390 likes | 1.13k Views
BANK PERFORMANCE : Tingkat Kesehatan Bank (TKS Bank). CAMEL CAMELS. PIHAK-PIHAK YANG BERKEPENTINGAN DENGAN KESEHATAN B ANK. PEMILIK. KOMISARIS. DIREKSI. B ANK. NASABAH/ MASYARAKAT. BANK INDONESIA. Tingkat Kesehatan Bank. Pengaturan & Pengawasan Bank.
E N D
BANK PERFORMANCE :Tingkat Kesehatan Bank (TKS Bank) CAMEL CAMELS hari - intan
PIHAK-PIHAK YANG BERKEPENTINGAN DENGAN KESEHATAN BANK PEMILIK KOMISARIS DIREKSI BANK NASABAH/ MASYARAKAT BANK INDONESIA hari - intan
Tingkat Kesehatan Bank Pengaturan & Pengawasan Bank Agar bank dapat bekerja dengan baik dan sistem perbankan stabil Indikator? Indikator keberhasilan pengaturan dan pengawasan bank Tingkat Kesehatan Bank Definisi: Bank yang sehat adalah bank yang dapat menjaga dan memelihara kepercayaan masyarakat, dapat menjalankan fungsi intermediasi, dapat membantu kelancaran sistem pembayaran, serta dapat dipergunakan oleh pemerintah dalam melaksanakan kebijakannya, terutama kebijakan moneter. hari - intan
Tingkat kesehatan bank pd.dasarnya dinilai dgn.pendekatan kualitatif atas berbagai aspek yg.berpengaruh thd.kondisi dan perkembangan suatu bank. Yaitu penilaian thd.faktor2: Permodalan (capital huruf C) Kualitas Aktiva Produktif (asset quality huruf A) Manajemen (Management huruf M) Rentabilitas (Earning huruf E) Likuiditas (Liquidity huruf L) Sensitivitasthd risiko pasar (Sensitivityhuruf S) • Penilaian faktor dan komponen dilakukan dengan sistem kredit (reward ), yang dinyatakan dengan nilai 0 sampai dengan 50. hari - intan Bank Mgt- Intan Nurul A
FAKTOR-FAKTOR PENILAIAN TINGKAT KESEHATAN (TKS) BANK C CAPITAL / PERMODALAN 25% A ASSET QUALITY / KUALITAS ASET 25% M MANAGEMENT / MANAJEMEN 20% E EARNINGS / RENTABILITAS 10% L LIQUIDITY / LIKUIDITAS 10% S Sensitivity /sensitivitas 10% hari - intan
FAKTOR-FAKTOR PENILAIAN TINGKAT KESEHATAN (TKS) BPR C CAPITAL / PERMODALAN 30% A ASSET QUALITY / KUALITAS ASET 30% M MANAGEMENT / MANAJEMEN 20% E EARNINGS / RENTABILITAS 10% L LIQUIDITY / LIKUIDITAS 10% hari - intan
Hasil Penilaian TKS Aturan Baru Skor > 45 (max 50) Peringkat Komposit 1 Sangat Baik 35 < Skor < 45 Peringkat Komposit 2 Baik 25 < Skor < 35 Peringkat Komposit 3 Cukup Baik 15 < Skor < 25 Peringkat Komposit 4 Kurang Baik 10 < Skor < 15 Peringkat Komposit 5 Tidak Baik Aturan Lama Nilai Kredit: 81 – 100 Sehat 66<NK<81 Cukup Sehat 51<NK < 66 Kurang Sehat 0 <NK < 51 Tidak Sehat hari - intan
CARCapital Adequacy Ratio Capital KPMM Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Dasar: SK BI.No.26/1993: Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank SK BI.No.30/1997: Tatacara Penilaian Tingkat Kesehatan Bank SE BI.No.2/2000: Aktiva Produktif Dalam Penghitungan Bank Mgt- Intan Nurul A hari - intan
Aktiva Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) hari - intan Bank Mgt- Intan Nurul A
Lanjutan ATMR hari - intan Bank Mgt- Intan Nurul A
Lanjutan ATMR hari - intan
Lanjutan ATMR hari - intan Bank Mgt- Intan Nurul A
Lanjutan ATMR hari - intan Bank Mgt- Intan Nurul A
Lanjutan ATMR hari - intan Bank Mgt- Intan Nurul A
Lanjutan ATMR hari - intan
Modal hari - intan
Lanjutan Modal hari - intan
C CAPITAL / PERMODALAN 30% hari - intan
KAPKualitas Aktiva Produktif Asset Dana Pihak Ketiga: • Performing Loan • Non Performing Loan Dasar: SK BI.No.30/1998: Kualitas Aktiva Produktif SK BI.No.30/1997: Tatacara Penilaian Tingkat Kesehatan Bank hari - intan
Rasio Aktiva Produktif Yang Diklasifikasikan terhadap Aktiva Produktif hari - intan
Lanjutan :Rasio Aktiva Produktif Yang Diklasifikasikan terhadap Aktiva Produktif hari - intan
A1 Asset Quality1 30% 25% hari - intan
RASIO PPAP YANG DIBENTUKTERHADAP PPAP YANG WAJIB DIBENTUK hari - intan
Lanjutan: RASIO PPAP YANG DIBENTUKTERHADAP PPAP YANG WAJIB DIBENTUK hari - intan
Lanjutan: RASIO PPAP YANG DIBENTUKTERHADAP PPAP YANG WAJIB DIBENTUK Rasio : PPAP Yang dibentuk (PPAP yd) PPAP Yang Wajib Dibentuk (PPAP ywd) = (56.218,25 / 40,142) x 100% = 140,05 % hari - intan
A2 Asset Quality2 30% 5% hari - intan
Management • Manajemen Umum • Manajemen Risiko hari - intan
M Management / Manajemen hari - intan
Earning • Rasio Laba Terhadap Volume Usaha • Rasio Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) hari - intan
Rasio Laba Terhadap Volume Usaha hari - intan
E EARNINGS / RENTABILITAS hari - intan
Rasio BIAYA OPERASIONAL TERHADAP PENDAPATAN OPERASIONAL hari - intan
E EARNINGS / RENTABILITAS hari - intan
Liquidity • Rasio Kewajiban Bersih Antar Bank Terhadap Modal Inti • Rasio Kredit yang Diterima Oleh Bank dalam rupiah dan valuta asing hari - intan
RASIO KEWAJIBAN BERSIH ANTAR BANK TERHADAP MODAL INTI hari - intan
RASIO KREDIT TERHADAP DANA YG DITERIMA hari - intan
L LIQUIDITY / LIKUIDITAS hari - intan
Terima Kasih hari - intan