„Nowoczesne usługi bankowości transakcyjnej dla sektora energetycznego”

1. „Nowoczesne usługi bankowości transakcyjnej dla sektora energetycznego” Remigiusz Hełminiak Kamil Pachuta 14 maj 2008 r.

2. Plan prezentacji: • Bankowość elektroniczna ING BusinessOnLine • Identyfikacja należności – Polecenie Zapłaty oraz System Identyfikacji Płatności Masowych (SIMP) • System Zarządzania Depozytami – SIMP Deposit • Lista kontaktowa

3. System bankowości elektronicznej - ING BusinessOnLine (1/4) • Najwyższy poziom bezpieczeństwa systemu • Przyjazny Interfejs dla użytkownika – system bardzo prosty w obsłudze • Szeroki zakres typów transakcji / instrukcji do realizacji: • płatności krajowe (łącznie z płatnościami dla US i ZUS), • przelewy zagraniczne (łącznie z instrukcjami MT101), • zlecenia przewalutowania, • Polecenie Zapłaty i GOBI, • instrukcje otwarcia lokaty

4. System bankowości elektronicznej - ING BusinessOnLine (2/4)

5. System bankowości elektronicznej - ING BusinessOnLine (3/4)

6. System bankowości elektronicznej - ING BusinessOnLine (4/4)

7. Polecenie Zapłaty • Polecenie Zapłaty to narzędzie wykorzystywane do rozliczeń należności: • transakcja jest inicjowana przez wierzyciela; • dłużnik wcześniej upoważnia swój bank do obciążania rachunku z tytułu realizowania polecenia zapłaty zainicjowanego przez konkretnego wierzyciela; • maksymalny limit kwotowy dla pojedynczej transakcji to 50 000 EUR (równowartość w PLN), w przypadku wyższych kwot ING Bank automatycznie dzieli je na mniejsze kwoty; • ING Bank dostarcza specjalne elektroniczne raporty zawierające szczegółowe informacje na temat uregulowanych oraz nie uregulowanych transakcji (np. z powodu braku środków na rachunku dłużnika).

8. Polecenie Zapłaty – schemat transakcji Zgoda na obciążanie rachunku 0 Wierzyciel 0 Zgoda na obciążanie rachunku 6 1 ? Elektroniczna informacja Elektroniczna instrukcja Możliwość odwołania transakcji 4 Środki / Odrzucenie 2 Polecenie zapłaty 5 3 Obciążenie rachunku dłużnika Uznanie rachunku Wierzyciela BANK DŁUŻNIKA ING BANK

9. Polecenie Zapłaty - korzyści • Zwiększona kontrola procesu zbioru należności • Pewność otrzymania płatności w wymaganym terminie pod warunkiem, że środki są dostępne na rachunku dłużnika • Możliwość masowego zastosowania Polecenie Zapłaty • Możliwość inicjowania bardzo dużej ilości transakcji w krótkim okresie czasu (automatyzacja procesu inkasa należności) • Automatyczne uzgadnianie otrzymywanych płatności • Niski koszt realizacji Polecenia Zapłaty w relacji do wartości odbieranego długu

10. SIMP – System Identyfikacji Płatności Masowych Kod Zakładu Energetycznego Identyfikator dłużnika (12 cyfr) Liczba kontrolna 21 10500099 5508 123456789012

11. Kwota skonsolidowana: 2 812,70PLN SIMP - Identyfikacja przychodzących płatności Płatności na rachunki wirtualne Kwota płatności Rachunek główny 62 10500099 55080000000009262290,34 PLN 35 10500099 5508000000000927145,02 PLN 08 10500099 550800000000092893,80 PLN 78 10500099 5508000000000929283,54 PLN

12. SIMP - Schemat działania DŁUŻNIK - FAKTURY VAT - FORMULARZE PŁATNICZE - … DYSPOZYCJE PŁATNICZE WIERZYCIEL – Zakład Energetyczny ODDZIAŁY ING BANKU INNE BANKI POCZTA POLSKA SYSTEM BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ PLIK SIMP WYCIĄGI (MT 940) SIMP

13. SIMP - Korzyści • Elastyczność – SIMP zapewnia szeroki zakres kodowania (12 cyfr) i nie wymaga informowania ING Bank o zmianach wprowadzanych w kodyfikacji przez Klienta; • Obniżenie kosztów – ograniczenie ręcznej pracy związanej z przetwarzaniem danych (weryfikowaniem otrzymanych wpłat) na rzecz automatyzacji prac księgowych, a w konsekwencji obniżenie kosztów systemu obsługi wpłat; • Uproszczenie i przyspieszenie weryfikacji – uzgadniania i ewentualnej windykacji należnych płatności od poszczególnych płatników; • Niezawodność identyfikacji – do identyfikacji wpłat wykorzystywane są kody nadane płatnikom, które stanowią integralną część numeru rachunku w standardzie SNRB,co pozwala na zminimalizowanie liczby błędów podczas uzgadniania płatności.

14. SIMP Deposit – system zarządzania depozytami Identyfikacja i zarządzanie kwotami Wadiów w procesie przetargowym

15. SIMP Deposit – podstawy prawne „Jeżeli wadium wniesiono w pieniądzu, zamawiający zwraca je wraz z odsetkami wynikającymi z umowy rachunku bankowego, na którym było ono przechowywane, pomniejszone o koszty prowadzenia rachunku bankowego oraz prowizji bankowej za przelew pieniędzy na rachunek bankowy wskazany przez wykonawcę”

16. SIMP Deposit SIMP Deposit – schemat funkcjonowania usługi 5. Przelew Wadium wraz z odsetkami 3. Informacja Zakład Energetyczny Oferent 2. Przelew Wadium 4. Zlecenie 1. Przekazanie Rachunków Wirtualnych Numer Oferenta Numer Oferty 67105000995678000055000066

17. SIMP Deposit – korzyści dla Klienta • Identyfikacja Oferentów i Ofert (Wadiów) dzięki wykorzystaniu mechanizmu Rachunków Wirtualnych. • Łatwe, szybkie i automatyczne ewidencjonowanie depozytów (Wadiów) w systemie. • Przeniesienie na Bank procesu naliczania odsetek od pojedynczych pozycji depozytowych (Wadiów), dla zmieniającego się oprocentowania rachunku bankowego, zmiennego salda depozytu i różnych czasu ich przechowywania. • Możliwość dokonywania zleceń poprzez system bankowości elektronicznej, dotyczących: • wypłaty części lub całości depozytu (Wadium), • zmiany jego numeru ewidencyjnego (Rachunku Wirtualnego), • zasilenia systemu w dane historyczne. • Codzienna informacja o saldzie pojedynczych depozytów (Wadiów) wraz z kwotą naliczonych odsetek. • Rozbudowane raporty na każdym etapie funkcjonowania systemu SIMP Deposit

18. Lista kontaktowa Remigiusz Hełminiak ING Bank Śląski S.A. Departament Sprzedaży Produktów Transakcyjnych Klientów Strategicznych Plac Trzech Krzyży 10/14 00-499 Warszawa tel. +48 22 820-41-66 fax + 48 22 820-40-68 email: remigiusz.helminiak@ingbank.pl Kamil Pachuta ING Bank Śląski S.A. Departament Rozwoju Produktów Korporacyjnych Plac Trzech Krzyży 10/14 00-499 Warszawa tel. +48 22 820-44-17 fax + 48 22 820-40-68 email: kamil.pachuta@ingbank.pl