90 likes | 330 Views
MEĐUNARODNO “PRANJE NOVCA” I PREVARE SA INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA. 1. DEFINICIJA I FAZE “PRANJA NOVCA”. “pranje novca” se definiše kao pokušaj da se prikrije prihod iz ileg. izvora i da se uključi u legalne fin. tokove tri su faze “pn”: ( 500 mlrd usd godišnje - 25% cena trans.)
E N D
MEĐUNARODNO “PRANJE NOVCA” I PREVARE SA INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA
1. DEFINICIJA I FAZE “PRANJA NOVCA” • “pranje novca” se definiše kao pokušaj da se prikrije prihod iz ileg. izvora i da se uključi u legalne fin. tokove • tri su faze “pn”: ( 500 mlrd usd godišnje - 25% cena trans.) • polaganje novca - na redovan račun (uz dnevni pazar) • raslojavanje - odvajanje “opr. novca” na druge račune • integracija - obav.legalnih trans.- npr. kup.nekretnina • (opran novac se može preneti i u of šor zemlje - por.raj)
2. DELATNOSTI U KOJIMA SE NOVAC PERE Delatnosti kroz koje se novac pere su: • naftne kompanije, elektroprivreda • igre na sreću, kockarnice, šou biznis, bordeli • velike sportske manifestacije • kroz proces privatizacije (novac stiže iz ostvr. zemalja) • poseban hit “sektor osiguranja”- osig. uz velike premije • negativni efekti za bonitet zemlje u njenu reputaciju
3. MEĐUNARODNA REGULATIVA ZA SPREČAVANJE PRANJA NOVCA • bečka konvencija - 1988.(konv.un protiv nez.tg.nar. i psihotrop.supst.) • grupa fatf - radna grupa za finan.postupke - 1989.-40 preporuka • konvencija o pranju novca-strazbur 1990.- doneo savet evrope • direk. eu za spreč. kor.fin sist. u cilju pranja novca-1991. • mere koje se predlažu zemljama su: a)konfisk. imovine od krim, b)mere za pronalaž.imovine c) davanje potreb. ovlašć. sudovima d) primena nove istražne tehnike e)kvalifik.kriv. dela f)međunarodna saradnja
4. DOMAĆA REGULATIVA I INSTITUCIJE ZA SPREČAVANJE PRANJA NOVCA • Zakon o spreč. pranja novca i finans. terorizma – iz 2009. • usaglašen sa međunarodnim standardima (i eu) • sankcion. su radnje “pn” a oduzima se imovina steč.krim. • uprava za spr. “pn”-pri min. finan.i finan. obav. služba (fos) • banke, revizori, račun, advokati... su obavezni da prijave • uspostavljena je međunarodna saradnja • bankama se prep. oprez (15.000 € prijava) - compl.officer
5. ULOGA MTK U SPREČAVANJU PREVARNIH RADNJI SA IPB • MTK osn.1919. ima biro za borbu protiv komerc.kriminala • godišnje prev. radnje sa “ipb”- 5.000 usd (faks, bež.modem...) • prevar. koriste leg. fin.instr. - sert.o dep.,obv, dok akred. • razlozi širenja prevar. radnji: • teško se otkrivaju (mejdof...), naročito na međunarodnim relacijama • žrtve su a) investitori koji traž plasman bioni kojima treba kredit • prevarama podležu: naivni i pohlepni (kredibilitet-ključ uspeha)
6.PREVARNE ŠEME • obavezno su u njima zvanična lica iz banaka • koriste se zvan. legalni instr. - garancije, akreditivi... • ni jedna instititucija nije imuna...un, wb, mmf... • koriste se atr. izrazi “gar.prvokl.banke”, “novac nekrim.porekla”... • nast. sa adv. kod otvar. žiro rač. “pakovanje” (zlat.poluge) • lažiraju finan. izveštaje o poslovanju, kupuju rejting • nepravilno pozivanje na mtk pravila...icc 3032, icc 3034...
7. DEJSTVO PREVARA NA NEVINA LICA,PREPORUKE MTK BANKAMA • najviše stradaju naivni i pohlepni • banke moraju obr. pažnju na zem. sa “crvenom zastavicom” • važno je razlikovati investicono od komerc. bankarstva • oprez kod nog klijenta - ”upoznaj svog klijenta” • poštovati bank. procedure-sve proveriti-bank. tajna ? • ne budite suviše servilni-reći “ne”, ne davati vizit karte • ne oklevati sa prijavom sumnjivih lica