Feuille de route stratégique

1. Feuille de route stratégique Annexe n°4 au contrat de performance 2009-2011

2. Une ambition : démultiplier les conditions favorisant l’innovation en finance afin de faire émerger des projets industriels et de recherche à haute valeur ajoutée et d’améliorer le positionnement de la place financière de Paris dans la compétition européenne et internationale. L’industrie financière, au-delà de sa contribution financière au PIB (4,5 %) et à l’emploi (700 000 emplois) constitue, par sa capacité de financement, un levier pour le développement de l’économie, la croissance des entreprises, et le maintien des centres de décision sur le territoire. La crise financière peut permettre à la place financière de Paris de mieux se positionner par rapport à Londres ou New York, en tirant partie de ses atouts,( gestion, produits structurés), notamment ses compétences techniques en matière de risque et d’activités post-marché, son mode de régulation et sa recherche Le pôle FINANCE INNOVATION peut contribuer à renforcer cette position, en identifiant et mettant en œuvre les conditions favorables à l’innovation en finance et en aidant à faire émerger les projets industriels et de recherche afin de renforcer l’écosystème financier.

3. Six axes stratégiques • Faciliter l’accès des PME aux marchés de capitaux (pépinières, coaching des projets industriels, mise en place de nouveaux instruments financiers, etc.). • Développer la recherche sur la maîtrise et la couverture des risques et le développement de produits de nouvelle génération, plus simples et transparents. • Identifier les domaines de « rupture » stratégique et faire émerger des projets innovants dans l’éco système structuré en 3 secteurs : • Produits et services financiers • Systèmes d’informations et Infrastructures financières • Gestion des risques et systèmes de sécurité • Développer la technologie nécessaire à la modélisation et circulation des produits financiers et aux infrastructures de marché. • Attirer les talents par des formations/ gestion de compétences compétitives (rapprochement des profils recherchés et la qualification de la main d’œuvre disponible. • Développer la « Finance durable », Investissement Socialement Responsable, finance environnementale, finance solidaire.

4. Un mode d’innovation, adapté aux spécificités de la finance, pour continuer à renforcer l’écosystème 1. Création de nouveaux concepts / produits / services financiers 2. SI et Infrastructures financières Mise aux normes Dévelop- pement IT Packaging Conception Modélisation mathématique Distribution Gestion des transactions Structuration du risque Monitoring / Reporting 3. Gestion des risques et systèmes de sécurité Réponses aux évolutions réglementaires Maîtrise et anticipation des risques systémiques Protection de l’investisseur et du consommateur Des innovations potentielles à toutes les étapes du cycle de vie du produit/service financier : Une recherche consubstantielle à l’activité financière mais non brevetable. La qualité de l’écosystème, des synergies entre la recherche amont et les entrepreneurs, une condition majeure pour l’émergence de nouveaux projets.

5. Quatre groupes de travail thématiques pour favoriser l’émergence de projets industriels et de recherche (1) Ces quatre groupes de travail visent à approfondir la connaissance des acteurs (PME, directions grands groupes, …) et des enjeux recherche / marché sur chacun des thèmes, puis à faire émerger et aider à monter des projets innovants.

6. Thèmes n°1 et 1bis – Nouveaux produits et services financiers, finance durable. Ambition et plan d’actions Ambition Plan d’actions à mettre en œuvre par le Pôle • Devenir un pôle de référence au niveau mondial dans : • Les solutions pour faciliter l’accès des PME à des financements • L’intégration de l’aspect durable dans les solutions proposées en finance aussi bien au niveau environnemental qu’au niveau de l’investissement responsable • La transparence dans les produits de marché et de gestion de nouvelle génération • le développement des investissements en s’appuyant sur l’épargne long terme • Proposer une offre financière « complète » en France et en Europe (notamment auprès des industriels pour l’aspect « durable »). • Favoriser le développement de projets collaboratifs autour de la finance durable : élargissement de la gamme de produits traités dans la finance carbone, développement de produits « durables » avec un horizon de long terme, mise en place d’indices adéquats. • Constituer des projets structurants pour favoriser l’émergence d’une compétence reconnue au niveau national autour de l’accès des PME à des financements : plateformes de mises en relation entre PME et financeurs par exemple. • Développer des produits simplifiés répondants aux besoins des entreprises et de la gestion. • Intégrer les axes de veille suivants : • Produits de la finance durable des autres places financières mondiales (New-York, Londres, Tokyo, …) • Développement des nouvelles filières telles que la filière carbone • Des partenariats à renforcer : • S’appuyer autant que possible sur les compétences développées en matière de développement durable par des industriels (GDF SUEZ, Rhodia, EDF, …) • Se rapprocher du pôle Advancity pour identifier des pistes de travail communes sur le développement durable

