• 280 likes • 488 Views
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI. 4-asis Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas Audrius Zabotka Verslo plėtros skyriaus vadovas UAB “Investicijų ir verslo garantijos” – INVEGA. EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI. Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas
E N D
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI 4-asis Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas Audrius Zabotka Verslo plėtros skyriaus vadovas UAB “Investicijų ir verslo garantijos” – INVEGA INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas • Daugiametės 2001-2005 m. Įmonių ir verslininkystės programos dalis • Pirmasis Apskritojo stalo susitikimas surengtas 1993 m. • Dalyviai – bankų ir SVV finansuojančių institucijų bei SVV organizacijų atstovai • Tikslas – suinteresuotoms pusėms išsiaiškinti SVV finansavimo problemas bei gerinti SVV santykius su bankais • Priemonės – geriausios patirties identifikavimas ir skleidimas INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI 4-asis Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas • Maltoje 2000 11 30-12 01 • Varšuvoje 2001 03 29-30 • Budapešte 2001 05 10-11 • Taline 2001 06 18-19 • Prahoje 2002 04 11-12 • Stambule 2002 05 30-31 • Bratislavoje 2002 09 5-6 • Vilniuje 2002 10 10-11 INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI 4-asis Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas • Akcentuoja: 13-s Šalių Kandidačių patirtį finansuojant SVV; identifikuoja pagrindinius SVV poreikius ir pristato geriausią ES patirtį finansuojant SVV • Galutinė ataskaita 2003 m. pradžioje, SVV finansavimo situacijos kiekvienoje Šalyje Kandidatėje apžvalga ir rekomendacijos • Tolesnės diskusijos turėtų tęstis Nacionalinių apskritų stalų susitikimuose (1-asis Lietuvos bankininkų ir verslininkų apskritas stalas Vilniuje 2002 06 26) INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI 4-asis Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas Preliminarios išvados • SVV sunku gauti (reikiamo dydžio) paskolą • Bankams trūksta patirties ir įgūdžių finansuojant SVV • ŠK neveikia garantijų mechanizmas arba jis nepakankamai išvystytas • Bankai įtakojami blogos ekonominės situacijos • Bankai reikalauja papildomų užstatų • Daugelyje Šalių Kandidačių neišvystytos lizingo paslaugos • Faktoringas dažnai vis dar nežinoma finansavimo priemonė • Finansavimas pradinėje įmonės gyvavimo stadijoje labai ribotas INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI 4-asis Bankininkų ir verslininkų apskritas stalas Preliminarios išvados • Neišvystyta “kapitalo” investicijų kultūra • Šio tipo investicijos lyginant su bankų paskolomis vertinamos kaip labai brangios • Didelę grąžą investuotojams siūlančių projektų stygius • Labai maža “high-tech” projektų dalis • Dideli investuotojų (rizikos kapitalo fondų, “biznio angelų” ir pensijų fondų) nuostoliai INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI SME Financing Facility • Europos Rekonstrukcijos ir Plėtros Bankas (EBRD) • Skatina finansinius tarpininkus (bankus ir kapitalo fondus) sustiprinti SVV finansavimą Šalyse Kandidatėse • Bankams partneriams suteikė 575 mln. Eur paskolų (ES įnašas 85 mln. Eur) • EBRD ir ES kapitalo investicijų fondams įsipareigojo 25 mln. Eur INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI SME Financing Facility • Europos investicijų fondas (EIF) • Europos Investicijų Banko (EIB) ir ES finansinė institucija SVV finansavimui skatinti, veikianti per Rizikos kapitalo fondus ir Garantijas bankams • nuo 2000 metų investuoja į Rizikos kapitalo fondus Šalyse Kandidatėse (5 fondai, 65 mln. Eur) • Daugiametė programa SVV 2001-2005 (biudžetas 317 mln. Eur) • Naujoms (Start-up) įmonėms (100 mln. Eur) • Pradinio (Seed) kapitalo priemonės (17 mln. Eur) • Garantijos SVV finansuoti (200 mln. Eur, garantuos 10 mljd. Eur paskolų) INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI SME Financing Facility • KfW • Programoje dalyvauja nuo 2000 m. • Partneriams bankams SVV finansuoti teikia paskolas lengvatinėmis sąlygomis (186 mln. Eur 2002 09 30) • Bankams partneriams garantuoja iki 40 proc. SVV paskolų nuostolių INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
EUROPOS SĄJUNGOS PROGRAMOS IR PROJEKTAI Level of Banking IntermediationDomestic Credit 2000 (% of GDP) INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Nauja smulkaus verslo plėtros institucija Lietuvoje - INVEGA
