Agentschap Ondernemen 11 februari 2010 Roel Jacobus & Iris Detavernier

1. Agentschap Ondernemen 11 februari 2010 Roel Jacobus & Iris Detavernier

2. Inhoud voormiddag • Voorstelling Agentschap Ondernemen • Het dynamisch ondernemingsplan • Casestudie

3. Voor wie? • Het Agentschap Ondernemen brengt het economisch beleid van de Vlaamse overheid naar elke ondernemer: • een (kandidaat-)starter • een ervaren ondernemer • een buitenlandse investeerder • een groot bedrijf • een kmo

4. Het AO informeert, adviseert en stimuleert • Gefinancierd door de Vlaamse overheid: • Kosteloos • Onafhankelijk • Zonder verplichting voor de klant • AO-accountmanagers ontvangen op kantoor of gaan naar het bedrijf. • Waar nodig verwijst het AO door naar de juiste overheidsinstellingen en privé dienstverleners.

5. Werkdomeinen • Starten • Managementvraagstukken • Subsidies, fiscale en financiële instrumenten • Werk • Internationaal ondernemen • Milieu • Energie • Innovatie, productontwikkeling & design • Ruimtelijke ordening en locatie

6. Startersbegeleiding • Ondersteuning bij ontwikkeling van ondernemersproject • Cruciale vraag : is mijn zaak haalbaar ? • Werkinstrument: Dynamisch Ondernemingsplan • Begeleiding bij het zoeken naar gepaste steun en financiering • Indienpunt voor de ‘startlening’ en ‘plan jonge zelfstandige’ van het Participatiefonds • Coach, kritisch klankbord, oriënteren en doorverwijzen

8. “I have a cunning plan.” (Blackadder) Goede voorbereiding = Slaagkansen verhogen ONDERNEMINGSPLAN “There’s Helga, I hope she has a plan.” (Allo Allo)

9. Wat is een ondernemingsplan? • Een duidelijke beschrijving van wat de onderneming wil bereiken • Vele modellen beschikbaar, basisinhoud vergelijkbaar • Beknopt en eenvoudig • Maximum 30 bladzijden (evt. cijfers in bijlage) • Uitgeschreven + cijfermatig onderbouwd • Volledig, objectief, realiseerbaar en overzichtelijk

10. Dynamisch Ondernemingsplan

11. 1. Projectvoorstelling • Beschrijf uitvoerig wat je precies van plan bent te gaan doen • Waarom denk je dat jouw project zal slagen? • Wat houdt je eventueel nog tegen om te kunnen starten?

12. Omgevingsfactoren overheid trends evoluties Concurrenten directe indirecte Onderneming Ondernemer Markt/Sector Leveranciers Klanten 2. Omgevingsanalyse Wat is er in de ruime omgeving dat mijn project raakt?

13. 2. Omgevingsanalyse • Checklist concurrenten • ligging • openingsuren • concurr diensten/assortimenten • communicatie & bekendheid • service • prijsniveau • personeel • klanten • Omgevingsfactoren • Markt • Klanten • Concurrenten • Leveranciers

14. 3. Het commercieel plan: 4 P’s (of 5?) • Productbeleid • Prijsbeleid • Promotie: marketing en reclame • Plaats: distributiebeleid • PS: Service en dienst na verkoop People: de mensen die het doen

15. 3. Het commercieel plan (4,5 P’s)

16. 3. Het commercieel plan

17. 4. Het organisatieplan • Algemene organisatie • Juridische vorm • Administratieve formaliteiten

18. 5. Het financieel plan • Investeringsplan • Vaste kosten • Financieringsplan • Marges

19. 5. Het financieel plan • BALANS = inzet van middelen & financieringsbehoefte • Investeringsplan • Financieringsplan • EXPLOITATIE = haalbaarheid in kaart brengen • Vaste kosten • Variabele kosten • Contributiemarge ≠ opslagmarge • Doodpuntomzet (break-evenomzet)

20. Dynamisch Ondernemingsplan

21. voorbeeld haalbaarheidsstudie: zwembad voor diepzeeduiken SEA FLOOR 51

22. 1. Projectvoorstelling • Zwembad voor diepzeeduiken • 40 m lang, 40 m breed, 51 m diep • voor clubs, organisaties, individuen • restaurant In’t Sop op -10 m, voor iedereen • toegankelijk • Vestigingsplaats: Kortrijk Xpo • goede bereikbaarheid snelwegen • nabij Nederland en Frankrijk • NV met 3 oprichters/vennoten

