1 / 27

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013. Begeleiding relaties in contacten met banken en vermogensbeheerders Opgericht in 2002 Vestigingen in Nederland, België en Curaçao (PAS).

nedaa
Download Presentation

Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Presentatie KNR Studiedag 25 SEPTEMBER 2013

  2. Begeleiding relaties in contacten met banken en vermogensbeheerders • Opgericht in 2002 • Vestigingen in Nederland, België en Curaçao (PAS) De Weygerbergen doet wat de bank of beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen. De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij zou willen zijn! Bron: Het Financieele Dagblad

  3. Inhoud presentatie: • De invloed van regelgeving • Verandering in dienstverlening • Gevolgen provisieverbod • Bankencrisis: Hoe veilig zijn uw centen? • Hoe gaan we met dit alles om? • Waarin kunnen we u behulpzaam zijn?

  4. De invloed van regelgeving: • De harde lessen van 2008 • De scheiding der machten • Conflicterende invloed regelgeving • De MiFID lijstjes en risicoprofielen • Nieuwe bedieningsconcepten

  5. Veranderingen in dienstverlening: • ‘Vroeger’: Vermogensbeheer en Beleggingsadvies • ‘Nu’: • Vermogensbeheer • Beleggingsadvies • ExecutionOnly • Beleggingsadvies in het nauw • Speciale mandaten

  6. Gevolgen provisieverbod: • Banken en vermogensbeheerders krijgen kick-backs van fondsen en producten • AFM: onafhankelijkheid van de dienstverlening • Compensatie van gemiste inkomsten • Verhoging tarieven • Huisfondsen • Adviseur moet zijn toegevoegde waarde bewijzen ( = meten! ) • Vermogensbeheerders worden interessant

  7. Hoe veilig zijn uw centen bij de bank? - 2008:ABN Amro Bank, Aegon,Dexia,Fortis,ING, KBC, SNS - 2009: Dexia, Ethias,DSB, KBC - 2011:Dexia - 2012:Friesland Bank - 2013:SNS

  8. Faillissement van een onderneming: Wie draaien ervoor op? 1. Aandeelhouders 2. Houders van achtergestelde leningen 3. Overige schuldeisers

  9. Bankencrisis: Hoe veilig zijn uw centen? • Sparen is geld uitlenen aan de bank • Het redden van banken (een kostbare zaak) • Voor en na Cyprus • Houdt het depositogarantiestelsel stand?

  10. Hoe gaat u met dit alles om? • Regelgeving versus beleggingsstatuut • Performancemeting en vermogensbegeleiding • Kwaliteitseisen • Valkuilen • Risico management • Veiligheid van liquiditeiten • Tarifering • Bewaking: monitoring en nazorg

  11. Hoe gaat u met dit alles om? • Regelgeving versus beleggingsstatuut • Performancemeting en vermogensbegeleiding • Kwaliteitseisen • Valkuilen • Risico management • Veiligheid van liquiditeiten • Tarifering • Bewaking: monitoring en nazorg

  12. Hoe bereiken we dit? Maken van passende kwaliteitsafspraken Goede vastlegging van deze afspraken Controle vooraf Performancemeting/risicoanalyse Opvolging Ondersteuning bij gesprekken

  13. Vuistregels inzake kwaliteit? Rebalancing Aandelen: - open architectuur - nadere kwaliteitseisen Obligaties: - geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling - evenwichtig lossingschema - passend in rentevisie bank

  14. Vuistregels inzake kwaliteit? Rebalancing Aandelen: - open architectuur - nadere kwaliteitseisen Obligaties: - geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling - evenwichtig lossingschema - passend in rentevisie bank

  15. Vuistregels inzake kwaliteit (vervolg)? Producten dienen zich eerst te bewijzen Producten moeten liquide (goed verhandelbaar) zijn Volledige transparantie Nadere regels aan alternatieve beleggingen Oog voor het kostenaspect Evenwichtige portefeuille door scenario analyse

  16. Hoe gaat u met dit alles om? • Regelgeving versus beleggingsstatuut • Performancemeting en vermogensbegeleiding • Kwaliteitseisen • Valkuilen • Risico management • Veiligheid van liquiditeiten • Tarifering • Bewaking: monitoring en nazorg

  17. Initiële begeleiding: - Beauty Contest - Portefeuille Scan - Opmaak beleggingsstatuut

  18. Structurele begeleiding: - Performancemeting - Risico-analyse - Opvolging/verslaglegging (optioneel) - Deelname aan gesprekken (optioneel)

  19. Mailverkeer van relatie op 7 augustus 2013: Mede namens de aanwezige bestuursleden van de Stichting zeg ik U en Uw collega's dank voor de gastvrije ontvangst in Eindhoven en daarna in Veldhoven. Het was goed om wat meer gezichten achter De Weyger-bergen te zien. Andermaal hebt U aangetoond dat Uw inspanningen met betrekking tot het vermogen van onze familiestichting niet alleen goede nachtrust verschaffen, maar ook de overtuiging dat in deze nog steeds roerige tijden alleen die risico's gelopen worden die onvermijdelijk zijn. Ik besefte eens te meer dat ik, zelfs wanneer ik dag in dag uit bezig ben met het verzamelen van financiële gegevens, onmogelijk in staat zou zijn hetzelfde effect te bereiken. Ik zou de bank kunnen volgen, maar geen benchmarks kunnen geven, omdat het mij aan het vereiste vergelijkings-materiaal ontbreekt.

  20. De Weygerbergen doet wat de bank of beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen. De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij zou willen zijn! Bron: Het Financieele Dagblad

More Related