1 / 34

LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN

LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN. Hadi Cahyono SE, MM. PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN. Semua badan yang kegiatannya bidang keuangan , melakukan penghimpunan , dan penyaluran dana kepada masyarakat , terutama guna membiayai investasi perusahaan (SK Menkeu RI No 79/90)

race
Download Presentation

LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. LEMBAGA KEUANGAN DAN STABILITAS KEUANGAN HadiCahyono SE, MM

  2. PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN • Semuabadan yang kegiatannyabidangkeuangan, melakukanpenghimpunan, danpenyalurandanakepadamasyarakat, terutamagunamembiayaiinvestasiperusahaan (SK Menkeu RI No 79/90) • Suatulembaga yang melancarkanpertukaranbarangdanjasadenganpenggunaanuangataukreditdanmembantumenyalurkantabungansebagianmasyarakatkepadamasyarakat yang membutuhkanpembiayaandanauntukinvestasi

  3. FUNGSI-FUNGSI LEMBAGA KEUANGAN

  4. FungsiPerantara, lembagakeuanganberfungsimemindahkantabungan yang diterimadarimasyarakatpadasektorbisnis (pinjaman) • FungsiInvestasi, berfungsimembantudalammenggalangperolehandanadengancarapenerbitandanpenjualanefek di pasarmodal,berperanjugadalammemberikannasihat-nasihatstrategisuntukmelakukanpenggabunganusaha(merger)danakuisisisertaberbagaijenistransaksikeuanganlainnya.

  5. FungsiKredit, berfungsimenyalurkan dana masyarakat (deposito, tabungan, giro) dalam bentuk bantuan keuangan kepada dunia usaha. • Fungsi Pembayaran, dalam hal ini lembaga keuangan melakukan pembayaran barang dan jasa yang dilakukan konsumen dengan menggunakan cek, bilyet giro dan lainnya • Fungsi Manajemen Kas, yaituuntukmemaksimumkan cash availabilitydenganmaksuduntukbisamemaksimumkanbunga yang dapatdiperolehdariinvestasisurat-suratberharga

  6. FungsiTabungan,dalamhalinilembagakeuanganmenjadilembaga yang menyimpandanadana yang dimilikimasyarakat • FungsiPenjamin, dalamhalinilembagakeuanganmenjadipenjaminnasabah yang melakukantransaksi • FungsiKepercayaan, dalamhalinilembagakeuanganmendapatkankepercayaanuntuk, menyimpandanmemanfaatkandana yang dititipkan

  7. IntermediasiKeuangan • Merupakankegiatanpengalihandanadaripenabung (landers) kepadapeminjam (borrowers) • Proses Intermediasidilakukandengancaramembelisekuritas primer yang diterbitkanolehdefisit unit dandalamwaktu yang samamengeluarkansekuritassekuritassekunderkepadapenabungatau surplus unit • Bagipenabungsimpanantersebutmerupakanaset financial (financial asset), sedangbagi bank merupakanutang (financial leabilities)

  8. PERAN STRATEGIS LEMBAGA KEUANGAN DALAM PROSES INTERMEDIASI • PENGALIHAN ASET • Mengalihkankewajibannya (financial liabilities) menjadiaset (financial assets) denganjangkawaktusesuaikeinginannasabah • REALOKASI PENDAPATAN • Untukpersiapanmenghadapimasa yang akandatang • TRANSAKSI • Memberikanjasa-jasagunamempermudahtransaksi

  9. PERANAN INTERMEDIASI LEMBAGA KEUANGAN DANA DANA Borrower Group Saver Group INCOME INCOME

  10. PENGELOMPOKAN LEMBAGA KEUANGAN • LembagaKeuangan Bank (LKB) • Bank sentral, bank umum, bank perkreditanrakyat, bank campuran • LembagaKeuanganBukan Bank (LKKB) • Lembagapembiayandaninvestasisertapenjualsuratsuratberharga

