1 / 8

MEĐUNARODNO “PRANJE NOVCA” I PREVARE SA INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA

MEĐUNARODNO “PRANJE NOVCA” I PREVARE SA INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA. 1. DEFINICIJA I FAZE “PRANJA NOVCA”. “pranje novca” se definiše kao pokušaj da se prikrije prihod iz ileg. izvora i da se uključi u legalne fin. tokove tri su faze “pn”: ( 500 mlrd usd godišnje - 25% cena trans.)

landen
Download Presentation

MEĐUNARODNO “PRANJE NOVCA” I PREVARE SA INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. MEĐUNARODNO “PRANJE NOVCA” I PREVARE SA INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA

  2. 1. DEFINICIJA I FAZE “PRANJA NOVCA” • “pranje novca” se definiše kao pokušaj da se prikrije prihod iz ileg. izvora i da se uključi u legalne fin. tokove • tri su faze “pn”: ( 500 mlrd usd godišnje - 25% cena trans.) • polaganje novca - na redovan račun (uz dnevni pazar) • raslojavanje - odvajanje “opr. novca” na druge račune • integracija - obav.legalnih trans.- npr. kup.nekretnina • (opran novac se može preneti i u of šor zemlje - por.raj)

  3. 2. DELATNOSTI U KOJIMA SE NOVAC PERE Delatnosti kroz koje se novac pere su: • naftne kompanije, elektroprivreda • igre na sreću, kockarnice, šou biznis, bordeli • velike sportske manifestacije • kroz proces privatizacije (novac stiže iz ostvr. zemalja) • poseban hit “sektor osiguranja”- osig. uz velike premije • negativni efekti za bonitet zemlje u njenu reputaciju

  4. 3. MEĐUNARODNA REGULATIVA ZA SPREČAVANJE PRANJA NOVCA • bečka konvencija - 1988.(konv.un protiv nez.tg.nar. i psihotrop.supst.) • grupa fatf - radna grupa za finan.postupke - 1989.-40 preporuka • konvencija o pranju novca-strazbur 1990.- doneo savet evrope • direk. eu za spreč. kor.fin sist. u cilju pranja novca-1991. • mere koje se predlažu zemljama su: a)konfisk. imovine od krim, b)mere za pronalaž.imovine c) davanje potreb. ovlašć. sudovima d) primena nove istražne tehnike e)kvalifik.kriv. dela f)međunarodna saradnja

  5. 4. DOMAĆA REGULATIVA I INSTITUCIJE ZA SPREČAVANJE PRANJA NOVCA • Zakon o spreč. pranja novca i finans. terorizma – iz 2009. • usaglašen sa međunarodnim standardima (i eu) • sankcion. su radnje “pn” a oduzima se imovina steč.krim. • uprava za spr. “pn”-pri min. finan.i finan. obav. služba (fos) • banke, revizori, račun, advokati... su obavezni da prijave • uspostavljena je međunarodna saradnja • bankama se prep. oprez (15.000 € prijava) - compl.officer

  6. 5. ULOGA MTK U SPREČAVANJU PREVARNIH RADNJI SA IPB • MTK osn.1919. ima biro za borbu protiv komerc.kriminala • godišnje prev. radnje sa “ipb”- 5.000 usd (faks, bež.modem...) • prevar. koriste leg. fin.instr. - sert.o dep.,obv, dok akred. • razlozi širenja prevar. radnji: • teško se otkrivaju (mejdof...), naročito na međunarodnim relacijama • žrtve su a) investitori koji traž plasman bioni kojima treba kredit • prevarama podležu: naivni i pohlepni (kredibilitet-ključ uspeha)

  7. 6.PREVARNE ŠEME • obavezno su u njima zvanična lica iz banaka • koriste se zvan. legalni instr. - garancije, akreditivi... • ni jedna instititucija nije imuna...un, wb, mmf... • koriste se atr. izrazi “gar.prvokl.banke”, “novac nekrim.porekla”... • nast. sa adv. kod otvar. žiro rač. “pakovanje” (zlat.poluge) • lažiraju finan. izveštaje o poslovanju, kupuju rejting • nepravilno pozivanje na mtk pravila...icc 3032, icc 3034...

  8. 7. DEJSTVO PREVARA NA NEVINA LICA,PREPORUKE MTK BANKAMA • najviše stradaju naivni i pohlepni • banke moraju obr. pažnju na zem. sa “crvenom zastavicom” • važno je razlikovati investicono od komerc. bankarstva • oprez kod nog klijenta - ”upoznaj svog klijenta” • poštovati bank. procedure-sve proveriti-bank. tajna ? • ne budite suviše servilni-reći “ne”, ne davati vizit karte • ne oklevati sa prijavom sumnjivih lica

More Related