Presentazione Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di moneta Elettronica

1. Presentazione Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di moneta Elettronica

2. L’Associazione • L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010 con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla Commissione Finanze della Camera dei Deputati. • A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un terzo del mercato delle PaymentInstitutione degli IMEL. • L’ Associazione non ha scopi di lucroed ha caratterevolontario.

3. Gli Scopi L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo sviluppo, l’informazione e la conoscenza degli istituti di pagamento e degli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento, di rappresentare gli iscritti nei confronti delle Autorità competenti e di promuovere attività di ricerca, supporto normativo e di formazione, attraverso l’organizzazione di seminari, convegni e dibattiti.

4. A chi si rivolge Possono essere soci: • gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento; • i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate dagli organi dell’Associazione; • gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si impegnino a realizzarli. Soci Sostenitori: • Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria attività all’interno del mondo associativo.

5. Codice Etico Gli Associati svolgenti attività Payment Institution edIMEL, che intendono aderire, si obbligano al rispetto del presente codice di autodisciplina. • AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici, politici e culturali di riferimento e improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e collaborazione. • Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione. • Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici. • In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta. • Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è demandato al Consiglio Direttivo.

6. Struttura organizzativa

7. I componenti CONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:  • Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente TeSSSpa – Centro di ricerca su tecnologie, sicurezza, sistemi e servizi di pagamento e Membro del Direttivo del Centro di ricerca LUSPIO • Emilio Valentino - Tesoriere • Marco Zechini – DLA Piper • Marco Pantaleoni - Direttore Generale BNL POSitivity • Daniele Tradii – Direttore Generale QN Financial Services • Fernando Marsilii – Amministratore Delegato City Poste Payment • Dott. Angelo Grampa - Amm. Delegato - Paytipper • Dott. Bruno Matteo Accornero - Amministratore Delegato PI4PAY - Gruppo SIA • Dott.Giovanni Emilio Maggi - Sisal Holding Istituto di Pagamento Spa

8. Il Comitato Scientifico • L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti: • Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici e criterigenerali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire consulenzestrategiche in materia di valutazione di politiche economiche, finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie. Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento. • I principali compiti sono: • Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL, legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia • Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore

9. Il Comitato Scientifico Presidente: Dott. CarloTresoldi, Presidete SIA Dott. Walter Pinci - Responsabile Sistemi di Pagamento BancoPosta Poste Italiane. Dott. Antonio Tarola - già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento Banca d'Italia Prof. Giuseppe Roma - IMEL.EU Spa - Prof. Economia degli Intermediari Finanziari Università di Bergamo Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari - Università Cattolica del Sacro Cuore - Milano Dott. M. Maurizio Pimpinella -Presidente TeSSSpa – Centro di ricerca su tecnologie, sicurezza, sistemi e servizi di pagamento e Membro del Direttivo del Centro di ricerca LUSPIO Prof. Pietro Masi - Prorettore Vicario - Università degli studi di Roma "Tor Vergata" Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari Univ. Tor Vergata

10. Le Commissioni Commissione Monetica Commissione Governance e Controlli Interni (Antiriciclaggio e Normativa) Commissione Tecnologie Sicurezza E Mobile Payment Commissione Financial Institution - Pubblica Amministrazione - Enti Locali  Commissione Gdo, Utilities e Telco

