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REQUISITOS PARA CREDITO HIPOTECARIO REGIONAL NORESTE

REQUISITOS PARA CREDITO HIPOTECARIO REGIONAL NORESTE. Junio 2012. Requisitos adicionales créditos Santander 4 MDP POR FLUJOS DE LA EMPRESA Estados de cuenta bancarios de la empresa (últimos 6 meses) Declaración anual (ultimas 2) Declaración parcial (ultimas 2) Alta de hacienda

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REQUISITOS PARA CREDITO HIPOTECARIO REGIONAL NORESTE

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Presentation Transcript

  1. REQUISITOS PARA CREDITO HIPOTECARIO REGIONAL NORESTE Junio 2012

  2. Requisitos adicionales créditos Santander 4 MDP POR FLUJOS DE LA EMPRESA • Estados de cuenta bancarios de la empresa (últimos 6 meses) • Declaración anual (ultimas 2) • Declaración parcial (ultimas 2) • Alta de hacienda • Acta constitutiva de la empresa • Becom 321 (visita domiciliaria) • Ries 068 (carta de autorización para investigación de información crediticia ) • Nota ejecutiva(cuestionario ejecutivo) • Ries 003 (Declaración de bienes patrimoniales) • Estados financieros 2009 y 2010 con relaciones analíticas de las principales cuentas • Curriculum empresarial indicando actividades preponderantes, principales clientes y proveedores, etc. • En caso de tener perdida la empresa carta aclaratoria emitida por el contador indicando causa de la perdida fiscal.

  3. Requisitos créditos Santander 4 MDP Persona Física con actividad empresarial • Caratula • Hoja de resolución • Solicitud completa • Asegs 022 • Identificaciones de los compradores • Comprobante de domicilio (últimos 2 meses) • Actas de nacimiento • Actas de matrimonio • Estados de cuenta bancarios últimos 6 meses • Declaración anual (ultimas 2) • Declaración parcial (ultimas 2) • Acta constitutiva de la empresa • Becom 321 (visita domiciliaria) • Ries 068 (carta de autorización para investigación de información crediticia ) • Nota ejecutiva(cuestionario ejecutivo) • Ries 003 (Declaración de bienes patrimoniales) • Estados financieros 2009 y 2010 con relaciones analíticas de las principales cuentas • Curriculum empresarial indicando actividades preponderantes, principales clientes y proveedores, etc. • En caso de tener perdida la empresa carta aclaratoria emitida por el contador indicando causa de la perdida fiscal.

  4. CUESTIONARIO EJECUTIVO • NOMBRE DEL VENDEDOR Y PARENTESCO CON EL TITULAR (EN CASO DE TENER UBICADO EL INMUEBLE A COMPRAR) • NOMBRE O RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA O NEGOCIO • DESCRIBIR DELLADAMENTE SU ACTIVIDAD • EL CLIENTE CUENTA CON EMPRESAS O NEGOIOS DE OTROS GIROS ¿CUALES? • EN CASO DE TENER SUCURSALES ¿CUANTAS SON? • ¿QUIEN TOMA LAS PRICIPALES DESICIONES EN LA EMPRESA O NEGOCIO?(NOMBRE Y PUESTO)? • ¿QUE TIPO DE ADMINISTRACION TIENE LA EMPRESA O NEGOCIO? (FAMILIAR O PROFECIONAL) • ¿EL CLIENTE ES ACCIONISTA DEL NEGOCIO?¿CON QUE PORCENTAJE DE PARTICIPACION? • PRINCIPALES MARCAS O PRODUCTOS QUE MANEJA EL NEGOCIO • PRINCIPALES CLIENTES O PROVEEDORES • ¿TIENE VENTAS CONSTANTES SI/NO?¿CUALES SON SUS MESES FUERTES? • ¿A QUE NIVEL COMERCIALIZA SUS PRODUCTOS? A ¿VENTA AL PUBLICO?¿POR MEDIO DE CONTRATOS O PEDIDOS?¿AL MAYOREO? • MENCIONE LAS PRINCIPALES DEUDAS QUE TIENE EL PARTICIPANTE EN BURO DE CREDITO DE PERSONA MORAL EN CASO DE PFAE O DE LA EMPRESA EN CASO DE SOCIOS

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