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Cursus Initial

Cursus Initial. Bienvenue à la formation initiale. Planning de la journée. Formation initiale Module 1. Les présentations. Présentation des participants. Qui êtes-vous ? D’où venez-vous ?. Que faites-vous ?. Comment avez-vous connu le réseau Odysseal, qui vous a invité ?.

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Presentation Transcript

  1. Cursus Initial Bienvenue à laformation initiale

  2. Planning de la journée

  3. Formation initialeModule 1 Les présentations

  4. Présentation des participants Qui êtes-vous ? D’où venez-vous ? Que faites-vous ? Comment avez-vous connu leréseau Odysseal, qui vous a invité ? Qu’attendez-vous de cette réunion ?

  5. Notre activité, notre métier … Nous nous développons sur ce marché suivant 2 axes : 1er axe : La distribution directe 2ème axe : La distribution indirecte En nous appuyant sur 2 supports : 1er support : Immobilier locatif Financements associés 2ème support : Placements financiers Fiscalité privilégiée

  6. Odysséal & ses Partenaires Le réseau des Indépendants du Patrimoine

  7. Le marché : qui sont nos clients ? Réponses : • 17 millions de contribuables paient des impôts, • 80 % des Français rêvent de posséder un bien immobilier, • 100 % des Français sont concernés par la retraite, • 100 % des Français sont concernés par la protection de leur famille, • 1 000 000 de TPE peu informées et peu conseillées. C’est un marché considérable !

  8. Le marché : quels sont les besoins ? IMMOBILIER Réponses : • La demande locative est très importante (près d’un français sur deux est locataire), • Le besoin de nouveaux logements est estimé à 500 000 par an, • Les 250 000 à 350 000 logements construits chaque année ne sont pas suffisants pour satisfaire le besoin, • En France, le déficit atteint … + 1 million de logements ! (source INSEE)

  9. Le marché : quels sont les besoins ? PLACEMENTS Réponses : • Protéger sa famille des aléas de la vie, • Assurer les études de plus en plus longues de ses enfants, • Préparer sa retraite et des projets futurs, • Organiser la transmission de son patrimoine, • Favoriser le développement et la compétitivité des entreprises. Un besoin d’épargne supérieur à 1 Milliard € d’ici à 2030

  10. Le marché : quels sont les besoins ? PROFESSIONNELS Réponses : • Réduire les charges patronales et l’impôt sur les bénéfices, • Favoriser l’épargne et la préparation des retraites, • Fédérer et motiver les ressources humaines, • Promouvoir et reconnaître les TPE. • + 1 million TPE en France (Insee), • 70 % des chefs d’entreprises ne sont pas informés des possibilités, • 74 % des salariés souhaitent bénéficier des avantages disponibles.

  11. Odysseal : un réseau leader Volume d’affaire : > 552 M€ Sans publicité !

  12. L’opportunité Odysseal Les quatre phrases qui vont changer votre vie !!! être libre d’entreprendre à votre propre rythme, en profitant de l'expérience et de la dynamique d'une équipe, sans limite dans les possibilités de développement et de gains, grâce à des produits et des services de qualité.

  13. Etre libre d’entreprendre Revenus Temps Illustration de votre rémunération Illustration de votre rémunération Votre Performance avec le Réseau Odysseal X X Salaireclassique X Temps plein Temps plein Temps plein

  14. L’expérience et la dynamique Profiter de l'expérience, tirer profit de la formation, des conseils, de la vision de ceux qui vous ont précédés dans cette activité et qui vont vous aider à réussir. Votre réussite sera aussi la leur. Vous serez indépendant, sans être isolé.

  15. Sans limite … Vous allez créer votre réussite selon 3 axes : En favorisant vos ventes personnelles. En commençant à créer votre propre équipe. En devenant un véritable chef d'entreprise

  16. Des produits et services de qualité celui qui commercialise celui qui fabrique celui qui achète Respect de l’intérêt Respect de l’intérêt celui qui utilise

  17. Des produits et services de qualité • Négociation des produits, • Gestion des stocks, • Gestion et suivi des biens et placements, • Assistance commerciale et administrative • Développement Informatique • Service Information, • Formation continue • Événements • Etc.