11. Le Commissioni 1.3 al 2/10/2012 COMMISSIONE MONETICA Nicola Cordone - Financial InstitutionsDirector - SIA Daniele Corsini -Amm. Delegeto - Cabel Maurizio Sella - Amm. Delegato - SmartikaSrl Diane Laschet - Amm. Delegato -AirplusInternationa Stefano Fanton - Presidente e Amm. Delegato - Factorcoop Alberto Miglioli – ChiefOperationOfficer – Paytipper Spa Enrico Belgini - Product Manager Monetica e Pagamenti - Cedacri Alfredo Paliotta - Retail Director - BNL POSitivity Andrea Golisano- Senior Manager Pagamenti e Carte Prepagate - Business Unit Digital Games & Services Sisal Ship Spa    Walter Bruschi - AD - CPP Italia  Luciano Cavazzana- Italy & CentralEuropeManagingDirector - Ingenico COMMISSIONE GOVERNANCE E CONTROLLI INTERNI (ANTIRICICLAGGIO E NORMATIVA) Maurizio Rubini -Complianceofficer– Lottomatica Patrizia Giangualano - Direttore Financial Services  Pricewaterhouse  C.A. Spa tbd Antonio Rossetti - Già Dirigente della Banca di Italia, partner Consilia Prof. Ferdinando Parente - Già Dirigente della sede di Milano della Banca di Italia, partner Consilia Roberto Esposito -  Risk Manager -Cabel IP Paolo Borasi - Responsabile Organizzazione e Risk Management - C-Card Marco Zechini – DLA Piper Alessandro Laurenti - PIP4PAY - (gruppo SIA SPA) Manuela De Rosis - Sviluppo Processi e Presidio Regolamentare – CartaLis Manuela Ognissanti - CompliaceOfficer - LisIP Marco Ravaldi - Chief Financial Officer - BNL POSitivity AIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS Consulting Marco Migliorisi - Responsabile Amminictrazione e Finanza Sisal Ship Spa Andrea Grifi - Avvocato

12. Le Commissioni 2.3 al 2/10/2012 COMMISSIONE TECNOLOGIE SICUREZZA E MOBILE PAYMENT Guido Pagani  - Ingegnere Direttore Superiore Banca d'Italia Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - HewlettPackard Cristina Guarnieri- Sales account executive - IT Business Michele Scarlatella - Vice Presidente ST-Card Simone Suriano - Esperto di Mobile Payment e Mobile Banking  ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria - Anthony Wright - Presidente Francesco Dattola - Presidente Novasystem Andrea Orlandini- CostumerDirector - MediaserviceSrl Walter Bruschi - AD CPP Italia Gastone Nencini –  Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro Nicola De Bello - Project Manager - KimaSrl Pamela Pace - Presidente - Obiectivo Technology

13. Le Commissioni 3.3 al 2/10/2012 COMMISSIONE FINANCIAL INSTITUTION - PUBBLICA AMMINISTRAZIONE - ENTI LOCALI  Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei flussi documentali e servizi on line - DigitPA Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia Giuseppe Palermo - Responsabile sistemi di pagamento banking - Poste Italiane - Bancoposta Sandro Quarta - Responsabile Gruppo Commerciale e Gestione Clienti - Cedacri Marcello Presilla- Responsabile Rapporti con il Parlamento - Public Affairs - Sisal Ship Spa  Stefano Achermann- Amm. Delegato Bee Consulting Elia Dadusc - Cofondatore DaMa Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa Gabriele Caliandro - Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa Sergio Signoretti - Amm. Delegato - CartaLis Paolo Valenza - Amm. Delegato - Mobilmat Istituto di Moneta Elettronica Spa COMMISSIONE GDO, UTILITIES E TELCO Sandro Serafini - Factorcoop Daniele Muzio – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico tbd Angelo Grampa - Amministratore Delegato - Paytipper

14. Le attività per gli associati

15. Rapporti con le Istituzioni I 1 Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle nuove normative e rappresentanza degli interessi degli associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia). Partecipazione in qualità di associazione di categoria alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in sede di emanazione di norme e regolamenti.

16. Ammissione alla CIPA Il giorno 22/06/2012 l’Associazione, nella persone del Presidente è stata ammessa alla Convenzione Interbancaria per i Problemi dell’Automazione. Osservatorio permanente sul conto di base Nomina del Presidente dell’Associazione quale membro permanente dell’Osservatorio sul Conto di Base con apposita convenzione per la definizione delle caratteristiche Tra il Ministero dell’economia e delle finanze-Dipartimento del tesoro, di seguito “MEF”, e la Banca d’Italia e l’Associazione Bancaria Italiana, di seguito “ABI”, e Poste Italiane S.p.A., società con socio unico – Patrimonio BancoPosta, di seguito Poste Italiane S.p.A. e l’Associazione Italiana Istituti di pagamento e di moneta elettronica, di seguito A.I.I.P.,