7. Thème n°2 – Systèmes d’informations et Infrastructures financières Ambition et plan d’actions Ambition Plan d’actions à mettre en œuvre par le Pôle • Devenir un pôle de référence mondial sur 3 domaines: • Le développement de plateformes financières/ portails de marché et de gestion de données (chambres de clearing, systèmes de paiement) • Dématérialisation et sécurisation • Qualité des systèmes de gestion des risques modélisation et de traçabilité des produits de marché/ produits complexes • Etre en mesure de proposer une offre technologique s’appuyant sur les développements de l’informatique (hard et soft) de pointe adaptée à la finance, en poursuivant la prospection d’entreprises innovantes • Développer une plateforme d’agrégation de données pour la recherche • Favoriser l’émergence d’un nombre limité de plateformes consolidées mettant en relation les différents acteurs/métiers de la Finance (ex : assureurs et courtiers en assurance) • Contribuer à l’agrégation de données à partir de sources multiples (Dossier déposé à l’appel à projet plateformes technologiques de la DGCIS en décembre 2008) • Monter un groupe thématique « Systèmes d’Informations et Infrastructures financières » pour faire émerger des nouveaux projets innovants, sur les sujets suivants : développement de nouveaux standards communs, développement de nouveaux progiciels/applications de traitement de données pour éviter la multiplication des solutions propriétaires, notamment pour les PME • Des partenariats à constituer : • Construire un partenariat avec les pôles de compétitivité System@tic et Cap Digital pour co-labelliser des projets et monter des plateformes sur des thématiques partagées (logiciel ou infrastructure, monétique appliqués finance) • Se rapprocher du pôle TES (transaction électronique sécurisé) en Normandie • Un plan de prospection à déployer pour attirer dans le pôle : • des acteurs industriels de l’équipement informatique et des applications (i.e. IBM, Microsoft) • des spécialistes des technologies de l’information (i.e. Cap Gemini, Atos Origin, etc.)

8. Thème n°3 – Gestion des risques et systèmes de sécurité Ambition et plan d’actions Plan d’actions à mettre en œuvre par le Pôle Objectifs visés • Devenir un pôle de référence mondial sur : • La notation et la quantification des risques et leur mesure, notamment pour les risques systémiques • La gestion des risques autour des problématiques de gestion des risques à long terme et la gestion des grands risques (via des partenariats public-privé) • La qualité des informations communiquées autour des risques en général, y compris les risques associés aux instruments financiers utilisés • Etre en mesure de proposer une offre innovante, en poursuivant la prospection d’entreprises • Soutenir les projets en constituant des partenariats public privé et lancer au moins un projet par an • Monter un groupe thématique sur la gestion des risques et les systèmes de sécurité pour encourager le montage de projets collaboratifs sur : • Les problématiques de vieillissement de la population (prévoyance, dépendance, etc.) et des grands risques. Favoriser les projets visant à optimiser la structuration du risque et sa quantification • La protection de la personnes et des biens, alliant les compétences spécifiques de chaque acteur industriel pour les entreprises, les particuliers, les collectivités locales (Ex: Gaz de France et LCL pour les travaux d’économie d’énergie, La Mondiale et AG2R en retraite et prévoyance d’entreprise… • Contribuer à la conception d’une régulation « équilibrée » à l’échelle de l’Europe, notamment à travers l’Institut de la Régulation Financière Européenne (EIFR). • Intégrer les axes de veille suivants : • Évolutions réglementaires et fiscales, développement durable, veille marché, évolution des risques sociétaux • Des partenariats à constituer et à renforcer : • Avec le pôle Risques pour la quantification du risque • Avec l’Institut la Régulation Financière Européenne (EIFR)

