PROCESO DE CERTIFICACIÓN PROFESIONAL DE ACTUARIOS

1. PROCESO DE CERTIFICACIÓN PROFESIONAL DE ACTUARIOS Act. Roberto Bonilla Orozco, MBA Colegio Nacional de Actuarios

2. Temario • Antecedentes de la Certificación. • ¿Quiénes deben (pueden) certificarse y cómo? • Certificación (CONAC) / Acreditación (CNSF). • Reglamento de Certificación. • El Examen de Certificación. • Naturaleza y Rol del CENEVAL. • Consejo Técnico del EUCCA. • Apoyos para obtener la Certificación. • Programa de Cursos y Exámenes / Costos. • Resultados al 31/Ago/2004. • Certificación Profesional y Educación Superior • Un Nuevo Estándar Educativo.

3. Antecedentes • Profesionales / Académicos • Ámbito Local • Diversidad de Instituciones Educativas, Programas, Enfoques, Planes de Estudio y Mecanismos de Titulación. • Ausencia de Programas de Educación Continua. • Pobre cultura de actualización de conocimientos. • Los usuarios, las autoridades y el propio gremio requieren y esperan congruencia, consistencia y altos estándares de práctica profesional. • Tendencia general hacia la certificación en todas las profesiones (DGP-SEP).

4. Antecedentes • Profesionales / Académicos • Ámbito Internacional • Globalización / Acuerdos Internacionales (TLCAN). • Syllabus de la AIA (2005). • Estándares de Práctica. • Nueva Visión / Misión del Actuario (COP-AIA). • Acuerdos de Entrada Temporal y Reconocimiento Mutuo.

5. Antecedentes • Legales (Reformas a la LGIS / LFIF) • Los actuarios que desarrollen y firmen Notas Técnicas de Productos deberán apegarse a los Estándares de Práctica Actuarial, tener Cédula Profesional y contar con Certificaciónvigente emitida por el Colegio Profesional de la especialidad o acreditar conocimientos ante la CNSF. • Los actuarios que realicen y firmen la Valuación de las Reservas Técnicas deberán apegarse a los Estándares de Práctica Actuarial, tener Cédula Profesional y contar con Certificaciónvigente emitida por el Colegio Profesional de la especialidad o acreditar conocimientos ante la CNSF.

6. Antecedentes • Legales (Cambios a la LGISMS y a la LFIF) • Los actuarios (auditores externos) que emitan el Dictamen sobre laSituación y Suficiencia de las Reservas Técnicas deberán apegarse a los Estándares de Práctica Actuarial, tener Cédula Profesional y contar con Certificaciónvigente emitida por el Colegio Profesional de la especialidad, además de cubrir los requisitos para registrarse ante la CNSF. • En cualquier caso, ésto significa: EXÁMENES

7. ¿Certificación o Acreditación? • La certificación profesional la otorgará el CONAC (por cada campo o ramo), mediante solicitud, cumplimiento de requisitos y presentación / aprobación de exámenes. Es un auténtico certificado con valor a currículum y posibilidad de reconocimiento internacional. • La acreditación de conocimientos (por ramo y función) se hará ante la CNSF, mediante solicitud, cumplimiento de requisitos y presentación / aprobación de exámenes. Es una licencia o autorización para un propósito específico.

8. Reglamento de Certificación • Campos Básicos (Ramos). • Categorías (Credenciales). • Requisitos. • Comité Permanente de Certificación. • Rol de Consejo Directivo del CONAC. • Proceso de Examen. • Certificado (Vigencia / Renovación). • Situaciones no previstas. • Transitorios.

9. Reglamento de CertificaciónCampos / Áreas Los actuarios podrán certificarse en uno o varios de los siguientes campos básicos o ramos: • Vida. • Accidentes / Enfermedades / Salud. • Daños. • Fianzas. • Pensiones (Rentas Vitalicias). • Pasivos Laborales. Una vez obtenida la certificación básica, podrán optar por la acreditación como: • Auditor Externo. • Perito.

10. Reglamento de CertificaciónCategorías (Credenciales) • Actuario Certificado (en x ramo). • Actuario Certificado y Auditor Externo (en x ramo). • Actuario Certificado y Perito (en x ramo). • Actuario Certificado, Auditor Externo y Perito (en x ramo).

