1 / 10

Persoonlijke financiële planning

Persoonlijke financiële planning. “Het is voor de meesten onder ons gemakkelijker om geld te verdienen, dan om het te beheren”. Persoonlijke financiële planning: een werk op maat !. Activa Allocatie: structureren van uw portefeuille. Wat wil u voor uw portefeuille ?

william-dale
Download Presentation

Persoonlijke financiële planning

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Persoonlijke financiële planning • “Het is voor de meesten onder ons gemakkelijker om geld te verdienen, dan om het te beheren”

  2. Persoonlijke financiële planning: een werk op maat !

  3. Activa Allocatie: structureren van uw portefeuille • Wat wil u voor uw portefeuille ? • Zo veel mogelijk rendement… • Zo weinig mogelijk risico…

  4. Vuistregel • Risicoloze belegging verdubbelt op 20 jaar • Risicovolle belegging verviervoudigd op 20 j • Het verschil in rendement is slechts 3% • Voorbeeld: • 100.000 euro op 20 jaar • Belegd in staatsbon: +/- 200.000 euro • Belegd in aandelen: +/- 400.000 euro

  5. - 25%/+25% 7% -10%/+15% 5,5% Risico en rendement stijgen samen Verwachte schommelingenop korte termijn Verwacht rendement op lange termijn 0% 4% Risico Rendement

  6. Is iedereen zich hier voldoende van bewust ? • Uw doel op lange termijn is persoonlijk ! • Uw beleggersprofiel is even persoonlijk ! • In de praktijk bleek dit … dode letter ! • En vooral voor renteniers is dit pijnlijk !!!

  7. Activa Allocatie : verdeling van het vermogen op maat. • Méér dan 80% van het rendement op lange termijnwordt bepaald door de strategische verdeling van de portefeuille tussen de verschillende activaklassen. • Deze strategische verdeling dient te gebeuren op basis van uw beleggersprofiel, en niet op basis van verwachtingen. • Gezien zo weinig banken hier rekening mee hielden = verplichting via MIFID.

  8. Basisvragen M.I.F.I.D. • Uw actuele financiële situatie • Doelstellingen mbt beleggingen • Kennis en ervaring • Risicobereidheid • => uw persoonlijk beleggingsprofiel

  9. Uw beleggersprofiel • Conservatief 0 % aandelen • Defensief < 30% aandelen • Neutraal < 60 % aandelen • Dynamisch tot 100 % aandelen

  10. MIFID : enkel beleggingen die beantwoorden aan uw profiel. Problemen ontstaan meestal door emotionele afwijkingen van gekozen pad. “Waarom gedragen normale mensen zich soms irrationeel ?” Nobelprijs 2002 : Daniël Kahneman

More Related