1 / 17

Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни ( U nit-linked)

Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни ( U nit-linked). Основные преимущества Unit-linked : - Низкий порог входа (мин. взнос 500 $ в мес.) - Низкие издержки - Большой выбор фондов (более 100) - Безналоговый рост - Удобство платежей (банковская карта, б/н перевод)

sumayah-buthainah
Download Presentation

Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни ( U nit-linked)

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Инвестирование через полисы накопительного страхования жизни (Unit-linked)

  2. Основные преимущества Unit-linked: - Низкий порог входа (мин. взнос 500$ в мес.) - Низкие издержки - Большой выбор фондов (более 100) - Безналоговый рост - Удобство платежей (банковская карта, б/н перевод) - Гибкость - Легко открыть и управлять

  3. Защита инвестиций

  4. Фонды роста +84,05%

  5. Управляющая компания JPMorgan Funds – Global Natural Resources Fund, EUR +89% JPMorgan Funds - JF India Fund, USD +119% JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund, USD +84%

  6. Корреляция между мировыми финансовыми индексами

  7. Доходность различных классов активов 2004-2009 г.г.

  8. Цена 1 пая 1250 1000 750 500 250 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

  9. Расчет Капитала Текущий доход $5.000 / мес. Желаемая пенсия $2.000 / мес. $24.000 / год Через 25 лет $6.773 / мес. $81.276 / год Инфляция 5% Срок 25 лет 10% доходность $ 240.000 10% доходность $ 812.760 Инфляция 5% Срок 25 лет 5% доходность $ 480.000 5% доходность $ 1.625.520 Для создания Капитала $ 1.625.520 за 25 лет необходимо инвестировать $ 752 в месяц, ежегодно увеличивая взнос на 5% при средней доходности 12% год.

  10. Инвестировано $ 430.867 Капитал $1.625.520

  11. Гибкость программы • Возможности программы: • Увеличение взносов • Уменьшение взносов • Приостановка программы • Продолжение программы • Возможность изъятия • Разовые Взносы – возможность докупать паи в лучших условиях $ Прибыль от РАЗОВЫХ ВЗНОСОВ Инвестиционный доход Прибыль от управления Общая сумма взносов Сумма взносов лет 1 5 10 20 30 ПЕНСИЯ Покупка ДОМА Образование ребенка

  12. Анкетные данные Игоря: • Возраст 30 лет • Время до пенсии 25 лет • Зарплата 150.000 р.в месяц • Бюджет расходов 100.000 р. • Инвестиционные ресурсы 50.000 р. • Финансовые цели: • Обучение сына Сергея • возраст 7 лет • начало обучения 2020 год • продолжительность 5 лет • стоимость $10.000 в год 2. Обучение дочери Дарьи возраст 4 года начало обучения 2023 год продолжительность 5 лет стоимость $10.000 в год 3. Создать Капитал к 2035 году для получения пенсии (% от капитала) в размере $ 2.000 в месяц

  13. Пенсионный фонд $ 1.618.855 (50 млн. руб.) Выплаты за обучение дочери Дарьи Выплаты за обучение сынаСергея

  14. Цена вопроса • Регулярный взнос в месяц: $ 1075 или 32.250 р. • Ежегодная индексация взносов на 5% • Срок инвестирования 25 лет

  15. Пенсия в 1000 евро Переплата за пенсию в € 3000 равна € 192,188!!! День бездействия стоит € 13,3 или 505 руб., а месяц 15,150руб.

More Related