I Jornada CUYO DE CREDITOS Y COBRANZAS M e n d o z a 2014

1. I Jornada CUYO DE CREDITOS Y COBRANZASM e n d o z a 2014

2. FILMS REFLEXIVO

3. Encuesta realizada a 350 funcionarios de la alta dirección empresaria

4. Prevenir mejora los resultados del negocio 7 % 93 %

5. Herramientas PARA LA DETECCION TEMPRANA DEL FRAUDE EN LAS ORGANIZACIONES • *-DocumScoring. (Planilla Inteligente que permite la detección de irregularidades documentales). • *- V.C.A.I. (Verificación Criptográfica Asimétrica Inteligente). • *-Base de Documentos Cuestionados (DNPDP). • *- Base del Poder Judicial – Consultas de Causas. • *-Cotejos de Impresiones Dactilares (Programa que permite cotejar impresiones digitales).

6. Herramientas PARA LA DETECCION TEMPRANA DEL FRAUDE EN LAS ORGANIZACIONES

7. Roban la identidad a empleados jerárquicosLas víctimas trabajan en Transener y TGSPor Gabriel Di Nicola  | LA NACION Ver comentarios 07-04-2012 Para lograr la estafa, los delincuentes utilizaron, entre otros, los datos de empleados jerárqui- cos de las empresas Transener SA, firma de servicios de transporte de energía eléctrica de al- ta tensión, y de Transportadora de Gas del Sur (TGS), informó a LA NACION una fuente judi- cial.Después de abrir las cuentas bancarias, la banda obtenía tarjetas de crédito y préstamos per- sonales con los que compraban electrodomésticos y celulares.Con las falsas identidades, los delincuentes también se hospedaban en hoteles de categoría del centro porteño, libraban cheques sin fondos y obtuvieron pasajes para viajar a la costa atlántica.

8. Caso real – Usurpación de Identidad

9. Identidad – Orden de importancia. • Identidad Física, (Verdadera – Real). • Identidad Gráfica. • Identidad de Género. • Identidad Psíquica. (Neurolinguística) • Identidad Documental. • Identidad Biográfica. • Identidad Numérica.

10. Identidad física

11. Bondades del Sistema Dactiloscópico • Sencillo. • Práctico. • Infalible.

12. La impresión digital en los documentos Condiciones de autenticidad • Legibilidad • Nitidez • Idoneidad

13. ¿Como manejaría Usted este otorgamiento de crédito? Caso Práctico

14. Film caso yabran

15. Caso Real

16. Caso Baluena - Tardini

17. El Sr. Baluena, desea solicitar un crédito y presenta dos DNI, uno con el apellido de la madre y • recientemente otro con el del padre, el cual lo reconoce como tal. Falta que los datos en las bases públicas, se actualicen registrándose el apellido del padre. • Qué controles aplicaría, para conocer si es la persona que dice ser?. • Usted abriría la cuenta al interesado, luego de efectuar controles???.

18. Analizando las impresiones digitales

19. Analizando las grafías de las firmas

20. Analizando las medidas de seguridad en documentos

21. Recibos de sueldos

22. Ley de Contrato de Trabajo 20.744 ARTÍCULO 140 (Contenido necesario). El recibo de pago deberá necesariamente contener, como mínimo, las siguientes enunciaciones: • a-Nombre íntegro o razón social del empleador, su domicilio y su Clave Única de Identificación Tributaria. b. Nombre y apellido del trabajador, su calificación profesionaly su Código Único de Identificación Laboral (CUIL). c. Todo tipo de remuneración que perciba, con indicación sustancial de su determinación. Si se tratase de porcentajes o comisiones de ventas, se indicarán los importes totales de estas últimas, y el porcentaje o comisión asignada al trabajador. d. Los requisitos del artículo 12 del decreto-ley 17.250/67. e. Total bruto de la remuneración básica o fijay porcentual devengado y tiempo que corresponda. En los trabajos remunerados a jornal o por hora, el número de jornadas u horas trabajadas, y si se tratase de remuneración por pieza o medida, número de éstas, importe por unidad adoptado y monto global correspondiente al lapso liquidado.

23. Resolución 1455/2011 Ministerio de Trabajo Empleo y Seg. Social • Se autoriza a los empleadores para emitir recibos de pago de salarios u otras formas de remuneración al personal en relación de dependencia a través de formas electróni-cas o digitales, en reemplazo de soporte en papel. Art 2 – El empleador que solicite autorización para implementar la emisión de recibos de pago deberá formular una presentación ante la Secretaria de Trabajo conteniendo: Inc c: Protocolos y estándares tecnológicos utilizados para garantizar la seguridad, autenticidad, autoría, integridad e inalterabilidad de los recibos emitidos. Inc f: Asimismo, se deberán arbitrar los medios para posibilitar su eventual impresión de manera gratuita por parte del interesado Inc f: Asimismo, se deberán arbitrar los medios para posibilitar su eventual impresión de manera gratuita por parte del interesado Inc g: Procesos operativos de flujo electrónico que permitan considerar la trazabilidad de los casos sujetos a este régimen. Inc h: Modo de asegurar el pleno acceso de los trabajadores a sus recibos emitidos conforme la presente reglamentación, fuera del establecimiento y de forma personal y privada. Inc i: Acciones de contingencia para la guarda y recuperación de los recibos, sin afectación alguna a su contenido.

24. Pago de servicios, impuestos y contribuciones

25. I Jornada CUYO DE CREDITOS Y COBRANZASM e n d o z a 2014 Gracias por su atención oscar_norberto_diaz@yahoo.com.ar Tel. cel. 15-5331-7269