AGENZIE UGF TOSCANA – DIVISIONE UNIPOL E ORGANIZZAZIONI SINDACALI

1. AGENZIE UGF TOSCANA – DIVISIONE UNIPOL E ORGANIZZAZIONI SINDACALI Toscana 12 Aprile 2010

2. Obiettivi • Creare una organizzazione a livello regionale per rafforzare il legame con le Organizzazione Socie (CGIL, CISL, UIL, CNA; Confesercenti, etc..) offrendo servizi, consulenza e prodotti a livello assicurativo e bancario • Ampliamento dei servizi offerti dalle Organizzazioni Socie • Maggiore penetrazione nei luoghi di lavoro e realtà aziendali attraverso l’instaurazione di convenzioni assicurative e bancarie vantaggiose per i clienti finali (aziende, lavoratori).

3. Punti di forza • Capacità di penetrazione nel territorio grazie alle Agenzie UGF Ass.ni Divisione Unipol presenti su tutto il territorio della Regione Toscana • Lavoro in qualità e professionalità grazie all’esperienza delle Agenzie UGF Ass.ni Divisione Unipol • Costi di struttura ridotti grazie alle strutture agenziali già esistenti e gestione ottimizzata dei processi e degli adempimenti (gestione della rete, adempimenti Isvap, sicurezza, privacy, sistemi informativi, etc..) • Contributo delle organizzazioni socie per la presenza ed organizzazione di altri servizi nei luoghi di lavoro e nelle realtà aziendali (ampliamento del portafoglio di servizi offerti con sforzo di apprendimento e costi ridotti) • Investimento nel tempo (organizzazione , collaborazione e crescita)

4. Modalità • Creazione di una Società per la gestione del rapporto di collaborazione • Organizzazioni socie offrono un servizio informativo su convenzioni e vantaggi con Agenzie Ass.ve UGF Divisione Unipol • Le Agenzie effettuano consulenza ai nuovi Clienti ed intermediano l’emissione dei contratti assicurativi e la distribuzione dei prodotti bancari standardizzati • La collaborazione cresce nel tempo

5. MERCATO Il Progetto coinvolge il portafoglio già intermediato dalle Agenzie UGF Assicurazioni divisione Unipol e il potenziale degli iscritti alle Organizzazioni Socie TOSCANA – INCASSI 2009 TOTALE CONVENZIONI UGF Ass.ni

6. STRUMENTI • CONVENZIONI IN LUOGO DI LAVORO • Le convenzioni in luogo di lavoro potrebbero avere sconti differenziati sulla base dell’attestato (esempio 25% se l’attestato di rischio è pulito, 15% con attestato fino a 2 sinistri, sconto base tessera 5% – 8% per gli altri casi) • Verifica periodica (sem.le/annuale) andamento S/P delle Convenzioni con la Direzione Obiettivo: aumentare la penetrazione con tariffe vantaggiose per gli aderenti alle organizzazioni socie e con convenzioni con un buon rapporto s/P

7. Possibili soluzioni a livello societario La migliore soluzione percorribile risulta la creazione di una nuova srl, con quote societarie da stabilire e a cui partecipino tutte le Agenzie della Regione Toscana e anche le Organizzazioni Socie.

8. La nuova società

9. La nuova società La Nuova Società potrà avvalersi dell’esperienza e dei servizi offerti dal Consorzio Unico Sistema per: • Definizione modello di distribuzione • Costituzione società (supporto legale, documenti, etc..) • Operatività e processi (Sistema, Cartesio, Unitools, etc..)

10. Business Plan Il progetto di fattibilità può essere valutato di volta in volta in relazione al tipo di Organizzazione: • Analisi portafoglio già intermediato • Analisi mercato potenziale • Definizione obiettivi • Valutazioni possibile costi e ricavi • Definizione piano di realizzazione

11. Esempio – CGIL La CGIL …… inserire descrizione • Analisi portafoglio già intermediato • Analisi mercato potenziale • Definizione obiettivi • Valutazioni possibile costi e ricavi • Definizione piano di realizzazione

12. CGIL e Agenzie UGF Ass.ni Verifichiamo il progetto di fattibilità, gli investimenti e gli step necessari alla creazione di una Società con una delle Organizzazioni Socie, ad esempio CGIL: • Analisi portafoglio già intermediato • Analisi mercato potenziale • Definizione obiettivi • Valutazioni possibile costi e ricavi • Definizione piano di realizzazione

13. ANALISI PORTAFOGLIO GIA’ INTERMEDIATO TOSCANA AGENZIE UGF ASS.NI DIV UNIPOL– INCASSI 2009 CGIL

14. ANALISI MERCATO POTENZIALE ISCRITTI CGIL 2009 • PENETRAZIONE ATTUALE AGENZIE UGF UNIPOL TOSCANA • circa 7% del numero degli Iscritti alla CGIL • OBIETTIVO aumentare la copertura del 5% sul totale iscritti in 3 anni • + 25.000 Clienti

15. CGIL e Agenzie UGF Ass.ni - RICAVI I ricavi della Nuova Società sono costituiti da: • Riconoscimento di un’aliquota provvigionale relativa al portafoglio “convenzionato” già intermediato dalle singole Agenzie che tenga conto della riduzione provvigionale legata ai minori incassi per eventuali sconti applicati legati alla convenzione • Aliquota provvigionale sulla nuova produzione (mercato potenziale) • Intermediazione di prodotti bancari standardizzati (c/c, mutui, finanziamenti, etc..)

