1 / 8

A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai

A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai. Dr. Szenes Zoltán ügyvezető igazgató. Stabilitás Pénztárkonferencia Siófok, 2008. november 11. A választható portfólió (VP) bevezetése. április 3. május 24. március. IT- döntés. június. KGY Határozat (5/2007. sz.).

dewey
Download Presentation

A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. A választható portfóliós rendszerre való áttérés tapasztalatai Dr. Szenes Zoltánügyvezető igazgató Stabilitás Pénztárkonferencia Siófok, 2008. november 11.

  2. A választható portfólió (VP) bevezetése április 3. május 24. március IT- döntés június KGY Határozat (5/2007. sz.) Koncepció és ütemterv 2007. január inf. fejl. elkezdése elgon- dolás (marketing és kommunikációs terv) június – aug. október aug. 30. szabályo- zás kidolg. levelek kiküldése szab. jóváhagyása (IT) szept. – okt. marketing felkészítés nov. vége 2008. jan. 01. nov. 22. december 20. kérelem a PSZÁF-hoz bevezetés KGY jóváhagyás feldolg.

  3. VP választások Önkéntes pénztári ágazat (fő) 87/1/12 % 9.905 23% 37.313 5.306 100% 328 100% 4.271 11% 65403/16.560 25% Kiegyensúlyozott Klasszikus Növekedési 16/1/83% 3596 18.648 202 100% 2.912 81% 3.541 19% 6.655 30% Magán pénztári ágazat (fő)

  4. Munkáltatói pénztár Nemzetbiztonsági szolgálatok 1996 ”E G Y E N R U H Á S” Támogatások HŐR 1996 ORFK 2008 ”Z Á R T” MH 1994 BV 1996 Polg. véd. 1996 VPOP 2004

  5. Átállási feladatok- 2008. január • Átvezetés a portfóliókba önkötéssel (I. lépcső) Generali- 3-3 Erste - 2-2 MKB - 2-2 • Hozamfelosztás – január 1. hét • Hozam jóváírás + korrekció (II. lépcső). A különbözetek önkötéssel való rendezése • A „hozam hozamának” kiszámolása (III. lépcső). • Vagyonkezelői szerződések módosítása • Új VP választások folyamatos feldolgozása • Teljes átállást – a portfóliók véglegesítését - hosszabb időre (1- 1,5 év) terveztük

  6. Mozgások az egyes portfóliók között Új belépők Öpt (fő) 3487 fő 75 fő átlépő NK 49 (65 %) KL 20 (26 %) !!! KT (9 %) 2280 65 % 1059 30 % 148 4% Kiegyensúlyozott Klasszikus Növekedési 2151Fő 31 fő átlépő KT 15 (50 %) KL 8 (25 %) NK 8 (25 %) 1514 70 % 82 4% 555 26% Mpt (fő)

  7. Következtetések • Az átállás komoly kihívás elé állítja a pénztárt (költségek) • Egy év után nehéz megítélni, hogy megéri-e? Hosszabb idő kell! • Az új belépők mintegy egyharmada aktívan választ (Öpt 30 %-a lépett a NKP-ba, Mpt 26 %-a a KTP-ba) • Elhanyagolható a portfóliók közötti választók száma (0,2 %) • A választóknál a mozgás az év közepétől a biztonságosabb portfóliók irányába történik (Mpt 75 %, Öpt 35 %)

  8. Köszönöm a figyelmet!Kérdések?

More Related