1 / 40

CERTIFICATE OF PROFICIENCY PREPARATION PROGRAM

CERTIFICATE OF PROFICIENCY PREPARATION PROGRAM. 2013 COP ACADEMY POWERED BY LN. LISTED MENTOR - GUIDE FOR MENTEES. MENGELOLA KEUANGAN PRIBADI. Merupakan fondasi dari perencanaan keuangan Namun belum semua orang mampu dan mau mengelola keuangannya dengan baik.

yahto
Download Presentation

CERTIFICATE OF PROFICIENCY PREPARATION PROGRAM

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. CERTIFICATE OF PROFICIENCY PREPARATION PROGRAM 2013 COP ACADEMY POWERED BY LN LISTED MENTOR - GUIDE FOR MENTEES

  2. MENGELOLA KEUANGAN PRIBADI • Merupakan fondasi dari perencanaan keuangan • Namun belum semua orang mampu dan mau mengelola keuangannya dengan baik. • Mampu terkait dengan pengetahuan dan tool yang memadai yang tidak mudah didapat dengan biaya terjangkau. • Mau terkait dengan sikap dan perilaku seseorang. • Program COP dari FPSB Indonesia diselenggarakan dengan harapan agar tersedia lebih banyak ahli dibidang pengelolaan keuangan untuk dirinya sendiri dan dapat membantu masyarakat Indonesia agar bisa mengelola keuangannya dengan baik.

  3. MANFAAT PROGRAM COP • Materi pelatihan mengelola keuangan yang simpel namun berbobot. • Dibimbing oleh Listed Mentor FPSB Indonesia yang telah melalui program penyegaran dan ahli menggunakan materi dan software FPNA • Akses ke software FPNA berbasis internet yang dapat anda akses selama 24 jam 7 hari seminggu, dimanapun anda berada dan komputer berbasis multiplatform. Akses selama masa membership Anda dengan minimum 2 tahun. • Sertifikat dari pemerintah (qq BNSP) dan menjadi member FPSB Indonesia (lembaga sertifikasi Indonesia yang telah mendapat pengakuan global dan BNSP). Sebagai member Anda dapat mengikuti pelbagai program penyegaran untuk memastikan Anda terus terupdate dengan perkembangan terbaru

  4. MANFAAT PROGRAM COP • Program COP menjadi jembatan bagi Anda yang ingin menjadi profesional perencanaan keuangan dengan kualifikasi RFP dan CFP dari FPSB Indonesia, atau Qualified wealth Planner dari IAFP Global • Dengan tingkat pertumbuhan ekonomi mencapai 6%-6,5%/tahun, golongan menengah Indonesia akan meningkat dari 134 juta ditahun 2010 menjadi 150 juta ditahun 2014. Merupakan potensi pasar yang luar biasa besarnya karena hanya ada (perkiraan) kurang dari 5000 perencana keuangan di Indonesia. • Berapa kebutuhan profesional perencanaan keuangan di Indonesia agar dapat melayani 150 juta golongan menengah ? apakah 100 ribu profesional memadai? …………………………………………………………………………..

  5. TUJUAN PERENCANAAN KEUANGAN ADALAHBEBAS FINANSIAL Bebas dari Hutang Mempunyai Dana Cadangan (dana darurat) yang memadai Memastikan Perlindungan Asuransi cukup sampai hari tua Mempunyai Penghasilan Tetap yang memadai di hari tua Mempunyai rumah yang nyaman dihari tua Menikmati hari tua bersama keluarga jalan jalan keliling dunia Mempersiapkan modal bagi generasi penerus bila meninggal. Semua diawali dari kemampuan mengelola keuangannya

  6. MATERI PROGRAM COP Mengenal Catatan Keuangan Anda Mengenal Dana Darurat (Dana Cadangan) Mengenal dan mengelola Hutang Produktif dan Konsumtif Asuransi dan Investasi Mengenal dan mengelola Aset Produktif Menjaga Likuiditas Analisa keuangan melalui financial health check (FPNA) Analisa profil risiko (FPNA)

  7. Berapa Kekayaan Anda Sekarang? Catatan Kekayaan Anda MENGENAL CATATAN KEUANGAN ANDA Kemana uang dibelanjakan? Catatan Arus Kas Anda

  8. Kemana uang dibelanjakan?Catatan Arus Kas Anda Arus Kas Masuk (Pendapatan) • Tetap • Tidak tetap Arus Kas Keluar (Pengeluaran) • Tetap • Tidak tetap Arus Kas Bersih = Pendapatan – Pengeluaran Apakah Arus Kas Bersih Anda positif ?