16. CGIL e Agenzie UGF Ass.ni - RICAVI RICAVI: • Riconoscimento di un’aliquota provvigionale relativa al portafoglio “convenzionato” già intermediato dalle singole Agenzie che tenga conto della riduzione provvigionale legata ai minori incassi per eventuali sconti applicati legati alla convenzione • Aliquota provvigionale sulla nuova produzione (mercato potenziale) • Intermediazione di prodotti bancari standardizzati (c/c, mutui, finanziamenti, etc..)

17. CGIL e Agenzie UGF Ass.ni - RICAVI • Tutto il portafoglio già intermediato genererebbe un livello provvigionale di circa 138.000 alla Nuova Società se: • l’aliquota provvigionale riconosciuta fosse dell’1% • tutto il portafoglio della Toscana convergesse nella Nuova Società • Ipotizziamo che solo un 50% venga gestito dalle Agenzie Private. • Possiamo dunque considerare circa 70.000 euro di incassi dalla gestione del portafoglio esistente

18. CGIL e Agenzie UGF Ass.ni - RICAVI • Ipotesi conservativa: • Provvigioni per incassi da portafoglio esistente – euro 70.000 annui • Provvigioni per incassi da nuova produzione (+ 25.000 Clienti in 3 anni) - + 50.000 euro in 3 anni • Provvigioni per intermediazione prodotti bancari – euro 10.000 annui • Circa 100.000 euro annui per attività di segnalazione

19. CGIL e Agenzie UGF Ass.ni - Costi • I costi sono legati a: • Costituzione di una nuova Società srl • Personale • Spese di gestione • Tutti gli altri costi “sommersi” sono quelli sostenuti in Agenzia per emissione e gestione del contratto, gestione sinistri (apertura pratiche, etc..). La Nuova Società ha funzione di informatore, consulente, segnalatore. Tutti i processi di intermediazione assicurativa e bancaria vengono svolti dalle Agenzie.

20. Cosa significa creare una Srl • Capitale sociale minimo di € 10.000 • Atto costitutivo Notaio € 2.000 • Pratiche Iscrizione CCIA, Bolli,etc.. € 500 • Commercialista (costi annui per redazione del Bilancio, consulenza fiscale e tributaria, etc..) • Compenso Amministratore In sintesi: • Circa 10.000 euro per la Costituzione • Circa 10.000 euro di spese annuali

21. Cosa significa una Società Assicurativa • Rinnovo annuale contributo RUI • C/C separato • Sicurezza 81/08 • Spese di gestione (contributo spese per locali, materiale marketing, cancelleria, etc..) • Altro

22. Potenziali Costi e Ricavi

23. Step • Approvazione del progetto (Agenzie UGF Ass.ni Divisione Unipol Toscana) • Individuazione responsabile della gestione della Nuova Società • Definire piano di azione (tempi e modi) • Definire quote societarie

24. Step • Individuazione responsabile della gestione della Nuova Società e coordinamento del Progetto (efficacia ed efficienza) • Costituzione Nuova Società • Obblighi e adempimenti (Formazione, Isvap, Privacy, Sicurezza, Antiriciclaggio, etc..) • Iscrizione al RUI • Mandati • Attribuzione portafoglio “convenzionato” esistente nei Sistemi Informativi, codifica figure in Essig, etc.. • Procedure e Modalità Operative • Coordinamento Agenzie – Organizzazioni Socie nei luoghi di lavoro

25. Conclusioni La creazione di Società operanti sul territorio regionale in cui collaborino le Organizzazioni Socie, per la conoscenza e l’operatività nei luoghi di lavoro, e le Agenzie UGF Assicurazioni – Divisioni Unipol, per l’esperienza, la professionalità e l’offerta di servizi e prodotti per aziende e lavoratori, è considerata strategica per il consolidamento di un mercato preferenziale che Unipol e poi UGF Assicurazioni hanno da sempre sostenuto. Obiettivo: ottimizzazione del servizio offerto, contenimento dei costi (operatività riassorbita dalle strutture già esistenti), penetrazione su tutto il territorio regionale. Vantaggi percepiti dagli aderenti alle Organizzazione Socie grazie alla collaborazione e ad un rapido start up!