Presentazione Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di moneta Elettronica

1. Presentazione Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di moneta Elettronica

2. INDICE • Pag • L’Associazione 3 • Gli Scopi 4 • A chi si rivolge 5 • Codice etico 6 • Struttura Organizzativa 7 • 5.1. I Componenti 8 • 5.2. Il Comitato Scientifico 9 • 5.3. Le Commissioni 11 • 6. Le Attività per gli Associati 14 • 6.1. Rapporti con le Istituzioni 15 • 6.2. Monitoraggio Normativa 16 • 6.3. Pareri e Contributi 17 • 6.4. Collaborazioni 18 • 6.5. Dibattiti e Convegni 20 • 6.5.1. Incontri e gruppi di lavoro 2012 27 • 6.6. Formazione 33 • 6.7. Servizi per gli associati 34 • 6.8. Assistenza Specializzata 35

3. L’Associazione • L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010 con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla Commissione Finanze della Camera dei Deputati. • A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un terzo del mercato delle PaymentInstitutione degli IMEL. • L’ Associazione non ha scopi di lucroed ha caratterevolontario.

4. Gli Scopi L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo sviluppo, l’informazione e la conoscenzadegliistituti di pagamento e deglioperatorifinanziariautorizzati a prestareservizi di pagamento, di rappresentaregliiscrittineiconfrontidelleAutoritàcompetenti e di promuovereattività di ricerca, supportonormativo e di formazione, attraversol’organizzazione di seminari, convegni e dibattiti.

5. A chi si rivolge Possono essere soci: • gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento; • i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate dagli organi dell’Associazione; • gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si impegnino a realizzarli. Soci Sostenitori: • Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria attività all’interno del mondo associativo.

6. Codice Etico Gli Associati svolgenti attività PaymentInstitutionedIMEL, che intendono aderire, si obbligano al rispetto del presente codice di autodisciplina. • AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici, politici e culturali di riferimentoe improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e collaborazione. • Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione. • Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici. • In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta. • Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è demandato al Consiglio Direttivo.

7. Struttura organizzativa

8. I componenti • SOCI ORDINARI: • Pi4PAY – Gruppo SIA • BNL Positivity • Imel Spa • Lombardia Informatica – Regione Lombardia • Airplus International • Factor Coop • Telegiros(tbd) • Paytipper • Smartika(tbd) • QN Financial Service • City Poste Payment(tbd) • CabelIP (tbd) • LisIP(tbd) • Carta LIS (tbd) • La Nuova Posta (tbd) • C-Card (tbd) • SHIP – Sisal Holding IP (tbd) • Setefi(tbd) CONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:  • Presidente: M. Maurizio  Pimpinella  Presidente Osservatorio Internazionale Cards – Servizi e nuovi sistemi di pagamento • Vicepresidente: Bruno Accornero - AD - Pi4Pay • Tesoriere: Emilio Valentino • Avv. Marco Zechini – DLA Piper • Daniele Tradii –  Direttore Generale QN Financial Services BNL Positivity - Gruppo BNP Paribas(tbd) • Paytipper(tbd) • PI4PAY - Gruppo SIA Spa (tbd) • CabelIP - Dott. Daniele Corsini - Amm. Delegato (tbd) • Lis IP - Dott. Andrea Galli - Amm. Delegato (tbd) • SISAL Holding Istituto di Pagamento Spa - Dott. Emilio Petrone - Amm Delegato – Sisal (tbd) • SOCI SOSTENITORI: • Sefin Spa • Gruppo SIA Spa (tbd) • Studio Zoni • Studio ImbergamoLoreti • NovasystemSrl • BeeteamConsulting • HewlettPackard(tbd) • Cpp Italia (tbd) • Dla Piper (tbd) • PricewaterhouseCoopers(tbd) • Unione Fiduciaria (tbd) • Trend Micro (tbd) • Mediaservice(tbd) • Consilia (tbd) • Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti (tbd) • Kima(tbd) • ItBusiness(tbd) • ObiectivoTechnology (tbd) • SP Consulting(tbd)

9. Il Comitato Scientifico • L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti: • Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici e criterigenerali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire consulenzestrategiche in materia di valutazione di politiche economiche, finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie. Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento. • I principali compiti sono: • Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL, legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia • Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore

10. Il Comitato Scientifico Presidente:Dott. CarloTresoldi, Presidete SIA Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari - Univ. Tor Vergata Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista Dott. Antonio Tarola- già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento Banca d'Italia Prof. Giuseppe Roma- Presidente IMEL.EU Spa - Prof. Economia Intermediari Finanziari – Università Bergamo Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari – Univ. Cattolica del Sacro Cuore – Milano Dott. M. Maurizio Pimpinella- Presidente Osservatorio Internazionale Cards – Servizi e nuovi sistemi di pagamento Prof. Pietro Masi - Prorettore Vicario - Università degli studi di Roma "Tor Vergata"