  9. CatatanArusKasAnda • Mengidentifikasikanuangmasukdankeluar • Menunjukkansumber-sumberpendapatan • Menunjukansumber-sumberpengeluaran • Mengidentifikasikandanmengendalikanpolapengeluaran • MenetapkanTujuan Keuangan dan Kebutuhan Dana Cadangan. • Memberikangambarankemampuankeuanganuntukmemenuhikebutuhandankeinginan • Mengembangkan budget periodemendatang • Menjaditolok ukuruntukevaluasi

  10. CATATAN ARUS KAS ANDA (SETAHUN) Prioritaspengeluaranyg ideal Membayarhutang Asuransi Menabung/Investasi Sisanyabelanjakeluarga

  11. CATATAN ARUS KAS (SETAHUN) • Setiap orang menghadapi satu dari 3 situasi berikut: • Defisit • Pas-pasan • Surplus

  12. Berapa Kekayaan Anda Sekarang?Catatan Kekayaan Anda • Harta (Aset) • Kas dan Aset Likuid • Aset Personal • Aset Investasi (Produktif) • Hutang • Jangka pendek • Jangka panjang • Hutang Baik (Produktif) Nilai Kekayaan Bersih : Total aset – Total Hutang Apakah Nilai kekayaan Bersih Anda Positif ?

  13. Catatan Kekayaan Anda • Mengidentifikasi berapa kekayaan dan hutang yang dimiliki. • Mengidentifikasi kemampuan likuiditas • Mengidentifikasi Aset dan Hutang Produktif dan Konsumtif • Membantu menetapkan tujuan keuangan • Menjadi tolok ukur untuk evaluasi

  14. Catatan Kekayaan Anda Aset personal digunakan untuk memenuhi kebutuhan pribadi. Aset Investasi ditujukan untuk sebagai aset produktif

  15. Catatan Kekayaan Anda

  16. Catatan Kekayaan Anda

  17. PRIORITAS MENGELOLA KEUANGAN • Antisipasirisiko: Membentuk Dana Cadangan (Dana darurat) • Menjagalikuiditas • MengelolaHutang • Antisipasirisiko: berasuransi • Kebutuhan Dana MasaDepan: Menyisihkan, menabung • dan berinvestasi (membangunasetproduktif) • Kebutuhan Dana kehidupanbagikeluarga • Review berkala keuangan Anda (FPNA)

  18. DANA DARURAT DANA CADANGAN

  19. DANA DARURAT (DANA CADANGAN) • Dana darurat merupakan bentuk antisipasi dapat terjadinya • sebuah risiko yang tidak diharapkan. • Dana darurat merupakan alokasi dana yang menjadi • salah satu tujuan finansial setiap orang. • Guna dana darurat adalah untuk mendanai keperluan • mendesak, tetapi belum dianggarkan alias insidentil. • Risiko tersebut antara lain: • Pencari nafkah di-PHK, • Membayar kekurangan uang sekolah saat dibutuhkan • Perbaikan kendaraan karena rusak mendadak, • Renovasi atap rumah yang bocor dan keluarga meninggal • atau sakit

  20. DANA DARURAT Dana darurat berdasarkan besaran uangtunaiatausetaratunai yang dapatdiambilsetiapsaatdalamkeadaandarurat dengan nilai yang tidak menurun. Menyimpan dana daruratdalammulti cash account Sebagiandalamrekeningdi bank sebagiandalamtabunganataudepositojangkapendek Sebagiandalambentuk lain sepertiemas Sebagiandalamreksadanapasaruang Biladalamkeadaanmendesak, multi cash account dapatdicashkansecaraberurut yang mana yang lebihcepat

  21. DANA DARURAT • Sebagai patokan, besaran dana darurat yang ideal adalah • 3 sampai 6 bulan pengeluaran bulanan. • Kurang dari 3 bulan dianggap sebagai kurang ideal • Lebih dari 6 bulan dianggap kurang ideal. Perlu dipertimbangkan faktor-faktor dibawah ini: Jenis pekerjaan/usaha, Umur, status perkawinan, anak dan jumlah anak. Faktor-faktor diatas perlu dipertimbangkan apakah dana darurat 3-6 bulan mencukupi atau kurang.

  22. MENGELOLA HUTANG

  23. MENGELOLA HUTANG • Berhutang berarti meminjam sejumlah uang • dengan janji untuk dikembalikan di masa nanti. • Hutang bukan buruk selama digunakan secara bijak • Hutang: Hutang Produktif dan Hutang Konsumtif. • Hutang untuk keperluan yang tepat bernilai produktif. • Hutang yang dipergunakan dengan keliru akan • membuat terlilit beban berat. • Perlu mengatur keseimbangan Hutang Produktif • dan Hutang Konsumtif

  24. MENGELOLA HUTANG Dalam dunia yang konsumtif seperti ini, banyak Orang berhutang untuk tujuan gaya hidup. Tujuan mengelola hutang adalah agar tidak terjebak dalam keadaan besar pasak daripada tiang Tujuan jangka panjang adalah menghilangkan hutang untuk mencapai bebas finansial.

