OTP Egészségpénztár oktatási anyaga tagszervezőknek 2014. Budapest

1. OTP Egészségpénztár oktatási anyaga tagszervezőknek2014. Budapest

2. Mi az az egészségpénztár??? Az egészségpénztár szervezett formában, munkáltatók részére adókedvezmény, munkavállalók számára adó-visszatérítés igénybevételével ad lehetőséget arra, hogy kedvező áron magasabb színvonalú egészségügyi ellátásban részesüljenek a tagok. Minden egészségpénztári tag rendelkezik egy speciális, bankszámlához hasonlító egészségszámlával, mely csak egészségügyi célok érdekében használható fel a rendelkezésre álló összeg erejéig.

3. Kiknek ajánljuk? Babát várnak/ kisgyermekes családok Nagy összegű kezelés előtt állnak Nagy családban élnek Kiemelten ajánljuk azoknak, akik Eltartott szülővel rendelkeznek Rendszeresen gyógyszert szednek Szemüveget hordanak … és adózott jövedelemmel rendelkeznek

4. Milyen kérdéseket tegyünk fel… Szokott rendszeresen fogorvoshoz járni? Terveznek babát vállalni 1-2 éven belül? Ön vagy szülei szednek rendszeresen gyógyszert? Ön vagy házastársa, gyermeke visel szemüveget? Van magas vérnyomás, vagy cukorbetegség a családban? Jár magánorvoshoz? Pl.: nőgyógyász, bőrgyógyász… Szokott évente egészségügyi szűrésre járni?

5. Ki és miért fizet be? Munkáltatói hozzájárulás Havonta a minimálbér 30%-ig kedvezményes (30.450,-Ft) 35,7%-os adóteher mellett Egyéni befizetések (Munkabérből történő levonással is)A SZJA-ból visszaigényelhető a befizetés 20%-a (évi max. 150e Ft) Egyéni egészségszámla - Kártyás fizetés - Kp: Számlabeküldés - Kártyás fizetés: utalás a Szolgáltatónak - Kp: utalás a Tagnak A Tag és Családtagjai (termék vásárlás, szolgáltatás igénybevétel)

6. A költségek mellett is megéri? • - Az OTP Egészségpénztár minimális havi tagdíja 2.000 Ft. • A tagdíj elnevezés félrevezető lehet, mert a befizetett tagdíj fedezeti tartalékra jutó része a tag egyéni számláján kerül jóváírásra. • - A tagdíj egyénileg esetenként vagy rendszeresen is kiegészíthető, mely után 20% adó-visszatérítés vehető igénybe. • Költségek* : • A belépési díj 2.000 Ft (egyszeri költség) • A kártya díja 2.900 Ft (3 évre) • Befizetésekhez kapcsolódó költségek: * Új belépés esetén az első befizetés javasolt összege 6.000,- Ft annak érdekében, hogy a kártya gyártása is megkezdődjön.

7. Megéri? (gyakorlati példa) 140.000 Ft befizetés - 2.000 Ft belépési díj - 9.440 Ft működési költség és likviditási tartalék: (100.000 Ft-2.000Ft)*8%+40.000*4% -2.900 Ft kártyadíj* 125.660 Ft felhasználható egyenleg +28.000 Ft adó-visszatérítés összege 153.660 Ftösszesen felhasználható(adó-visszatérítéssel együtt) költség * A kártya gyártása a 2.900 Ft-os kártya díjának levonása után kezdődik meg.

8. Milyen előnyei vannak még? Egyéni befizetései és az adomány együttes összege után 20 % adóvisszatérítést vehet igénybe. A preventív szolgáltatásokra igénybe vett és a legalább 24 hónapra lekötött összeg után további 10-10%-os SZJA  kedvezmény vehető igénybe. Adójóváírás Egyéni számláját az Ön által bejelentett közeli hozzátartozók is használhatják (házastárs, élettárs, gyermek, szülő, testvér, egyenes ági rokon, örökbefogadott és nevelt gyermek, örökbefogadó és nevelő szülő). Család Befizetéseit és a jóváírt hozamokat névre szóló, egyéni számlán tartjuk nyilván, amelynek egyenlegéről minden évben számlalevelet küldünk. Emellett számlamozgását folyamatosan nyomon követheti telefonon (+36 1 3666 555) és interneten egyaránt. (www.otpegeszsegpenztar.hu /számlaforgalom menüpont/, www.otpdirekt.hu). Számlainfó Az egészségpénztári szolgáltató partnereink révén 5-30% árkedvezményben részesülhetnek tagjaink. Kedvezmények