11. Reglamento de CertificaciónRequisitos • Solicitud avalada por 3 actuarios certificados. • Título y Cédula Profesional. • Membresía vigente del CONAC (Full Member). • Curriculum Profesional. • Constancia de 3 años de práctica profesional en el campo (5 años para Auditores). • Aceptación inicial del CPC. • Recibo de pago. • Sustentar / aprobar examen(es).

12. Reglamento de CertificaciónComité Permanente (CPC) • Función: Órgano técnico-académico del CONAC responsable del proceso de certificación profesional (diseño, intrumentación, operación, supervisión, mantenimiento y renovación). • Integrantes (gestión bianual): • Presidentes de CONAC, AMA y AMAC. • Al menos seis actuarios expertos (certificados) nominados por la membresía y seleccionados por el Consejo Directivo.

13. Reglamento de CertificaciónComité Permanente • Obligaciones / Facultades: • Otorgar, negar o anular la certificación conforme al reglamento. • Diseñar y actualizar los exámenes de certificación (Banco de Reactivos y Estructuras). • Diseñar, instrumentar y actualizar el proceso de examen. • Establecer políticas, normas y procedimientos. • Contratar al personal y los servicios externos necesarios. • Mantener el Registro de Actuarios Certificados. • Apoyar el diseño, instrumentación y monitoreo de los Programas de Educación Continua.

14. Reglamento de CertificaciónRol de Consejo Directivo • Aunque el Consejo Directivo del CONAC constituye el principal órgano ejecutivo, para estos efectos sólo actuará como cuerpo consultivo del CPC. • El Comité Permanente de Certificación recibirá, analizará y, en su caso, adoptará las propuestas, recomendaciones y sugerencias que el Consejo Directivo haga o reciba de otros órganos del CONAC o de su membresía.

15. Reglamento de CertificaciónProceso de Examen • Se convocará y aplicará al menos dos veces al año. • Los aspirantes que cumplan con los requisitos de eligibilidad y cuenten con la aceptación inicial del CPC, acudirán al lugar que se haya establecido previamente para presentar sus exámenes. • Solamente se podrán utilizar herramientas de cálculo y material autorizado. • La puntuación mínima aprobatoria es de 70%. • En caso de no lograrse la puntuación mínima, se podrá aplicar examen hasta en dos ocasiones más.

16. Reglamento de CertificaciónVigencia y Renovación del Certificado • Una vez aprobado el examen, se entregará al sustentante el documento oficial que lo acredita como Actuario Certificado en el campo en cuestión, señalando las funciones específicas que puede realizar. • El certificado se refrendará cada dos años, a través de la acreditación del Programa de Educación Continua (PEC) y la Práctica Profesional en el Campo (PCP), o mediante la presentación de nuevos exámenes.

17. Reglamento de CertificaciónVigencia y Renovación del Certificado • El PEC es obligatorio y sólo se tomarán en cuenta cursos y seminarios impartidos por el CONAC y por las instituciones que al efecto se autoricen, conforme al reglamento. • Los actuarios certificados que no acrediten el PEC y/o la PPC, o que dejen de ser miembros del CONAC, no podrán refrendar su certificación y quedarán sujetos, en su caso, al cumplimiento de todos los requisitos iniciales y la presentación de nuevos exámenes.

18. Reglamento de CertificaciónCaracterísticas del PEC • Diseñado y coordinado por el CONAC. • 32 horas anuales en cursos y seminarios de actualización / enriquecimiento profesional, incluyendo un curso de actualizacion en materia de normatividad (6 horas), sujetos a evaluación y calificación aprobatoria (70%). • 8 horas anuales en cursos, seminarios y eventos gremiales orientados a la actualización y el enriquecimiento profesional, no sujetos a evaluación, así como actividades de docencia, investigación y publicación (artículos especializados, capítulos de libros, libros,...).

19. Reglamento de CertificaciónSituaciones no previstas • Serán resueltas por el CPC, quien, en su caso, las consultará con el Consejo Directivo del CONAC.

20. Reglamento de CertificaciónTransitorios • Primero: El CPC de arranque quedará integrado por los presidentes de CONAC, AMA y AMAC y seis actuarios titulados (expertos, de reconocida trayectoria académica y/o profesional, que serán seleccionados por el Consejo Directivo). Los integrantes del primer CPC quedarán sujetos a la presentación de exámenes y al PEC. • Segundo: En el arranque, se diseñará e impartirá un Programa de Cursos Preparatorios (voluntario) orientado a apoyar y facilitar la Certificación Profesional.

