Воронеж, 2003

Государственный фонд поддержки малого предпринимательства Воронежской области Обзор возможностей программного продукта«Автоматизированная система управления финансовыми потоками фонда поддержки малого предпринимательствадля 1С:Предприятия 7.7» Воронеж, 2003

О фонде • основан в 1998 году • направления деятельности: • финансирование микро-предприятий • развитие инфраструктуры малого бизнеса • 450 активных заемщиков • филиальная сеть охватывает 10 районов . области и областной центр • работают 17 сотрудников

О фонде

Основы программы • Финансовое образование разработчиков • Опыт финансового менеджмента в развитых микрофинансовых организациях • Собственный опыт управления МФО и автоматизации бюджетирования

Цель программы Автоматизировать процедуры выдачи займов, анализа финансового состояния и финансового планирования • с помощью чего добиться: • Увеличения доходности • Повышения управляемости микрофинансовой программы

Порядок работы с программой Разработка регламента работы Постановка Настройка регламента в программе Внедрение Работа с программой. Ввод данных. Получение отчетов Эксплуатация

Автоматизированная система управления финансовыми потоками фонда ПМП для 1С • Поддержка планирования и учета в единой базе данных • Ведение управленческого и бухгалтерского учетов в одной программе • Автоматизация системы бюджетирования • Все возможности типовых конфигураций 1С и их поддержка

АРМ менеджера по займам Сбор данных о клиентах; мониторинг реализации профинансированных проектов Область действия методики отбора проектов Внесение в программу информации о клиентах, используемой для оформления и выдачи займа, подлежащей хранению и динамическому анализу Область действия программы и соответ-ствующих регламентов Оформление экспертных заключений (для вынесения на рассмотрение кредитного комитета), договоров и актов по займу

Интерфейс раздела

Блок анализа состояния микрофинансовой программы Отчеты по активным клиентам и по портфелю займов позволяют отследить активных заемщиков и состояние их задолженности по любому филиалу, менеджеру, источнику финансирования, на любую дату Отчет по ближайшим платежам используется для оперативного оповещения менеджера займов о ближайших платежах его клиентов Отчет по просроченным займам и модуль расчета пени используются менеджерами займов и юридической службой фонда для определения санкций по просроченным платежам и проблемным займам Отчет по клиентам информирует о результатах работы фонда с выбранными клиентами 5. Отчет о финансировании за счет средств фонда формируется для характеристики целевого использования средств, полученных фондом из того или иного источника финансирования. Дает развернутое описание займов, выданных из соответствующего источника за определенный период

Система планирования План платежей по услугам План закупок План расходов по грантам Бюджет операционных расходов Прогноз остатков средств на счете План поступления финансирования Бюджет движения денежных средств Балансовый бюджет Бюджет доходов и расходов

Финансовое планирование Остатки денежных средств Заявки на выдачу займов Поступление финансирования Возврат займов Операционные расходы Бюджет движения денежных средств Прогноз остатка средств на счете Проверка данных финансовой службой Анализ фактического и перспективного финансового состояния. Корректировка бюджетов на следующие периоды

Финансовое планирование Заявка на заем, содержащая плановые параметры, заполняется менеджерами по займам • Планирование «от документа» - «снизу вверх» Затем финансовый менеджер указывает источник финансирования за счет которого будет выдан заем

Финансовое планирование Операции, не связанные с выдачей займов вводит финансовый менеджер • Планирование «от документа» - «снизу вверх»

Планирование финансов • Планирование «от документа» - «снизу вверх» Для каждого пользователя определен перечень позиций и статей, по которым ему разрешено вводить планируемые параметры операции (сумма, контрагент, источник, счет, дата и т.д.) и получать отчетную информацию. После утверждения планов финансовый директор закрывает период для планирования и никто не может изменить в нем плановые данные без санкции директора Средства 1С позволяют хранить информацию о всех действиях каждого пользователя с данными. Ведется монитор действий пользователей. • Разграничение прав доступа при движении электронного документа от службы к службе • Просмотр и корректировка планов • Утверждение планов • Контроль действий пользователей

Отчеты для управления

Менеджер займов имеет доступ к информации только в пределах отчетов по портфелю и закрепленных за ним операций Дополнительные функции • Разграничение доступа к конфиденциальной информации Финансовый директор имеет полный доступ к информации по финансам и операциям фонда

Дополнительные функции • Разграничение доступа к конфиденциальной информации • Встроенная система подсказок и предупреждений

Настройка регламента • Разграничение доступа к конфиденциальной информации • Встроенная система подсказок и предупреждений • Автоматическая перекладка бухгалтерских отчетов в формат управленческой отчетности, рекомендованный CGAP

Формирование управленческих отчетов в формате CGAP • Плановые данные в программе вводятся через документы планирования и бюджеты, соответствующие форме отчетов CGAP. Фактическая информация может попадать в такие же формы автоматически от бухгалтерских проводок и первичных документов. Фактические данные отображаются в управленческой отчетности для контроля и анализа

Настройка регламента • Разграничение доступа к конфиденциальной информации • Встроенная система подсказок и предупреждений • Автоматическая перекладка бухгалтерских отчетов в формат управленческой отчетности, рекомендованный CGAP • Импорт данных из файлов Excel, присылаемых из филиалов с помощью специального конвертора

Результаты Оперативное отслеживание информации о качестве портфеля займов и финансовом состоянии ГФПМПВО позволяет менеджменту фонда планировать развитие микрофинансовой программы и быстро принимать необходимые управленческие решения

Автоматизированная система управления финансовыми потоками фонда ПМП для 1С Программная платформа 1С + опыт ГФПМПВО

Преимущества выбранного формата программы Надежность программного обеспечения 1С более 30 000 инсталляций по всей РФ Простота в использовании используются стандартные программные средства, графический интерфейс, привычные менеджерам электронные таблицы Возможность квалифицированной поддержки разработчиком или третьими фирмами (1С:Франчайзи), возможность приобретения стандартных методик постановки бюджетного управления Низкая стоимость разработки и сопровождения распространенность формата, ориентация разработчика на широкий круг заказчиков 5. Гибкость и открытость базового ПО встроенный язык программирования (встроенный аналог Visual Basic), визуальные средства настройки

Технические вопросы • Программа разработана как дополнение к типовым конфигурациям «1С:Комплексная», «1С:Бухгалтерия». • При необходимости она может быть внедрена в любую другую конфигурацию в течение нескольких дней. • Программа защищена HASP-ключом. При его отсутствии продукт начинает работать в демонстрационном режиме. • Системные требования не превышают стандартных требований программ семейства «1С:Предприятие 7.7».

Пояснения по использованию программы Аналитический отдел ГФПМПВО: Воронеж, ул.Театральная, 30, 4-й этаж Т. (0732)51-21-30, 51-96-28 E-mail:nekhaev@vcpm.comch.ru Центр компьютерной бухгалтерии: Воронеж, Ленинский пр-т, 160, оф. 424 (0732) 22-76-65, 56-45-17 E-mail:poluhin@ckb.vrn.ru

Воронеж, 2003