Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras de Desarrollo ( ALIDE )

1. Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras de Desarrollo (ALIDE ) Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela (BANDES ) Sociedad Nacional de Garantía Recíprocas para la Mediana y Pequeña Industria S. A. ( SOGAMPI )

2. V Curso – Taller Internacional de Especialización enBANCA Y FINANZAS PARA EL DESARROLLOCaracas – Venezuela02 al 10 de Noviembre de 2005

3. Módulo ILa Bancade Desarrolloen América Latina

4. CONTENIDO 1. Gestión en la Banca de Desarrollo con escenarios de crisis 2. Perfil de la Banca de Desarrollo en los 2000’s Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

5. 1GESTION EN LA BANCA DE DESARROLLO CON ESCENARIOS DE CRISIS Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

6. “Un entorno inestable hace vulnerable al sistema financiero. Cambios inesperados en la economía, volátiles tasas de interés, tipos de cambio y precios de activos, crean dificultades a los bancos para evaluar bien los riesgos de crédito y mercado que toman” Informe Comité de Basilea 1997 Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

7. “Los bancos de los PMD’s están en desventaja con los PD’s para diversificar los riesgos. La volatilidad de los flujos de capital sólo agregan mayores desafíos que enfrentan los bancos de los PMD’s” Informe Comité de Basilea 1997 Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

8. “Habría sido difícil que América Latina quedara al margen de la depresión de las bolsas mundiales en el 2002..., el mal desempeño corresponde a los acontecimientos globales y a las crisis locales” Cautela y optimismo de cara a 2003 The Wall Street Journal Americas Jueves 02 de Enero 2003 Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

9. Tópicos de Desarrollo • Escenario de Crisis • Las IF’s en Entornos turbulentos • La Gestión de la Banca de Desarrollo en América Latina Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

10. Escenario de Crisis • Factores de Entorno • Influencia del Entorno en los negocios financieros • ¿ Por qué Entornos Turbulentos ? Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

11. FACTORES DE ENTORNO AUTORIDADES SISTEMA FINANCIERO MERCADO FINANCIERO MERCADO NACIONAL POLITICAS PUBLICAS IF’s CLIENTES COMPETIDORES MERCADO INTERNACIONAL MEDIOS DE COMUNICACION OPINION PUBLICA

12. Influencia del Entorno en los Negocios Financieros  La transmisión del Entorno a los Negocios Financieros  ¿Cómo decidir en Escenarios Cambiantes y Hostiles?  El valor del Pensamiento Sistémico Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

13. ¿POR QUÉ LOS ENTORNOS TURBULENTOS ? • La naturaleza de los mercados • El Riesgo- País [R-P] • La Clasificación R-P • R-P predictor de Riesgo Sistémico Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

14. RIESGO-PAIS PREDICTOR DE RIESGO SISTEMICO RS R - P RS RS R S MERCADO FINANCIERO PROPAGACION DE CRISIS EXTERNA

15. Las Instituciones Financieras en Entornos Turbulentos • Gestión de Instituciones Financieras en Entornos Turbulentos • Las Lecciones de la Crisis del Entorno: Experiencias de América Latina y el Asia Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

16. Gestión de Instituciones Financieras en Entornos Turbulentos • Aprender a decidir en entorno turbulentos • La información apropiada • La anticipación es una ventaja de mercado • Las técnicas precautorias • Evaluación continua de las decisiones Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

17. Las Lecciones de la Crisis del Entorno La globalización difunde riesgos financieros entre países.  En cualquier país pueden desencadenarse los riesgos sistémicos  El BCR y la SB son claves para el control de los riesgos sistémicos  Las instituciones financieras mediante el control de los riesgos crediticios y mercado absorben los riesgos sistémicos

18. LA GESTION DE LA “B de D” EN AMERICA LATINA Respuesta ante los escenarios de crisis; mediante: • Transformación de la promoción • Empleo de Nuevas Estrategias • Uso de la Innovación e Información • Fortalecimiento Institucional y Patrimonial Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

19. 2PERFIL DE LA BANCA DE DESARROLLO EN LOS 2000’S Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

20. CAMBIO EN EL NEGOCIO DE LA FINANCIACION DEL DESARROLLO IFD’s NUEVO PERFIL EN LOS 2000’s IFD’s PERFIL ANTES DEL 2000 REESTRUCTURACION FACTORES DE RUPTURA Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

21. FACTORES DE RUPTURA Cambios en: • Condiciones del Entorno Global • Paradigmas de Financiación • Proliferación de la Innovación Financiera • El Cliente de los IFD’s • La Supervisión Bancaria Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

22. REESTRUCTURACION INSTITUCIONAL • Objetivos • Estrategias • Programas • Evaluación • Técnicas Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

23. REESTRUCTURACION INSTITUCIONAL: TECNICAS • Rediseño del Negocio • Redimensionamiento de la Institución • Reestructuración Financiera • Reingeniería de Procesos • Tecnologías de Información • Recursos Humanos Estratégicos Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

24. NUEVO PERFIL DE LAS IFD’s BASADO ENOPERACIONES • Atención al Cliente: - Gobierno y Sector Público - Sector Privado • Modalidad de las Operaciones • Dimensión de las Operaciones • Diversificación de las Operaciones • Orientación de las Operaciones Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

25. NUEVO PERFIL OPERACIONAL DE LAS IFD’SENFOQUE INSTITUCIONAL • Complementación con el SFN • Eficiencia y Solvencia Operativa • Autosostenibilidad del negocio • Promoción de Mercado • Satisfacción del Cliente • Banco de Segundo y Primer Piso Investigación y Análisis Financiero rsusano@terra.com.pe

26. Panorama Actual de las IFD´s en América Latina Desarrollos Tecnológicos en respaldo a Estrategias Producto - Mercado

27. Fin de la Presentación Reynaldo Susano Presidente Ejecutivo Investigación y Análisis Financiero E-mail: rsusano@terra.com.pe