1 / 27

INVESTASI

INVESTASI. Diperlukan Bagi Mereka Yang Bergerak Dalam Pengembangan Industri dan Persiapan Hari Tua ( Pensiun ). Definisi (Benjamin Graham).

dean-holt
Download Presentation

INVESTASI

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. INVESTASI DiperlukanBagiMereka Yang BergerakDalamPengembanganIndustridanPersiapanHariTua (Pensiun)

  2. Definisi(Benjamin Graham) • Tindakaninvestasiadalahtindakan yang melaluianalisismenyeluruh, menjanjikankeamanandanapokokdanmemberikeuntunganmemadai. Dasarkeputusanadalahlogikadanpertimbangandapatdipertanggung-jawabkan. • Tindakan yang tidakmemenuhisyaratdiatasdisebuttindakanSpekulatif, semakintinggikeuntungansemakintinggiresiko. Dasarkeputusanadalahperasaandanemosional. Contoh : Q-sar, E-commerce, Gold-quest dll.

  3. Panduandalaminvestasi • Tahutentangapa yang Andalakukan, pahamibisnisanda • Janganbiarkanorang lain menjalankanbisnisAndakecuali : • Dapatmengendalikankinerjanyadenganperhatiandanpemahaman yang memadai • Punyaalasankuatuntukpercayapenuhpadaintegritasdankemampuannya • Jauhibisnis yang didalamnyapunyapeluangrugibesarketimbangkeuntungannya • Yakin akanpengetahuandanpengalaman yang dimilikidalambisnistersebut

  4. KeterkaitanInvestasidanEkonomi • Duniainvestasitaklepasdariperkembangansituasidankondisiperekonomiandunia. Ketikaperekonomianduniamelemah, investasilangsungmaupuninvestasiberupasuratberhargadankomoditasjugaikutterpuruk (KompasEkstra, 28 Februari 2011) • Satukomponensalingterkaitdengankomponenlainnya, membentuksinergi, menghasilkankinerja, danmenentukanharga

  5. FortofolioInvestasi • Investasisederhana (arisankeluarga, kantor, RT dll.) • InvestasiSophistacted (jualbelisaham, bermainindeksdan future trading, money game) Seorang investor kategoriawaldantergolongpenghindarresiko, fortofolioinvestasi yang cocokadalahfortofoliokonservatif

  6. KomposisiFortofolioInvestasi

  7. A. InvestasiEmas • Emas, logammuliatelahsejak lama menjadialatinvestasi, sebelumorangmengenaldeposito, saham, ataureksadana. • Beragamjenisinvestasiemas: • Emasperhiasan • Emasbatangan, • Dinar • Tidakadabiayapenyusutannilaipadaemas, tetapibahkanterusmeningkat

  8. B. InvestasiProperti • Sejarahmencatatnilaiinvestasipropertitidakakanpernahmenurun • Keterbatasanlahanmendoronghargapropertiterusnaik • Setiapkeluargabarumemerlukanperumahan (karenabelumterbiasanyamenggunakan flat seperti LN) • Pasarpropertidipengaruhiolehkondisiperekonomian, tingkatsukubungadanlajuinflasi. Semakinrendahsukubungadaninflasi, semakindilirikproperti.

  9. B. SahamdanObligasi • Jenisinvestasidenganresikodanputarantinggi • Hanyacocokdilakukanbagimereka yang tahanperubahanpasarmendadak (tahanjantung) • Investasisahanjugamenyimpan 2 resikosekaligus : • Jikaperusahaanbangkrutpemegangsahamtidakakanmemerimadeviden • Sahambergerakfluktuatifbesarsekaliterjadipenurunanhargasaham • Investor sahamharusmemilikikemampuananalisis: • Ekonomimakro, karakterpemilikperusahaan, bisnisemitennya, perilakumanajemennya • Proyeksiperubahanhargasahamsecarateknis

  10. C. Reksa Dana • Reksadanakonservatif (saham, obligasi, pasaruang, campuranketiganya) danReksadanaterstruktur (reksadanaterproteksidan exchange trade fund/ETF) • Reksadanasahaminstrumennyaadadi bursa saham. Resikonya paling tinggi. • Reksadanaobligasi (pemerintahdankorporat) pendapatannyatetap, resiko < saham • Reksadanacampuranmenggunakaninstrumeninvestasiterpaduantarasaham-obligasi-pasaruang. Resikonyamenengah. • ReksadanapasaruangdenganinstrumeninvestasiberupaKas, Tabungan, Sertifikat BI, depositoatauobligasi yang sudahakanjatuh tempo. Resikonya paling rendah.

