Innovationsfinanzierung - Förderinstrumente des Bundes, des Landes und der Europäischen Union -

1. Innovationsfinanzierung - Förderinstrumente des Bundes, des Landes und der Europäischen Union - 4. November 2009 Förderkredite des Landes Hessen Dipl. oec. Ulrich Lohrmann

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3. Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank (WI-Bank) Hessen – Grundlagen, Aufbau, Struktur Die WI-Bank Hessen entstand am 31.08.2009 durch Verschmelzung der beiden Förderinstitute Investitionsbank Hessen (IBH) und LTH – Bank für Infrastruktur unterhält insgesamt fünf Standorte mit dem Hauptstandort Offenbach nimmt das monetäre Fördergeschäft des Landes Hessen wahr ist Förderinstitut i. S. der „Brüsseler Verständigung II“ verfügt über die Gewährträgerhaftung des Landes mit einer Beschränkung auf das Gebiet des Gewährträgers hat einen gesetzlichen Aufgabenkatalog arbeitet wettbewerbsneutral und diskriminierungsfrei bildet einen integralen Bestandteil der Helaba mit einer organisatorisch strikten Trennung von Förder- und Wettbewerbsgeschäft wird gesteuert durch den Wirtschafts- und Infrastrukturbank-Ausschuss

4. Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank (WI-Bank) Hessen – Grundlagen, Aufbau, Struktur Die WI-Bank Hessen ist Bestandteil der Helaba. Die WI-Bank Hessen ist gemäß Gesetz zur Neuordnung der monetären Förderung in Hessen vom 16.07.2009 (GVBl I S. 256ff) eine organisatorisch und wirtschaftlich selbstständige, rechtliche unselbstständige Anstalt des öffentlichen Rechts in der Helaba. Sparkassen und Giroverband Hessen-Thüringen (SGVHT) Freistaat Thüringen Land Hessen 100% Staatsgarantie 85% 5% 10% Helaba Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen

5. Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank (WI-Bank) Hessen – Grundlagen, Aufbau, Struktur Die WI-Bank Hessen finanziert und berät vor allem Unternehmen und Kommunen in folgenden Aufgabenbereichen: Förderung der einzelbetrieblichen, gewerblichen Wirtschaft unter besonderer Berücksichtigung des Mittelstandes sowie der freien Berufe, Förderung der Ansiedlung von Unternehmen, Förderung von Maßnahmen der Arbeitsmarktpolitik, Förderung des Wohnungswesens, Förderung des Kommunalbaus, Förderung des Städtebaus und der Stadtentwicklung, Förderung durch Bereitstellung von Risikokapital,

6. Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank (WI-Bank) Hessen – Grundlagen, Aufbau, Struktur Förderung des technischen Fortschritts, insbesondere Technologie- und Innovationsfinanzierung, Förderung von Infrastrukturmaßnahmen, Förderung von Maßnahmen zur Entwicklung strukturschwacher Gebiete Förderung von Land- und Forstwirtschaft, des ländlichen Raums sowie des Umwelt-, Natur- und Landschaftsschutzes, Förderung im Rahmen international vereinbarter Förderprogramme, Förderung von wirtschaftlichen Belangen bei Kultur und Bildung, Förderung von Maßnahmen rein sozialer Art einschließlich Konsortialfinanzierung, Finanzierungen für Gebietskörperschaften und öffentlich-rechtliche Zweckverbände.

7. Förderberatung Hessen www.wibank.de Orientierungsberatung zu allen Fragen der Wirtschaftsförderung individuelle, unabhängige und kostenlose Beratung zu den monetären Förderangeboten des Landes Hessen, des Bundes und der EU: Kredite, Bürgschaften, Beteiligungen, Zuschüsse Informationen über die nicht-monetären Förderangebotedes Landes Realisierung von Sprechtagen, Vorträgen und Messepräsenzenin Hessen Netzwerk zu KfW-Mittelstandsbank, Kammern, Wirtschaftsförderungen des Landes, der Regionen und der Kommunen, RKW Hessen, Bürgschaftsbank Hessen, Wirtschaftsministerium, Business-Angel-Netzwerken, Transferstellen und Vereinen

8. Förderberatung Hessen Hotline: 0180 5 005 299 (14ct/Min. aus dem Festnetz DTAG, Mobilfunktarife können abweichen) Ansprechpartner: Wiesbaden: Ulrich Lohrmann (Leiter), Tel.: 0611 - 774 8335 für Südhessen ulrich.lohrmann@wibank.de Wetzlar: Thomas Peter, Tel.: 06441 - 20 90 751 für Mittelhessen thomas.peter@wibank.de Kassel: Rainer Bong, Tel.: 0611 - 774 8727 für Nordhessen rainer.bong@wibank.de www.wibank.de

9. Kredite WI-Bank Endkredit-nehmer/in KMU Beratung WI-Bank KfW Hausbank Zentral- institut Erteilung der Zusage Vergabe von Refinanzierungs- krediten, teilweise mit quotaler Haftungsfreistellung Prüfung des Förder- Antrags Prüfung des Kredit- Antrages

