4,4 milliárd forint saját tőkével 2001-ben alapított befektetési társaság

2. kvfp.hu KISVÁLLALKOZÁS-FEJLESZTŐ PÉNZÜGYI ZRT. (KvfP Zrt.) • 4,4 milliárd forint saját tőkével 2001-ben alapított befektetési társaság • célja: eredményesen működő és fejlődésre képes kis- és középvállalatok fejlesztése tőkebefektetéssel • fejlesztési tőke! • tulajdonosok: • Magyar Állam (Magyar Fejlesztési Bank Zrt.) • Budapest Bank Nyrt. • Erste Bank Hungary Zrt. • Garantiqa-Hitelgarancia Zrt. • MKB Bank Zrt. • OTP Bank Nyrt. • üzleti alapon működik, és üzleti alapon hoz döntéseket 2

3. kvfp.hu A FEJLESZTÉSI TŐKE FINANSZÍROZÁS FONTOSABB ELEMEI • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőkeformájában • kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) Fontos a tőke fogadás előkészítése • pénzügyi befektető, nincs közvetlen részvétel a társaság operatív tevékenységben, napi irányításban • 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból – exit • (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok vagy a társaság által) • cél: vállalkozás finanszírozása • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, korszerűsítés

4. kvfp.hu KONDÍCIÓK felépítése: • futamidő: 5 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) • egyéb díjak: • bírálati díj: eFt /egyszeri • szerződéskötési díj: /egyszeri/befektetett tőke • monitoring díj: /né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör • tőke+egy éves hozam összegének meghatározott %-a • a projekt tárgya is lehet biztosíték • 3 év türelmi időtőkére és hozamokra!

5. kvfp.hu ELŐNYE (a kockázati tőkéhez és/vagy a beruházási hitelhez képest): • nincs önerő • kevesebb biztosíték • kisebb hozamelvárás (olcsóbbforrás) • maximum 3 év türelmi idő • további hiteloldali források bevonhatóak (banki keretemelés) • a befektetés „zárt végű”, előre meghatározott időtartamra szól (5 év) • pályázati önerő finanszírozása - előfinanszírozás jellegű • tőkeszerkezet javítása AJÁNLJUK: Az EU által nem támogatandó ágazatban tevékenykedő társaságokon kívül, minden vállalkozás számára!

6. kvfp.hu

7. kvfp.hu Termékek és pozicionálásuk: fejlesztési tőke-finanszírozás Patika Sztenderd Trend Trend Plusz Inno kockázati tőke-finanszírozás beruházási hitel kockázat árazás

8. Patika PATIKA Tőkeprogram – részvétel jogi megalapozása: • 2006. évi XCVIII. törvény (továbbiakban: Gyftv.) meghatározott személyi kör (továbbiakban gyógyszerész) számára lehetőséget teremt arra, hogy a gyógyszertárat üzemeltető gazdasági társaságban a részesedését 2014.01.01-ig legalább 25%, 2017.01.01-ig 50 %-ot meghaladó befolyást biztosító mértékben növelni tudja. • A Gyftv.83/A§. a törvényhez benyújtott módosító javaslat szerint a következő 6. bekezdéssel egészül ki: • …..a gyógyszerészi tulajdoni hányadba a KvfP2013.07.01. és 2016.12.31. között közforgalmú gyógyszertárat működtetető gazdasági társaságban szerzett tulajdonhányadát is be kell számítani, abban az esetben, ha a gyógyszerész a tulajdonhányad szerzéstől számított 5 éven belül … vételi jogot érvényesíthet.

9. Patika A PATIKA termék lényege: • a befektetés felhasználható a gyógyszertárat üzemeltető gazdasági társaság meglévő üzletrészének megvásárlására, illetve törzstőke emelés révén az újonnan kibocsátott üzletrész megszerzésére (legfeljebb 49%!), • üzletrész vásárlás, vagy tőkeemelés (ázsiós is) • exit (tulajdonrész megvásárlása a Gytv-ben meghatározott gyógyszerész által), előre meghatározott hozammal növelt értéken • nem szükséges hozzá önerő • a megszerzett üzletrész gyógyszerész által történő megvásárlásának forrása a társaság által az 5 év során fizetett osztalék és a gyógyszerész egyéb jövedelme, • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10MFt, max.: a mindenkori „de minimis” értékhatár (jelenleg 200 ezer EUR, megközelítőleg 60MFt)