  11. PENGELOMPOKAN LEMBAGA KEUANGAN

  12. PERBEDAAN DAN PERSAMAAN

  13. STABILITAS KEUANGAN • Hal yang dimaksud dengan kestabilan nilai rupiah antara lain adalah kestabilan terhadap harga-harga barang dan jasa yang tercermin pada inflasi • Ketidakstabilansistemkeuanganakanmenimbulkandampakburukyakni: kehilangankepercayaanmasyarakatdanmenurunnyapertumbuhanekonomidanpendapatan • Biayapemulihanekonomikhususnyasektorkeuanganakibatkrisistersebutsangatbesar

  14. DEFINISI SSK • Secaraefisienmemfasilitasialokasisumberdayadariwaktukewaktu, darideposanke investor danalokasisumberdayaekonomisecarakeseluruhan • Dapatmenilai/mengidentifikasidanmengelolaresikoresikokeuangan • Dapatdenganbaikmenyerapgejolak yang terjadipadasektorkeuangandanekonomi

  15. Kerangka Kebijakan Moneter di Indonesia • Bank Indonesia menganutsebuahkerangkakerja yang dinamakan Inflation Targeting Framework (ITF) • Dengankerangkaini, Bank Indonesia secaraeksplisitmengumumkansasaraninflasikepadapublikdankebijakanmoneterdiarahkanuntukmencapaisasaraninflasi yang ditetapkanolehPemerintahtersebut.

  16. BI Rate • BI Rate adalahsukubungakebijakan yang mencerminkansikapataustancekebijakanmoneter yang ditetapkanoleh bank Indonesia dandiumumkankepadapublik. • Denganmempertimbangkan pula faktor-faktor lain dalamperekonomian, Bank Indonesia padaumumnyaakanmenaikkan BI Rate apabilainflasikedepandiperkirakanmelampauisasaran yang telahditetapkan, sebaliknya Bank Indonesia akanmenurunkan BI Rate apabilainflasikedepandiperkirakanberada di bawahsasaran yang telahditetapkan.

  17. FAKTOR-FAKTOR PENDUKUNG SSK

  18. ALASAN PENTINGNYA SSK • Stabilitasmoneterhanyadapatterwujuddenganadanyastabilitaskeuangan, karenasistemkeuanganmerupakantransmisikebijakanmoneter

  19. Suatusistemkeuangan yang stabilakan: • Menciptakankepercayaandanlingkungan yang mendukungbaginasabahpenyimpandan investor untukmenanamkandananyapadalembagakeuangan, termasukmenjaminkepentinganmasyarakatterutamanasabahkecil. • Mendorongfungsiintermediasikeuangan yang efisiensehinggapadaakhirnyamendoronginvestasidanpertumbuhanekonomi. • Mendorongberoperasinyapasardanmemperbaikialokasisumberdayaperekonomian.

  20. Pihak-pihak yang BertanggungjawabterhadapSSK • Otoritaskeuangan (pemerintah, bank sentral, lembagapenjaminsimpanan, dll). • Pelakukeuangan (bank, pasar modal, lembagakeuangan non bank). • Publik, khususnyapenggunajasakeuangan

  21. Peran Bank Sentral Dalam SSK

  22. MakroprudensialdanMikroprudensial • Sumberinstabilitasdapatdibagiduayaiturisiko endogen danrisikoeksogen • Risikoeksogenyaiturisiko yang timbuldiluarsektorkeuangan, sepertigangguankarenaekonomimakroataurisikokejadiansepertiadanyabencanaalam. • Risiko endogen yaiturisiko yang berada di dalamsektorkeuanganitusendirisepertidariperbankansepertirisikokredit, risikopasardanrisikooperasional.

  23. MakroprudensialdanMikroprudensial • Pemantauandanpenilaianterhadapketahanansistemkeuangandilakukandenganduapendekatan, yaitumakroprudensialdanmikroprudensial.

  24. Peran Bank Indonesia DalamMemelihara SSK • 4 strategi yang diadopsioleh Bank Indonesia dalamusahanyamenjagastabilitassistemkeuangan, yaitu: (i) pemantapanregulasidanstandar; (ii) peningkatanriset & surveilance; (iii) peningkatankoordinasi & kerjasama; dan (iv) penetapanjaringpengaman & penyelesaiankrisis.