  11. D. Tabungan danDeposito • Produk per-Bank-an paling sederhanadanmudahdiaksesolehmasyarakat • Saatsekarangmaknasudahbergeserkarenadigerogotiinflasi, bunga Bank takmampumengejarinflasi • Lajuinflasi 2010 sebesar 6,96%, sedangkanbungaDepositosebulansebesar 6,56%

  12. Tabungan • Sebagaisimpanan • Idealnyadibedakanuntuktransaksikebutuhansehari-haridankebutuhanrutin • SimpananmaksimalRp. 2 milyardalamsaturekeningdenganbungalebihrendahdaripadasukubungapenjaminan

  13. Deposito • Sebagaidanadarurat • Besarnya 6-9 kali pendapatan (belummenikah) atau 9-12 kali pendapatan (menikah) • Jumlahnyaharusberkembang, kalutidakmerugi • Pilih tenor yang lebihpanjangkarenasukubungalebihtinggi • Pilih Bank yang tepatkarenamemberikanbunga yang jauhlebihbesar • SimpananmaksimalRp. 2 milyardalamsaturekeningdenganbungalebihrendahdarisukubungapenjaminan

  14. E. Asuransi & Unit Link • Investasidanproteksiharusberjalansimbang • Awalnyaasuransihanyamenyediakanprodukproteksibaginasabah, nasabahmembayarpremiberkaladanbesarnyadihitungdarinilaipertanggungan • Dalamperkembangandibentuk unit link, penyertaandanasecaraberkaladenganimbalhasil yang besarnyaditentukanolehhasilinvestasisekaligusbermanfaatuntukproteksi • Pemegang polis memilikipilihan : berasuransisajaatauberasuransisekaligusberinvestasi

  15. Panduanber-Asuransi • Dimulaisaatmasukduniakerja • Pilihperusahaan yang kredibeldankondisikeuangannyakuatdalamjangkapanjang • Janganseganmenanyakanlisensijikamendaftarmelaluiagenasuransi • Berbedadengantabungandandeposito, pemerintahtakmenjamindanainvestasipadaasuransi

  16. F. InvestasiKomoditas • Tanamankeraspenghasilkayu : • Sengon (jaraktanam 1x1m2, panen 2-4-7 tahun, ~Rp. 100.000.000/Ha/7 tahun) • Jati (Jaraktanam 4x4m, selama 20 tahun, 1m3/pohon, danharga @ Rp. 2 jutabalokRp. 1,1 Milyar) • Tanamankerasperkebunan : • Kelapasawit (umur 4 tahunRp. 2.500.000/ha/bulan ~ 25 tahun) • Perkebunan karet (umur 6 tahunRp. 3.000.000/ha/bulan ~ 25 tahun)

  17. G. Investasi Agroindustri • Nilaitambahprodukolahansekunder > primer • Memerlukanpengetahuanmanajemenfabrikasi (industrialisasi) • Memerlukansumberdana yang besar • Memerlukansumberdayamanusia (SDM) yang profesional • Padatahapawalmengambilperanbagian (kemitraanagroindustri) • Padatahappengembanganagroindustriterpadu (lintasbidangpertania-perikanan-peternakandll) sertabisnisbersifathulu-hilir

  18. KEUNGGULAN DAN KELEMAHAN BERBAGAI JENIS INVESTASI

  19. a. Tabungan di Bank • Keunggulan • Nilai nominal drjumlahygditabungtakakanberkurang, hanyadipotongbiayaadministrasi • Mudahdiambilsetiapsaat • Pemerintahmenjami Tabungan hinggamaksimalRp. 2 Milyar • Kelemahan • Walaupunamanproduktabunganbunganyarendah • Biasanyabunga yang diperolehdrmenabungtergerusbiayaadministrasi per-Bankan

