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Diciembre 2011

Diciembre 2011. Milagros Cigueñas E., Gerente de Gestión Financiera. Gerente de Gestión Financiera desde enero 2011

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Presentation Transcript

  1. Diciembre 2011

  2. Milagros Cigueñas E., Gerente de GestiónFinanciera • Gerente de GestiónFinancieradesdeenero 2011 • PreviamentefueGerente de Planificación, Análisis e Información de Gestióndurante 2 años, anteriormentetrabajópara BBVA en Madrid por5 años, principalmnte en el áreafinanciera del Grupo • Titulada en Ingeniería Industrial de la Universidad Católicadel Perú con un MBA en Wharton Business School de la Universidad de Pennsylvania 2

  3. Contenido Perú: Atractiva economía y sistema financiero BBVA Continental vs. Pares Responsabilidad Social y Premios Ratings

  4. 1 Perú: Atractiva economía y sistema financiero

  5. Perú: una de las economías más estables y de mayor crecimiento en la región Perú es una de las economías de mayor crecimiento en América Latina… Crecimiento PBI …con tasas de inflación controladas Inflación 5 Fuente: FMI

  6. Perú: una de las economías más estables y de mayor crecimiento en la región Ha logrado sólidos ratings… Ratings …y mantiene bajos niveles de Deuda Deuda Pública como porcentaje del PBI 39.7% - average Public Debt/GDP for BBB countries for 2011 Fuente: Standard & Poors Source: Banco Central de Reserva del Peru, FMI, BBVA Research Note: BBB- countries according to S&P 6 Fuente: Bloomberg

  7. … con un sólido sector financiero y grandes oportunidades El Sistema Bancario Peruano ha evidenciado fuerte crecimiento… …mientras se mantiene una alta calidad de activos… Cartera vencida como porcentaje de los créditos directos Noviembre 2011 Colocaciones vigentes y Depósitos En MMM de S/. • Fuente: FELABAN …y con gran potencial de crecimiento futuro Créditos privados como porcentaje del PBI Diciembre 2010 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 7 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP / LatinFocus

  8. Sistema Bancario Peruano Los cuatro (4) primeros bancos concentran alrededor del 86% del Sistema Bancario Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

  9. 2 BBVA Continental vs. Pares

  10. BBVA Continental, institución financiera líder en Perú, entre sus pares #2 en colocaciones vigentes S/. 29,870 millones #2 en depósitos S/. 30,374 millones Banco peruano líder Fuerte apoyo de accionistas #2 en activos S/. 42,254 millones BBB (S&P) BBB+ (Fitch) #1 en eficiencia Gastos de operación / Margen financiero total 36.94% Operando en una de las economías más atractivas de la región #1 en calidad de activos Provisiones / C. atrasada C. Atrasada / Total colocaciones 446.87% 0.92% #1 en rentabilidad Rentabilidad sobre el patrimonio: Utilidad neta anualizada / Patrimonio promedio 34.31% • Perú, una de las economías más dinámicas y atractivas de la región • BBVA Continental: segundo banco más grande del país e institución líder por más de 60 años • Respaldado por dos sólidos grupos económicos: Grupo BBVA, institución financiera líder mundial y Grupo Brescia, uno de los más grandes grupos empresariales en el Perú #2oficinas 265 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 10

  11. BBVA Continental y Subsidiarias, forman parte del Grupo Económico formado por Holding Continental y AFP Horizonte. Grupo Brescia Grupo BBVA 45.64% 50.00% 50.00% AFP Horizonte Holding Continental 54.36% Otros 92.24% 7.76% BBVA Continental Comercializadora Corporativa 99.99% 0.01% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% Continental Fondos IRCSA Continental Titulizadora Continental Bolsa

  12. BBVA: sólido Grupo financiero global, diversificado Europa(10) • España • Francia • Alemania • Italia • Portugal • ReinoUnido • Bélgica • Rusia • Suiza • Turquía América del Norte (2) • EEUU • México Centro América (3) • Cuba • Puerto Rico • Panamá Asia - Pacífico (7) • Australia • Corea del Sur • China • India • Japón • Singapur • Taiwan América del Sur (10) • Argentina • Bolivia • Brasil • Chile • Colombia • Ecuador • Paraguay • Perú • Uruguay • Venezuela Activos €598 MMM Países 32 Oficinas 7,457 Accionistas 987,277 Empleados 110,645 Fuente: www.bbva.es - Datos a diciembre 2011

  13. Grupo Brescia, uno de los mayores conglomerados empresariales peruanos, con presencia en Perú, Chile, Colombia y Brasil. Accionistas PESCA Y AGROINDUSTRIA INDUSTRIA SECTOR INMOBILIARIO SERVICIOS FINANCIEROS MINERÍA SEGUROS Y SALUD TURISMO Ingresos anuales de aproximadamente USD 3,000 MM 13

