1 / 16

VISOKOTO NIVO NA GOTOVITE PARI VO OPTEK VO RM

VISOKOTO NIVO NA GOTOVITE PARI VO OPTEK VO RM. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Vladimir Naumovski, direktor Direkcija za spre~uvawe perewe pari 14.04.2006. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo.

corin
Download Presentation

VISOKOTO NIVO NA GOTOVITE PARI VO OPTEK VO RM

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. VISOKOTO NIVO NA GOTOVITE PARI VO OPTEK VO RM Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Vladimir Naumovski, direktor Direkcija za spre~uvawe perewe pari 14.04.2006

  2. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Voved vo problemot: -globalen problem -destruktivno dejstvo -cel: da se prikrie potekloto -da se naso~at (ne)~istite pari za teroristi~ki celi slobodnoto dvi`ewe na kapitalot -ja koristi prednosta na davaweto finansiski uslugi -koodiniranost vo preventivnite i represivnite merki

  3. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Zakonska ramka vo RM -Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo -Pravilnik za sodr`inata na izve{taite -Usoglasuvawe so me|unarodnata regulativa: Treta Direktiva -Evropskiot Parlament ja usvoi vo maj 2005, stapi vo sila na kraj na 2005 -potpolno gi inkorporira 40+9 revidiranite preporaki na FATF -subjekti: finansiskiot sektor, advokatite, notarite...

  4. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Subjekti: - finansiskite institucii i slu`benite i odgovornite lica vo niv, odnosno pravnite ili fizi~kite lice koi izvr{uvaat edna ili pove}e aktivnosti vo vrska so pribirawe na depoziti, odobruvawe krediti, izdavawe na pari~ni karti~ki, razmena na valuti, ekonomsko-finasiski konsalting, finansiski lizing, faktoring, raboti vo vrska so osiguruvawe, raboti so hartii od vrednost za svoja smetka i za smetka na komintentot, ~uvawe i upravuvawe so pari, hartii od vrednost i predmeti od blagorodni metali, i drugi finasiski aktivnosti utvrdeni so zakon.

  5. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Obvrski na subjektite: -identifikacija na klienti (zapoznaj go svojot klient) -sledewe na odredeni transakcii -sobirawe, ~uvawe i dostavuvawe na podatoci za transakciite i klientite koi gi vr{at

  6. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Identifikacija na klienti Subjektite se dol`ni da go utvrduvaat identitetot na klientite i opolnomo{tuva~ite: -pred otvaraweto na smetka ili {tedna kni{ka; -priem na ~uvawe na akcii, obvrznici ili drugi hartii od vrednost; -ovozmo`uvawe na koristewe na sefovite; -upravuvaweto so imotot ili efektuirawe ili priem na uplata vo ime na treto lice; -sekoja ili nekolku povrzani transakcii vo iznos pove}e od 15.000 EVRA; -sekoga{ koga postoi osnova za somnevawe za perewe pari.

  7. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Sledewe na odredeni transakcii Koga postojat osnovi na somnevawe deka transakcijata e povrzana so perewe pari ili finansirawe na terorizam, pokraj utvrduvaweto na identitetot na klientot, subjektot trebada pobara informacii za tekot na transakcijata, nejzinata cel, krajnata destinacija na parite i za site u~esnici vo transakcijata.

  8. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Sobirawe, ~uvawe i dostavuvawe na podatoci za transakciite i klientite koi gi vr{at Subjektite se dol`ni da dostavuvaat do Direkcijata podatoci i informacii za: -transakcii za koi postoi somnevawe deka se povrzani so perewe pari; -vo slu~aj na gotovinska transakcija vo iznos od 15.000 EVRA ili pove}e; -vo slu~aj na nekolku povrzani gotovinski transakcii vo iznos od 15.000 EVRA ili pove}e.

  9. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo E- dostavuvawe na podatoci: -so pogolemiot del od bankite se potpi{ani dogovori -izvr{ena razmena na klu~evi, elektronskoto dostavuvawe izostanuva PODATOCITE TREBA DA BIDAT UNIFICIRANI , POTPOLNI I TO^NI identifikacija na subjektot so to~no nazna~en datumot na realiziranite transakcii

  10. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Dostaveni izve{tai za redovni transakcii 01.01-31.12.2005 -75.655 izve{tai od banki za redovni i povrzani gotovinski transakcii; -7 izve{tai od {tedilnici za povrzani gotovinski transakcii; -26 izve{tai od banki za somnitelni transakcii.

  11. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Dosega{na sorabotka na DSPP so bankite-zaklu~oci: -kompletni so site relevantni podatoci- prosledeni do organite na progonot -indicii za somnevawe bez dopolnitelna dokumentacija -bez osnov za somnevawe

  12. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Sorabotka na DSPP so bankite -^uvawe na podatocite-rok 10 godini; -Programi za spre~uvawe na perewe pari: -centralizacija na podatocite; -imenuvawe na odgovorni lica; -plan za obuka, instrumenti za vnatre{na proverka nasproveduvawe na merkite i dejstvija i -sorabotka so Direkcijata

  13. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Sorabotka na DSPP so supervizorskite organi Sorabotka so Narodnata Banka na RM -Supervizorski cirkular-sistemi na bankite za spre~uvawe na perewe pari; -koordinirawe na zaedni~kite aktivnosti; -rejtingot za finansiskite institucii; -Memorandum za sorabotka

  14. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Gotovinski transakcii Zabrana na vr{ewe gotovinski pla}awa Se zabranuva vr{ewe na gotovinski pla}awa, odnosno isplata ili primawe na gotovi pari vo iznos od 15.000 EVRA ili pove}e vo denarska protivvrednost vo vid na edna ili pove}e povrzani transakcii, {to ne e izvr{eno preku finansiska institucija ovlastena za vr{ewe na platen promet. Subjektite {to so zakon se ovlasteni za registracija na hartii od vrednost, drug imot ili pravni raboti, ili za prijavuvawe ili vr{ewe na prenos na pari, hartii od vrednost ili drug imot, mo`at da izvr{at takva registracija ili prenos samo ako klientot podnese dokaz deka prenosot na parite nad iznosot od stav 1 na ovoj ~len e izvr{en preku finansiska institucija ovlastena za vr{ewe na platen promet.

  15. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Direkcija za spre~uvawe na perewe pari Idni aktivnosti i planovi -evaluacija na primenata na merkite protiv perewe pari I finansirawe na terorizam vo RM od strana na MONEYVAL Komitetot pri Sovetot na Evropa vo dekemvri, 2006; -usoglasuvawe na zakonot so Tretata EU Direktiva i Var{avskata Konvencija; -elektronski pristap do bazite na podatoci na nadle`nite institucii.

  16. Sproveduvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo Direkcija za spre~uvawe na perewe pari Ministerstvo za finansii Ul: Veqko Vlahovi} br 14 Tel. 02 3297 540 Faks 02 3224 824 email : dspp@finance .gov.mk

More Related