  20. b. Deposito • Keunggulan • Jumlah nominal ygdidepositokandijamintidakakanberkurang • Mendapatkankeuntunganberupabungadengantingkat yang lebihbaikdaripadatabungandi Bank • Kelemahan • Likuiditaslebihrendahdibandingtabungan • Jikadiambilsebelumjatuh tempo penyimpanan, terkenadenda yang disebutpenalti

  21. c. Saham • Keunggulan • Bisamemberikankeuntunganygtinggi, diatasproduktabungandandeposito • Pemiliksahambisamendapatkanlabadarikegiatanperusahaan (deviden), berdasarkanjumlahsahamnya • Pemiliksahambisamendapatkan “capital gain” yaituselisihhargabeli-jualsaham • Kelemahan • Resikobesarkrnhargasahamsangatrentanthdperubahanekonomi (pasar) • Tidakmendapatdevidenbilaperusahaandevisit/bangkrut • Adanyapemberhentiantransaksiolehperusahaantertentumembuatpemegangsahamtakdapatmelakukantransaksi

  22. d. Reksa Dana • Keunggulan • Pemodalkecilbisamelakukandiversifikasi modal sehinggamemperkecilresikokerugian • Memudahkanpemodal yang takpunyakeahlianataukemampuaninvestasidipasar modal • Pemodaldibantu manager investasisehinggabisahematwaktu • Kelemahan • Resikoberkurangnya unit penyertaan (buktikepesertaanKontrakinvestasikolektifjikahargaefek (saham, obligasidll) turun • Manajerinvestasimengalamikesulitanmenyediakanuangjikabanyakpemodal yang secaraserentakmelakukanpenjualankembali. • Resikowanprestasijikaperusahaanasuransireksadanataksgrbayargantirugiataumembayarlebihrendahdarinilaipertanggungan

  23. e. EmasLantakan/lantakan • Keunggulan • Hargaemascenderungstabildannaik • Dimanapundijualnilaiemasakansama • Tersedianvarianmulai 1 g hingga 1 kg, sehinggapemodalkeciljugabisaberinvestasi • Kelemahan • Sulitdalampenyimpanankalautak hati2 dapatdenganmudahdicuri

  24. f. Properti • Keunggulan • Hargapropertiakannaikseiringdenganlajuinflasi • Kelemahan • Propertisangattergantungpadadayabelimasyarakat • Pemodalmembutuhkandanabesaruntukberinvestasidiproperti

  25. g. Asuransi Unit Link • Keunggulan • Pemodalbisamenikmatiprodukasuransisekligusinvestasireksadana • Unit link dapatembantuorangawamygkhawatir dg investasidireksadanatapiinginmengebangkan modal • Aplikasirelatifmudahkarenaumumnyaagenasuransibsmendatangilangsungcalonpenggunaasuransi unit link • Memudahkanpemodalkecilkarenaprosesinvestasidilakukanbertahap • Kelemahan • Hasilpengembanganinvestasibsterbatas, pemodaltakdapatpantaukinerja manager investasi (MI) krnhubungannyalewatasuransi • Investasididesainuntukjankapanjang, biladiambilsebelumjatuh tempo potensimerugi, sehinggamengurangikeuntunganpemodal

  26. h. KomoditiTanamanKeras • Keunggulan • Terlindungdarigejolaknilaitukar rupiah terhadapmatauangasing, karenaprodukolahanmerupakanhargainternasional • Kebutuhanprodukselalumeningkat, sehinggahargajualyatetapmenjanjikankeuntungan • Tanamanjatidapatdiwariskan • Kelemahan • Tidakbisadicairkansewaktu-waktu • Pemodalperlumemantaupemeliharaannya • Subsidipupukcenderungdihilangkan, sehinggaperupencarianalternatif lain untukpemeliharaan • Pencurianseringterjadijikakeamanantidaktertata

  27. i. Agroindustri • Keunggulan • Bisadimulaidari modal kecil (kuliner) • Mudahmendapatkan modal bungarendah (reksadana) 6%/th • Banyakkemudahandaripemerintah (pembinaanmanajemenproduksi, danfasilitaspajakproduksi) • Tingkat keuntunganbervariasitergantungprodukdanpesaing • Kelemahan • Produkrentanterhadapkerusakansehinggaharusmenguasaiilmu & teknologidenganbaik • Pesaingbanyak (lokal-nasional-internasional) hargarentanfluktuatif

More Related