  14. BBVA Continental cuenta con una amplia capacidad de distribución Red de distribución: Una de las más grandes del país • 3,386 puntos de servicio • 265 oficinas a nivel nacional • Más de 2.4 millones de clientes Gran capacidad para la venta cruzada Diciembre 2011 • Sinergia con subsidiarias y afiliadas: empresas líderes en el mercado que aseguran oferta integral de productos y servicios financieros • Asesoría, brokerage y servicios de inversión a través de subsidiarias • Productos de seguros a través de compañías afiliadas Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 14

  15. …y suele hacer un uso eficiente de sus recursos Número de oficinas Número de empleados Diciembre 2011 Diciembre 2011 Lima Provincias Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 15

  16. Mantiene un crecimiento sostenido en activo y pasivo Colocaciones vigentes Depósitos En millones de S/. En millones de S/. Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 16

  17. Alto grado de autofinanciación y calce natural de monedas en el balance Colocaciones Colocaciones y depósitos Diciembre 2011 Diciembre 2011 En MMM de S/. Depósitos Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 17

  18. Alta calidad de cartera de créditos Colocaciones por segmento Créditos comerciales por sector económico Diciembre 2011 Diciembre 2011 71% coloc. • Foco en empresas, hipotecas y consumo • Créditos comerciales representan el 71% de las colocaciones totales y alta diversificación por sector económico • Créditos a personas naturales enfocados en hipotecas, préstamos de consumo y en menor medida tarjetas de crédito. Créditos hipotecarios con ratio de cartera atrasada de 0.5% y procesos rigurosos para aprobación Fuente: Asociación de Bancos del Perú 18

  19. Colocaciones vigentes Durante el 2011, BBVA Continental logró incrementar su participación de mercado… Colocaciones vigentes En millones de S/. Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 19

  20. Colocaciones vigentes … con una clara ganancia tanto personas naturales como en personas jurídicas Personas naturales Personas jurídicas En millones de S/. y en porcentaje (%) En millones de S/. y en porcentaje (%) 20 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

  21. Estructura de depósitos … y una base de depósitos de bajo costo Bajo costo de fondeo Base de depósitos diversificada Diciembre 2011 Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 21

  22. Depósitos En depósitos continúa el crecimiento… Recursos de clientes En millones de S/. Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 22

  23. Depósitos … con una ganancia tanto personas naturales como en personas jurídicas Personas naturales Personas jurídicas En millones de S/. y en porcentaje (%) En millones de S/. y en porcentaje (%) 23 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

  24. Gestión del margen Margen de intereses En millones de S/. Fuente: Asociación de Bancos del Perú 24

  25. Gestión del margen Las comisiones crecen en mayor medida Comisiones netas En millones de S/. Fuente: Asociación de Bancos del Perú 25

  26. Gestión de gastos Mantenemos un nivel elevado de eficiencia, gracias a la administración de gastos Gastos de Administración * Eficiencia En millones de S/. Diciembre 2011 Banco 1 Banco 4 BBVA Continental Banco 3 * Incluye Amortización y Depreciación Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Asociación de Bancos del Perú 26

  27. Gestión de riesgos Sobresaliente calidad de activos Mejor calidad de cartera y ratio de cobertura del sistema bancario BBVA Continental Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 27

  28. Gestión de riesgos Seguimos manteniendo altos niveles de provisiones voluntarias Provisiones En millones de S/. Banco 1 Banco 4 BBVA Continental Banco 3 Fuente: Asociación de Bancos del Perú 28

  29. Gestión de rentabilidad Nuestros resultados se distinguen de la competencia Beneficio Después de Impuesto En millones de S/. Banco 1 Banco 4 BBVA Continental Banco 3 29 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

  30. Gestión de rentabilidad Tenemos elevados niveles de rentabilidad… Rentabilidad sobre Patrimonio - ROE Rentabilidad sobre Activos - ROA Diciembre 2011 Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 30

  31. Gestión de solvencia … que se reflejan en una evolución favorable del ratio de solvencia Ratio de Capital Global – BBVA Continental Diciembre 2011 Activos Ponderados por Riesgo Ratio de Apalancamiento Mínimo requerido por el regulador Patrimonio Efectivo Fuente: BBVA Continental / Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 31

  32. 3 Responsabilidad Social y Premios

  33. Mantenemos nuestro compromiso con la sociedad y somos reconocidos en el mercado. RESPONSABILIDAD SOCIAL PREMIOS Informe de Responsabilidad Social Corporativa La primera línea de crédito en Sudamérica, destinada a promover créditos para eficiencia en el uso de energía, conversión industrial y reforestación por parte del IFC El único Banco en el Perú que forma parte del Índice de Empresas que cumplen los Principios de Buen Gobierno Corporativo Programa: “Leer es estar adelante” 33

  34. 4 Ratings

  35. Rating internacional Contamos con sólidos ratings internacionales 35

  36. Rating local En resumen, tres agencias de calificación en Perú han otorgado a BBVA Continental las mejores calificaciones a nivel local… 36

  37. Diciembre 2011

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