INVEGA – rizikos finansavimo ekspertas Turinys: • Kas esame? • Ką siūlome? INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Kas esame? #1 • 2001 m. liepos 11 d. LRV nutarimas Nr. 887 “Dėl SVV plėtros” • Garantijų institucija – UAB “Investicijų ir verslo garantijos” (INVEGA) • INVEGOS steigėjo ir veiklos priežiūros funkcijas vykdo LR Ūkio ministerija • INVEGA įsteigta 2001 m. lapkričio 29 d. • INVEGOS įstatinis kapitalas – 20 mln. Lt (100% priklauso valstybei) INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Kas esame? #2 • INVEGOS akcijas, nuosavybės teise priklausančias valstybei, patikėjimo teise valdo Ūkio ministerija • INVEGOS įsipareigojimų pagal suteiktas garantijas įvykdymą garantuoja valstybė • Per tris šių metų ketvirčius INVEGA garantavo bankams 71 paskolą SVV subjektams 14.5 mln. Lt sumai INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Kas esame? #3 INVEGOS tikslas Skatinti Lietuvos SVV augimą ir konkurencingumą lengvinant priėjimą prie finansavimo šaltinių INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? • SVV paskolų garantijas bankams • Dalinį paskolų palūkanų kompensavimą SVV INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #1 Verslo paskolų garantijos #1 • Garantijos gavėjas – LR įregistruota kredito įstaiga (bankas) • Paskolos gavėjas - SVV subjektas (pagal LR SVV plėtros įstatymą) • Didžiausia garantijos gavėjo nuostolių dalis, kurią įsipareigoja atlyginti INVEGA, - 80 proc. • Minimalus paskolos gavėjo indėlis į investicijų projektą – 20 proc. INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #1 Verslo paskolų garantijos #2 • Garantuojamos paskolos valiuta – LTL, USD, EUR • Didžiausia garantuojamos paskolos suma – 500 tūkst. Lt • Didžiausia garantijos suma – 400 tūkst. Lt (80 proc. nuo paskolos ilgalaikėms investicijoms) ir 250 tūkst. Lt (50 proc. nuo paskolos apyvartinėms lėšoms). • Vienkartinis garantijos atlyginimas, kurį moka verslininkas – 1,0 proc. nuo garantijos sumos. INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #1 Verslo paskolų garantijos #3 Pvz. 1 • Paskola investicijoms – 100 tūkst. Lt • Garantijos suma – 80 tūkst. Lt • Garantijos atlyginimas – 800 Lt Pvz. 2 • Paskola apyvartinėms lėšoms – 100 tūkst. Lt • Garantijos suma – 50 tūkst. Lt • Garantijos atlyginimas – 500 Lt INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #1 Verslo paskolų garantijos #4 Garantija teikiama su sąlyga, kad: • verslo planas ar investicijų projektas, kuriam įgyvendinti reikalinga paskola, Banko ir INVEGOS yra pripažįstamas finansiniu požiūriu pagrįstu (atsiperkančiu) bei kredituotinu • Paskolos gavėjas nesiverčia neskatintinomis veiklomis (nustato LRV) INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #1 Verslo paskolų garantijos #5 INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #1 Verslo paskolų garantijos #6 Pasirašytos bendradarbiavimo sutartys su 8 bankais: • Šiaulių bankas • Ūkio bankas • Sampo bankas • Vilniaus bankas • Parex bankas • Bankas Hansa-LTB • LŽŪB Nord/LB • Medicinos bankas INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
VERSLININKAS 1 4 8 6 BANKAS 2 3 5 7 INVEGA Ką siūlome? #1 Verslo paskolų garantijos #7 Garantuotų paskolų teikimas (1) Verslininkas kreipiasi į Banką dėl paskolos; Bankas išanalizuoja investicijų projektą/verslo planą ir priima sprendimą dėl paskolos suteikimo sąlygų; (2) Jei Bankui reikia papildomų garantijų, jis kreipiasi į INVEGĄ dėl garantijos suteikimo; (3) INVEGA atlikusi investicijų projekto/verslo plano vertinimą priima sprendimą dėl garantijos suteikimo sąlygų; INVEGA informuoja Banką apie priimtą sprendimą; (4) Verslininkas ir Bankas pasirašo paskolos sutartį; (5) Bankas išsiunčia INVEGAI paskolos sutarties kopiją; (6) Verslininkas sumoka INVEGAI vienkartinį garantijos atlyginimą; (7) INVEGA suteikia Bankui garantiją; (8) Bankas Verslininkui leidžia naudoti/suteikia paskolos lėšas. INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #2 Palūkanų kompensavimas #1 • INVEGA administruoja dalinį palūkanų kompensavimą sutarties su Ūkio ministerija pagrindu; • Kompensuojamos palūkanos tik toms paskoloms, kurias garantavo INVEGA; • Kompensuojama 50 proc. bankui sumokėtų palūkanų (bet ne daugiau kaip 50 proc. nuo vidutinių rinkos palūkanų normų). INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Ką siūlome? #2 Palūkanų kompensavimas #3 Pvz., Paskolos suma – 100 tūkst. Lt • Paskolos palūkanų norma – 9 proc. • Per metus sumokėta palūkanų – 9 tūkst. Lt • Rinkoje esanti vidutinė palūkanų norma – 8 proc. • Kompensuojama palūkanų suma – 4 tūkst. Lt INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Reziumė • Reikia paskolos verslui? – Kreipkitės į banką ir reikalaukite paskolos su INVEGOS garantija! • INVEGA kompensuos iki 50 proc. palūkanų, sumokėtų bankui pagal garantuotas paskolas. INFOBALT Konferencija, 2002 10 22
Bendraukime UAB “Investicijų ir verslo garantijos” - INVEGA Gedimino pr. 38/2, 2600 Vilnius Tel.: (8~5) 2107510 Faks.: (8~5) 2107511 E-paštas: info@invega.lt; audrius.zabotka@invega.lt www.invega.lt INFOBALT Konferencija, 2002 10 22