10. Spezifika von Förderkrediten Hausbankverfahren Bankgespräch vor Vorhabensbeginn Kapitaldienstfähigkeit stellt die wirtschaftliche Kreditwürdigkeit dar, d.h. die Fähigkeit des Kreditnehmers, aufgrund seiner vergangenen und prognostizierbaren wirtschaftlichen Verhältnisse Zins und Tilgung zu zahlen bankübliche Sicherheiten / selbstschuldnerische Bürgschaft keine Nachfinanzierung, i. d. R. keine Umschuldung nicht für Unternehmen in Schwierigkeiten (UiS) Förderung kleiner (KU) und mittlerer (MU) UnternehmenEU-Kommission: MU (KU) haben weniger als 250 (50) Mitarbeiter und Jahresumsatz von max. 50 (10) Mio. € oder Bilanzsumme vonmax. 43 (10) Mio. € und Anteile von Großunternehmen (GU)s oder an GUs unter 25 %

11. Vorteile von Förderkrediten Zinsen unter Marktniveau lange Zinsbindungsdauer tilgungsfreie Anlaufjahre z. T. außerplanmäßige Tilgungen ohne Vorfälligkeitsentgelte z. T. Haftungsfreistellungen oder Nachrangtranchen z. T. einfacher Antragsweg z. T. Tilgungszuschüsse (Umweltprogramme)

12. Kreditvoraussetzungen: Sicherheiten persönliche Bürgschaften / Bürgengemeinschaften Immobilienvermögen (Eintragung einer Grundschuld) Sicherungsübereignung (Eigentumsübertragung von Maschinen, Fahrzeugen usw.) Lebensversicherung (Beleihung) Forderungsabtretung Haftungsfreistellungen öffentliche Bürgschaften

13. Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen (GuW)www.wibank.de Antragsteller Existenzgründer / KMU´s / Freie Berufe einschl. Heilberufe Vollexistenz in „angemessenem Zeitraum“ Förderfähige Vorhaben Variante a: Existenzgründung / Existenzfestigung / tätige Beteiligung / Unternehmensübernahme (innerhalb von 3 Jahren) Variante b: Schaffung zusätzlicher Dauerarbeits- oder Ausbildungsplätze Variante c: Investitionen, die für das Unternehmen eine besondere Herausforderung darstellen Förderfähige Investitionen Übernahmepreis Grundstücke und Gebäude Betriebs- und Geschäftsausstattung (Maschinen, Anlagen, Fahrzeuge) bestimmte immaterielle Anlagewerte.

14. Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen (GuW) Finanzierungsanteil max. 100 % der förderfähigen Investitionen Kredithöhe Variante a: innerhalb von 3 Jahren max. 500.000 € Variante b: je neuem Arbeitsplatz bis zu 100.000 € je neuem Ausbildungsplatz bis zu 50.000 € max. 1.250.000 € Variante c: max. 1.250.000 € Sicherheiten bankübliche Sicherheiten risikogerechtes Zinssystem

15. Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen (GuW) Konditionen Zinsverbilligung in den Regionalfördergebieten: Regierungsbezirk Kassel und Regierungsbezirk Gießen;Odenwaldregion: Odenwaldkreis; Lautertal, Lindenfels, Fürth, Grasellenbach, Rimbach, Mörlenbach, Birkenau, Wald-Michelbach, Abtsteinach, Gorxheimertal, Hirschhorn, Neckarsteinach (alle Kreis Bergstrasse); Modautal, Fischbachtal, Groß-Umstadt (alle Kreis Darmstadt-Dieburg) Laufzeit 5 bis 20 Jahre / max. 3 tilgungsfreie Anlaufjahre / endfällige Variante mit 12 Jahren Laufzeit / 96 % Auszahlung Sondertilgungen ohne Vorfälligkeitsentgelte möglich Sonstiges unternehmensbezogen und personenbezogen beantragbar kumulierbar mit anderen Förderkrediten, nicht aber mit Investitionszuschüssen

16. GuW Hessen – Sonderprogramm Betriebsmittelwww.wibank.de Antragsteller kleine und mittlere Unternehmen / Freie Berufe einschl. Heilberufe das Unternehmen muss von der aktuellen Krise betroffen sein mind. eine Betriebsstätte muss sich in Hessen befinden steuerlicher Sitz soll sich in Hessen befinden Förderfähige Vorhaben vorübergehende Liquiditätsengpässe Material-, Waren-, Ersatzteillager Auftragsvorfinanzierung Verbesserung der Finanzierungsstruktur Finanzierungsanteil max. 100 % der Betriebsmittel

17. GuW Hessen – Sonderprogramm Betriebsmittel Kredithöhe max. 750.000 € Sicherheiten bankübliche Sicherheiten risikogerechtes Zinssystem Konditionen Laufzeit 5 Jahre / max. 1 tilgungsfreies Anlaufjahr / 96 % Auszahlung Sondertilgungen ohne Vorfälligkeitsentgelte möglich kein Unternehmen in Schwierigkeiten vor 01.07.2008

18. Förderberatung Hessen Hotline: 0180 5 005 299 (14ct/Min. aus dem Festnetz DTAG, Mobilfunktarife können abweichen) Ansprechpartner: Wiesbaden: Ulrich Lohrmann (Leiter), Tel.: 0611 - 774 8335 für Südhessen ulrich.lohrmann@wibank.de Wetzlar: Thomas Peter, Tel.: 06441 - 20 90 751 für Mittelhessen thomas.peter@wibank.de Kassel: Rainer Bong, Tel.: 0611 - 774 8727 für Nordhessen rainer.bong@wibank.de www.wibank.de