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STRUMENTI FINANZIARI PER LA TUNISIA

STRUMENTI FINANZIARI PER LA TUNISIA. Dr. GIANCARLO BIANCHI RELAZIONI INTERNAZIONALI TRADE & EXPORT FINANCE BANCA POPOLARE DI VICENZA. PALAZZO BONIN LONGARE 1 DICEMBRE 2009. INTERSCAMBIO COMMERCIALE (VALORI IN EUR). ITALIA – TUNISIA. VENETO – TUNISIA. VICENZA – TUNISIA. FONTE ISTAT.

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STRUMENTI FINANZIARI PER LA TUNISIA

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Presentation Transcript

  1. STRUMENTI FINANZIARI PER LA TUNISIA Dr. GIANCARLO BIANCHI RELAZIONI INTERNAZIONALI TRADE & EXPORT FINANCE BANCA POPOLARE DI VICENZA PALAZZO BONIN LONGARE 1 DICEMBRE 2009

  2. INTERSCAMBIO COMMERCIALE (VALORI IN EUR) ITALIA – TUNISIA VENETO – TUNISIA VICENZA – TUNISIA FONTE ISTAT

  3. RISCHIO PAESE TUNISIA SACE: CATEGORIA 3/7 COFACE: RISCHIO ABBASTANZA DEBOLE Standard & Poor’s : BBB Moody’s: Baa2 Fitch IBCA: BBB Outlook : Stabile

  4. USD/DINARO TUNISINO gennaio 2008-novembre 2009

  5. EUR/DINARO TUNISINO gennaio 2008-novembre 2009

  6. ANDAMENTO BORSA TUNISINA gennaio 2008-novembre 2009

  7. BANCHE ASSICURABILI DA SACE PER CONFERMA DI CREDITI DOCUMENTARI • AMEN BANK • ARAB TUNISIAN BANK • BANK ETTAMOUIL TOUNSI SAOUDI • BANQUE DE L’HABITAT • BANQUE DE TUNISIE ET DES EMIRATS SA • BANQUE DE TUNISIE SA • BANQUE INTERNATIONALE ARABE DE TUNISIE – BIAT • BANQUE NATIONALE AGRICOLE • BANQUE TUNISO-LIBYENNE • SOCIETE TUNISIENNE DE BANQUE SA

  8. Con l’obiettivo di assistere le imprese italiane in Tunisia la Banca di Popolare di Vicenza ha siglato un accordo di collaborazione con una primaria banca Tunisina: • BANQUE INTERNATIONALE ARABE DE TUNISIE (B.I.A.T.) - Tunisi • Seconda banca commerciale del Paese; • Fondata nel 1976; • Ha una rete di 130 Filiali

  9. COPERTURA ASSICURATIVA DEL RISCHIO DEL CREDITO NEI CONFRONTI DI AZIENDE DELLA TUNISIA DA PARTE DI “COFACE ASSICURAZIONI SPA” • La copertura arriva fino ad un massimo del 75%. • E’ stabilito inoltre dalla Compagnia per ogni singolo nominativo assicurato un limite di affidamento. • Può essere assicurato il rischio della singola esportazione

  10. PRINCIPALI STRUMENTI DI REGOLAMENTO DELLE ESPORTAZIONI Garanzie Internazionali: Bid Guarantee Advance Payment Guarantee Performance Guarantee Payment Guarantee Crediti documentari con pagamento a vista all’esportatore italiano e rifinziamento fino a 5 anni alla banca Tunisina Sconto pro-soluto di effetti internazionali con voltura Polizza SACE o avallo di primaria banca Tunisina Buyer’s Credit

  11. FORFAITING SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO dilazione di pagamento Esportatore Acquirente titoli di credito a tasso CIRR cessione titoli di credito (pro soluto o pro solvendo) con voltura poliza SACE o avalla di primaria banca Tunisina netto ricavo sconto a tasso di mercato contributo interessi (se previsto) Simest Banca Popolare di Vicenza

  12. CREDITO ACQUIRENTE (BUYER’S CREDIT) General Loan Facility Agreement: un accordo finanziario in cui BPVI concede un prestito alla Banca tunisina per conto dell’esportatore italiano a favore dell’importatore tunisino sulla base di un contratto export, dell’acquisto di merce e di servizi di origine italiana, a fronte di garanzia SACE con un tenor di 2-3-4 o 5 anni con rientri semestrali e tasso di interesse fisso o variabile. IMPORTER EXPORTER 1. Firma del contratto export ed immediato pagamento attraverso BPVI dell’anticipo par almeno al 15% del totale dell’importo contrattuale 4. A presentazione dei documenti, pagamento a vista all’esportatore per l’85% del totale del valore contrattuale e simultanea concessione del prestito alla banca estera 3. Firma del Loan Agreement 2. Firma dell’ILA e apertura della L/C per l’85% del totale del valore contrattuale. Pagamento del premio SACE BANCA POPOLARE DI VICENZA BANCA ESTERA