17. Monitoraggio normativa I 2 Attività di monitoraggio e commento delle principali novità normative in tema di pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore. LaboratorioNormativo – Regolamentare che svolge attività di ricerca e redazione di manuali metodologici, a disposizione su richiesta degli associati, per l’interpretazione delle normative e dei regolamenti emanati dagli organi competenti

18. Pareri e Contributi I Consultazioni Banca d’Italia e MEF 3 Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni al MEF: documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva 2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica. Il giorno 22 marzo 2012 si è tenuta una riunione al MEF: riunione per definire, con apposita convenzione, le caratteristiche del conto corrente o conto di pagamento di base con riferimento a quanto previsto dall’art.12, comma terzo, del decreto legge 6 dicembre 2011, n.201, convertito con modificazioni dalla legge 22 dicembre 2011, n.214.

19. Pareri e Contributi I Consultazioni Banca d’Italia e MEF 3.1 Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia: documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il recepimento della Direttiva 2009/110/CE. Il giorno 27 marzo 2012 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia: documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni in materia di sorveglianza sui servizi e sui sistemi di pagamento al dettaglio.

20. Pareri e Contributi I 3.2 3.1 La disciplina dell’imposta di bollo relativamente a strumenti di pagamento non collegati a conti correnti bancari o postali. L’A.I.I.P. si fa promotrice di un’interpretazione differente dell’art. 13, co. 2 D.P.R. 26 ottobre 1972 n.642 inerente la disciplina dell’imposta di bollo relativamente a strumenti di pagamento non collegati a conti correnti bancari o postali. A tal proposito ha inviato, in data 19/05/2012, istanza di interpello presso l’Agenzia delle Entrate.

21. Collaborazioni I 4 Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento informatici. Roma, 23/11/2011 - Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha sottoscritto un accordo di collaborazione con Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria. Scopo della partnership è la creazione di attività di ricerca specialistica, incluso il disegno di modelli di prevenzione, attività di formazione, corsi di aggiornamento, conferenze e manifestazioni utili alle imprese associate.

22. Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) – In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma rappresentante di AIRA AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di Pagamento e IMEL. La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività: Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP. Con la presente convenzione le Parti si impegnano a collaborare per la realizzazione di attività di studio e ricerca nel settore del sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi. Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione professionale degli operatori del settore. Attività convegnistica e supporto docenza ai master.

23. I Dibattiti, Convegni e Formazione 5

24. Presentazione dell’Associazione Presentazione dell’Associazione il 4 maggio 2011 presso l’Hotel Universo Best Western: • Presentazione dell’Associazione • Il quadro normativo nella costituzione ed autorizzazione di un Istituto di Pagamento • Presentazione del CompetenceCenter • Extending the ItalianPaymentEnvironment

25. E-Payment, Security & Technology Conference L’Associazione insieme all’Osservatorio Internazionale Cards ha organizzato la settima edizione del E-Payment, Security & Technology Conferenceche si è tenuta il 15 giugno 2011 presso l’Università Luiss di Roma. L’evento ha ospitato un workshop dedicato: “Le nuove frontiere dei pagamenti: Imel & Istituti di Pagamento, nuovi partner delle banche?”

26. SIA Expo 2011 L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato: • La PaymentInstitutioncome nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business • Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto • Le carte di pagamento come strumento di brandawareness • L’efficienzadei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato

27. ABI Carte 2011 Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte 2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv. Zechini del nostro direttivo) • Attività esercitabili • Istituti a operatività limitata e istituti ibridi • Applicabilità delle norme sui servizi di pagamento agli operatori di telecomunicazione, digitali ed informatici

28. Convegno Global Networking Payment System Summit 2011 «L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità» Il Panel di Esperti: • Maurizio Pimpinella Presidente Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di MonetaElettronica Presidente Osservatorio Internazionale Cards • Ugo BechisDelegato SEPA UBI Banca Cards EPC Chairman WG • Guglielmo Orlandi Direttore Amministrativo Finanziario Euronics • Isabelle Olivier Head of South East Europe, EMEA RegionSWIFT Italy • Isabella Artioli Head of Debit, Credit & PrepaidCardsItaly Global F&SmePaymentsUniCredit • Paolo Coletti Responsabile Area POS Gruppo Pac2000A – Conad • Giovanna Manzi Direttore Generale Best Western Italia • Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi • Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la costituzione e la prestazione dei servizi • Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto • Le carte di pagamento come strumento di brandawareness • L'efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato • La PaymentInstitutioncome nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business • Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA • Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un corretto processo dei pagamenti • Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti • culturali e regolamentari • Capire la soluzione da adottare in termini di • tecnologia integrata • Gestire efficacemente e facilitare le operazioni internazionali • Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni Patrocinato da: Media partner:

29. WorkingPaper L’AIIP realizza grazie al supporto di aziende partner e attraverso l'organizzazione di gruppi di lavoro su uno specifico tema di interesse per il settore bancario e finanziario dei WorkingPaperche prevedono l'elaborazione di articoli di approfondimento e l'organizzazione di incontri di discussione tra i partecipanti.

30. I 5.1 Incontri e gruppi di lavoro 2012

31. L’Associazione può assistere le Payment Institution e gli IMEL nell’ ANALISI e nella RISOLUZIONE di tutte le problematiche relative alla particolare attività svolta. • Suggerimenti e analisi delle problematiche per la realizzazione del progetto Payment Institution ed IMEL; • Processo di migrazione (organizzazione ed autorizzazione) di intermediario 106TUB in Istituto di Pagamento (IP); • Processo di costituzione (organizzazione e autorizzazione) di Istituto di Pagamento (IP) Ex-NOVO; • Processo di trasformazione (organizzazione e autorizzazione) di Società (commerciale – Industriale – di servizi) in IPibrido con Patrimonio Destinato; • Assistenza interpretativa e chiarimenti su: • SEPA Area unica dei pagamenti; • Direttiva 2007/64/CE,; • Decreto del Ministero delle Finanze; • Disposizioni di Bankitalia. • Pubblicazione di MANUALIsu specifici temi di interesse generale;

32. Assistenza Specializzata I 7

33. I Servizi per gli Associati I 6 Al fine di perseguire le proprie finalità istituzionali, l’Associazione intende proporre attraverso la quota di iscrizione, ai suoi Associati i seguenti servizi:   • Informazione agli iscritti con pubblicazioniperiodiche sulle principali novità normative; • Attivitàcongressuale e seminaristicaa scopo informativo oltre che di confronto per tutti gli iscritti; • Pubblicazione degli atti dei convegni; • Newsletter di monitoraggio delle principali novità normative in tema di pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore; • Forum per scambio di pareri fra gli Associati; • Comunicazioni Banca d’Italia e MEF; • Pubblicazione di Circolari; • Rassegna stampa; • Convenzionicon società che effettuino sconti significativi ai nostri Associati;

34. PCI DSS Compliance Training Il corso in Payment Card Application Data Security Standard dell’AIIP è un modo molto efficace per ottenere tutte le informazioni necessarie per coloro che stanno per affrontare un progetto PCI, per chi deve implementare le specifiche tecniche e per tutti coloro coinvolti nei processi in cui si trattano i dati dei possessori delle carte di pagamento. • Obiettivi del corso e Vantaggi: • Ampliare la conoscenza dello standard PCI DSS e verificare i collegamenti con gli standard PTS, DSS e PA DSS; • Risparmiare tempi e costi per la preparazione dell’analisi formale on site che verrà eseguita dal certificatore; • Avere le informazioni per poter scegliere le soluzioni da implementare (in house<-> outsourcing, open source <-> commercial); • Conoscere quali sono i principali problemi del post certificazione ; • Confronto continuo con i esperti del settore e con altri soggetti che stanno affrontando la problematica in questo momento.

35. Workshop AIIP-SIA Un workshop gratuito di mezza giornata presso la sede SIA è in via di definizione e riguarderà: • inquadramento e analisi della normativa PSD e EMD; • la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL; • la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni.