9. Projets structurants : pépinières - cellule inter-pôles - agrégateur de données

10. 2. Objectifs

11. Objectifs à court terme (2009) : Emergence de projets par l’animation de l’écosystème (1) Ces thèmes ont été identifiés par l’équipe et le bureau du pôle, mais pourraient évoluer dans leur périmètre lorsque l’ensemble des acteurs auront été mobilisés

12. Objectifs à long termeAméliorer la qualité de l’écosystème innovant

13. Une offre de services ciblée pour chaque type d’adhérent Objectifs Adhérents ciblés • Aider les PME au montage, au financement et au suivi de projets industriels (expertise, agrément, recherche de partenaires, identification des sources de financement, suivi) • Soutenir leur croissance (mise à disposition de structures d’appui : pépinières, accès privilégié à des incubateurs), leur faciliter l’accès au financement, et le référencement auprès des grands comptes • Mettre en relation les PME avec des grands comptes, des financeurs, des experts et autres partenaires à travers les groupes thématiques du pôle et en lien avec les chaires de recherche • PME • PME financières : 50 membres et 450 prospects en analyse financière, TIC, valorisation des actifs et du risque, sociétés de gestion, outils de financement • PME des pôles • GRANDS GROUPES • Banques, Assureurs, sociétés de gestion et de services au secteur financier • Direction financière des groupes du CAC 40 • Intégrer pleinement les grands groupes à la réflexion prospective du pôle • Associer les grands groupes pour parrainer les projets du pôle et les promouvoir auprès des financeurs et prescripteurs • Partager les enjeux des banques et des assurances et faire émerger des projets communs avec des PME et des chercheurs • ACADEMIQUES • Chaires de recherche et laboratoires en finance, SI, Droit • Service de valorisation • Univertsités, Enseignement supérieur et formation • Promouvoir et diffuser les résultats des travaux de recherche • Mettre à disposition des outils / plateformes de recherche • Aider au placement d’étudiants • Contribuer à la visibilité de l’offre de formations supérieures en Finance • Soutenir les PME et le développement économique des territoires • Élaborer des partenariats en bilatéral avec les collectivités pour les impliquer en tant que territoires d’expérimentation, et encourager l’expression et priorisation du besoin par les collectivités • Assurer une communication conjointe pour accélérer le rayonnement du pôle • COLLECTIVITES • Région et départements d’Ile-de-France • Ville de Paris

14. Plan d’actions et budget prévisionnel 2009-2011 Mise en œuvre Montage et lancement Mise en oeuvre Lancement Coordination avec les GT thématiques Rodage et ajustements du processus d’agrément et de montage Agrément 33 projets dont 10 projets R&D Consolidation agrément R&D Constitution du vivier PME Finalisation de l’offre de services / prospection / fidélisation Étude faisabilité Montage Élargis-sement Mise en oeuvre Mise en oeuvre Suivi de l’activité – premières sorties Lancement ILB et chaires Agrégateur de données Animation (suivi) EIFR Définition Mise en œuvre Lancement d’une action Mise en œuvre / régime permanent

15. Schéma de gouvernance de FINANCE INNOVATION Assemblée générale des adhérents (Conseil supérieur) Approuve STRATEGIE Evalue les projets Comité de direction ou Comité exécutif Approuve Comité de labellisation indépendant (dont experts ad hoc) PILOTAGE Pilote Equipe d’animation du pôle Informe des projets soumis à labellisation Organise Organise GESTION OPERATIONNELLE 15