1 / 11

Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKZE w Domu Maklerskim BDM SA

Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKZE w Domu Maklerskim BDM SA. Co to jest IKZE (1/3) ?. Najprościej i najkrócej: możliwość długookresowego oszczędzania bez podatku od zysków kapitałowych, z dodatkową zachętą podatkową (możliwość odliczenia wpłat od dochodów w PIT).

lucie
Download Presentation

Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKZE w Domu Maklerskim BDM SA

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKZE wDomu Maklerskim BDM SA

  2. Co to jest IKZE (1/3)? Najprościej i najkrócej: możliwość długookresowego oszczędzania bez podatku od zysków kapitałowych, z dodatkową zachętą podatkową (możliwość odliczenia wpłat od dochodów w PIT)

  3. Co to jest IKZE (2/3)? Korzyści podatkowe: • brak podatku od zysków kapitałowych • wpłaty odliczane od podstawy opodatkowania(w zależności od progu podatkowego – oszczędność podatkowa dla klienta 18/32% wpłat),z drugiej strony wypłacane środki (po ukończeniu 65 roku życia) obciążone podatkiem 10%.

  4. Co to jest IKZE (2/3)? IKZE może być prowadzone w formie: • funduszu inwestycyjnego (lub dobrowolnego funduszu emerytalnego) • ubezpieczenia • lokaty bankowej • rachunku inwestycyjnego.

  5. Zalety IKZE w formie rachunku inwestycyjnego. • IKZE w formie lokaty –symboliczne zyski • IKZE w formie ubezpieczenia, funduszu inwestycyjnego, emerytalnego –wysokie opłaty (pobierane przez podmioty zarządzające) • IKZE w formie rachunku inwestycyjnego–szansana wysokie zyski przy niskich kosztach

  6. IKZE w BDM – ile to kosztuje? Otwarcie IKZE – 0zł Prowadzenie rachunku IKZE – 0zł Prowizje od transakcji identyczne jak dla „zwykłego” rachunku inwestycyjnego.

  7. Limit wpłat na IKZE. Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć 1,2 krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Limit wpłat dla 2014r. wynosi: 4.495zł20gr

  8. Ograniczenia dotyczące rachunku inwestycyjnego prowadzonego w formie IKZE. Poza limitem wpłat, rachunek IKZE różni się od zwykłego rachunku inwestycyjnego również brakiem możliwości inwestowaniaw instrumenty pochodne orazprzy wykorzystaniu OTP, kredytu.

  9. W co można inwestować w ramach IKZE? Inwestycje dokonywane na Rachunku IKZE mogą być mocno zdywersyfikowane. Klient w zależności od panującej koniunktury, kierując się indywidualnymi decyzjami może inwestować m.in. w: • akcje (w tym z NewConnect), • prawa poboru, • obligacje Skarbu Państwa, korporacyjne, gminne itd., • certyfikaty, • ETF-y, • produkty strukturyzowane notowane na giełdzie (oparte o indeksy, surowce, stopy procentowe itd.).

  10. Jakie warunki trzeba spełnić by dokonać wypłaty z IKZE? Warunkiem wypłaty jest osiągnięcie wieku 65 lat. Jednocześnie dokonywanie wpłat na IKZE musi odbywać sięco najmniej w 5 dowolnych latachkalendarzowych.

  11. IKZE– ciekawy sposóbna długookresowe oszczędzanie. PAMIĘTAJMY:Z IKZE da się(w każdym czasie) wyjść bez drakońskich kosztów! W BDM zapłacisz za rezygnację z rachunku IKZE (w ciągu pierwszych 12 miesięcy od otwarcia rachunku) -149zł. Od trzynastego miesiąca oszczędzania zwrot, wypłata, transfersą bezpłatne.

More Related