  25. Peran Bank Indonesia DalamMemelihara SSK

  26. Strategi 1: PemantapanRegulasidanStandardanDisiplinPasar 12 KunciStandarSektorKeuangan: • Macroeconomic Policies & Data Transparency • Code of Good practice of transparency in Monetary & Financial Policies • Code of Good Practice in financial Transparency • Data dissemination standart

  27. Institutonal & Market Infrastructure • Priciples of corporate governance • Core principles for systematically important payment system • Market integrity (Financial Action Task Force on Anti Money Loundering) • Insolvency • International accounting standard • International standard of auditing

  28. Prudential Financial Regulation & Supervision • Core Principles for effective banking supervision • Principles of securities regulation • Core principles for insurance supervision

  29. STRATEGI 2: PeningkatanRisetdanSurveillace • Peningkatanrisetdan surveillance ditujukanuntukmengidentifikasi, mengukurdanmemonitorresiko-resiko yang dapatmengancamkestabilankeuangan • Secaraumumada 2 aktivitasriset: • Mengembangkanperangkatpendukungdalamrangkapenilaianssk • Mengidentifikasipermasalahan yang membahakanssk

  30. Surveillance berfokuspadaduasasaranpokok, yaitu: • Menilaidanmemantaupermasalahandariresiko-resiko yang dapatmembahayajan SSK • Merekomendasikandanmemberikanmasukanuntukperumusankebijakandalamrangkamemelihara SSK Instrumen yang digunakanuntukmelakukanfungsi surveillance terdiridari: • Macroprudentialdanmicroprudential indicators • Financial soundness indicators • Stress test

  31. Strategi 3: PeningkatanKoordinasidanKerjasama • Hal iniantara lain dilakukandenganmembentuksuatu forum stabilitassistemkeuangan yang beranggotakan Bank Indonesia, DepartemenKeuangan, dan LPS

  32. Strategi 4: PenetapanJaringPengamandanKrisisManajemen • Duafungsiutama yang dilakukan bank Sentral: crisis prevention dan crisis resolution • JPKM yang komprehensifterdiridari: • Pengawasanindependendanefektif • Lender of the last resort • Skemapenjaminansimpanan • Manajemenkrisis yang efektif

  33. Istilahistilah • Crisis management (manajemenkrisis): proses yang meliputiidentifikasi, mitigasidanpenyelesaiaankrisis. • Crisis prevention (pencegahankrisis): upayamencegahkrisismelaluiberbagaikebijakanmeliputipengawasandanpengaturan (micro prudential) terhadaplembagadanpasarkeuangandanmitigasi (surveillance) terhadapsistemkeuangan (macro prudential). • Crisis resolution(penyelesaiankrisis): upayauntukmengatasikrisisbilaterjaditermasukrestrukturisasidanrekapitalisasi bank-bank yang berdampaksistemik. • Cross border : integrasikeuangan yang melintasibatasantarnegara. • Discount window (fasilitasdiskonto): kredit yang diberikanoleh bank sentralkepadabank untukmengatasikesulitanlikuiditasakibatketidaksesuaiansementara (mismatch) pengelolaandana. • Financial deepening: peningkatanpenyediaanjasakeuangandenganberbagaipilihan yang luaskepadamasyarakat. • Lender of last resort: fungsi bank sentraluntukmemberikankreditkepada bank untukmengatasikesulitaslikuiditasakibatketidaksesuaiansementara (mismatch) pengelolaandana. • Good Corporate Governance: tatakelolaperusahaan yang baikdansehat. • Monetary base: jumlahuangberedar yang terdiridariuangkartaldansimpananperbankanpada bank sentral. • Open market operation (operasipasarterbuka) : kegiatan yang dilakukanbank sentraluntukmengontroljumlahuangberedarmelaluipembelianataupenjualanobligasipemerintah. • Reserve requirement (girowajib minimum): sejumlahdana yang harusdicadangkan bank di bank sentraluntukmemenuhikewajibannyaterhadapdeposan. • Risk mitigation (mitigasirisiko): upayauntukmengurangikemungkinanterjadinyadandampakrisiko. • Stress testing: estimasipotensikerugianterhadapeksposurkreditdanlikuiditas yang dihasilkandaribeberapaskenarioperubahanhargadanvolatilitas. • Surveillance: kegiatanmemonitorrisiko yang mungkintimbulpadalembagadanpasarkeuangan.

More Related