21. Reglamento de CertificaciónTransitorios • Tercero: Se establece un período inicial para inscripciones, cursos preparatorios y exámenes. • Cuarto: En el arranque, la solicitud para presentar el examen será avalada por tres actuarios titulados, ya que en ese momento no habrá actuarios certificados. • Quinto: Los Auditores Actuariales Externos con registro vigente al 31/12/ 2003, podrán auditar el ejercicio 2003, pero para efectos del 2004 deberán certificarse en un plazo que expira el 30/06/2004. • Se logró negociar un proceso de certificación provisional (por curriculum) para todos los actuarios, mismo que expiró el 31/Ago.

22. El Examen de Certificación • Áreas sujetas a evaluación (en cada campo): • Conceptos Básicos y Fundamentos (Del campo o ramo específico). • Cálculo de Primas / Pruebas de Suficiencia. • Cálculo de Valores Garantizados (Vida). • Cálculo / Valuación de Reservas. • Operación General / Reaseguro / Registro Contable • Normatividad (Leyes / Reglas / Circulares). • Estándares Actuariales. • Seguros Corto Plazo (Primas / Reservas) • Seguros Largo Plazo (primas / Reservas) • Fianzas (Primas / Reservas) • Auditoría • Ética Profesional.

23. El Examen de Certificación • En el caso de Auditoría Actuarial, se manejará una estructura orientada a principios, normas, procedimientos y prácticas de auditoría, además de considerar las disposiciones legales relativas, así como las prácticas específicas aplicables a cada ramo. • Para presentar el examen de Auditoría Actuarial se requiere acreditar previa o simultaneamente el examen del campo básico correspondiente.

24. El Examen de Certificación • Características: • Reactivos de Opción Múltiple agrupados por secciones. • Límite de tiempo (dos sesiones). • Puntuación mínima de 70 / 100 por sección. • Un examen por cada campo. • Herramientas y Material Permitido: • Calculadora. • PC. • Material de Consulta. • Diseñado por el CPC del CONAC. • Validado, supervisado, ensamblado y operado por el CENEVAL.

25. Naturaleza y Rol del CENEVAL • El Centro Nacional de Evaluación de la Educación Superior, A.C. (CENEVAL) es un organismo no-gubernamental, autónomo e independiente, que ofrece servicios especializados en materia de evaluación de conocimientos y habilidades a escuelas, universidades, organismos profesionales, empresas y otras entidades públicas y privadas.

26. Naturaleza y Rol del CENEVAL • Con objeto de optimizar recursos y de garantizar equidad y transparencia en la aplicación de los exámenes, el CPC del CONAC decidió utilizar la infraestructura y servicios del CENEVAL (actualmente los exámenes para otorgar el registro de Perito en Valuación de Pasivos Laborales se aplican ahí).

27. Consejo Técnico del Examen de Certificación Profesional • De acuerdo con las políticas y procedimientos del CENEVAL, el diseño y operación de cada uno de los exámenes que maneja, deben ser guiados y monitoreados por un Consejo Técnico integrado por profesionistas, académicos, usuarios de los servicios profesionales, autoridades y miembros del propio CENEVAL. • Los integrantes del Consejo Técnico deben ser convocados y designados por el CENEVAL, quien previamente recibe y estudia propuestas de los sectores involucrados.

28. Consejo Técnico del Examen de Certificación Profesional • El primer Consejo Técnico del Examen de Certificación Profesional de Actuarios (EUCCA)) se integró de la siguiente forma: • Presidentes de CONAC, AMA y AMAC. • Dos representantes de la AMIS. • Dos representantes de AFIANZA. • Dos reperesentantes de la CNSF. • Seis actuarios expertos (coordinadores de los grupos de trabajo). • El presidente del CONAC funge como Presidente del Consejo Técnico.

29. Apoyos para obtener la Certificación Profesional • Guías de Estudio • Áreas y Temarios. • Bibliografía / Referencias. • Cursos Preparatorios • Enfoque General y Directo (Dirigido a actuarios titulados con experiencia práctica). • Revisión de Puntos Básicos. • Repaso de Estándares de Práctica. • Ejercicios y Solución de Reactivos Tipo • Recomendaciones y Aclaraciones. • Servicio de Información y Consulta (Internet) • CONAC • AMA • AMAC

30. Programa de Cursos • Vida...............................29 de Abril al 1° de Mayo • Rentas Vitalicias...........6 al 8 de Mayo • Daños...........................13 al 15 de Mayo • Accs / Enfs / Salud......20 al 22 de Mayo • Auditoría Externa........27 al 28 de Mayo • Fianzas.........................29 de Mayo Cada curso comprende dos o tres sesiones (hasta 18 horas en total considerando fines de semana).