  18. Formation initialeModule 2 La méthode d’entretien clientèle Le Tronc Commun

  19. La chaîne d’action Concrétiser la vente et ancrer la relation Informer Conseiller Rassurer Conseiller Tronc commun Module spécifique Prise de contact 1 Présentation du rôle du mandataire et des partenaires 2 Les étapes de l’entretien 3 4 Optimisation du patrimoine 30’à 40’ 5 Les 3 critères à valider 6 Radiographie 7 Avantages du dispositif retenu 8 Réponses aux questions Solution adaptée 9 Présentation support 10 11 Chronologie 1h30 12 Conclusion et consolidation

  20. Maillon 1 : Prise de contact Se constituer ou conforter son patrimoine Préparer et consolider sa retraite Apporter une sécurité accrue à sa famille

  21. Maillon 2 : Présentation d’Odysseal L’Association National des Conseillers Indépendants en Investissement Le réseau des Indépendants du Patrimoine

  22. Maillon 2 : Présentation d’Odysseal Ce qui fait notre différence La solidité et la performance d’un grand réseau La qualité d’un conseil de proximité Un suivi personnalisé auprès d’un seul interlocuteur

  23. Maillon 3 : Les étapes de l’entretien Possibilités patrimoniales Caractéristiques d’une bonne opération de dynamisation du patrimoine Découvrir votre situation Solution concrète et adaptée Est-ce que cela vous convient ?

  24. Maillon 4 : Optimisation patrimoniale PATRIMOINE PROFESSIONNEL - PRIVE IMMOB I L I ER PLACEMENTS

  25. Rentrons dans le détail Il est constitué de : - Vos Revenus - Votre Epargne (de précaution) Mais aussi : Un Patrimoine Improductif • Résidence Principale • Résidence Secondaire non louée • Auto • Moto • Restaurant, etc… Un Patrimoine Productif • Immobilier Locatif • (Scellier, LMNP…) • Assurance Vie • Compte Retraite • SCPI / FIP / FCPI, etc…

  26. Maillon 4 : Optimisation patrimoniale Financement et Placements Économies d’impôt + de capital + de patrimoine + de protection pour la famille + de retraite Situation

  27. Maillon 5 : Les 3 critères à valider Disponibilité Rentabilité Sécurité

  28. Maillon 6 : Radiographie Vous créer un capital / un patrimoine ? Préparer votre retraite ? Optimiser votre fiscalité ? Protéger votre famille ? Préparer la transmission de votre patrimoine ? Avez-vous envisagé une date pour atteindre ces objectifs ?

  29. Maillon 6 : Radiographie Votre situation familiale… Votre situation professionnelle… Vos revenus annuels… Votre fiscalité… Vos charges… Votre patrimoine…

  30. Maillon 6 : Radiographie Résidence Principale L’argent de tiers Votre argent Madelin PERP PERCO LMNP LMP SCPI Rendement Épargne long terme Scellier Girardin Demessine SCPI Fiscale FCPI/FIP Épargne moyen terme Assurance Vie PEA PEL PEE Épargne de précaution Livret Jeune LDD LEP CEL Livret A et B Comptes courants Espèces

  31. Maillon 6 : Radiographie Le montant d’épargne mensuel que vous souhaitez dédier pour atteindre vos objectifs…

  32. Formation initialeModule 3 La méthode d’entretien clientèle Module Spécifique Scellier Intermédiaire

  33. Maillon 7: Introduction • Compte tenu des éléments que vous m’avez indiqués, Voilà ce que je vous propose : • 1. Je vais vous présenter les principes de la solution que j’ai étudiée pour vous. • 2. Ensuite, je répondrai à toutes vos questions, • 3. Et enfin pour vous établir une proposition concrète adaptée à votre situation, je récupérerai les documents dont nous avons parlés. Est-ce que cela vous convient ?

  34. Maillon 7: Le dispositif Scellier Pourquoi la loi ? L’État doit faire face depuis des années à une demande locative très importante. On estime cette demande à environ 350 000 logements par an. On construit entre 200 000 et 300 000 logements selon les années, ce qui n’est pas suffisant ! En France, on a donc accumulé un déficit locatif d’environ: + 1 000 000 de logements

  35. Résultat : Il y a un décalage dans le parc immobilier Français Maillon 7: Le dispositif ScellierPourquoi la loi ? Notre Société a considérablement évolué ces 30-40 dernières années Espérance de vie plus longue Durée des études plus longue Les mutations professionnelles plus importantes De + en + de divorces, en France : ⅓, en IDF : ½ + de Familles monoparentales