36. Attività Seminariali AIIP, nel perseguire l’attività istituzionale di formazione nelle materie di interesse delle Payment Institution ed IMEL, propone a tariffe privilegiate, in aggiunta alle consuete giornate di aggiornamento sulla normativa antiriciclaggio che si tengono nel corso dell’anno, anche un corso base specifico di formazione su tale normativa. • I temi: • Normativa Antiriciclaggio per IP ed IMEL • Segnalazioni di Vigilanza • Sistemi di Controllo Interno La materia dell’antiriciclaggio è argomento della massima delicatezza; negli ultimi mesi, difatti, si sono moltiplicati gli accertamenti e le indagini da parte dei soggetti competenti (Banca d’Italia, Guardia di Finanza, Magistratura), a causa di violazioni delle norme antiriciclaggio.

37. Martedi 9 ottobre 2012

38. Venerdi 5 ottobre 2012

39. 28/29 settembre 2012 Forte Village Santa Margherita di Pula Cagliari

40. Bozza di Provvedimento per gli Agenti in attività finanziaria. L’A.I.I.P. è parte attiva nelle consultazioni presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze in merito alla bozza di provvedimento inerente le condizioni e i requisiti per l’iscrizione nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività finanziaria da parte degli agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento.

41. Il “Conto di Base” L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha partecipato, nell’aprile del 2012, unitamente ai rappresentanti del Ministero dell’Economia e delle Finanze, Banca d’Italia, Abi e Poste Italiane, alla redazione del testo della Convenzione che ha definito le caratteristiche del “conto di base”, il conto corrente a zero spese ed esente dall’imposta di bollo per favorire l’inclusione finanziaria di fasce deboli della popolazione

42. Convegno Università Tor Vergata A.I.I.P organizza un programma di seminari formativi con importanti università italiane per executive e manager, basati sulla presentazione, discussione e analisi di casi aziendali, per approfondire i principali temi relativi alle Payment Institution ed IMEL. Programma febbraio 2012: • Sede Università Tor Vergata • Saluti (G. Milano, Preside Giurisprudenza) • Il mercato dei servizi di pagamento al dettaglio. Accesso, concorrenza, cooperazione(Prof. Olivieri Univ. Tor Vergata) • Istituti di pagamento e Imel. Presupposti dell’autorizzazione, riserva d’attività, oggetto sociale(Avv. R. Lener) • Tecniche di tutela del consumatore e orientamenti dell’Arbitro Bancario Finanziario(Avv. G. Carriero) • La regolazione: obiettivi e strumenti(Banca d’Italia - tbd) • Prime esperienze applicative: le questioni aperte(C. Tresoldi - Pres. Sia ) • Dibattito • Conclusioni(P. Masi, Pro – Rettore Università di Tor Vergata) I Workshop A.I.I.P rappresentano un qualificato punto di incontro, confronto, approfondimento, scambio di conoscenza fra gli addetti ai lavori e si caratterizzano per un alto grado di interattività. I relatori che partecipano agli incontri provengono da istituzioni finanziarie, dal mondo accademico e di ricerca, da istituzioni pubbliche e private che si contraddistinguono per avere affrontato importanti esperienze e/o ricerche sui temi oggetto di discussione.

43. Workshop AIIP-CeTIF I nuovi sistemi di pagamento: profili normativi e operativi per IMEL e IP • Febbraio 2012 - I giornata: inquadramento normativo e analisi della normativa PSD e EMD • Febbraio 2012 - II giornata: la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL • Febbraio 2012 - III giornata: la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni • Febbraio 2012 - I modelli di business e analisi della clientela potenziale • Marzo 2012 - Modelli operativi e di servizio per IP ed IMEL • Aprile 2012 - L’IT a supporto del business dei pagamenti