9. … és még? A számláján elhelyezett összegek után negyedévente – a befektetési tevékenység eredményétől függő – hozamot is kap, melyet sem kamatadó, sem EHO nem terhel, így előtakarékoskodásra is használható. Hozam A tagdíjfizetést a munkáltató átvállalhatja. Amennyiben a hozzájárulás nem haladja meg az érvényes minimálbér 30%-át, a munkáltatónak a kedvezményes, 35,7%-os adót kell megfizetnie. Ennek a jutatásnak nincsen lejárati ideje, az korlátlan ideig felhasználható!! Munkáltató Az egészségpénztári számlájára örököst jelölhet meg, amennyiben ezt elmulasztja, a mindenkori törvényes örököst illeti a számlára befizetett tagdíj, mely így garantáltan nem vész el. Öröklés

10. Hogyan használhatom fel az egyenlegem? Amely üzletben megtalálható az OTP Egészségprogram matrica, ott az egészségszámlán szereplő összeg erejéig vásárolhat kártyájával. Ahol nincsen matrica, ott készpénzzel fizethet, és kérjen számlát az OTP Egészségpénztár nevére és címére, valamint tüntesse fel nevét és tagsági számát (adóazonosító jelét) a számlán.

11. Pontosan mire is lehet felhasználni az egyenleget? • Egészségügyi ellátások • Bőrgyógyászat • Fogorvosi ellátás • Nőgyógyászat • Szemészet (lézeres szemműtét) • Őssejt levétel • Gyógymasszázs • Gyógytorna • Belgyógyászat • Fül-orr-gégészet • Lombik program • Gyógyászati segédeszköz • Szemüveg • Kontaktlencse • Hallókészülék • Vércukorszint- és vérnyomásmérő • Lázmérő • Légzésfigyelő • Pelenka • Cumi • Gyógylábbeli • Gyógymatrac • Gyógyszerek • Humán gyógyszerek • Tápszerek • Csecsemő és babaápolási termékek • Gyógyhatású termékek Kieső jövedelem pótlása keresőképtelenség esetén! Gluténmentes termékek (Bizonyos szolgáltatások igénybe vételéhez orvosi javaslat szükséges)

12. Megbízható az OTP Egészségpénztár? Mit tudunk róla? 1 millió db elektronikus számla évente 400ezer db papír számla évente 10,6 Mrd Ft vagyon(Piaci részesedés: 19%) 1.500 kedvezményt nyújtó partner 213 ezer Pénztártag (piaci részesedés: 20%) …már 12 éve 6.600Kártyaelfogadó hely 210 ezer tagi kedvezményezett 11 ezer Eü szolgáltató partner 7 ezer munkáltató partner *adatok 2014. január 1.

13. …na és mit töltsek ki? • I.Belépési nyilatkozat és azonosítási adatlap • Beléptető azonosítója: A tagszervezési szerződésben megjelölt beléptető azonosítót feltétlenül szerepeltetni kell a beléptetőnek, mivel ez az azonosító képezi a jutalék elszámolásának az alapját. • Pénztárba belépő adatai • Átlépési nyilatkozat • Haláleseti kedvezményezettek jelölése • Szolgáltatás igénybevételére jogosult hozzátartozó jelölése • Munkáltatói hozzájárulás (Munkáltató tölti ki!) • Nyilatkozatok - Elektronikus adatkezelés!! • Aláírás és tanúk!!! • Azonosítási nyilatkozat (Beléptető tölti ki!) • II. Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére • III. OTP Cafeteria pótkártya igénylőlap egészségpénztári funkció igénybevételére • IV. Társkártya igénylőlap

14. Kitöltöttem, leadtam… ... és most? • Belépési nyilatkozat kitöltve és megküldve az OTP Egészségpénztár részére… • Az OTP Egészségpénztár 30 napon belül záradékol és Tagsági Okiratot (jobb felső részén a tagsági okiratszám) küld a tagnak postai vagy elektronikus úton (amennyiben a tag elektronikus adatkezelést kért a Belépési Nyilatkozat 6. pontjában) • Ezt követően a tag már teljesíthet befizetést az egészségszámlájára az adóazonosítója vagy a tagsági okiratszáma feltüntetésével: 11703006-20411440-00000000 • Elkezdődhet a kártyagyártás, amennyiben a 2.900,- Ft kártyadíj az egyéni számlán rendelkezésre áll. • Lekérdezhető az egyenleg (www.otpegeszsegpenztar.hu számlaforgalom menüpont) vagy akár a már kihasznált adóvisszatérítés összege is

15. Elérhetőségeink OTP Egészségpénztár 1051 Budapest, Mérleg utca 4. H: 8:00-18:00, K-Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-14:00 Tel: +36 1 3666 555 H: 8:00-20:00, K-P: 8:00-18:00 www.otpegeszsegpenztar.hu www.facebook.com/otpep info@otppenztarak.hu

16. Nekünk fontos az Ön és Családja egészsége!És Önnek? Köszönjük a figyelmet!