  36. Maillon 7: Le dispositif ScellierQue gagne l’état ? Réduction du déficit de logements : Besoin fondamental de se loger près de son lieu d’étude ou de travail Création d’emplois : Un logement neuf génère 2 ans d’emploi pour 2 personnes. Récupération d'impôts indirects, notamment la TVA : Sur un logement de 100 000 €, l’État récupère plus de 16 000 € L’investisseur bénéficie d’une réduction d’impôt importante ! Chaque contribuable peut devenir un véritable acteur économique

  37. Maillon 7 : Le Scellier intermédiaire BBC Que dit la loi ? • « Toute personne physique qui investit dans un logement BBC neuf destiné à la location, pendant un minimum 9 ans, peut : • réduire ses impôts de 32 % du montant de son investissement sur une période de 15 ans, • et déduire de son revenu net imposable 30% du montant de ses revenus locatifs».

  38. Maillon 7 : Le Scellier intermédiaire BBC Sur un montant d’investissement de 100 000 €, 32 000 € viennent en réduction de vos impôts.

  39. Maillon 7 : Le Scellier intermédiaire BBC 2,44% 2,44% 2,44% 2,44% 2,44% 2,44% 2,44% 2,44% 2,44% 1,67% 1,67% 1,67% 1,67% 1,67% 1,67% Années 1 à 9 Années 10 à 12 Années 13 à 15 22% sur 9 ans soit 2,44% par an 10% sur 2X3 ans soit 1,67% par an Soit 32% sur 15 ans 2 périodes :

  40. Maillon 7 : Le plan type 60 000 Investissement Investissement ………. ………..……….€ 60 000 Financement ………… .………………..€ 0 Apport ….……………….. ..….…………....€ Financement 360 Mensualités ………………….………...…..€ par mois 160 Loyer net mensuel …….… …………………€ par mois 200 Votre participation .….…. ..…….……..….€ par mois

  41. Maillon 7 : Le plan type 81 000 Revente Revente à 15 ans ………… …………………€ 31 000 Solde du financement ….…… …….…….…….€ 50 000 Capital net d’impôt ….……….……………..….€ Avantage supplémentaire Sécurité accrue de la famille (assurance décès-invalidité comprise)

  42. Maillon 7 : Le plan type 9 premières années % Montant d’investissement Montant d’investissement % Réduction d’impôt Réduction d’impôt X 60 000 22 % 13 200 € € =

  43. Maillon 7 : Le plan type 2 périodes de 3 ans % Montant d’investissement Réduction d’impôt 10 % = X 60 000 6 000 € €

  44. Maillon 7 : Le plan type 19 200 GAIN FISCAL GLOBAL sur 15 ans : … …………€ Soit : ……… …………… €/an 1 280 Soit : ……… …………… €/mois 105 PARTICIPATION NETTE MOYENNE: … ….. - ……. .…… = … …… €/mois 200 105 95

  45. Maillon 7 : Le plan type Dans cet exemple, votre participation de 95 € représente moins de 30 % du montant de la mensualité, le reste étant pris en charge par le locataire et le percepteur. De plus, cette opération peut vous permettre de ne plus payer d’impôt pendant 15 ans. En résumé, vous avez deux solutions : Soit vous ne faites pas cette opération, et vous allez de toute manière payer ces 19 200 € au Trésor Public sans espoir de retour Soit vous faites cette opération, et vos 19 200 € économisés vous servent à financer en grande partie votre investissement.

  46. Maillon 7 : Des questions ?

  47. Maillon 8 : Réponse aux questions Le financement TYPE DE PRET In Fine Amortissable Avec Apport Sans Apport VOUS AVEZ LE CHOIX TYPE DE TAUX Fixe Révisable DURÉE (ans) 6 30 ans

  48. Maillon 8 : Réponse aux questions Le financement Schéma trésorerie + 120 € par mois Mensualités (15 ans) 480 € 0 15 25 Mensualités (25 ans) 360 € Économie d’impôt 19 200 € Soit 105 € par mois Votre participation : 95 € par mois 220 € Loyer net 160 €

  49. Maillon 8 : Réponse aux questions Le financement Mensualités/ Durée (ans) Mensualité 480 € Option 15 ans Compte assurance vie Différence de mensualité : 120 €/mois Mensualité 360 € Option 25 ans 15 ans 25 ans 0 12 ans

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