23. 2. Omgevingsanalyse • Omgeving: • In straal van 100 km, 25 miljoen inwoners • (B, NL, F) • Vlotte bereikbaarheid (snel- en toegangs- • wegen) • Nabij : evenementenhall, Kinepolis, grote • bedrijven, hogescholen,… • Parking 9.000 wagens • Sector: # duikers stijgt, uitrusting goedkoper • Concurrent: Nemo 33 in Ukkel

24. 3. Commercieel plan • Product • Duiken • individuen • groepen (clubs of bvb. Zeemacht) • service (onthaal, begeleiding, • instructeurs,…) • elke dag open van 9 u tot 24 u (behalve • dinsdag) • Food/drink

25. Prijs (incl. BTW): duiken 50 €/uur (max. 30 personen/uur) - food/drink (€ 1,8 - € 25) • Promotie: • website, vakbladen • direct mailing naar zeemacht, brandweer, • duikclubs,… in B, NL, FR

26. 4. Organisatieplan • NV • 3 vennoten:1 administratie & boekhouding, 1 duikmanager, 1 horecamanager • 6 werknemers: 2 duikinstructeurs, 1 onthaal & administratie, 1 kok, 2 zaalpersoneel • functiebeschrijving, werkschema’s • reglementering ok (veiligheid, HACCP, FAVV, Sabam,...)

27. Investeringen Oprichtingskosten € 10.000,00 Materiële vaste activa€ 4.140.000,00 Vlottende activa€ 306.100,00 Voorfinanciering BTW € 543.900,00 Totaal€ 5.000.000,00 5. Financieel plan

28. Financiering Eigen middelen (oprichters) € 1.500.000,00 Risicokapitaal € 1.000.000,00 Participatiefonds (Starteo) € 250.000,00 Lening bank op 20 jaar € 1.500.000,00 Lening bank op 5 jaar € 750.000,00 Totaal € 5.000.000,00

29. Vaste kosten jaar 1 Huisvesting € 25.000,00 Administratie € 38.000,00 Marketing € 150.000,00 Exploitatie, transport, div. € 100.000,00 Personeelskosten € 410.000,00 Financiële kosten € 82.500,00 Afschrijvingen € 438.330,00 Vergoeding eigen vermogen € 375.000,00 Totaal € 1.618.830,00

30. Variabele kosten Bruto winstmarge • bedraagt voor een zwembad 100 % • voor food/drink is dit 60 %, d.w.z. stel:1 maaltijd: € 15 verkoopprijs incl. BTW • 12,40 € +21% BTW 15 € verkoopprijs 40% 4,95 € aankoop ingrediënten 60% 7,45 € winstmarge

31. Prognose bruto winstmarge: • 80 % van de omzet via zwembad • 20 % van de omzet via food/drink=> gemiddelde bruto winstmarge 80% x 100% + 20% x 60% = 92%

32. Breakevenomzet • Omzet nodig om alle vaste kosten te kunnen betalen • = vaste kosten / bruto winstmarge • = € 1.618.830 / 92 % = € 1.759.597 (excl. BTW) • = € 1.759.597x 1,21 = € 2.129.113 (incl. BTW) • Hiervan: € 1.703.290 zwembad (=80 % van omzet) • € 425.822 food/drink (=20% van omzet)

33. Interne haalbaarheid • 48 weken/jaar open6 dagen/week open • gemiddelde verkoopprijs per duiksessie van 1 uur = € 50 • indien 80 % breakevenomzet via duiken • duikbeurten: 34.066/jaar, 710/week, 118/dag • gemiddelde verkoopprijs per maaltijd = € 15 • indien 20 % breakevenomzet via food/drink • maaltijden: 28.388jaar, 591/week, 99/dag

34. Haalbaar? Food/drink: Is omzet van € 425.822 haalbaar? Zwembad: Is een omzet van € 1.703.290 haalbaar met dit project? Marktonderzoek

35. Te behalen marktaandeel • breakevenomzet (incl. BTW) € 1.703.290 • Marktpotentieel (statistisch berekend) € 4.000.000 • Dit betekent dat er voor het duikcentrum 43 % van het marktpotentieel moet worden behaald, om break-even te zijn. • DOEN OF NIET?

36. Haalbaarheid • Indien ja • ondernemingsplan verder uitwerken met actieplan • omzetprognose d.m.v. resultatenprognose en of kasplan • startersformaliteiten vervullen • Indien nee • dynamisch ondernemingsplan terug aanpassen

37. Agentschap Ondernemen • AO West-Vlaanderen • Jan Breydellaan 107 • 8200 Sint-Andries/Brugge • Tel : 050 32 50 00 • Fax : 050 32 50 01 • www.agentschapondernemen.be