31. Programa de Exámenes • Vida....................................25 de Mayo • Pensiones..........................1° de Junio • Fianzas................................8 de Junio • Daños................................15 de Junio • Accs/Enfs/Salud...............22 de Junio • Auditoría Externa..............29 de Junio • Segunda Ronda................Jul y Ago • Tercera Ronda..................Nov y Dic

32. Costo de Cursos y Exámenes • Curso y Exámen (por cada campo): $4,000 • Examen (por cada campo): $2,000 • El costo incluye todo.

33. Resultados al 31/Ago/2004 • Cursos / Actuario: 380 • Primera Ronda: 492 exámenes • Certificados Campos Básicos: 67% (59%,4%,4%) • Certificados Auditoría: 59% • Global: 65% • Segunda Ronda: 132 exámenes • Certificados Campos Básicos: 55% (43%, 10%, 2%) • Certificados Auditoría: 30% • Global: 52% • Actuarios Certificados: 187 • Auditores Certificados: 18

34. Certificación Profesionaly Educación Superior • Para aspirar a la certificación profesional se requiere ser miembro acreditado del CONAC (Full Member). • Para ser miembro acreditado del CONAC se requiere contar con Título Profesional de Actuario expedido por una Institución de Educación Superior cuyo Programa Académico de Actuaría se ajuste, a partir del 2005, a los Lineamientos y Programas Educativos establecidos por la Asociación Internacional de Actuarios (AIA). • La AIA sólo reconocerá como miembros con todos los derechos a las organizaciones de actuarios cuyos miembros individuales cumplan con el Syllabus Educativo Internacional aprobado por este organismo global, que agrupa al 95% de los actuarios del mundo.

35. Certificación Profesionaly Educación Superior • Para mantener su calidad de miembro institucional de la AIA, con todos los derechos, a partir de 2006 el CONAC reconocerá tres clases de miembros: • Acreditados (Titulados por universidades cuyo programa académico se ajuste al Syllabus de la AIA o que, en su defecto, acrediten mediante exámenes las materias no cubiertas). • Asociados (Titulados por universidades cuyo programa académico no se ajuste al Syllabus de la AIA y que no acrediten materias faltantes). • Pasantes y Estudiantes. • Lo anterior aplicará para las nuevas generaciones que inicien a partir del 2005, ya que los actuarios titulados y pasantes que egresaron con anterioridad, así como las generaciones que ingresaron antes del 2005, se podrán acreditar bajos los criterios actualmente vigentes.

36. Certificación Profesionaly Educación Superior • El CONAC, en coordinación con la DGP y la DES de la SEP, ha iniciado un proyecto de concientización, información y apoyo a las universidades para adecuar sus programas académicos en función de los requerimientos, necesidades y expectativas globales y locales. • En el Foro Nacional de Escuelas de Actuaría celebrado en abril de 2004 en Guadalajara se lograron acuerdos orientados a cumplir este propósito. • El proceso de certificación profesional y la acreditación internacional se gesta en las aulas universitarias. • El Syllabus de la AIA se ha convertido en un Nuevo Estándar Educativo a nivel global.

37. Un Nuevo Estándar EducativoSyllabus de la AIA • Financial Mathematics. • Probability and Mathematical Statistics. • Economics. • Accounting. • Modelling. • Statistical Methods. • Actuarial Mathematics (Insurance & Pensions). • Investment and Asset Management. • Principles of Actuarial Management. • Professionalism.

38. ¿Preguntas / Comentarios? “En el mundo de los seguros, el futuro de los actuarios parece cada día mas incierto, pero mucho más excitante”

39. PROCESO DE CERTIFICACIÓN PROFESIONAL DE ACTUARIOS ¡MUCHAS GRACIAS! Act. Roberto Bonilla Orozco, MBA Colegio Nacional de Actuarios

40. XVI ENCUENTRO NACIONAL DE ACTUARIOS“Del Envejecimiento a la Longevidad: Circunstancias de Cambio en la Práctica Actuarial”Octubre 28 / 29Salón de Usos MúltiplesGrupo Nacional-Provincial Colegio Nacional de Actuarios