11. Le Commissioni Pagamenti Studi Ricerche e Formazione Organizzazione e Sistema di Controlli Interni Utilities Obblighi ed Adempimenti Antiriciclaggio Gdo Sicurezza Sistemi Informatici IMEL Tecnologie e Mobile Payment Normativa Money Transfer Pubblica Amministrazione Enti Locali

12. Le Commissioni 1.3 al 24/04/2012 COMMISSIONE PAGAMENTI Maurizio Sella - Ad Zopa Italia Srl Diane Laschet - AdAirplus International Alberto Miglioli- Vice Direttore Generale Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti Daniele Corsini- Amm. Delegeto– Cabel Giovanni Emilio Maggi - Direttore Relazioni Istituzionali – Sisal Nicola Cordone - Financial InstitutionsDirector - SIA Enrico Belgini - Product Manager Monetica e Pagamenti - Cedacri Alfredo Paliotta - Retail Director - BNL POSitivity Andrea Golisano- Senior Manager Pagamenti e Carte Prepagate - Business Unit Digital Games & Services Sisal Ship COMMISSIONE ORGANIZZAZIONE E SISTEMA DI CONTROLLI INTERNI Maurizio Rubini -Complianceofficer- Lottomatica Patrizia Giangualano– Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa (tbd) Marcello Fumagalli - Direttore Area Consulenza Banche ed Intemediari Finanziari - Unione Fiduciaria   Antonio Rossetti - Già Dirigente della Banca di Italia, partner Consilia Prof. Ferdinando Parente - Già Dirigente della sede di Milano della Banca di Italia, partner Consilia Roberto Esposito – Risk manager –Cabel IP Paolo Borasi - Responsabile Organizzazione e Risk Management - C-Card COMMISSIONE TECNOLOGIE E MOBILE Simone Suriano - Esperto di Mobile Payment e Mobile Banking

13. Le Commissioni 2.3 al 24/04/2012 • COMMISSIONE STUDI RICERCHE E FORMAZIONE • Prof. Alberto Casagrande - Senior FellowCasmef - LUISS – Docente di MicroEconomia per lo Sviluppo e Microeconomia per Intermediari Finanziari, Università Luiss - CEO The Core, Inc • Prof.ssa Susanna Mensitieri- Coordinatore master economia e marketing del Turismo e Comunicazione del Territorio - Università Luiss • COMMISSIONE GDO  • Sandro Serafini - Factorcoop • Muzio Daniele – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico (tbd) • COMMISSIONE UTILITIES E TELCO • Angelo Grampa - AD – Paytipper • COMMISSIONE MONEY TRANSFER • TelegirosSpa (tbd) • COMMISSIONE SICUREZZA • ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria - Anthony Wright - Presidente • Francesco Dattola - Presidente Novasystem • Andrea Orlandini- CostumerDirector - MediaserviceSrl • Walter Bruschi - AD CPP Italia • Gastone Nencini –  Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro • Nicola De Bello - Project Manager - KimaSrl

14. Le Commissioni 3.3 al 24/04/2012 • COMMISSIONE PUBBLICA AMMINISTRAZIONE ED ENTI LOCALI • Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei flussi documentali e servizi on line DIGITPA • Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA • Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia • Giuseppe Palermo - Responsabile sistemi di pagamento banking - Poste Italiane - Bancoposta • Sandro Quarta - Responsabile Gruppo Commerciale e Gestione Clienti – Cedacri • Marcello Presilla- Responsabile Rapporti con il Parlamento - Public Affairs - Sisal Ship Spa • COMMISSIONE SISTEMI INFORMATICI • Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - HewlettPackard • Cristina Guarnieri- Sales account executive – IT Business • COMMISSIONE IMEL • Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa • Gabriele Caliandro - Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa • Sergio Signoretti – Amm. Delegato - CartaLis • COMMISSIONE NORMATIVA • Marco Zechini– Avvocato Dla Piper • Alessandro Laurenti – Coordinatore operativo - Pi4Pay • Manuela De Rosis– Sviluppo processi e presidio regolamentare – CartaLis • Manuela Ognissanti – ComplianceOfficer - LisIP • Marco Ravaldi - Chief Financial Officer - BNL POSitivity • COMMISSIONE OBBLIGHI ED ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO • AIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS Consulting • Fabrizio Vedana - Unione Fiduciaria S.p.A. - Direttore Area Legale e Relazioni Esterne • Marco Migliorisi - Responsabile Amminictrazione e Finanza Sisal Ship Spa

15. Le attività per gli associati

16. Rapporti con le Istituzioni I • 1 Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle nuove normative e rappresentanza degli interessi degli associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia). Partecipazione in qualità di associazione di categoria alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in sede di emanazione di norme e regolamenti.

