 5 - Obligacji SkarbowychFundusz Inwestycyjny Otwarty Fundusz ten powstał jako uzupełnienie i uatrakcyjnienie oferty dla klientów dbających o wysoki poziom bezpieczeństwa inwestycji. SEB 5 jest szczególnie polecany jako alternatywa dla lokat bankowych. Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz inwestuje minimum 60% powierzonych środków w obligacje skarbowe państw OECD. Dzięki tak skonstruowanemu portfelowi Fundusz może uzyskać atrakcyjną stopę zwrotu szczególnie w okresach obniżek stóp procentowych. Modelowy skład portfela Podstawowe informacje: Rozpoczęcie działalności: 10.01.2001r. Początkowa wartość jednostki: 100,00 zł Podział aktywów: min 60% - obligacje skarbowe państw OECD Zarządzający: Piotr Zagała - doradca inwestycyjny, licencja nr 142 Minimalna wpłata: Pierwsza: 500 zł następna: 100 zł Lokaty krótkoterninowe 10% Bony skarbowe 10% Obligacje długoterminowe 5-10 letnie 50% Obligacje średnioterminowe 2-5 letnie 30%

17. SEB 6 – Euro Lokata Fundusz Inwestycyjny Otwarty Polityka lokacyjna Funduszu opiera się na inwestowaniu w dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez podmioty o wysokiej wiarygodności kredytowej, w szczególności przez organizacje międzynarodowe, bądź przez państwa lub rządy państw należących do OECD. Fundusz może lokować do 100% wartości swoich Aktywów w powyższe papiery wartościowe. Podstawowe informacje: Rozpoczęcie działalności: 09.07.2004r. Początkowa wartość jednostki: 100,00 zł Podział aktywów: min 70% - lokaty denominowane w Euro Zarządzający: Piotr Zagała - doradca inwestycyjny, licencja nr 142 Minimalna wpłata: Pierwsza: 500 zł (250 Euro) następna: 200 zł (100 Euro) Modelowy skład portfela Lokaty denominowane w EURO Lokaty krótkoterminowe

18. Aktywa w zarządzaniu SEB TFI S.A. 2 057 mln PLN

19. Udział w rynku Lipiec 2005

20. Korzyści dla sektora banków spółdzielczych • Wymierne korzyści finansowe • Możliwości opracowania i wprowadzenia produktów dedykowanych dla Klientów banków • Rozszerzenie oferty banków przez wprowadzenie nowych produktów • Umocnienie relacji z obecnymi Klientami • Pozyskanie nowych Klientów poszukujących alternatywnych form oszczędzania

21. Korzyści dla sektora banków spółdzielczych • Zwiększenie poziomu satysfakcji obecnych Klientów poprzez wprowadzenie produktów inwestycyjnych • Wspieranie akcji promocyjno-marketingowych • Profesjonalne szkolenia dla pracowników banków • Wymiana doświadczeń

22. Kontakt Ul. Szturmowa 2A 02-678 Warszawa Tel.: 022 607 24 76 (22) 607 24 90, e-mail: michal.jagosz@seb.pl Michał Jagosz - Dyrektor ds. Sprzedaży i Marketingu Anna Sobolewska - Z-ca dyrektora ds. Sprzedaży (22) 607 24 93, e-mail: anna.sobolewska@seb.pl