Nowoczesny bank - partner i doradca dla MSP

2. Nowoczesny bank - partner i doradca dla MSP Joanna Pacuła Departament Obsługi Klientów Korporacyjnych Katowice, 17 czerwca 2003

3. Wstęp • Misja • Percepcja ING Bank jako banku dedykowanego do obsługi MSP • Cel poznawczy prezentacji • Nowoczesny bank to bank dla MSP • Przedstawienie działań banku dotyczących współpracy i finansowania MSP • Cel praktyczny • wykorzystanie oferty banku w procesie rozwoju przedsiębiorstwa

4. Plan prezentacji • Miejsce MSP na rynku • Bank na rynku finansowej obsługi MSP • MSP w banku • Oferta Banku: • Programy Pomocowe • KONTO ZYSK i PAKIET ProBIZNES • Zarządzanie środkami finansowymi • Finansowanie działalności • Podsumowanie

5. MSP na rynku 2 na 3 pracowników zatrudnianych jest przez MSP MSPto ponad 2 mln przedsiębiorstw w Polsce 52% 48% MSP wypracowują 48% PKB

6. MSP na rynku • Rozwój sektora MSP umożliwia: • zmniejszenie bezrobocia • zwiększenie udziału sektora prywatnego w strukturze gospodarki • aktywizację lokalnej społeczności • zwiększenie eksportu • tworzenie otoczenia kooperacyjnego i usługowego

7. MSP na rynku Otoczenie MSP Organizacje wspierająceprzedsiębior-czość Programy rządowe MSP bank

8. Bank na rynku MSP Nowoczesny Bank kompleksowa oferta dla MSP Dopasowana cena (opłaty i prowizje) bank przyjazny dla przedsiębiorców - relacje, współpraca, procedury nowoczesne kanały komunikacji i promocji multichanneling

9. Bank na rynku MSP Bank Przyjazny dla Przedsiębiorcówto bank, który: • reprezentuje najwyższe standardy współpracy z MSP • posiada kompleksową ofertę produktów bankowych dostosowanych do potrzeb i specyfiki MSP • zalicza MSP do kluczowych segmentów swoich klientów • dysponuje kadrą wyspecjalizowaną w zakresie obsługi MSP • zapewnia wysoką jakość obsługi przedsiębiorców, • podejmuje aktywne działania wspierające rozwój lokalnej przedsiębiorczości

10. MSP w banku • Współpraca z Klientem: • Doradca Klienta • wstępna informacja dla Klienta-MSP • szczegółowe omówienie potrzeb Klienta-MSP • dopasowanie produktów rozwiązujących problemy finansowe klienta-MSP • Umowy • Utrzymywanie kontaktu i współpracy Obsługa finansowa to m.in. antycypacja potrzeb, bieżąca współpraca i aktywna opieka nad Klientem

11. ING Bank - doradca w zakresie finansowania • EBOR – Linia dla MSP • Termomodernizacja • ARiMR • Krajowy Fundusz Poręczeń Kredytowych • Phare 2000

12. Bank - doradca w zakresie finansowania Kredyty z EBOR - kredyty finansujące działalność bieżącą i inwestycyjną MSP Program Termomodernizacyjny na realizowanie przedsięwzięć termomodernizacyjnych w wysokości do 80% kosztów przedsięwzięcia z premią modernizacyjną FT BGK - w wysokości 25% kwoty wykorzystanego kredytu Kredyty obrotowe i inwestycyjne z dopłatami ARiMR Poręczenia (do 5 mln EUR) lub gwarancje (do 0,5 mln EUR) kredytów i pożyczek ze środków Funduszu Poręczeń Kredytowych

13. Bank - doradca w zakresie finansowania • PHARE (2000)Spójność Społeczno-Gospodarcza • Rozwój MSP – Fundusz Dotacji Inwestycji • Cel strategiczny projektu: wzmocnienie spójności gospodarczej i społecznej, umacnianie i zwiększanie roli MSP • Fundusz dotacji inwestycyjnych bezpośrednio wiąże dotację z kredytem bankowym, udzielonym na potrzeby danego projektu. • Wnioskujący o przyznanie dotacji ma zapewnić następujące finansowanie projektu: • ze środków własnych przedsiębiorcy od 20% - 50% łącznych kosztów projektu inwestycyjnego • z kredytu bankowego, który łącznie ze środkami własnymi przedsiębiorcy stanowiłyby do 75% łącznych kosztów projektu inwestycyjnego

14. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi Kompleksowa oferta pakietowa dla MSP • Grupy produktów kompleksowo zaspokajające potrzeby MSP: • Rozliczenia • Zarządzanie środkami finansowymi • Finansowanie działalności KONTO ZYSK - dla małych przedsiębiorstw PAKIET ProBIZNES - dla średnich przedsiębiorstw

15. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi KONTO ZYSK KONTO ZYSK • przeznaczone dla: • osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą lub wykonujących wolny zawód • wspólników spółek cywilnych, jawnych i partnerskich korzystających z uproszczonych form księgowości • składa się z następujących elementów: • Rachunek bieżący/pomocniczy KONTO ZYSK • Rachunek Depozytowy ZYSK • karty płatnicze- VISA Business charge i Maestro Business • systemy bankowości elektronicznej: ING BankOnLine, HomeCash, HaloŚląski • Standardowa Linia Kredytowa

16. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi KONTO ZYSK - kredyty • Standardowa Linia Kredytowa • finansowanie bieżących potrzeb wynikających z działalności firmy • przyznawana na okres 12 miesięcy • charakter odnawialny • odsetki pobierane są od wykorzystanej kwoty kredytu • maksymalna kwota kredytu - 100.000 PLN • każdy wpływ na rachunek automatycznie spłaca zaciągnięty kredyt • Kredyt Obrotowy ZYSK • Kredyt na zakup pojazdów • Kredyt inwestycyjny • Kredyt za środków EBOR

17. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi KONTO ZYSK - Rachunek Depozytowy ZYSK - zarządzanie wolnymi środkami finansowymi • atrakcyjna alternatywa dla tradycyjnych lokat bankowych • oprocentowanie wyższe niż na rachunku bieżącym i rośnie wraz ze wzrostem zdeponowanych środków • miesięczna kapitalizacja odsetek • stały dostęp do zgromadzonych pieniędzy przez możliwość dokonywania wpłat i wypłat

18. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES ADRESACI PAKIETU ProBIZNES samodzielni przedsiębiorcy prowadzący pełną księgowość o rocznych przychodach netto ze sprzedażynie przekraczających 30 milionów złotych

19. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES • Indywidualna obsługa Doradcy • Specjalnie opracowane produkty podzielone na grupy: Rozliczenia - Rachunek ProBIZNES, bankowość elektroniczna, karty, polecenie zapłaty Zarządzanie wolnymi środkami finansowymi- Lokata e-call ProBIZNES Finansowanie działalności - Debet ProBIZNES - Kredyt w Rachunku ProBIZNES - Kredyt Inwestycyjny ProBIZNES Opcja menedżerska

20. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES - rozliczenia 1. Rachunek ProBIZNES (rachunek bieżący) • Główna składowa oferty umożliwiająca korzystanie z produktów i usług zawartych w Pakiecie • Rachunek o transakcyjnej strukturze prowizji • Kapitalizacja kwartalna 2. Karty płatnicze Maestro Business, VISA Business Charge 3. Bankowość Elektroniczna HomeCash, MultiCash, HaloŚląski, ING BankOnLine

21. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES - rozliczenia • Bankowość elektroniczna MultiCash Zarządzanie środkami finansowymi w obrocie krajowym i zagranicznym HomeCash Zarządzanie środkami finansowymi firmy w obrocie krajowym ING BankOnLine Zarządzanie środkami finansowymi firmy w obrocie krajowym przez internet HaloŚląski z funkcją SMS Telefoniczna informacja i zarządzanie środkami na rachunku

22. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES - Lokata e-call ProBIZNES - zarządzanie wolnymi środkami finansowymi • Otwierana w dowolnym czasie prowadzenia Rachunku ProBIZNES • Wpłaty i wypłaty - w dowolnej wysokości i terminie w formie bezgotówkowych przelewów na/z Rachunku ProBIZNES z wykorzystaniem systemów bankowości elektronicznej (HC, MC, HaloŚląski, ING BankOnLine) • Oprocentowanie - zmienne, progowe (uzależnione od wysokości salda na rachunku lokaty - 4 przedziały oprocentowania) • Kapitalizacja- kwartalna

23. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES - kredyty Debet ProBIZNES - na finansowanie bieżących potrzeb finansowych • po 3 miesiącachposiadania rachunku lub na podstawie historii rachunku za okres ostatnich 3 miesięcy • okres: 1 rok • spłata: każdorazowo w terminie 30 dni kalendarzowych • max. kwota: 7- krotność średnich dziennych wpływów z ostatnich 3 miesięcy • zabezpieczenie: weksel in blanco i pełnomocnictwo do rachunku

24. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES - kredyty Kredyt w Rachunku ProBIZNES - na finansowanie bieżących potrzeb finansowych • po 6 miesiącachposiadania rachunku lub na podstawie historii rachunku za okres ostatnich 6 miesięcy • okres: 1 rok • max. kwota: 15- krotność średnich dziennych wpływów z ostatnich 3 miesięcy • zabezpieczenie: standardowe. Kredyt do 30 tys. PLN: weksel in blanco i pełnomocnictwo do rachunku

25. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES - kredyty Kredyt Inwestycyjny ProBIZNES • finansowanie zakupów fabrycznie nowych maszyn, urządzeń, samochodów • brak biznes planu • kwota: od 5.000 do 500.000 zł • okres kredytowania: do 36 miesięcy • udział własny: od 15% wartości netto środka trwałego • kredyt złotowy, indeksowany, dewizowy

26. ING Bank - doradca w zakresie kompleksowej obsługi PAKIET ProBIZNES Opcja Menedżerska -dla członków zarządu przedsiębiorstw • KONTO z Lwem Prestiż i Konto z Lwem VIP - nowoczesne ROR • dostęp do usług przez 24 godziny • składanie dyspozycji poprzez systemy bankowości elektronicznej lub telefon • karty płatnicze • ochrona ubezpieczeniowa NNW dla posiadaczy KONT • limit zadłużenia • profesjonalne zarządzanie portfelem papierówwartościowych oraz inwestowanie w fundusze powiernicze

27. Podsumowanie Współpraca z nowoczesnym Bankiem, który jest partnerem i doradcą w prowadzeniu działalności, to niezbędny krok w realizacji celów biznesowych www.ing.pl