17. Monitoraggio normativa I • 2 Attività di monitoraggioe commento delle principali novità normative in tema di pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore. LaboratorioNormativo – Regolamentare che svolge attività di ricerca e redazione di manuali metodologici, a disposizione su richiesta degli associati, per l’interpretazione delle normative e dei regolamenti emanati dagli organi competenti

18. Pareri e Contributi I Consultazioni Banca d’Italia e MEF • 3 Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni al MEF: documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva 2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica. Il giorno 22 marzo 2012 si è tenuta una riunione al MEF: riunione per definire, con apposita convenzione, le caratteristiche del conto corrente o conto di pagamento di base con riferimento a quanto previsto dall’art.12, comma terzo, del decreto legge 6 dicembre 2011, n.201, convertito con modificazioni dalla legge 22 dicembre 2011, n.214.

19. Pareri e Contributi I Consultazioni Banca d’Italia e MEF • 3.1 Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia: documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il recepimento della Direttiva 2009/110/CE. Il giorno 27 marzo 2012 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia: documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni in materia di sorveglianza sui servizi e sui sistemi di pagamento al dettaglio.

20. Collaborazioni I • 4 Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento informatici. Roma, 23/11/2011 - Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha sottoscritto un accordo di collaborazione con Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria. Scopo della partnership è la creazione di attività di ricerca specialistica, incluso il disegno di modelli di prevenzione, attività di formazione, corsi di aggiornamento, conferenze e manifestazioni utili alle imprese associate.

21. Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) – In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma rappresentante di AIRA • AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di Pagamento e IMEL. • La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività: • Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP. Con la presente convenzione le Parti si impegnano a collaborare per la realizzazione di attività di studio e ricerca nel settore del sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi. Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione professionale degli operatori del settore. Attività convegnistica e supporto docenza ai master.

22. I Dibattiti e Convegni • 5

23. Presentazione dell’Associazione Presentazione dell’Associazione il 4 maggio 2011 presso l’Hotel Universo Best Western: • Presentazione dell’Associazione • Il quadro normativo nella costituzione ed autorizzazione di un Istituto di Pagamento • Presentazione del CompetenceCenter • Extending the ItalianPaymentEnvironment

24. E-Payment, Security & Technology Conference L’Associazione insieme all’Osservatorio Internazionale Cards ha organizzato la settima edizione del E-Payment, Security & Technology Conferenceche si è tenuta il 15 giugno 2011 presso l’Università Luiss di Roma. L’evento ha ospitato un workshop dedicato: “Le nuove frontiere dei pagamenti: Imel & Istituti di Pagamento, nuovi partner delle banche?”

25. SIA Expo 2011 L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato: • La PaymentInstitutioncome nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business • Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto • Le carte di pagamento come strumento di brandawareness • L’efficienzadei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato

26. ABI Carte 2011 Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte 2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv. Zechini del nostro direttivo) • Attività esercitabili • Istituti a operatività limitata e istituti ibridi • Applicabilità delle norme sui servizi di pagamento agli operatori di telecomunicazione, digitali ed informatici

27. Convegno Global Networking Payment System Summit 2011 «L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità» Il Panel di Esperti: • Maurizio Pimpinella Presidente Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di MonetaElettronica Presidente Osservatorio Internazionale Cards • Ugo BechisDelegato SEPA UBI Banca Cards EPC Chairman WG • Guglielmo Orlandi Direttore Amministrativo Finanziario Euronics • Isabelle Olivier Head of South East Europe, EMEA RegionSWIFT Italy • Isabella Artioli Head of Debit, Credit & PrepaidCardsItaly Global F&SmePaymentsUniCredit • Paolo Coletti Responsabile Area POS Gruppo Pac2000A – Conad • Giovanna Manzi Direttore Generale Best Western Italia • Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi • Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la costituzione e la prestazione dei servizi • Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto • Le carte di pagamento come strumento di brandawareness • L'efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato • La PaymentInstitutioncome nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business • Essere Up-to-date per pagamenti e-commercee SEPA • Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un corretto processo dei pagamenti • Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti • culturali e regolamentari • Capire la soluzione da adottare in termini di • tecnologia integrata • Gestire efficacemente e facilitare le operazioni internazionali • Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni Patrocinato da: Media partner:

28. WorkingPaper L’AIIP realizza grazie al supporto di aziende partner e attraverso l'organizzazione di gruppi di lavoro su uno specifico tema di interesse per il settore bancario e finanziario dei WorkingPaperche prevedono l'elaborazione di articoli di approfondimento e l'organizzazione di incontri di discussione tra i partecipanti.