  13. BANCA POPOLARE DI VICENZA SIMEST SPA(MERCHANT BANK PUBBLICA CHE GESTISCE I FINANZIAMENTI AGEVOLATI PER L‘INTERNAZIONALIZZAZIONE DELLE IMPRESE) STRUMENTI FINANZIARI ED AGEVOLATIVILegge 394/81Legge 100/90 Fondo Venture Capital D.M.136/2000

  14. Finanziamenti agevolati per la penetrazione commerciale all’estero (L.394/81) INIZIATIVE FINANZIABILI: Programmi di sviluppo commerciale comprendenti: realizzazione di almeno una “struttura permanente” in Tunisia es.: uffici di rappresentanza, filiali, reti di vendita; centri assistenza tecnica; magazzini. tutte le altre attività finalizzate allo sviluppo commerciale es.: pubblicità, eventi promozionali, materiale pubblicitario, partecipazione a fiere; studi di mercato, consulenze, formazione

  15. Finanziamenti agevolati per la penetrazione commerciale all’estero (L.394/81) CONDIZIONI finanziamento a 7 anni, di cui 2 di preammortamento tasso fisso (40% del tasso di riferim.) dicembre 2009: 1% importo massimo del finanziamento: € 2 milioni copertura: 85% delle spese previste per il programma (spese di magazzino, personale, affitto o acquisto immobile, automezzi)

  16. Investimenti all’estero: partecipazione SIMEST SPA e agevolazioni (L.100/90) PARTECIPAZIONE DI SIMEST ALL’INVESTIMENTO fino al 25% del capitale della società estera (JV o società 100% italiana) fino ad un massimo di 8 anni modalità di partecipazione differenziate e flessibili

  17. Investimenti all’estero partecipazione SIMEST SPA e agevolazioni (L. 100/90 ) AGEVOLAZIONE contributo agli interessi su rifinanziamento di società italiana da parte di una banca per una durata massima di anni 8 (di cui massimo 3 anni di preammortamento) abbattimento pari a 50% tasso rif.– dicembre 2009: 2,15% sul 90% della quota di partecipazione dell’impresa italiana (fino al 51% del capitale sociale dell’impresa estera) Importo massimo del finanziamento per impresa e per anno solare: € 40 milioni

  18. Fondo Venture Capital Tunisia Finalità: Sostenere gli investimenti delle imprese italiane attraverso l’acquisizione di quote di capitale di rischio in imprese aventi sede in Tunisia. Condizione per usufruire dell’intervento del Fondo: Ottenere anche la partecipazione della SIMEST S.p.A., ai sensi della legge 100/90.

  19. Intervento complessivo SIMEST + Fondo Fino al 49% del capitale della società estera non superiore al totale delle quote detenute dai soci italiani Durata dell’intervento Massimo otto anni e comunque non oltre i termini contenuti nel contratto relativo all’intervento SIMEST ai sensi della L. 100/90 Garanzie Per l’impegno al riacquisto delle quote di partecipazione del fondo non è richiesta l’assistenza di garanzie. L’intervento del fondo prevede una remunerazione del tasso (BCE+1% p.a.)

  20. Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica (D.M.136/2000) • ATTIVITA’ FINANZIABILI: • Studi prefattibilità / fattibilità collegati all’acquisizione di commesse in Tunisia • Studi di fattibilità collegati a esportazioni o investimenti • Programmi di assistenza tecnica (spese di addestramento di personale locale o spese per la messa in opera di macchinari o impianti)

  21. Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica (D.M.136/2000) CONDIZIONI: finanziam. a tasso fisso agevolato dicembre 2009: 0,625% limite: studi pre/fattibilità: EURO 361.000 assistenza tecnica: EURO 516.000 durata: studi pre/fattibilità: 3 anni e 6 mesi (6 mesi pream.to) assistenza tecnica: 4 anni (12 mesi pream.to)

  22. TASSI DI INTERESSE DICEMBRE 2009 VALIDITA' DAL 01/12/2009 AL 31/12/2009 Legge 394/81 1% D.M. 136/2000 0,625% Legge 100/90 art. 4 (*) 2,15% (*) Tasso di contribuzione

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