1 / 10

FINANCIJSKA INFRASTRUKTURA OBJEDINJENO VOĐENJE RAČUNA (cash pooling)

FINANCIJSKA INFRASTRUKTURA OBJEDINJENO VOĐENJE RAČUNA (cash pooling). Danijel Ivanagić Član poglavarstva za europske integracije i regionalnu suradnju. Varaždin, 2. ožujak 2006. Karakteristike: Nema negativnih efekata

neylan
Download Presentation

FINANCIJSKA INFRASTRUKTURA OBJEDINJENO VOĐENJE RAČUNA (cash pooling)

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. FINANCIJSKA INFRASTRUKTURAOBJEDINJENO VOĐENJE RAČUNA(cash pooling) Danijel Ivanagić Član poglavarstva za europske integracije i regionalnu suradnju Varaždin, 2. ožujak 2006.

  2. Karakteristike: • Nema negativnih efekata • Ujedinjavanje likvidnosti sudionika poola koje donosi veće prihode u proračun svakog sudionika • Nastup prema partnerskoj banci kao veliki klijent • Svi sudionici poola zadržavaju potpunu autonomnost računa kao što su je imali i do sada

  3. Efekti poola - Povećanje prihoda sudionika poola na osnovi povećanja bazne pasivne kamatne stope i uvođenja premijskih stopa s obzirom na dnevno stanje računa

  4. Efekti poola • Uvođenje interne kamatne stope poola po kojoj se sudionici mogu zaduživati ili plasirati sredstva unutar poola • Interna kamatna stopa (cca 3%) znatno niža od aktivne kamatne stope, te nekoliko puta veća od pasivne kamatne stope

  5. Dva poola Varaždinske županije Pool jedinica lokalne samouprave sa Zagrebačkom bankom d.d. i Pool javnih ustanova i poduzeća u vlasništvu županije sa VABA d.d.

  6. Pool JLS-a • Važna napomena je zadržavanje potpune autonomnosti svakog sudionika poola • Nepromijenjen način korištenja sredstava • Povećanje proračunskih prihoda u stavci pasivne kamatne stope, te • Smanjenje troškova u stavci aktivne kamatne stope kod korištenja sredstava po internoj kamatnoj stopi poola • Svaka JLS kao i do sada treba posebno odobrenje ministarstva za zaduženje

  7. Pool JLS-a • Sudionici poola su i poduzeća u vlasništvu JLS-a (vrtići, knjižnice, komunalna poduzeća i sl.) • Mogućnost JLS koja ima u vlasništvu više poduzeća formiranje vlastitog poola

  8. Pool javnih ustanova - Zbog mogućnosti jednostavnijih metoda zaduživanja (ne treba posebno odobrenje ministarstva) veći efekti korištenja poola

  9. Cash pool / Garancijska agencija poveznica - Usmjeravanje potencijala poola u druge bankarske proizvode banke partnera zbog ostvarenja većih prihoda sudionika poola i garancijske agencije, reflektirano na povećanje garantnog potencijala agencije

  10. Zahvaljujem na pažnji! Kontakt: Danijel Ivanagić Tel: 098 / 9837 – 570 Mail: danijeli@cbb.hr

More Related