10. Patika A PATIKA termék kondíciói: • futamidő: 5 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) 0,3 – 2,0 %/ év (jelenleg 3,75%-5,45%) • egyéb díjak: • bírálati díj: 80 eFt(egyszeri) • szerződéskötési díj: 0,-Ft • Előtörlesztési díj: 0,-Ft • monitoring díj: 0,1%/né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör: • Tőke+1 éves hozama 25-50%-a • a KvfP Zrt. által megszerzett üzletrész, illetve az erre kikötött vételi és eladási opció, valamint, szokásos banki biztosítékok (ingó-, ingatlan vagyont terhelő vagy követelés zálogjog, készfizető kezesség, stb.), • visszavásárlásra jogosult:aGyftv-ben meghatározott gyógyszerész, • türelmi idő: 3 év türelmi idő tőkére és hozamokra

11. Sztenderd A SZTENDERD termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában • kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) • nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból - exit • (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok által) • nem szükséges hozzá önerő • cél: tárgyi eszköz • (+ a beruházás megvalósításához szükséges költség) • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, • korszerűsítés, telephelyfejlesztés • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 100 MFt

12. Sztenderd A SZTENDERD termék kondíciói: • futamidő: 5 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) • 0,25 – 5,50%/ év (jelenleg: ~3,7 – 8,95%/év) • egyéb díjak: • bírálati díj: 80eFt /egyszeri • szerződéskötési díj: 0,8% /egyszeri/befektetett tőke • monitoring díj: 0,1% /né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör • tőke+egy éves hozam összegének 25 – 100%, • a projekt tárgya is lehet biztosíték • 3 év türelmi időtőkére és hozamokra!

13. Trend A TREND termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá • válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés(max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) • cél: tárgyi eszköz, beruházás • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 100 MFt • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

14. Trend A TREND termék kondíciói: • futamidő: 5 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) • 5,00 – 10,00%/ év (jelenleg: ~8,5 – 13,45 %/év) • egyéb díjak: • bírálati díj:200 eFt(egyszeri) • szerződéskötési díj: 0,8% (befektetett tőke, egyszeri) • monitoring díj: 0,1%/né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör: • tőke + egy éves hozam összegének 25 – 50%, • a projekt tárgya is lehet biztosíték (és a szokásos biztosítéki kör) • megfelelő biztosíték esetén, a készfizető kezesség opcionális • visszavásárlás: eredeti tulajdonosok, vagy a céltársaság által • és 3 év türelmi idő tőkére és hozamokra

15. Trend Plusz A TREND PLUSZ termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá • válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés(max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • tagi kölcsön nyújtása (MNB állásfoglalásra várunk) • exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) • cél: beruházás és a hozzá kapcsolódó forgó eszköz finanszírozása • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt („de minimis”!) • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

16. Trend Plusz A TREND PLUSZ termék kondíciói: • futamidő: 5 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) • 5,00 – 10,00%/ év (jelenleg: ~8,45 – 13,45 %/év) • egyéb díjak: • bírálati díj:200 eFt(egyszeri) • szerződéskötési díj: 0,8% (befektetett tőke, egyszeri) • monitoring díj: 0,1%/né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör: • tőke + egy éves hozam összegének 25 – 50%, • a projekt tárgya is lehet biztosíték (és a szokásos biztosítéki kör) • megfelelő biztosíték esetén, a készfizető kezesség opcionális • visszavásárlás: eredeti tulajdonosok, vagy a céltársaság által • és 3 év türelmi időtőkére és hozamokra

17. Inno Az INNO termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá • válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés(max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • exit: nyílt végű a többi termékkel ellentétben • (eredeti tulajdonosok által, vagy más piaci szereplő) • cél: beruházás, és informatikai fejlesztés • kiemelten preferált: a vállalkozás felfuttatása • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 50 MFt • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

18. Inno Inno Az INNOtermék kondíciói: • futamidő: 3-7 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) 10,00 – 15,00%/ év (ez csak irány, piaci ár) • egyéb díjak: • bírálati díj: 400 eFt(egyszeri) • szerződéskötési díj: 0,8% (befektetett tőke, egyszeri) • monitoring díj: 0,1%/né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör: • tőke + egy éves hozam összegének 0 – 15%, • a projekt tárgya is lehet biztosíték (továbbá „soft”, pl.: szabadalom is) • megfelelő biztosíték esetén, a készfizető kezesség opcionális • szabadalom, know-how

19. kvfp.hu

20. Köszönöm megtisztelő figyelmüket! Telefon: 1/486-32-30