44. Tavolo di Lavoro DigitPa Incontro con l’Associazionedelle Payment Institution Il 21 febbraio 2012 ha avuto luogo il primo incontro  fra DigitPA e l’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica al fine di condividere anche con gli operatori economici i provvedimenti predisposti dal Gruppo di lavoro della Commissione SPC ai sensi dell’art. 5 comma 3 del CAD e successive modifiche apportate dall’art. 6 comma 5 del DL 138/2011. Il tavolo di lavoro si propone di coinvolgere le Payment Institution e gli IMEL nella definizione delle regole tecniche per l’effettuazione dei pagamenti alla Pubblica Amministrazione con modalità informatiche. Ciò consentirebbe ai cittadini di effettuare pagamenti verso la Pubblica Amministrazione con certezza dell’importo, valore liberatorio del pagamento e riducendo i tempi di attesa connessi alle operazioni allo sportello. La giornata di lavori ha visto una prima fase in cui sono state messe in evidenza le implicazioni per tutti i partecipanti che questo percorso congiunto potrebbe comportare. Di seguito, il Presidente del Comitato Scientifico dell’A.I.I.P. Dott. Tresoldi ha esposto lo scenario attuale dei sistemi di pagamento sottolineando la necessità di definire in tempi rapidi una procedura paritetica tra le banche, gli Istituti di Pagamento e gli IMEL al fine di evitare dannose ricadute sui cittadini. Sono intervenuti anche, in rappresentanza di Banca d’Italia, i Dott.riGiambelluca e Arpaia, che hanno esposto le posizioni di Banca d’Italia a riguardo. 

45. Expanding the Horizons of Payment System Development LUISS “Guido Carli” Sala delle Colonne 13 giugno 2012

46. Formazione AIIP - LUISS Master Economia e Marketing Dal gennaio2012 l’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica (A.I.I.P.) ha realizzato un ciclo di lezioni presso il Master in Economia e Marketing della LUISS “Guido Carli”. Il ciclo di seminari, che vede come relatori illustri esponenti del mondo accademico e delle imprese, ha illustrato agli studenti del Master i nuovi scenari concernenti i sistemi di pagamento, mettendo in evidenza, anche attraverso l’esposizione di case studies, le innovazioni introdotte nel settore in seguito all’entrata in vigore della normativa comunitaria (2010).

47. SCADENZARIO degli adempimenti normativi e legislativi. (Promemoria cronologico delle scadenze fissate dalla nuova normativa. Di ogni scadenza normativa si descrivono i punti essenziali come: tempistica, riferimenti, obblighi e sanzioni); • Verifica rispondenza prassi aziendali rispetto alla normativa di trasparenza, condizioni • contrattuali/rapporti con la clientela, così come richiesto da Banca d’Italia nella comunicazione inviata a tutti gli intermediari finanziari; • Analisi di deleghe/procure ed operazioni extraconto; • Check – up completo per il rispetto delle novità legate alla Direttiva Antiriciclaggio; • Aiuto nella compilazione delle segnalazioni di vigilanza; • Verifica preliminare modelli 231/2001 sulla responsabilità penale delle società finanziarie; • Simulazione di una ispezione della Guardia di Finanza/Ispettore Banca d’Italia presso • l’intermediario per verifica conformità della società finanziaria; • Verifica tassi applicati nei contratti per il rispetto del tasso usuraio (TEG, TAEG, ISC); • Verifica sistemi software per rispetto norme Banca d’Italia (Icaap, Basilea2, Centrale Rischi, • Segnalazioni di Vigilanza, Tassi soglia, etc.);

48. Assistenza fiscale e amministrativa nell’adozione dei principi contabili internazionali Ias; • Assistenza nella gestione dei rapporti con l’Anagrafe Tributaria; • Consulenza fiscale e societaria anche con particolare riferimento agli aspetti contrattuali e • documentali dell’attività svolta; • PSD – Analisi e Rappresentanza presso le Istituzioni; • PSD – Informativa periodica circa le normative nazionali e internazionali ritraibili dai Working • Group; • Assistenza preliminare nella definizione di strategie difensive in caso di contestazioni da parte delle Autorità di controllo; • Corsi di formazione su materie specifiche di interesse delle progetto Payment Institution ed IMEL(normativa antiriciclaggio, privacy, bilancio, …). NB. Il servizio extra è un incarico specifico che può coinvolgere più figure professionali, la cui valorizzazione verrà effettuata sulla base di ogni specifica richiesta.

49. Incontri e gruppi di lavoro 2013

50. Organismo Agenti e Mediatori - OAM 4 marzo 2013 - Partecipazione di A.I.I.P. all’incontro per Istituti di Pagamento nazionali presso Organismo Agenti e Mediatori – Via Zanardelli 20 – Roma