O BNDES Mais Perto de Você

1. O BNDESMais Perto de Você

2. Agenda Informações Institucionais Apoio à Exportação Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas • Projetos de Investimento; • Aquisição de Máquinas e Equipamentos; • Capital de Giro; • Garantias; • Cartão BNDES. Canais de Comunicação Perguntas e Respostas

3. Informações Institucionais

4. Como apoiamos? Operações Diretas Operações Indiretas Contratadas diretamente com o BNDES Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Empresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário

5. Informações gerais Requisitos mínimos BNDES Agente Financeiro • Em dia  obrigações fiscais e previdenciárias; • Legislação ambiental; • Não estar em regime de recuperação de crédito. • Análise cadastral; • Capacidade de pagamento; • Garantias: normas Banco Central. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

6. Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Custo Financeiro + Remunera a atividade operacional do BNDES Remuneração Básica do BNDES + Cobre o risco das operações com agentes financeiros Taxa de Intermediação Financeira + Remunera a atividade operacional do agente financeiro Remuneração do Agente Financeiro = Taxa de Juros Custo das Operações Indiretas

7. Operações em 2010 Desembolsos (Valor) Número de Operações (Quantidade) R$ 168,4 bilhões 609.894 MPME + PF = 93% Pessoa Física Grande Micro e Pequena Média

8. Desembolsos Sudeste – 2010 2009 Desembolso (Em milhões) 97.971

9. Desembolsos Nordeste – 2010 Desembolso (Em milhões) 17.211

10. Desembolsos Sul – 2010 Desembolsos (Em milhões) 30.126

11. Desembolsos Centro-oeste – 2010 Desembolsos (Em milhões) 11.367

12. Desembolsos Norte – 2010 Desembolsos (Em milhões) 11.748

13. Exportação Máquinas e Equipamentos BNDES Exim BNDES Finame Cartão BNDES + Insumos e serviços Projetos de Investimento Capital de Giro BNDES Automático BNDES Progeren Formas de apoio do BNDES

14. Classificação de Porte utilizada Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual MICRO até R$ 2,4 milhões PEQUENA até R$ 16 milhões M P M E MÉDIA até R$ 90 milhões

15. Apoio à Exportação

16. BNDES Exim Objetivos • Apoiar a exportação de bens e serviços de maior valor agregado; • Aumentar a base exportadora do país; • Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país. Produtos Financiáveis • Bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização; • Bens cadastrados conforme regra do BNDES FINAME; • Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB); • Serviços de engenharia e software.

17. Desembolsos Anuais para a Exportação Obs: Conversão em dólares na data do desembolso dos recursos

18. Modalidades de Apoio BNDESExim Pré-embarque Pós-embarque Comercialização Externa Produção no Brasil Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços a serem exportados Apoio à comercialização de bens e serviços no exterior

19. Como apoiamos? Pré-embarque Pós-embarque Operações Indiretas Operações Diretas • Procedimentos: • Exportador contrata o financiamento do BNDES por meio dos agentes financeiros. Garantias: • Exportador negocia as garantias diretamente com os agentes financeiros (BNDES FGI). • Procedimentos: • Exportador contrata o financiamento direto com o BNDES; • Banco mandatário realiza as atividades de suporte à operação. • Garantias: • Exportador estrutura as garantias diretamente com o BNDES.

20. Linhas de Financiamento Linhas Modalidades Pré-embarque Pré-embarque Produção destinada à exportação Pré-embarque Ágil Produção associada a um compromisso de exportação Pré-embarque Especial Produção para incremento da exportação Pré-embarque Empresa Âncora Produção das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora Pós-embarque Comercialização de bens e serviços no exterior

21. Bens e Serviços Financiáveis Produtos de alto valor agregado Grupo I Bens de capital: motores, máquinas, equipamentos, ônibus e caminhões etc. Grupo II Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis etc. Grupo III Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis etc. Bens especiais: automóveis de passeio, café verde etc. Consulte a relação de Produtos Financiáveis www.bndes.gov.br/bndesexim

22. Pré-embarque – Novas Condições para MPME Remuneração Participação do BNDES Linhas Custo Financeiro Prazo BNDES Agente TJLP (6% a.a.) ou LIBOR + Var. Cambial Pré-embarque Ágil Grupo I (máquinas industriais): até 24 meses Grupo I (demais bens de capital) II e III: até 18 meses até 30% Negociada entre o exportador e o agente financeiro 0,9% a.a. até 90% Pré-embarque Pré-embarque Empresa Âncora Pré-embarque Especial até 18 meses

23. Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas

24. Projetos de Investimento

25. Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? • Obras civis, montagem e instalações • Móveis e utensílios • Despesas pré-operacionais • Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação • Máquinas e equipamentos nacionais • Novos • Usados - MICROEMPRESA • Capital de Giro • Micro – até 70% • Pequena e média – até 40%

26. Projetos de Investimento BNDES Automático Qual é a participação máxima do BNDES? Quais são as garantias exigidas? • O financiamento pode chegar a 100% do valor do investimento. • São negociadas entre o cliente e o agente financeiro; • Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimento – BNDES FGI. O que não pode ser financiado? Qual é o prazo total? • Aquisições de terrenos e imóveis; • Gastos correntes; • Compra de empresas; • Aquisição de software produzido no exterior. • Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

