Financer ses exportations

1. Financer ses exportations Biens de consommation courante

2. Par rapport à l’activité nationale, les besoins sont supérieurs en raison : - des délais d’approvisionnement, de fabrication, de livraison et de paiement souvent plus longs (ex : délais de paiement délais habituels en Allemagne 45 jours en Espagne 90 jours)

3. 1 - Les financements collent au cycle d’activité • 11 - La prospection • La commande, la confirmation de commande • 12 - La fabrication • 13 - Le financement des stocks à l’étranger • 14 - Le financement des ventes • 15 - Le financement avec crédit

4. - • -11 - les crédits de prospection • Assurance prospection, financement intégral possible • (part du risque conservée par l’entreprise en tout état de cause 5 %)

5. 12 – la fabrication • Acompte, paiements progressifs… • Crédit de préfinancement • Peut financer jusqu’à 100 % du besoin sur la durée commande – règlement • (taux variable sur index ou révisable le plus souvent) • découvert

6. 13 - Le financement des stocks • Crédit cohérent avec la nature, la valeur des marchandises, le cycle des ventes, • Crédit global d’exploitation

7. 14 - Le financement des ventes à court terme • (moins de 18 mois) • Le crédit global d’exploitation • L’acompte à la commande • La mobilisation de créance née à l’exportation(MCNE) • L’escompte • L’avance en euros et/ou endevises • L’affacturage • Le forfaitage

8. 15 - Le financement avec crédit • Le crédit fournisseur • Il s’agit d’accorder un délai de paiement plus long à l’acheteur que l’usance tout en restant dans du financement court terme (maximum 18 mois)

9. 2 – Financement biens d’équipement • Caractéristiques générales de tels contrats • Commandes souvent spécifiques • Peu de produits vendus mais d’un prix élevé • Problématique du financement pour le vendeur et aussi l’acheteur

10. 21 - Les crédits effectués dans le cadre OCDE

11. Le cadre OCDE (communément appelé consensus OCDE) - Acompte minimum • Taux d’intérêt minimum • Délai de crédit • Aides étatiques (crédit direct, bonification d’intérêt, garantie de crédit, assurance-crédit…) • Acompte minimal : 15 %

12. Deux grandes catégories de pays définies par la Banque Mondiale : - catégorie 1 : les pays ne pouvant pas obtenir de crédits de la BIRD - catégorie 2 : les autres pays

13. Les conditions : • Délai de remboursement : 8,5 ans maximum pour les pays de la catégorie 1 et 10 ans pour les autres -prime minimum de risque qui se traduit dans le taux (TICR – taux d’intérêt commercial de référence CIRR – Commercial interestreference rate)

14. Les crédits d’aide liée • C’est un crédit qui permet d’acheter dans le pays donateur de l’aide. • « L’arrangement demande un taux minimum de 50 % d’aide pour les pays les moins avancés (PMA – pays les plus pauvres selon l’ONU) et 35 % pour les pays en voie de développement

15. 22 - Les crédits bénéficiant de l’intervention de l’état • 221 - Les crédits libres Accord contractuel, toutes les solutions sont possibles 222 – Les crédits en garantie pure garantie COFACE sans soutien financier de l’état 223 – les crédits administrés garantie COFACE et soutien public (taux d’intérêt stabilisé)

16. 224 – les crédits sur protocole • Bilatéral, multilatéral, • Protocole bancaire Accord cadre de crédit acheteur ou de garantie par une banque ou un pool bancaire

17. 23 – le crédit acheteur • Il est accordé par une banque à l’acheteur étranger. Le règlement a lieu directement au fournisseur sans passer par le client étranger. • Il faut bien distinguer : • Le contrat commercial • Le contrat financier

18. Le crédit bail international (leasing) • Location avec option d’achat • (s’effectue généralement sur des ventes d’un montant important – avions, biens d’équipement, matériel de transport...) • Finance 100 %, répond mieux au risque parfois.