  25. MENGELOLA HUTANG Mengenal Hutang Produktif Hutang untuk membeli sebuah barang, lalu dijadikan modal untuk memperoleh penghasilan yang disebut hutang produktif. Hutang produktif dapat disebut membeli aset dan memanfaatkan aset tersebut untuk menghasilkan nilai tambah.

  26. MENGELOLA HUTANG • Contoh: • Seorang berhutang motor untuk Ojek • dapat dikategorikan hutang produktif • Hutang KPR untuk membeli rumah tinggal • dapat dikategorikan hutang produktif • karena bisa menghemat sewa • rumah dan nilai rumah tsb naik setiap tahun.

  27. MENGELOLA HUTANG Hutang Tidak Produktif (Konsumtif) Hutang Konsumtif tidak menghasilkan apa-apa bahkan bisa timbul beban baru atas barang yang dibeli. Berhutang untuk mengkonsumsi barang atau jasa yang nilainya terus berkurang karena dipakai atau menambah biaya baru dalam pemakaiannya. • Contoh hutang konsumtif: • Berhutang untuk membeli TV baru. • Berhutang untuk membeli smartphone terbaru • Berhutang untuk memenuhi kebutuhan dasar .

  28. MENGELOLA HUTANG Kemampuan Berhutang Kemampuan seseorang membayar hutang berbeda satu dan lainnya. sebagai pedoman kemampuan membayar hutang yang ideal adalah sebagai berikut, • Membayar total hutang tidak melebihi • 35% pendapatan tetap bulanan. • Minimum 20% untuk hutang produktif. • Lebih besar dari 20% lebih baik. • Maksimum 15% dapat dipakai untuk • hutang konsumtif. Lebih kecil lebih baik.

  29. MENGELOLA HUTANG Kemampuan Berhutang Kemampuan seseorang menanggung hutang berbeda satu dan lainnya. Sebagai pedoman, • Jumlah hutang tidak melebihi 50% dari • aset nya (hartanya) • Jumlah hutang mengecil dan • menjadi NOL disaat pensiun

  30. In-solvent (kebangkrutan) terjadi bila hutang melebih aset/harta seseorang. Pengelolaan hutang yang baik dapat menghindarkan seseorang Dari kebangkrutan

  31. ASURANSI

  32. BERASURANSI Berasuransi berarti mentransfer risiko terjadinya kematian dini, cacat dan sakit kepada perusahaan asuransi Salah satu tujuan berasuransi adalah adanya kepastian penghasilan Pencari Nafkah Keluarga sampai usia tertentu bagi keluarga walaupun dia meninggal, cacat dan sakit kritis.

  33. BERASURANSI Risiko terhadap jiwa dan kesehatan seseorang tidak bisa diprediksi. Berasuransi berarti membayar sejumlah dana kepada perusahaan asuransi agar bila terjadi risiko tersebut maka kepastian penghasilan tetap aman. Berapa yang disisihkan untuk premi proteksi asuransi? Sesuai kemampuan, paling sedikit 10% dari penghasilan tetap

  34. MENABUNG DAN INVESTASI Membangun Pohon Uang

  35. RENCANA MENABUNG DAN BERINVESTASI Menabung berarti menyisihkan sebagian penghasilannya sebelum dibelanjakan dengan disiplin dan menyimpan secara aman untuk Mencapai tujuan keuangan masa kini dan masa depan.

  36. RENCANA MENABUNG DAN BERINVESTASI Contoh: menyisihkan sebagian penghasilan untuk tujuan membentuk dana darurat, dana pendidikan anak, dana hari tua dan lain-lainnya

  37. MENABUNG DAN BERINVESTASI Menabung berarti Berinvestasi Berinvestasi perlu mengenal profil risiko seseorang dalam mengambil risiko investasi yang bisa berbeda satu dan lainnya. Contoh Profil A bisa berbeda dengan B saat mengambil risiko investasi, yang akan membedakan strategi dan hasil investasi yang dia akan peroleh

  38. MENABUNG DAN BERINVESTASI Pedoman Paling sedikit 10% dari penghasilan tetapnya sebelum keperluan rumah tangga

  39. WORKSHOP – FPNADibimbing oleh Listed Mentor • Latihan menggunakan FPNA dengan contoh kasus – Siti Fitria • Membangun kasus- kasus lain dan melakukan presentasi • Latihan ujian menggunakan mock-up ujian yang bisa di down load dari www.sentramentor.com • Ujian sesuai jadwal

  40. Thank You Terimakasih

More Related