27. Máquinas e Equipamentos

28. Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? • Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI; • Capital de giro associado ao investimento fixo. • Microempresa – até 50% • Pequena e Média – até 30%

29. Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Qual o prazo do financiamento? Quais são as garantias exigidas? • Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; • Prazo total de até 120 meses. • A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; • O agente poderá exigir garantias adicionais; • Pode ser utilizado o BNDES FGI. Qual é a participação máxima do BNDES? O que não pode ser financiado? • Pode chegar a 100% do valor do investimento; • Máquinas e equipamentos que não estejam credenciados no CFI; • Máquinas e equipamentos usados.

30. Capital de Giro

31. Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Setor Micro e pequena • indústria de transformação; • indústria extrativa de petróleo e gás natural; • extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e • atividades de apoio à extração de minerais. Média • indústria de bens de capital; • preparação de couros, seus artefatos e calçados; • confecção de artigos do vestuário e acessórios; • fabricação de instrumentos e materiais para uso médico; • fabricação de equipamentos de informática; • fabricação de material eletrônico e de comunicações.

32. Capital de Giro BNDES Progeren Qual o limite do financiamento? Quais são as garantias exigidas? • Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; • Limitado a R$ 10 milhões por cliente a cada 12 meses. • Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; • Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Qual o prazo do financiamento? Quem não pode solicitar o financiamento? • Até 24 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses. • MPME´s que não sejam dos segmentos contemplados; • Empresas de grande porte.

33. Custo Financeiro Remuneração BNDES 0,9% a.a. 3% a.a. 0,9% a.a. Negociada 3,7% a.a. Negociada 3,3% a.a. Negociada 3% a.a. Remuneração Agente Financeiro* +/- 0,84% a.m. Taxa Final +/- 0,82% a.m. 0,53% a.m. +/- 1,13% a.m. Prazo Negociado Até 60 meses Até 120 meses Até 24 meses Negociado Carência De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Até 12 meses Condições BNDES Automático BNDES Finame BNDES PSI BNDES Progeren TJLP 6% a.a. TJLP 6% a.a. 6,5% a.a. TJLP + 1% 7% a.a. *Fonte: AOI/DESCO – média 2010

34. Como solicitar o financiamento? • Dirija-se à instituição financeira credenciada de sua preferência; • A instituição é responsável por: • informar a documentação necessária; • analisar a possibilidade de concessão do crédito; e • negociar as garantias. • Após aprovada, a operação será: • encaminhada para homologação; e • ocorrerá liberação dos recursos pelo BNDES.

35. Garantias

36. Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro Solicitação de Financiamento Exigência de Garantias FGI Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito. • Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

37. Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões Cobertura máxima: 80 % do financiamento Contragarantias Exigidas Contragarantias Mínimas* Valor Garantido Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Até R$ 1 milhão Acima de R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias + Garantias Reais *Podem existir exceções

38. Agentes Financeiros Parceiros Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros em habilitação Agentes Financeiros cotistas habilitados

39. Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo Os seguintes fatores impactam no valor do ECG: Exemplo – Financiamento de R$ 100.000 através do BNDES Finame: Liberação única no valor de R$ 100 mil Valor financiado Garantia de 80% do BNDES FGI Percentual de cobertura do fundo Prazo total de 60 meses Prazo do financiamento Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 5.042,02. Tipo do Financiamento: Investimento ou capital de giro

40. Cartão BNDES

41. Cartão BNDES Objetivo: • Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

42. 28 mil Fornecedores Credenciados • 150 mil produtos Cartão BNDES Ambiente de negócios 363 mil Compradores MPMEs R$16,1 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros

43. Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 150 mil itens, incluindo: • Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares; • Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos, entre outros); • Peças e componentes de bens de capital, informática e automação; • Materiais para construção civil; • Inovação – Serviços tecnológicos; • Qualificação profissional para o turismo.

44. Cartão BNDES Vantagens • Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor; • Prestações fixas em até 48 meses; • Taxa de juros atrativa: 1,02% a.m. (mar/11); • Crédito rotativo, pré-aprovado; • Uso automático.

45. Simulador Cartão BNDES

46. Cartão BNDES Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil Parcelas fixas Valor em R$ 3.367,22 3 880,63 12 467,06 24 36 329,93 261,85 48 *Taxa de 1,02% a.m (mar/11)

47. www.cartaobndes.gov.br Solicite seu Cartão BNDES Como solicitar o Cartão BNDES?

48. www.cartaobndes.gov.br Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

49. Dúvidas Manuais Cartão BNDES Informações:

50. Operações Indiretas Atendimento Empresarial (21) 2172-8800 desco@bndes.gov.br (21) 2172-8888 www.bndes.gov.br/faleconosco Cartão BNDES Ouvidoria 0800 702 6307 www.bndes.gov.br/ouvidoria 0800 702 6337 www.cartaobndes.gov.br Canais de comunicação www.bndes.gov.br http://slideshare.net/bndes