Wir heißen Sie herzlich Willkommen und wünschen Ihnen einen erfolgreichen Tag!

1. Wir heißen Sie herzlich Willkommen und wünschen Ihnen einen erfolgreichen Tag! Referent: Bernd Walleczek

2. Wer ist MULTI-INV€ST? • Zum Vergleich: • Deka Bank ca. 1,9 Mio. VL-Depots • Union Investment ca. 1,3 Mio. VL-Depots • DWS ca. 900.000 VL-Depots • DIT / ADIG jeweils ca. 350.000 VL-Depots MULTI-INV€ST – der VL- und Sparplanspezialist – ist Produktinitiator der Max Heinr. Sutor Bank OHG in Hamburg. Geschäftsführer: Bernd Walleczek (vormals AXA / Sun Life) • Die Bank ist Marktführer im VL-Bereich mit Abschlussprovision. Ca. 430.000 Depotkonten • Sutor Bank wurde 1921 gegründet und ist Mitglied im Bundesverband Deutscher Banken. • Mitglied im deutschen Einlagensicherungsverein MULTI-INV€STist Vertriebskoordinator der Max Heinr. Sutor Bank in Deutschland

3. Aktuelle Situation FLV - keine Steuerfreiheit mehr - hohe Kosten (15-23%) der Provision - keine Rückkaufswerte in den ersten 2 Jahren - lange Stornohaftungszeiten 36-60 Monate - Geringe Flexibilität (Zuzahlungen, Veränderung der Monatsrate) +/- Intransparenz der Kosten + hohe Provisionen

4. INVESTMENTSPARPLÄNE - keine Abschlussprovision, nur ratierlich (Ausgabeaufschlag) - ØLaufzeit von Investmentsparplänen nur 4,2 Jahre + geringe Kosten (Ausgabeaufschlag + Depotkosten) + hohe Flexibilität

5. Was Kunden wissen müssen Steuerfreiheit: Fonds statt Lebensversicherung "Für die meisten Kunden ist es sinnvoll, statt dessen einen langfristigen Fondssparplan mit einer Risiko-Lebensversicherung zu kombinieren", meint Metzler. Die Erträge aus langfristigen Fondssparplänen sind nach aktueller Gesetzgebung weiterhin steuerfrei. manager magazin

6. DIE KOSTEN ZÄHLEN. Ablaufleistungen ausgewählter Fondspolicen Anmerkung: Die Fondskosten sind in den Angaben nicht berücksichtigt. Quelle: EURO Wirtschaftsmagazin 10/11 2004

7. Zerrinnende Rendite Ernüchternde Untersuchung Eine Untersuchung des Instituts für Finanz- und Aktuarwissenschaften in Ulm, in der neben den Versicherungs- auch die Fondskosten berücksichtigt wurden, kommt zu ernüchternden Ergebnissen. Der Studie zufolge konnte ein Fondspolicen-Inhaber bestenfalls mit 79 % an der Wertentwicklung des gewählten Aktienfonds teilhaben, wenn dieser brutto, also vor Kosten, eine Rendite von 9% erzielte. Im schlechtesten Fall partizipierte er lediglich mit 34%. Bei einer gemanagten Anlage in mehreren Fonds war der Versicherungskunde schlimmstenfalls sogar mir 27% an der Bruttowertentwicklung der Fonds beteiligt. Was Wunder, wenn das Fachblatt Versicherungsjournal zum Fazit gelangt: „Für Kunden von Fondspolicen bleibt wenig übrig.“ Auszug aus Neue Presse 12. April 2005

8. Vergleich Investmentsparplan / Fondspolice Rendite 10% p.a.

10. Monatliches Einkommen eines Vermittlers – Annahme: monatlich 8 neue Pensionssparpläne mit einer Rate von 75€ und einer Laufzeit von 25 Jahren

11. HIGHLIGHTS Pensionssparplan • Mit kleinen Schritten zum Wohlstand im Alter! • Laufzeit 10 – 45 Jahre • Ab 50 € Monatsbeitrag • Auswahl unter 40 Spitzenfonds • Aufteilung auf mehrere Fonds möglich • Kostenloser Fondswechsel • Zuzahlung bis 2.500 € p.a. zum NAV • Jederzeit Geldentnahme möglich • Auch als VL – Investmentsparplan mit 18% staatlicher Förderung möglich

12. Provisionsberechnung PSP Beispiel: PSP 100,- € monatlich 15 Jahre Monatsbeitrag x 12 x Laufzeit = Bewertungssumme 100,- € x 12 = 1200,- € x 15 Jahre = 18.000,- € 18.000,- € x 4 % = 720,- € = Provisionsanspruch davon 500,- € sofort ab den 8. Monat erhalten Sie monatlich 40,- € bis 220,- € erreicht sind. (5,5 Monate) 40,- € sind 40 % von 100,- €

13. HIGHLIGHTS VL 7 - 13 - 19 Jahre • Hoher Sparerfolg für Ihre Kunden durch exklusive Fondsauswahl • Teilrückvergütung des Ausgabeaufschlags (60 bzw. 100%) • Flexible Laufzeit (7-19 Jahre) • Höchstmögliche Förderung nach dem 5. VermBG 18% • Internationales Fondsauswahl (ca. 40) • Hohe beitragsbezogene Provision für Sie • Monatliche Provisionsabrechnung • Nur 6 bis 18 Monate Stornohaftung • Nur 10% Stornoreserve

15. Wer sind die Partner ? Max Heinrich Sutor Bank OHG Die Max Heinrich Sutor Bank ist Marktführer im VL-Bereich mit mehr als 430.000 Depotkonten. Sie wurde 1921 gegründet und ist Mitglied im Bundesverband Deutscher Banken, sowie im Einlagensicherungsverband.

16. Betreuungs-Vollmacht

17. BETREUUNGSVOLLMACHT Berechnungsbeispiel: PSP – 100 € Monatsbeitrag Laufzeit 25 Jahre (Ablaufleistung ca. 101.000 € bei 10% Rendite) nach Kosten Betreuungsgebühr ca. 4.200 € pro Vertrag in 25 Jahren 2 Anträge pro Monat 5 Jahre lang = 120 Anträge ca. 500.000 € im 5. Jahr ca. 3.750 € im 10. Jahr ca. 7.500 € im 15. Jahr ca. 15.000 € im 20. Jahr ca. 30.000 € im 25. Jahr ca. 60.000 €

18. Entwicklung Betreuungsgebühr

19. Zertifikat derMax Heinr. Sutor Bank.

20. MAX HEINR. SUTOR OHG BANK FÜRVERMÖGENSENTWICKLUNG VERMITTLER PORTAL

21. Sicherer Zugang • Persönliche Benutzerprofile • Elektronisches Postfach • Verwaltung von Abonnements • Individuelle Berichte • Umfangreiche Filter- und Sortiermöglichkeiten • Leistungsfähige Suche • Lokaler Druck und Speicherung • FAQs • Wissenswertes MAX HEINR. SUTOR OHG – ONLINE VERMITTLER PORTAL

22. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit ! www.multi-invest-ffm.com